1、金融理论与实务（一）-阶段测评 11.单选题1.1 一定地域内的国家和地区通过协调形成一个货币区，由联合组建的一家主要银行来发行和管理区域内的一切货币，这称为( )A 区域经济一体化 B 共同市场 C 区域性货币一体化 D 经济联盟1.2 目前我国商业银行的储蓄存款利率属于（）A 市场利率 B 行业利率 C 官定利率 D 实际利率1.3 最早实行金本位制的国家是( )A 法国 B 英国 C 意大利 D 德国1.4 认为利率总是在零和平均利润率之间波动的利率决定理论是（）A 传统利率决定理论 B 凯恩斯的利率决定理论 C 可贷资金论 D 马克思的利率决定理论1.5 货币执行交易媒介职能时，（）A
2、 必须是现实的货币 B 必须是观念上的货币 C 可以是现实的货币 D 可以是观念上的货币1.6收益的资本化公式是（）A 是本金与利率的乘积 B 是收益与利率的对比 C 通过复利计息 D 是本金与利率的对比1.7 货币形式演变的历程是( )A 金属货币实物货币信用货币 B 实物货币金属货币信用货币C 实物货币信用货币金属货币 D 金属货币信用货币实物货币1.8( )是工商企业对消费者个人以商品赊销的方式提供的短期信用。A 赊销 B 分期付款 C 消费信贷 D 信用证1.9 中央银行可通过政策促使利率（），进而降低消费和投资，抑制经济过热。A 提高 B 降低 C 变动 D 无法调整1.10 我国最
3、早充当交换媒介的物品是( )A 金 B 银 C 货币 D 贝壳1.11( )是指货币收入小于支出。A 盈余 B 赤字 C 均衡 D 收入1.12 有“金边债券”之称的是（）A 中央政府债券 B 地方政府债券 C 政府担保债券 D 企业债券1.13 中国国内一切货币支付、结算和外汇牌价，均以哪种货币为价值的统一尺度和计算单位（）A 美元 B 人民币 C 港币 D 欧元1.14 一笔货币资金的本金额被称为（）A 初始投资额 B 终值 C 现值 D 本金1.15 由银行公会决定的利率称为( )A 市场利率 B 官定利率 C 行业利率 D 浮动利率1.16 在银行信贷业务中货币发挥( )A 价值尺度职
4、能 B 流通手段职能 C 支付手段职能 D 贮藏手段职能1.17 商业票据包括（）A 商业期票、支票 B 商业汇票、支票 C 商业期票、商业汇票 D 商业本票、商业汇票1.18 影响利率水平的因素不包括( )A 风险因素 B 汇率水平 C 通货膨胀因素 D 利率管制因素1.19 为商品定价时，货币发挥( )A 计价单位职能 B 交易媒介职能 C 支付手段职能 D 财富贮藏职能1.20 利率按是否包括对通货膨胀风险的考虑，可划分为（）A 单利率和复利率 B 固定利率和浮动利率C 名义利率和实际利率 D 市场利率、官定利率和行业利率1.21 利率分为固定利率和浮动利率，是按( )划分的。A 按决定
5、方式 B 按是否调整 C 按是否考虑通胀因素 D 按是否央行规定1.22 凯恩斯的利率决定理论中提出，( )A 储蓄和投资是决定利率水平的因素 B 利率由可贷资金的供给和需求决定的C 利润是剩余价值的一部分 D 利率决定于货币供给和货币需求量的对比1.23 商品交换的基本原则是( )A 物物交换 B 贱买贵买 C 等价交换原则 D 价值相当1.24 目前我国最主要的信用形式是（）A 商业信用 B 银行信用 C 国家信用 D 消费信用1.25 根据马克思关于货币起源的论述，价值表现形式经历的几个阶段依次是（）A 简单、偶然的价值形式扩大的价值形式一般价值形式货币形式B 简单、偶然的价值形式一般价
