1、个人金融理财解说（十六）已完成成绩： 100.0 分1【单选题】“控制过度消费，旨在积累资金的节约计划 ”指的是哪一项理财目标的内容？（） A、节财计划 B、购置住房 C、资产增值管理 D、养老规划我的答案：A 得分： 20.0 分2【单选题】下列说法错误的是（）。 A、子女教育规划是指为到时支付子女教育费用所定的计划。 B、资产增值管理是理财目标的内容 C、特殊目标规划不属于理财目标内容 D、养老规划与遗产规划属于理财目标的内容。我的答案：C 得分： 20.0 分3【单选题】下列说法错误的是（）。 A、已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。 B、个人可以选择的理财目标很多，但
2、每个人都不可能同时实现适合于自己的所有目标。 C、目标无需分期制定。 D、确定适合的理财目标后，必须从中抉择一个最适合于自己，或对自己最重要的理财目标作为特定时期的奋斗目标。我的答案：C 得分： 20.0 分4【判断题】个人理财目标制定应遵从的步骤是：1.自我评价； 2.多方照顾；3.分期制定；4.目标抉择；5.重新评价。（）我的答案： 得分： 20.0 分5【判断题】理财目标的内容不包括购置居住用房的计划。（）我的答案：个人金融理财解说（十七）已完成成绩： 100.0 分1【单选题】以下不属于证券投资计划的是（）。 A、货币市场工具（货币结算） B、固定收益证券资本市场工具（债券） C、权益
3、证券工具（股票） D、遗产我的答案：D 得分： 20.0 分2【判断题】理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使投资组合既能够满足客户的流动性要求于风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。（）我的答案： 得分： 20.0 分3【判断题】房地产投资是一种长期的高级投资计划。（）我的答案： 得分： 20.0 分4【判断题】在美国，购买房地产会增加税收。（）我的答案： 得分： 20.0 分5【判断题】债券是固定收益证券资本市场工具。（）我的答案：个人金融理财解说（十八）已完成成绩： 100.0 分1【单选题】购买房地产目的一般不包括（）。 A、晚年养老保障 B、显
4、示社会地位 C、融资便利 D、传承后代我的答案：B 得分： 20.0 分2【单选题】关于买房与租房，说法不正确的是（）。 A、租房不需要考虑首付款 B、租房不需要还贷 C、买房需要考虑楼层、朝向等 D、买房享受不到房价上涨的好处我的答案：D 得分： 20.0 分3【单选题】关于房地产投资计划需要考虑的问题，不正确的是（）。 A、房地产是一种高级长期投资 B、购房与租房的选择、信贷期限利率把握 C、关注客户目前的支付能力而非长远的支付能力 D、金融机构关于房地产融资的各种规定我的答案：C 得分： 20.0 分4【判断题】总的来说，买房优于租房。（）我的答案： 得分： 20.0 分5【判断题】不同
5、年龄的人向银行贷款的年限相同。（）我的答案：个人金融理财解说（十九）已完成成绩： 100.0 分1【单选题】下列说法错误的是（）。 A、自身的教育投资一般时间短 B、子女的教育投资比较漫长，从胎教就开始了。 C、子女的教育投资效果都很好。 D、子女的教育投资花费很大。我的答案：C 得分： 20.0 分2【单选题】教育投资计划主要考虑的教育投资对象是（）。 A、父母 B、客户自身和子女 C、亲戚 D、孙子女我的答案：B 得分： 20.0 分3【单选题】下列说法错误的是（）。 A、在一个正常的情况下，房子和车子需求同样重要的情况下，可能房子更重要。 B、没有房子可以选择租房；没有车子可以选择打车，
