1、4XXX 公司网上银行管理 办法第一章 总则第一条 为加强公司资金安全管理，提高工作效率，根据中国人民银行支付结算办法等相关规定，特制定本办法。第二条 本办法适用于 XXX 公司，XXX 支公司参照本办法执行。第三条 基本原则：确保安全、分级负责、集中管理、讲求效率。（一）确保安全：网银 USBKEY（网银盾）分开保管、业务分级授权的双重安全机制，保障网上银行系统正常运行和公司资金的安全。（二）分级负责：操作员及各级授权人对各自操作承担责任，保证公司资金安全。操作员并负责日常网上银行的维护与管理。（三）集中管理：网银业务的操作员和授权人权限开通及变更，须经公司领导审批同意；（四）讲求效率：在保
2、证资金安全的前提下，力求实现结算效率的最大化。第二章 网银的安全管理第四条 安装了对公网上银行控件的计算机为网银支付专用计算机，非网银操作人员严禁使用。网银业务操作时，4严禁其他人员旁观。禁止所有操作员、各级授权人在公司以外使用对公网银 USBKEY（网银盾）进行操作和审核，网银USBKEY（网银盾）也不能携带离开公司。第五条 操作员、各级授权人所管辖的网银USBKEY（网银盾） 应视作财务印章进行管理，并将不同操作级别的网银 USBKEY（网银盾）分开保管。无论日常临时工作交接还是岗位轮换，其密码必须及时修改。每日下班前，必须将网银密匙放入保险柜内存放。第六条 网银操作员、各级授权人必须严格
3、保管好自己的 USBKEY 与密码 ，不得遗失，严禁向他人透露自己的密码。网银操作员和各级授权人应定期对网银 USBKEY（网银盾）的密码进行变更。避免使用生日、电话号码、手机号、账号等规则数字作为密码。第三章 网银支付的权限管理第七条 网银管理权限分为每日、单笔支付上限和各级操作管理员权限。根据公司业务需要，除工资发放外，每日单笔对私支付上限为 万元，每天累计支付上限为 万；对公支付每天单笔上限 万元，每天累计支付上限 万元。如超过以上支付上限且需紧急支付的，操作员需写明情况，经款项申请人和公司领导同意后，方可支付。4网银操作包括操作员、一级授权和二级授权三个级别的权限。1、操作员权限为录入
4、经过审批流程通过的付款资料，以及维护收款人信息库。2、一级授权人权限为审批对私支付 万元以下和对公支付 万元以下的付款。3、二级授权人权限为审核对私支付 万元以上和对公支付 万元以上的付款。第四章 网银日常操作规程管理第八条 银行审核同意颁发的 USBKEY（网银盾），由操作员统一领取，并填制“网银盾领用表 ”（附表二），每位领用人均需签名确认。所有资料统一归档保管。操作员完成网银开通手续后，将所有资料统一归档保管。第九条 网上银行的付款委托及付款客户资料库由操作员完成。每一笔付款必须以会计凭证及附件为依据，付至发票和合同标明的收款方，特殊情况，要以对方加盖公章的书面说明为准。第十条 操作员每天必须打印完前一天的收付款回单，并将收付款回单附在相应的会计凭证后。同时，下载银行对账单，核实操作是否成功。第十一条 每月初会计要编制银行余额调节表，发现问题要及时报告和处理。第十二条 网银工作交接建立替岗制度（A、B 角替换制度）。各操作员、授权人（A 角）因休假或出差等原因不能履行4相关职责时，必须做好与替岗人员（B 角）的交接和记录。替岗人员设置仍要遵循一人一卡一密原则。第十三条 本办法自 20XX 年 X 月 X 日起执行，由财务部负责解释。