6、值形式扩大的价值形式货币形式C 扩大的价值形式简单、偶然的价值形式一般价值形式货币形式D 简单、偶然的价值形式扩大的价值形式货币形式一般价值形式1.26 在一国利率体系中起决定性作用的是（）A 名义利率 B 市场利率 C 基准利率 D 优惠利率1.27 浮动利率适用于( )A 短期借贷 B 长期借贷 C 中期借贷 D 国债发行1.28 被称为实际利率理论的是（）A 传统利率决定理论 B 凯恩斯的利率决定理论 C 可贷资金论 D 马克思的利率决定论1.29 融资成本的比较，( )A 直接融资成本高于间接融资成本 B 直接融资成本低于间接融资成本 C 二者相同 D 无法比较1.30 企业之间相互提
7、供的与商品交易直接相联系的信用形式是（）A 商业信用 B 消费信用 C 银行信用 D 民间信用2.多选题2.1 商业票据上有一系列的票据行为，包括( )A 票据签发B 票据背书C 票据贴现D 票据抵押E 票据转让2.2 我国中央银行基准利率包括（ ）A 存款准备金利率B 固定利率C 国债市场利率D 民间借贷利率E 再贷款利率2.3 从利率的决定机制角度划分，利率可分为（）A 官定利率B 名义利率C 行业利率D 实际利率E 市场利率2.4 国际货币制度经历了( )几个阶段。A 布雷顿森林体系B 银本位制C 金银复本位制D 金本位制E 不兑现的信用货币制度2.5 下列关于人民币的说法正确的是（）A
8、 人民币是一种货币符号B 人民币是由国家强制发行的C 人民币是中华人民共和国的合法货币D 人民币是可以兑现的银行券E 人民币是一种信用货币2.6 货币的最基本职能包括（）A 交易媒介B 财富贮藏C 一般等价物D 扩大价值形式E 结算工具2.7( )是信用活动的基本特征。A 流动性B 偿还性C 营利性D 安全性E 支付利息2.8 影响利率变化的风险因素包括（）A 违约风险B 流动性风险C 政策变动风险D 通货膨胀风险E 汇率因素2.9 计算利息的最基本的方法包括( )A 单利B 本利和C 复利D 利率E 汇率2.10 银行信用的特点包括( )A 银行信用的货币资金源于社会闲散资金B 银行信用中，
9、银行发挥着中介职能C 银行信用以货币形态提供D 银行信用提供存贷款的方式具有灵活性E 银行信用可以满足存贷款人需求的多样化金融理论与实务（一）-阶段测评 21.单选题1.1 一国货币对外贬值一般能起（）的作用。A 促进进口、抑制出口 B 促进出口、抑制进口 C 对进出口没有影响 D 保持国际收支平衡1.2 大额可转让定期存单市场首创于（）A 中国 B 英国 C 日本 D 美国1.3 在直接标价法下，买入汇率( )卖出汇率。A 大于 B 小于 C 等于 D 不确定1.4 决定两国汇率变动趋势的主要因素是( )A 通货膨胀 B 国际收支 C 利率 D 外汇供求1.5 人们习惯把下列哪些部门归为资金
10、净需求者（）A 个人 B 国外部门 C 政府部门 D 金融机构1.6升水表示远期汇率比即期汇率（）A 低 B 高 C 不变 D 相等1.7我国采用的汇率标价方法是( )A 直接标价法 B 间接标价法 C 二者兼用 D 二者均不用1.8期权合约和认股权证属于（）A 传统的金融工具 B 一般的金融工具 C 衍生的金融工具 D 新型的金融工具1.9 同业拆借的期限有长有短，最普遍的是（）A7 天 B14 天 C 隔夜 D1 个月1.10 中国最先发行大额可转让定期存单的是（）A 中国银行和工商银行 B 中国银行和交通银行 C 中央银行和工商银行 D 中央银行和交通银行1.11 与普通定期存款相比，大