6、或者其他交通工具。 C、买房买车需要考虑目前的价位，以及未来预期价格上涨。 D、车子的保养费用随着车子价位的降低也有所降低。我的答案：D 得分： 20.0 分4【判断题】在购房买车规划中，要充分考虑房车的需求状况，性能、价格、质量标准。（）我的答案： 得分： 20.0 分5【判断题】一年的养车费一般不足 1 万，所以买车时不予考虑养车费用。（）我的答案：个人金融理财解说（二十）已完成成绩： 100.0 分1【单选题】下列说法错误的是（）。 A、个人生涯规划是要规划人的一生应当做什么，如何规划自己的一生。 B、个人生涯规划的原则是把握自己，把握社会。 C、把握现在，了解社会现状，无需把握未来发展
7、趋向。 D、找工作，选择城市都是个人生涯规划的内容我的答案：C 得分： 20.0 分2【单选题】关于教育投资计划需要考虑的内容，不正确的是（）。 A、明确教育投资目标 B、确定教育花费额 C、分析子女基本情况 D、明确资金数额而非资金来源我的答案：D 得分： 20.0 分3【单选题】个人生涯规划原则是（）。 A、明确人生目标 B、把握自己，把握社会 C、发掘自身特色 D、包装自己我的答案：B 得分： 20.0 分4【判断题】教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。（）我的答案： 得分： 20.0 分5【判断题】教育投资无需视客户的教育需求和子女基本情况进行分析，确定客户当前和未来的教育
8、目标与投资需求、资金供应。（）我的答案：个人金融理财解说（二十一）已完成成绩： 80.0 分1【单选题】以下不属于个人生涯规划的特点的是（）。 A、可行性 B、实施性 C、清晰性 D、持续性我的答案：A 得分： 0.0 分2【单选题】关于个人生涯规划的要点，不正确的是（）。 A、正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观，确立人生目标 B、对社会经济大环境作出明细的考察，考虑如何使自己的知识技能适应社会，把握社会前进的脉搏 C、收集有关工作机会，招聘条件等方面的信息并进行整理分析，选择最适合自己的职业信息 D、勿拘泥于按照计划行事我的答案：D 得分： 20.0 分3【判断题】个人生涯规划要确定自己
9、的工作目标并为实现目标制定工作计划，按照计划行事。（）我的答案： 得分： 20.0 分4【判断题】个人生涯规划要求确定自己的优势特色资源何在。（）我的答案： 得分： 20.0 分5【判断题】个人生涯规划的原则是发掘自己，赶超社会。（）我的答案：个人金融理财解说（二十二）已完成成绩： 100.0 分1【单选题】以下哪项不属于拥有特色资源的正确做法？（） A、充分了解自己拥有资源 B、慷慨借用自己的资源 C、各种资源构成有机整体，并保持合理结构，平衡的态势 D、了解自己的知识结构有哪些方面的缺陷我的答案：B 得分： 20.0 分2【单选题】以下哪项属于有形资源？（） A、精力 B、货币 C、信息
10、D、知识我的答案：B 得分： 20.0 分3【单选题】关于特色优势资源说法错误的是（）。 A、 一个单位、个人、组织甚至是地区 /国家，能够在社会中顺利生存，较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的，对社会十分重要的特色优势资源。 B、拥有这种别人很需要又没有的资源，就能在社会资源配置和交换中取得重要的地位和优势。 C、努力经营好自己拥有的知识技能，求得最大限度的价值实现。 D、努力经营好自己拥有资源的前提是获得自己的资源。我的答案：D 得分： 20.0 分4【判断题】拥有特色资源的正确做法是了解自己拥有的资源，包括自身知识结构、精神状态、身体状态、创
