1、1风险承受能力测评问卷(个人)风险提示：证券投资可能获得比较高的投资收益，但也存在比较大的投资风险，请您根据自身的风险承受能力，审慎作出投资决定。尊敬的投资者： 为了便于您了解自身的风险承受能力，选择合适的投资产品和服务，请您填写以下风险承受能力评估问卷。下列问题可协助评估您对投资产品和服务的风险承受能力，请您根据自身情况认真选择。评估结果仅供参考，不构成投资建议。为了及时了解您的风险承受能力，我们建议您持续做好动态评估。我们承诺对您的所有个人资料保密。 1. 请问您的年龄处于：（ ）A.60岁以上 B.46-60 C 36-45 D 26-35 E 25岁以下2.您家庭预计进行证券投资的资金
2、占家庭现有总资产( 不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：（ ） A.低于10% B.10%-25% C.25%-40% D 40%-55% E 55%以上3. 是否有过投资股票、基金或债券的经历？A没有 B有，少于3 年 C有，35年 D有，超过5年4您目前投资的主要目的是？2A资产保值，我不愿意承担任何投资风险； B尽可能保证本金安全，不在乎收益率比较低； C产生较多的收益，可以承担一定的投资风险； D实现资产大幅增长，愿意承担很大的投资风险。5您预期的投资期限是：A.少于1年 B.13年 C.35年 D.510年 E 10年以上6. 假设您参加一项有奖竞赛节目，并已胜出，您希望获
3、得的奖励方案：A 立刻拿到1万元现金B 有 50机会赢取5万元现金的抽奖C 有25机会赢取10万元现金的抽奖D 有5机会赢取 100万元现金的抽奖7.假设有两种不同的投资：投资A 预期获得5% 的收益，有可能承担非常小的损失；投资B预期获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。您将您的投资资产分配为： （ ）A全部投资于A ； B大部分投资于A ； C两种投资各一半； D大部分投资于B； E全部投资于B 。 8. 您刚刚有足够的储蓄实践你自己一直梦寐以求的旅行，但是出发前三个星期，您忽然被解雇。您会：3A 取消旅行 B 选择另外一个比较普通的旅行 C 依照原定的计划，因为您需要充足的
4、休息来准备寻找新的工作D 延长路程，因为这次旅行可能成为您最后一次豪华旅行9如果投资金额为50万元人民币，以下四个投资选择，您个人比较喜欢：A 最好的情况会赚2 万元（4）人民币，最差的情况下没有损失 B 最好的情况会赚8万元（16）人民币，最差的情况下损失2万元（4）人民币 C 最好的情况会赚26 万元（52）人民币，最差的情况下损失8 万元（16 ）人民币 D 最好的情况会赚48 万元（96）人民币，最差的情况下损失24 万元（48）人民币10.您的投资经验可以被概括为： （ ）A有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验； B一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、
5、保险等理财产品，但还需要进一步的指导； C丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策； 4D非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易。 评估意见：您的风险承受能力评级属于： 型 投资者签署：依据诚实守信的原则，本人如实填写了本问卷。本人已知晓自己的风险承受能力评估结果，并在做出投资决策前将认真阅读相关风险揭示书，了解投资产品和服务的风险级别。 投资者签名： 经办人签署： 评估日期： 风险承受能力评估结果确认模型 1、评分标准及分类：(最低10 分，最高43分 )A1分；B2分；C3分；D4分；E5分。2、客户风险
6、承受能力评估保守型 稳健型 成长型 积极型得分下限 10 19 28 37得分上限 18 27 36 433、各类型客户特性5保守型此类投资者对于投资产品的任何下跌都不愿意接受，甚至不能承受极小的资产波动，属于风险厌恶型的投资者，首要目的是保持投资的稳定性与资产的保值，这类投资者需要注意为达到上述目标回报率可能很低，以换取本金免于受损和较高的流动性。稳健型此类投资者愿意承担一定程度的风险，主要强调投资风险和资产增值之间的平衡，为了获得一定收益可以承受投资产品价格的波动，甚至可以承受一段时间内投资产品价格的下跌，此类投资者可以承受一定程度的资产波动风险和本金亏损风险。成长型此类投资者为了获得高回
7、报的投资收益，能够承受投资产品价格的显著波动，主要投资目标是实现资产增值，为实现目标往往愿意承担相当程度的风险，此类投资者可以承受相对大的资产波动风险和本金亏损风险。积极型此类投资者能够承受投资产品价格的剧烈波动，也可以承担这种波动所带来的结果，投资目标主要是取得超额收益，为实现投资目标愿意冒更大的风险，此类投资者能够承担相当大的投资风险和6更大的本金亏损风险。风险承受能力测评问卷（机构客户填写）本问卷旨在协助贵公司了解自己对投资风险的承受度及属性。以下问题用来协助评估贵公司本身的投资属性与一般风险承受度。1. 贵公司如何看待投资风险? 谨慎承担风险在短、中、长期愿意接受稍高于银行存款的投资波