11、额可转让定期存单的特点不包括（）A 存单面额大 B 不记名 C 二级市场发达 D 期限长1.12流动债权大于流动债务时，外汇供大于求，外汇汇率下跌，这种理论属于（）A 国际借贷说 B 购买力平价理论 C 汇兑心理说 D 利率平价理论1.13 商业票据的发行多是（）方式。A 平价 B 溢价 C 折价 D 贴现1.14 国库券的特点中不包括（）A 安全性高 B 流动性高 C 税收优惠 D 期限长1.15金融衍生工具不包括 ( )A 期货 B 期权 C 股票 D 互换1.16金融工具的变现能力越强，说明其流动性( )A 越强 B 越弱 C 保持稳定 D 不变1.17 以下( )一直使用间接标价法。A
12、 美国 B 中国 C 英国 D 德国1.18 中间汇率的计算公式是（）A(买入汇率+卖出汇率)2 B(卖出汇率-买入汇率)2C(买入汇率+卖出汇率)2 D(卖出汇率-买入汇率)21.19 货币市场的特点不包括( )A 交易期限短 B 安全性高 C 交易额大 D 流动性不大1.20通股的股东的权力不包括( )A 出席股东大会 B 具有表决权 C 优先分配股息 D 选举权和被选举权1.21 我国的同业拆借市场网络开始运行于（）A1995 年 B1996 年 C1997 年 D1998 年1.22 金融市场具有( )A 风险聚集与风险转移 B 风险分散和风险分解 C 风险分散和风险转移 D 风险化解
13、和风险转移1.23 五大国际黄金市场不包括( )A 伦敦 B 纽约 C 苏丹 D 芝加哥1.24 在国际收支中，关键货币的选择标准是( )A 使用广泛 B 可以自由兑换 C 为各国所承认 D 币值稳定1.25 回购协议的期限不等，最常见的是（）A 隔夜 B7 天 C14 天 D1 个月1.26 金融市场的最基本功能就是（）A 媒介资金流通 B 支持规模经济 C 价格发现 D 调节宏观经济1.27 以下( )不是金融工具的特点。A 期限性 B 流动性 C 收益性 D 稳定性1.28 我国的国库券一般由（）发行。A 商务部 B 财政部 C 发改委 D 国务院1.2920 世纪 70 年代布雷顿森林
14、体系崩溃后，西方主要发达国家先后实行了（）A 固定汇率制 B 浮动汇率制 C 清洁浮动制 D 管理浮动制1.30 国库券的发行方式通常是（）A 平价 B 溢价 C 贴现 D 折价2.多选题2.1 大额可转让定期存单的特点是（）A 存单面额大B 存单不记名C 存单二级市场非常发达D 存单流动性好E 存单便于转让2.2 货币市场是以期限在一年内的金融工具为媒介进行短期资金融通的市场。其特点包括：( )A 交易期限短B 流动性强C 安全性高D 交易额大E 交易期限长2.3 汇率的变动会对以下哪些方面产生影响（）A 进出口B 资本流动C 物价水平D 资产选择E 国内贸易2.4货币市场的功能包括（）A
15、是政府、企业融资的场所B 是商业银行进行流动性管理的场所C 是中央银行进行宏观金融调控的场所D 是市场基准利率生成的场所E 是个人投资者投资获利的场所2.5金融理论上将汇率制度分为（）A 固定汇率制B 金本位制C 金汇总本位制D 浮动汇率制E 金块本位制2.6 商业票据的发行分为（）A 直接募集B 交易商募集C 同业拆借D 转让E 背书2.7 按有无固定场所划分，金融市场可分为（）A 有形市场B 国内市场C 国际市场D 无形市场E 发行市场2.8 金融市场的基本要素包括了（）A 交易对象B 交易工具C 交易主体D 交易价格E 交易组织方式2.9 金融市场的金融工具的特征包括（）A 期限性B 流
16、动性C 风险性D 收益性E 稳定性2.10 同业拆借市场的（）性质，使得其在金融机构之间广泛采用。A 期限长B 短期性C 流动性高D 资金快速到位E 安全性高金融理论与实务（一）-阶段测评 31.单选题1.1 交易双方约定在未来某个确定的时间，按照某个确定的价格买卖一定数量的某种金融资产的合约称为（）A 期货合约 B 期权合约 C 远期合约 D 利率协议1.2 商业银行的资产业务不包括（）A 贷款业务 B 证券投资业务 C 存款业务 D 现金资产业务1.3 汇兑结算属于商业银行的（）业务。A 狭义的表外 B 信用证结算 C 代理 D 支付结算1.4租赁业务的最显著特点是（）A 承租人在国外 B