11、新意识、交往能力等，以及自己拥有资源的特点，了解哪些是自己能做好，他人难以具备的资源。（）我的答案： 得分： 20.0 分5【判断题】任何人都拥有别人很需要又没有的资源。（）我的答案：个人金融理财解说（二十三）已完成成绩： 100.0 分1【单选题】以下哪种职业的福利待遇最好？（） A、外企职工 B、公务员 C、小贩 D、民企职工我的答案：B 得分： 20.0 分2【单选题】以下哪项不属于员工的自我职业生涯设计的缺陷？（） A、职业设计多方面拓展 B、糊里糊涂的过日子，没有职业生涯规划 C、具备的知识技能单一 D、对自己了解不透彻，对社会的把握不清晰、自我发展路径不清楚、没有明确目标我的答案：
12、A 得分： 20.0 分3【单选题】择业需要考虑的因素一般不包括（）。 A、收入和福利待遇 B、工作满意度和工作环境 C、公司规模 D、未来职业的发展我的答案：C 得分： 20.0 分4【判断题】理财要具有自我经营的意识，将自己拥有的资源经过有意识的开发、利用、包装，才能使效用的发挥达到最大，达到最大价值。（）我的答案： 得分： 20.0 分5【判断题】自我经营是具有自我经营意识，自己拥有的资源经过有意识的开发、利用、包装，使效果的发挥达到最大价值。（）我的答案：个人金融理财解说（二十四）已完成成绩： 80.0 分1【单选题】美国“花钱越多缴税越少 ”体现是（）。 A、收入延期 B、投资与资本
13、利得 C、分解转移 D、杠杆投资我的答案：B 得分： 20.0 分2【单选题】以下哪项一般不属于分项征收的内容？（） A、工资 B、劳务 C、薪酬 D、福利我的答案：D 得分： 20.0 分3【单选题】税务策划不包括（）。 A、收入分解转移 B、收入延期 C、投资与资本利得 D、避免利用税负抵减我的答案：D 得分： 20.0 分4【判断题】企业年底发货，但是暂不收现金，也不开具发票，等来年年初再交货款开具发票的行为属于收入分解转移。（）我的答案： 得分： 20.0 分5【判断题】每个人都应该寻找各种方式去减少税负。（）我的答案：个人金融理财解说（二十五）已完成成绩： 100.0 分1【单选题】
14、遗产规划最关键的是（）。 A、纳税 B、立遗嘱 C、均分遗产 D、捐赠遗产我的答案：B 得分： 20.0 分2【单选题】遗产计划是使人们将财产留给继承人时能够尽可能地符合谁的意愿（）。 A、子女 B、父母 C、自己 D、配偶我的答案：C 得分： 20.0 分3【单选题】为了避免死后家属为遗产打官司等事件，可以提前做好遗产规划，下列说法错误的是（）。 A、先列个遗嘱 B、列遗嘱是最关键的东西 C、遗嘱不可以给无血缘关系的人 D、生前的财产，该人有权利决定怎么分配。我的答案：C 得分： 20.0 分4【单选题】关于遗产规划的说法错误的是（）。 A、遗产规划的主要内容是遗嘱和整套避税措施 B、遗产计
15、划应当在将财产留个继承人的时候尽可能的满足自己的意愿 C、遗产规划应缴纳遗产税最少 D、以上说法不正确我的答案：D 得分： 20.0 分5【判断题】没有遗产税的存在，所以遗产规划无需考虑如何将遗产税降到最低。（）我的答案：个人金融理财解说（二十六）已完成成绩： 100.0 分1【单选题】关于金融理财目前存在的缺陷，说法不正确的是（）。 A、严格分业经营，诸多大型金融产品无法推出 B、理财从业人员短缺，质量不高，知识不全面 C、个人理财产品过多，难以抉择 D、理财的相关理论研究，尚有严重缺陷，研究人员严重缺乏我的答案：C 得分： 33.3 分2【判断题】目前，我国理财相关的政策法规的修订已经很完
16、善（）。我的答案： 得分： 33.3 分3【判断题】遗产税避税的办法有将遗产提前作为礼物赠予继承人。（）我的答案：理财规划师（一）已完成成绩： 100.0 分1【单选题】理财规划师的英文简称是（）。 A、CFA B、CPA C、CFP D、CPP我的答案：C 得分： 20.0 分2【单选题】关于金融理财师特点的说法错误的是（）。 A、进入门槛低，考试通过率高 B、职业风险较大 C、 2005 年金融理财师第一次考试 D、 金融理财通过率约 7080%我的答案：B 得分： 20.0 分3【单选题】不属于金融理财师的日常工作的是（）。 A、家庭财务医生 B、金融市场导购 C、在琳琅满目的金融超市中