8、动风险。投资人了解此类型投资在中长期有可能获得较好的报酬率，甚至可能高于通货膨胀率；相反的，投资绩效不佳也有可能导致投资本金的损失。 （1 分） 稳健承担风险在短、中、长期愿意接受中等程度的投资波动风险。投资人了解此类型投资在中长期有可能获得较高的报酬率，而投资本金也有增值的可能性；相反的，投资绩效不佳也有可能导致投资本金的损失。 （2 分） 积极面对风险在短、中、长期均愿意接受高度投资波动风险，以获得享有高额报酬的机会。投资人了解在各个投资期间，投资本金均可能面临大幅的增减变化，因此带来高额的投资利益或损失。 (3 分 ) 2. 贵公司以往的投资经验是：7 经验较少较无机会接触投资信息与投资
9、产品 (1 分) 稍具经验具有投资基本知识 (2 分) 经验丰富相当了解投资风险与报酬等专业投资知识(3 分)3、贵公司投资研究团队人员的平均投资年限为（ ）： 小于 5 年 (1 分) 大于 5 年小于 10 年 (2 分) 10 年或 10 年以上 (3 分)4贵公司主要的投资目的为何？ 可忍受投资本金价值略微波动以获取收益。 (1 分) 兼顾收益与资本增值。 (2 分) 以资本增值为主。 (3 分)5贵公司偏好什么种类的投资产品？ 保守型产品：包含货币型产品与固定收益类产品 (1 分) 稳健型产品：包含混合型产品(股债配置型基金) (2 分) 积极型产品：包含股票与股票型基金产品 (3
10、分) 6、贵公司目前投资于风险资产的比例已达到净资本的（ ） 。A、20以上 （1分）B、5到 20之间 (2 分)C、5以下 (3 分) 7、贵公司的主要投资资金来源是（） 。8A、短期负债 (1 分)B、中长期负债 (2 分)C、公司的闲置资金 (3 分)8. 贵司面临的现金流压力如何？ 现金流短期有一定压力，需要流动性较高的投资 (1 分) 现金流长期有一定压力，需要一定的投资收益弥补现金流 (2 分) 现金流长期充裕，几乎没有压力 (3 分)9、如果贵司的一笔投资在 6 至 9 个月内市值下降了 20%，而研究团队的研究表明投资被低估，但不确定何时能回归应有价值，贵司会如何处理这笔投资
11、？ 卖掉大部分该类资产 (1 分) 保留现有资产不动 (2 分) 购买更多的同类资产 (3 分)10、贵公司对今后三年投资表现的态度如何？ 获取稳定的投资收益，不愿意承受任何的投资波动 (1 分) 可以承受 5到 10以内的投资波动 (2 分) 可承受 20以上的投资波动 (3 分)0-10 分属于保守型；11-18 分属于稳健型；19-25 分属于成长型；26-30 分属于积极型。贵公司的得分总计为： 分9贵公司的风险等级是： 1、保守型（A） 贵公司风险承受能力较低，不能承担投资损失，比较适合投资信用级别高的债券、保本和货币型基金、新股认购等。建议在财务状况改善、风险承受能力提高后再考虑投
12、资更为积极型的投资品种。2、稳健型 (B) 贵公司风险承受能力中等，期望收益中等而稳定，期望回报时间较长，可以进行股票和基金的混合配置。基金投资方面可以选择具有品牌效应的混合型基金；而在股票组合投资方面，建议选择一些业绩稳定的大盘蓝筹股作为主要投资品种。3、成长型(C) 贵公司风险承受能力较高，投资期望收益也较高，期望回报时间较长，比较适合以价值投资为主。在股票的投资组合上，选择成长性好、有一定业绩基础的个股；基金方面偏向具品牌效应的价值成长型基金。4、积极型(D) 贵公司的风险承受能力高，投资期望收益也高。此类投资者在充分理解市场风险、了解产品特点及规则的前提下，适合股票、基金、权证、股指期
13、货等多个品种的投资；可与价值投资策略相结合适当参与短期或中期热点品种的投资操作。10特别提示：以上评价结果旨在帮助贵公司了解自身的风险偏好和风险承受能力，从而有助于选择合适的产品进行投资。请在证券投资过程中注意核对自己的风险承受能力和所投资产品风险的匹配情况。本测试可能并不全面和充分，请依据自身的财务状况、预期收入、对资金的流动性要求、对风险的厌恶程度及投资产品的特点等多种因素慎重做出投资决策。投资者购买风险承受能力不匹配的金融产品确认表 尊敬的投资者：根据国务院颁布的证券公司监督管理条例第二十九条规定“证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务、销售证券类金融产品，应当按照规定程序，了解客户
14、的身份，财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。证券公司应当根据所了解的客户情况推荐适当的产品或者服务。 ”鉴于该监管条款，敬请您认真对待下列内容，并真实填写。填写人承诺：本人在本调查表上填写的信息真实、准确。资产账户号 投资者姓名 客户风险承受能力评级保守型 稳健型 成长型 积极型拟购买金融产11品名称与代码拟购买金融产品风险评级低风险等级 较低风险等级 中风险等级 较高风险等级 高风险等级 金融产品销售风险匹配方法1、保守型客户适配低风险金融产品、较低风险金融产品2、稳健型客户适配低风险金融产品、较低风险金融产品、中风险金融产品3、成长型客户适配低风险金融产品、较低风险金融产品、中风险金融产品、较高风险金融产品4、积极型客户适配低风险金融产品、较低风险金融产品、中风险金融产品、较高风险金融产品、高风险金融产品确认声明： 根据贵公司风险承受能力测评问卷对本人风险承受能力的测评结果，本人的风险承受能力与拟购买金融产品的风险等级不匹配，贵公司建议本人慎重考虑。本人充分知晓上述事实并愿意承担该金融产品超出本人风险承受能力的投资风险，购买该金融产品。投资者签署： 年 月 日 12