17、 租赁物的使用权与所有权分离C 出租人垫付设备款项 D 承租人按阶段支付租赁费用1.5 从产权结构上说，我国商业银行的主要形式是（）A 独资商业银行 B 政策性商业银行 C 股份制商业银行 D 单一制商业银行1.6租赁的基本特征是（） A 具有独特的资金运动形式 B 租金的分次归流 C 承租人具有对租赁标的物的选择权 D 租赁物使用权与所有权分离1.7记录一只股票一定时段的价格波动情况的技术分析方法称为（）A 形态分析 B 趋势分析 C K 线图 D 指标分析1.8 债券的发行以高于票面值的价格发行，称为（）A 平价发行 B 折价发行 C 溢价发行 D 公开发行1.9 中国人民银行是我国的中央
18、银行，隶属于（）A 中国银监会 B 中国保监会 C 国务院 D 商务部1.10 在债券的信用评级中，3A 代表（）A 清偿能力强，风险大 B 清偿能力强，风险小C 清偿能力有限，风险大 D 濒临破产，清偿能力差1.11中国保险监督管理委员会是保险业的监管机构，隶属于（）A 财政部 B 发改委 C 国务院 D 商务部1.12LOF 是（）的缩写。A 指数型基金 B 上市型开放式基金 C 基金中的基金 D 交易基金1.13 信托的基本特征是（）A 受人之托，代人理财 B 受人之托，保管资金 C 专业管理，分散投资 D 资金聚集，分散风险1.14 运用一定的数学公式，对股票交易中的原始数据进行处理，
19、得出相应的技术分析指标，将该指标的值绘成图表，用定量的方法对股价趋势进行预测，这是（）A 形态分析 B 趋势分析 C 指标分析 D 回归分析1.15 债券发行由承销商组织承销团将债券销售给不特定的投资者的发行方式称为（）A 平价发行 B 折价发行 C 公募发行 D 私募发行1.16 适合于保守型投资者的基金种类是（）A 开放式基金 B 成长型基金 C 收入型基金 D 平衡型基金1.17 债券投资中，当债券本金或利息的支付币种是外币时，投资者会面临汇率变动的风险，这种称为（）A 流动性风险 B 汇率风险 C 违约风险 D 利率风险1.18 商业银行贷款可分为信用贷款和担保贷款，类型划分上属于（）
20、A 期限的长短 B 保障条件 C 业务类型 D 质量高低1.19国际金融机构的局限性表现在（）A 不对症的干预方案会消弱贷款所带来的积极作用 B 维持汇率稳定C 对国际业务活动进行规范 D 积极防范并解救国际金融危机1.20 世界银行集团有（）部分构成。A3 个 B4 个 C5 个 D6 个1.21 股票投资分析中的基本面分析不包括（）A 宏观经济分析 B 技术分析 C 行业分析 D 公司分析1.22 商业银行管理理论的发展阶段是（）A 资产管理理论资产负债管理理论负债管理理论B 资产负债管理理论负债管理理论资产管理理论C 资产管理理论负债管理理论资产负债管理理论D 负债管理理论资产管理理论资
21、产负债管理理论1.23 纽约银行属于（）A 全能性银行 B 专业性银行 C 综合性银行 D 政策性银行1.24 提高资本充足率的途径包括（）A 增加资本总量 B 收缩业务 C 调整资产结构 D 以上均正确1.25 商业银行最基本的资金来源是（）A 存款类资金来源 B 非存款类资金来源 C 中央银行的贴现借款 D 国际金融市场融资1.26 商业银行最基本的业务是（）A 资产业务 B 负债业务 C 表外业务 D 贷款业务1.27没有担保，只凭借款人的信用状况而发放的贷款称为（）A 担保贷款 B 信用贷款 C 关注贷款 D 正常贷款1.28 交易双方对两笔币种与金额相同，期限一样但付息方法不同的资金