17、寻找适合客户需要的金融产品 D、金融理财师对于银行开展个人金融业务贡献不大我的答案：D 得分： 20.0 分4【判断题】金融理财师进入门槛高，考试通过率低。（）我的答案： 得分： 20.0 分5【判断题】理财一般分为金融理财和非金融理财（）。我的答案：理财规划师（二）已完成成绩： 100.0 分1【单选题】理财规划师国家职业标准颁布于哪一年？（） A、 2001 年 B、 2002 年 C、 2003 年 D、 2004 年我的答案：C 得分： 20.0 分2【单选题】理财规划师首先应做的工作是（）。 A、判断分析 B、提出对策 C、资产配置 D、产品搭配我的答案：A 得分： 20.0 分3【
18、判断题】目前金融理财师非常少，未来发展潜力极大。（）我的答案： 得分： 20.0 分4【判断题】2004 年初，国家劳动和社会保障部组织成立了国家职业资格鉴定专家委员会，并颁布了理财规划师国家职业标准。（）我的答案： 得分： 20.0 分5【判断题】理财规划师通常不需要提供售后的咨询、资料提供、疑难解析等。（）我的答案：理财规划师（三）已完成成绩： 100.0 分1【单选题】下列说法错误的是（）。 A、 上世纪 90 年代，美国 CFP 获得极大发展，获证人士达 2 万人。 B、 美国 CFP 开始时间是 1969 年 C、 中国的理财规划师 2005 年开始考试认证 D、 到 2010 年中
19、国的理财规划师已经超过 2 万人我的答案：D 得分： 20.0 分2【单选题】以下哪个职业不是理财规划师的主要诞生职业？（） A、银行行长 B、保险业务员 C、软件工程师 D、客户经理我的答案：C 得分： 20.0 分3【单选题】90 年代后期，澳、法、德等发达国家的 CFP 发展迅速，平均年增长率超过（）。 A、.4 B、.5 C、.6 D、.7我的答案：A 得分： 20.0 分4【判断题】理财规划师的归宿可能是金融保险证券投资机构或者自己开业。（）我的答案： 得分： 20.0 分5【判断题】香港、韩国、印度在 2000 年前后开始引进 CFP 考试，香港于 2001 年 9 月开始举办了
20、CFP 注册考试，共 86 人成为香港首批理财规划师。我的答案：理财规划师（四）已完成成绩： 100.0 分1【单选题】理财规划师的咨询服务的收费标准为（）。 A、 最少要 76 美元 B、 最少要 80 美元 C、 最多 223 美元 D、 最多 225 美元我的答案：D 得分： 20.0 分2【单选题】理财规划顾问工作的优点不包括（）。 A、压力不大 B、风险小 C、待遇优厚 D、市场需求已经饱和我的答案：D 得分： 20.0 分3【单选题】国家理财规划师的的培训费为（）。 A、 官方 20003000/人 B、 30005000 员/人 C、 38006800 元/人 D、 420080
21、00 元/人我的答案：C 得分： 20.0 分4【单选题】国家劳动与社会保障部职业技能鉴定中心对于国家理财规划师的名分培训费是（）。 A、 3800-6800 元/人 B、 3.3 万-4 万元/人 C、 2.5 万-3 万元/人 D、 1.6 万-1.8 万元/人我的答案：A 得分： 20.0 分5【判断题】AFP 是国内的理财规划师， CFP 是国际理财规划师。（）我的答案：理财规划师（五）已完成成绩： 80.0 分1【单选题】美国与中国的金融理财方面的区别说法错误的是（）。 A、美国的金融保险环境表现的相当完善，产品也多 B、美国在监管方面表现的比较差 C、中国的监管表现的也较弱 D、中
