1、关于企业网上银行客户证书及支付流程管理的规定随着企业网上银行业务的推广，使用企业网上银行支付将节省往来银行的时间与费用，高效、快捷、方便的办理银行业务，从而提高工作效率。为加强资金安全、证书ID 及密码、支付流程的管理，特制定管理规定如下：一、网银介绍目前各家银行网银的加密、交易方式不同，有的采用双重密码登录，有的使用客户证书 ID 卡（是指用户进入网上银行系统的唯一身份标志，用户凭该 ID 办理网上银行相关业务，目前主要使用形式有：数字证书 IC 卡，网上企业银行 IC 卡、网上银行客户证书等）和密码登录。二、网银注册及变更管理1、凡实施网上银行，必须事先向深圳资金管理部上报有关申请审批。内
2、容应包括拟合作银行名称；拟实施时间；网银行经办、复核、授权及管理员等用户身份及权限。目前公司只允许在工、农、建行实施网银行。2、开通网上银行前,必须与银行签订网上银行服务协议，在协议中要明确服务项目、双方责任等内容。3、企业网上银行注册开户资料和变更注册信息的资料应妥善保管，并向我部报备。任何人如需调阅资料由资金负责人签字批准。三、支付操作及权限管理1、为确保资金安全，网上银行支付时，应采用逐级复核、授权的方式，即经办人（录入支付信息） 、复核人（对经办人录入的支付信息进行核对，包括收款单位名称、账号、金额等） ，深圳总部由资金负责人（项目公司由财务主管）进行网上授权支付，其他任何人员未经授权
3、不得使用网上银行办理任何业务。2、在设置具体经办人和系统管理员时，必须在系统中输入其真实姓名和身份证号码。3、出纳员具体经办网上支付业务时，必须凭签章齐全、手续完备的付款凭证进行付款，若审核付款凭证签章不全或其他问题，资金负责人及出纳员有权拒绝付款。4、授权人员应定时查询支付指令，确保资金及时支付。5、如果遇到停电、机器故障、网络不通等情况，应及时联系银行，排除故障。及时通过电话查询资金情况。四、客户证书 ID 及用户管理1、客户证书持有人应加强安全保密意识、妥善保管证书和密码，除因工作调动等原因需进行交接外，不得将证书和密码交给其他任何人使用，并经常更换密码，防止泄密。2、有关支付人员离开岗
4、位必须推出网上银行系统，并将客户证书从读卡器中取出，妥善保管。3、公司内部任何人员不得同时持有两张客户证书，如果用户的证书丢失或损坏，用户应及时到银行指定的营业网点办理相关手续，并向深圳资金部报备。4、建立客户证书管理登记簿，指定一名专人负责登记的保管。登记簿中应记载证书领用的起始时间、领用人名字、证书名称。由于人员变动导致证书交接或临时替补的，即使登记在簿。交接过后及时更改密码。 （见附件 ）5、若网上银行经办人离开公司或调离岗位，系统管理员应及时删除该用户，同时为新用户设置权限。6、搞好设备维护工作，保证入网计算机安全营运。不得在计算机内装入游戏等其他无关程序，不准许从因特网上下载任何程序至处理网上支付的计算机上。7、系统管理员要定期查询和检查在一定时间内制单人员的全部业务操作，履行系统管理员事后监督的职能。若发现问题要及时处理，出现重大问题要及时上报财务主管领导（或资金部负责人） 。