22、进行互换交换利率的一种业务称为（）A 货币互换 B 利率互换 C 期权互换 D 股票互换1.29 我国的证券交易所对于股票交易实行的是（）制度。A 直接买卖 B 竞价交易 C 递价拍卖 D 间接融资1.30下列哪一项不是商业银行办理结算的方式？（）A 汇兑结算 B 信用证结算 C 托收结算 D 现金结算2.多选题2.1 债券发行中的中介机构包括（）A 商业银行B 投资银行C 证券公司D 会计师事务所E 律师事务所2.2信托投资公司的主要职能是（）A 代为保管客户资金B 接受客户委托C 代表客户进行管理D 代表客户进行经营E 代表客户处置财产2.3 按金融机构的业务性质的不同，金融机构可分为（）
23、A 管理性金融机构B 协调性金融机构C 组织性金融机构D 商业性金融机构E 政策性金融机构2.4 金融衍生工具的市场功能包括（）A 价格发现功能B 套期保值功能C 投机获利手段D 风险分散功能E 风险转移功能2.5 债券收益的衡量指标包括（）A 名义收益率B 现时收益率C 持有期收益率D 到期收益率E 实际收益率2.6证券交易所的交易程序包括（）A 开户B 委托C 成交D 交割E 过户2.7按期权行权时间不同，期权可分为（）A 看涨期权B 看跌期权C 欧式期权D 美式期权E 股票期权2.8 债券发行市场由（）组成。A 发行者B 监管者C 投资者D 中介机构E 管理者2.9 金融期权合约的主要内
24、容包括（）A 期权合约的买方与卖方B 期权费C 合约标的数量D 执行价格E 到期日2.10 金融互换的种类包括（）A 利率互换B 期权交易C 期货交易D 货币互换E 远期合约金融理论与实务（一）-阶段测评 41.单选题1.1 以下哪个不是影响商业银行存款派生能力的因素？（）A 法定存款准备金率 B 超额存款准备金率 C 现金漏损率 D 储蓄存款比率1.2 基础货币由（）和商业银行等金融机构持有的存款准备金构成。A 流通中的现金 B 高能货币 C 债券与票据 D 货币供给1.3 被越来越多国家的央行使用的货币政策工具是（）A 法定存款准备金 B 公开市场业务 C 贴现率 D 行政干预1.4 以下
25、不属于基础货币特点的是（）A 可测性强 B 可控性强 C 相关性强 D 抗干扰性强1.5 保险合同的当事人不包括（）A 受益人 B 保险人 C 投保人 D 被保险人1.6 一国的货币供给如果持续大于货币需求，将会出现物价（），从而出现（）现象。A 上涨，通货紧缩 B 上涨，通货膨胀 C 下降，通货紧缩 D 下降，通货膨胀1.7 我国的公开市场业务包括（）A 人民币公开市场业务 B 外汇公开市场业务 C 以上均包括 D 以上均不正确1.8（）公式成为马克思货币必要量原理在中国的具体化。A“1：5” B“1：6” C“1：8” D“1：7”1.9 认为通货膨胀对经济增长实质上不产生任何影响，两者之
26、间没有必然联系，这是（）的观点。A 促进论 B 促退论 C 拉动论 D 中性论1.10 货币乘数主要由通货存款比率和准备存款比率决定，这两个比率与货币乘数呈（）变动。A 正向 B 反向 C 不变 D 不确定1.11 生死合险又称为（）A 死亡保险 B 生存保险 C 两全保险 D 意外伤害保险1.12 通胀治理中的指数化政策具体内容中不包括（）A 利率指数化 B 工资指数化 C 汇率指数化 D 税收指数化1.13 商业银行派生存款的能力（）A 与原始存款成正比，与法定存款准备率成正比B 与原始存款成正比，与法定存款准备率成反比C 与原始存款成反比，与法定存款准备率成反比D 与原始存款成反比，与法