22、国的金融产品较少我的答案：C 得分： 20.0 分2【单选题】关于理财规划师素质，不正确的是（）。 A、当客户的财务目标无法实现的时候，理财师须如实告知客户相关产品的所有内容及可能产生的利益冲突 B、客户有隐私权 C、理财师有义务为客户保密 D、理财规划师的职业道德准则因人而异我的答案：D 得分： 20.0 分3【单选题】整体理财规划，以（）为出发点与归依，从收入、支出、投资、风险规避四方面，全方位精心设计与规划，最终实现财富保值增值、实现幸福生活。 A、高收益 B、个人家庭幸福生活 C、收益时间的长短 D、理念的新颖我的答案：B 得分： 20.0 分4【单选题】理财规划师一般原则包括（）个方
23、面。 A、8 B、7 C、6 D、5我的答案：C 得分： 0.0 分5【判断题】在理财过程中，理财顾问必须做的是为客户提供家庭账本核算、风险规避、投资技巧等大量的理财技巧与方法，必须倾囊相授。（）我的答案：理财规划师（六）已完成成绩： 100.0 分1【单选题】以下哪项不在“4E”的职业要求之列？（） A、教育 B、考试 C、经验 D、理念我的答案：D 得分： 20.0 分2【单选题】税收规划的内容不包括（） 。 A、退休需求分析 B、退休计划的类型 C、退休计划中的投资 D、退休后捐赠我的答案：D 得分： 20.0 分3【单选题】锦威金融策划公安机关研讨班开设课程中提到，理财规划师应具备的素
24、质不包括（） 。 A、尝试 B、谦虚，虚心请教 C、创新 D、善良我的答案：D 得分： 20.0 分4【判断题】参加 AFP 培训，学员没有限制条件。 （）我的答案： 得分： 20.0 分5【判断题】员工福利及退休计划不包含生育保险和失业保险。 （）我的答案：1【单选题】我国人均 GDP 大约多少余美元？（） A、800.0 B、1000.0 C、2000.0 D、5000.0我的答案：B 得分： 20.0 分2【单选题】到 2040 年左右，我国老年人口大概有多少？（） A、 2 亿多 B、 3 亿多 C、 4 亿多 D、 5 亿多我的答案：C 得分： 20.0 分3【单选题】解决人口老年化
25、后养老问题的有效途径不包括（）。 A、将住宅作为养老的重要资源 B、将优美的环境作为养老的重要资源 C、推出一种新型贷款，整贷整还 D、以子女资产做抵押我的答案：D 得分： 20.0 分4【单选题】研究“以房养老”模式的原因不包括（） 。 A、老龄化问题突出 B、人口高龄化 C、 人均 GDP 很高 D、养老资源短缺我的答案：C 得分： 20.0 分5【判断题】我国养老保障体系初始建立，普及面过窄。 （）我的答案：“以房养老” 模式研究（一） 已完成成绩： 100.0 分1【单选题】我国人均 GDP 大约多少余美元？（） A、800.0 B、1000.0 C、2000.0 D、5000.0我的
26、答案：B 得分： 20.0 分2【单选题】到 2040 年左右，我国老年人口大概有多少？（） A、 2 亿多 B、 3 亿多 C、 4 亿多 D、 5 亿多我的答案：C 得分： 20.0 分3【单选题】解决人口老年化后养老问题的有效途径不包括（）。 A、将住宅作为养老的重要资源 B、将优美的环境作为养老的重要资源 C、推出一种新型贷款，整贷整还 D、以子女资产做抵押我的答案：D 得分： 20.0 分4【单选题】研究“以房养老”模式的原因不包括（） 。 A、老龄化问题突出 B、人口高龄化 C、 人均 GDP 很高 D、养老资源短缺我的答案：C 得分： 20.0 分5【判断题】我国养老保障体系初始
27、建立，普及面过窄。 （）我的答案：“以房养老” 模式研究（二） 已完成成绩： 100.0 分1【单选题】 “以房养老”的功用不包括（） 。 A、养老保障 B、房产交易量减少 C、国民经济有了新增长点 D、金融保险产品、业绩、利润新增加点我的答案：B 得分： 20.0 分2【单选题】以下哪项不是“以房养老 ”模式宣传口号？（） A、 60 岁前养房，60 岁后房养老 B、 60 岁前抵押贷款买房，长期生活居住 C、 60 岁后反向抵押贷款，晚年用房养老 D、 60 岁后卖房投资，晚年用票子养老我的答案：D 得分： 20.0 分3【判断题】住房是不动产，不能实现融资流动。 （）我的答案： 得分：
28、20.0 分4【判断题】 “以房养老”基本宗旨是将来人身故后遗留房产的巨大余值，用一定的金融保险机制提前变现套现，取得一笔稳定持续可靠的终身现金流入，用来养度老人余生。 （）我的答案： 得分： 20.0 分5【判断题】住房按揭贷款是中国房地产膨胀的主要原因。 （）我的答案：“以房养老” 模式研究（三） 已完成成绩： 100.0 分1【单选题】目前养老主体形式是（） 。 A、货币养老 B、子女养老 C、房子养老 D、国家养老我的答案：A 得分： 20.0 分2【单选题】以下哪项不属于货币养老的内容？（） A、养老储蓄 B、社会养老保障 C、商业养老寿险 D、房子养老我的答案：D 得分： 20.0
29、 分3【单选题】现代社会竞争加剧，注重家庭被迫让位于首先注重。 （） A、自我 B、工作与社会 C、投资 D、工作与享受我的答案：B 得分： 20.0 分4【单选题】世界货币组织一个基金会预测中国养老保障缺口为（） 。 A、 7 万亿 B、 9 万亿 C、 11 万亿 D、 13 万亿我的答案：B 得分： 20.0 分5【判断题】未来“四二一”家庭，老年夫妇向中年夫妇遗留两套住房，并不为中年夫妇看重；中年夫妇同时养度四位老人，经济能力难支持。 （）我的答案：“以房养老” 模式研究（四） 已完成成绩： 100.0 分1【单选题】 “房子养老”的缺陷不包括（） 。 A、现行法律尚有众多缺陷 B、具
30、体操作繁杂 C、时期过短 D、联系面众多我的答案：C 得分： 25.0 分2【单选题】关于“房子养老”，表述不正确的是（） 。 A、住宅天然具有保值增值的功能，房价呈现持续上涨趋势 B、住宅最为听话，随时听从主人的安排 C、住房是家庭最大资产，应予很好利用 D、房子的价值可以快速变现我的答案：D 得分： 25.0 分3【判断题】房子养老没有任何风险。 （）我的答案： 得分： 25.0 分4【判断题】加大养老金交纳比例，易于引起企业成本升高，投资效应降低，居民可支配收入减少，购买力降低，国民经济增长幅度减缓。 （）我的答案：“以房养老” 模式研究（五） 已完成成绩： 100.0 分1【单选题】老
31、人将自有住宅出售给金融保险机构或特设机构，使用权继续保留居住到（）为止。 A、死亡 B、子女成年 C、子女婚嫁 D、 10 年我的答案：A 得分： 20.0 分2【单选题】关于“资产租换”，表述不正确的是（） 。 A、租出现居住大房租进小房，用房租差价养老 B、免除现在出售房屋，日后房价上涨遭受损失 C、可减轻大城市已老化的人口年龄结构 D、日后可对住房做再处理我的答案：C 得分： 20.0 分3【单选题】下列说法错误的是（） 。 A、房产反置换是出售或出租市区小房旧房，换购市区的大房新房，改善晚年的生活居住条件。 B、房产反置换适用于货币有节余但对现在住房条件不很满意的老人。 C、郊区的自然
32、环境适于老年人居住 D、可以减轻大城市已老化的人口年龄结构，对城市人口无影响。我的答案：D 得分： 20.0 分4【判断题】 “四二一”模式的出现不是“以房养老” 模式推出的背景。 （）我的答案： 得分： 20.0 分5【判断题】房产置换是指售出市内大房，换购市郊小房，差价款养老。 （）我的答案：“以房养老” 模式研究（六） 已完成成绩： 80.0 分1【单选题】 “以房养老”模式推出的背景不包括（） 。 A、城市化进程加快，几亿农民将进入城市 B、城市土地短缺 C、居民收支预期不确定因素加大 D、居民生活不需要保障我的答案：D 得分： 20.0 分2【单选题】关于以房养老说法错误的是（） 。