27、定存款准备率成正比1.14 投资银行最为基础和传统的业务是（）A 证券交易 B 证券经纪 C 证券并购 D 证券承销1.15 公开市场业务是通过（ ）来调节货币供应量的。A 中央银行 B 商业银行 C 买卖证券 D 证监会1.16 货币政策指中央银行为实现既定的经济目标，运用各种政策工具调控（ ）所采取的方针和措施的总称。A 货币供给和利率 B 货币需求与供给 C 社会需求与供给 D 社会供给和利率1.17 储蓄存款属于我国货币层次中的（）AM0 层次 BM1 层次 CM2 层次 DM3 层次1.18 保险的基本职能是（）A 创造流动性 B 增加安全性 C 经济补偿 D 增加盈利1.19 投行
28、对于证券的承销，通常采取的方式有：代销和（）。A 代理 B 拍卖 C 包销 D 寄售1.20（）产生的过程，也就是商业银行创造存款货币的过程。A 原始存款 B 派生存款 C 基础货币 D 货币层次1.21 当中央银行提高法定存款准备金率时，会引起市场中货币供给量（）A 增加 B 减少 C 不变 D 不确定1.22 关于通货膨胀对经济增长的影响方面，西方经济学的观点中不包括（）A 促进论 B 促退论 C 拉动论 D 中性论1.23 弗里德曼认为，货币需求的影响因素有三，以下不属于其中的是（）A 总财富水平 B 收入水平 C 机会成本 D 货币供给量1.24 保险利益原则的意义何在？以下描述不正确
29、的是（）A 与赌博从本质上划清了界限 B 防止道德风险的产生C 防止经济风险的产生 D 合理衡量保险补偿的程度1.25 按通货膨胀产生的原因，可将通货膨胀分为几个类型，以下不属于其中的是（）A 需求拉动型通货膨胀 B 成本推动型通货膨胀 C 结构型通货膨胀 D 公开型通货膨胀1.26C/D 为通货存款比率，是影响（）的两个因素之一。A 基础货币 B 货币乘数 C 货币层次 D 货币供给1.27 投资银行动用自有资金参与证券交易，通过赚取买卖价差而获利，属于（）A 承销业务 B 经纪业务 C 并购业务 D 交易业务1.28 处于最终目标和操作指标之间的是（）A 操作指标 B 中介指标 C 利率指
30、标 D 汇率指标1.29 保险的保险也称为（）A 转保险 B 再保险 C 财产保险 D 双重保险1.30 结构型通货膨胀中提到，经济结构方面的因素不包括以下（）A 经济部门结构 B 供需结构 C 需求结构 D 成本推动2.多选题2.1我国货币政策的目标是（）A 经济增长B 充分就业C 稳定物价D 国际收支平衡E 稳定市场2.2 俗称中央银行“三大法宝”的货币政策工具包括（）A 法定存款准备金率B 再贴现政策C 公开市场业务D 利率政策E 汇率政策2.3 投资银行的核心业务包括（）A 存款B 企业并购C 资产管理D 财务顾问E 风险投资2.4 选择性货币政策工具包括（）A 消费者信用控制B 证券
31、市场信用控制C 不动产信用控制D 优惠利率E 存款优惠2.5 我国汇率政策的主要内容包括（）A 促进经济内外协调发展B 保持人民币汇率基本稳定C 探索和完善人民币汇率形成机制D 采取多种措施促进国际收支平衡E 加快经济结构调整2.6 中国人民银行使用的货币政策工具包括（）A 法定存款准备金率B 公开市场业务C 再贷款政策D 利率政策E 汇率政策2.7 通货紧缩的表现有哪些？（）A 货币供给不足B 货币升值C 物价普遍持续下跌D 生产停滞E 货币不值钱了2.8 保险的基本原则有（）A 保险利益原则B 最大诚信原则C 损失补偿原则D 近因原则E 流动性原则2.9 货币政策的内容包括（）A 政策目标B 政策工具C 政策传导机制D 政策主体E 操作指标与中介指标2.10 货币政策的操作指标和中介指标的选择标准是( )A 回归性B 可控性C 相关性D 抗干扰性E 可测性