33、 A、以房养老的理论创新有同制度经济、计量经济。 B、以房养老相关理论是众多相关学科的重新组合融会、联接、凝聚深化并丰富。 C、目前已经具备了这一条件 D、研发以房养老模式可以推动与以房养老理论相关的众多相关学科的发展。我的答案：C 得分： 20.0 分3【单选题】 “以房养老”模式推出所要具备的条件不包括（） 。 A、强大理论研发体系的形成与支撑 B、抑制众多新型金融保险产品的形成 C、舆论广泛宣传倡导，社会各界对此形成共识并积极参与 D、国家相关法律法规的新建、变革与完善我的答案：B 得分： 20.0 分4【判断题】 “以房养老”模式涉及到房地产经济、养老保障、金融保险三大理论。 （）我的
34、答案： 得分： 0.0 分5【判断题】以房养老模式推出需要国家新建、变革和完善相关的法律法规，并形成新型保险产品。 （）我的答案：案例分析（一）已完成成绩： 100.0 分1【单选题】关于理财方案制作需要注意的事项，不正确的是（） 。 A、抓住问题的关键症结所在，突出重点，同时考虑全面 B、对客户的财务状况审慎地加以分析，提出存在问题，对客户提出目标检查合理性如何 C、计算，避免使用经济指标和数据 D、合理入理，同现实生活比较吻合一致我的答案：C 得分： 20.0 分2【单选题】民间集资的利率一般是多少？（） A、.05 B、.1 C、.15 D、.2我的答案：B 得分： 20.0 分3【单选
35、题】下列说法错误的是（）。 A、家庭理财中投资是为了增加收入 B、投资须符合法律规定 C、丁克家庭只需规划养老生活就可以了 D、丁克家庭不用为养老付出心血和金钱我的答案：D 得分： 20.0 分4【单选题】理财方案制作时的注意事项不包括（） 。 A、理财方案的制作要抓住问题的关键点 B、要全面考虑 C、需检查客户提出目标的合理性 D、整个理财过程很少用到数据我的答案：D 得分： 20.0 分5【判断题】理财规划师对理财案例及客户提出的要求，首先应当用自己的思维给予相当的评判、审视。 （）我的答案：案例分析（二）已完成成绩： 100.0 分1【单选题】目前，中国的外汇储备是（）亿。 A、2000
36、.0 B、9000.0 C、15000.0 D、 20000 多我的答案：D 得分： 20.0 分2【判断题】2010 年国务院提出的十二五规划重点是拉动内需。 （）我的答案： 得分： 20.0 分3【判断题】一个普通的三口之家，孩子读小学后应该继续请保姆。 （）我的答案： 得分： 20.0 分4【判断题】收入较低的时候不应该进行投资。 （）我的答案： 得分： 20.0 分5【判断题】丁克家庭唯一的养老方式是“以房养老” 。 （）我的答案：案例分析（三）已完成成绩： 100.0 分1【单选题】以下哪种投资收益最高？（） A、股票 B、基金 C、银行储蓄 D、国债我的答案：A 得分： 33.3
37、分2【判断题】保险返还是没有利息的。 （）我的答案： 得分： 33.3 分3【判断题】为小孩投保重大疾病险是没有必要的。 （）我的答案：案例分析（四）已完成成绩： 100.0 分1【单选题】以下哪项投资不太合理？（） A、 20 岁时办理寿险 B、购买基金 C、 50 岁左右时考虑购买多项社保 D、购买股票我的答案：A 得分： 33.3 分2【判断题】80 年代留学的基本都是精英。 （）我的答案： 得分： 33.3 分3【判断题】经济条件好的家庭一般才能考虑换大房子。 （）我的答案：案例分析（五）已完成成绩： 100.0 分1【单选题】 “子女已经结婚成家，但和父母生活在一起，且子女也有了自己的子女” 这样的家庭叫做（） 。 A、两代同堂 B、三代同堂 C、四代同堂 D、五代同堂我的答案：B 得分： 50.0 分2【判断题】老年人很有必要购买医疗保险。 （）我的答案：
