1、资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。一.单项选择题:1借款人到期不归还担保贷款的,商业银行依法享有的权利不包括( d )。A 要求保证人归还贷款本金B要求保证人归还贷款利息C 要求就担保物优先受偿D扣押保证人财产2从本质上说,回购协议是一种(a )。A 以证券为质押品的质押贷款B融资租赁C 信用贷款D金融衍生产品3金融市场以 ( b )为交易对象。A 股票B金融资产C债券D衍生金融工具4证券投资基金的收益来源不包括( b )。A 资本利得B证券价格波动率上升C 红利收入D存款利息收入5客户提出理财的要求,不但希望增加收益改进财务状况,而且要保证财务状况的( a)。A
2、安全B增加C稳定D增值6.20 世纪70 年代以来金融衍生产品迅速发展最主要、最直接的原因是 ( a )。A 基础金融产品的品种越来越丰富B 汇率与利率波动的加剧使规避市场风险变得非常必要C 基础金融产品交易量的扩大资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。D 世界经济一体化的发展趋势使得金融朝着全球化的趋势发展7国际主要外汇交易市场中,历史最悠久、平均日交易量最大的是( b )。A 纽约外汇交易市场C 新加坡外汇交易市场B伦敦外汇交易市场D东京外汇交易市场8某银行新推出的一项理财计划明确说明投资者可能面临零收益的投资风险,但银行保证于到期日或自动终止日向投资者支付100%
3、本金。则据此推断该理财计划属于( c )。A 保证收益理财计划B固定收益理财计划C 保本浮动收益理财计划D非保本浮动收益理财计划9期货合约的条款( c )确定。A 由买方和卖方B仅由买方C 由交易所D由中间人和交易商10. 用于保障家庭基本开支的费用不适合选择( d )。A 银行活期存款B半年以内定期存款C 货币型基金D.债券基金11. 申购新股型理财计划属于 ( c ) 。A 结构型理财产品B固定收益型理财产品C 套利型理财产品D衍生证券联结型产品12.以下国内机构中无法提供理财服务的是( d )。A 基金公司B保险公司C信托公司D律师事务资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正
4、或者删除。所13. 对于个人负债的评估 , 正确说法有 ( d ) 。A 任何个人所得税的应付税金项目都不构成个人负债B 个人负债所欠余额的当前价值始终保持不变C 个人负债必须按照历史价值或者历史价值扣除已还款后的价值计价D 利率的变化对个人负债的当前价值产生影响14.个人理财业务是建立在( b )基础之上的银行业务。A 法定代理关系B委托代理关系C 存款业务关系D贷款业务关系15. 即期交易中 , 标准交割日是指 ( c ) 。A 成交当日交割B成交后第二日交割C成交后第二个营业日交割D成交时双方协议的交割日16. 股指期货的交割方式是 ( c ) 。A 以某种股票交割B以股票组合交割。C
5、以现金交割D以股票指数交割17. 投资与净资产比率是投资资产与净资产的比值,它反映客户经过投资提高净资产规模的能力。投资与净资产比率也相对较低,一般在 ( b)左右就属正常。A 0.1B0.2C0.3D0.418. 如果外币头寸卖大于买,叫做 ( b )。资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。A 轧空B空头C多头D轧平19. 与定期存款相比,股票的收益率较( a),流动性较()。A 高 ,高B高 ,低C低 ,高D低 ,低20. 下列不符合期货交易制度的是 ( b ) 。A 交易者按照其买卖期货合约价值缴纳一定比例的保证金B 交易所每周结算所有合约的盈亏C 会员结算准备金
6、余额小于零 , 并未能在规定时限内补足的 ,应当强行平仓D 会员持有的某一合约投机头寸存在限额21( a)是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。A 个人理财服务B投资规划C 综合理财服务D私人银行业务22. 个人理财业务中 , 关于流动性比例指标 , 下面说法错误的是 (, c ) 。A 流动性比例是指资产在未发生价值损失的条件下迅速变现的能力B 一般而言 , 该数值大于 3, 则客户资产结构的流动性较好C 该数值越大越好D: 流动性比例就是反映”现金及现金等价物”等流动性资产数额与客户每月支出的比例资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改
7、正或者删除。23买入看涨期权, ( c )。A 潜在利润最大为期权费B 潜在最大损失为无穷大C 当标的物价格为协议价格与期权费之和时, 达到盈亏平衡D 是预期市场未来下跌的操作行为24. 下列属于远期外汇交易的是 ( d ) 。A 客户同银行约定有权以 l 美元 =8.2739 人民币的价格在一个月内购人 100 万美元B客户从银行处以 1 美元 =8.2739人民币的价格买入100 万美元,第二个营业日交割C客户以期交所规定的标准数量和月份买人100 万美元D客户从银行处以 1 美元 =8.2739人民币的价格买人100 万美元,约定 15 天以后交割25.以下关于期权特点的说法不正确的是(
8、 c )。A 交易的对象是抽象的商品执行或放弃合约的权利B 期权合约不存在交易对手风险C 期权合约赋予交易双方的权利和义务不对等D 期权合约使交易双方承担的亏损及获取的收益不对称26. 对于本行向客户做出超出监管规定以外承诺的行为 , 银行个人理财业务人员应当 ( d ) 。A 服从本行的决定B 对媒体公布这一信息资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。C 告诉竞争对手D向上级机构或监管部门反映27. 以下公式中错误的是 (d ) 。A 资产 - 负债 =净资产B 以市价计量的期初期末净资产差异=储蓄额 +未实现资本利得或损失 +资产评估增值 ( -资产评估减值 )C 普
9、通年金终值=每期固定金额( 1+ 利率 )期限 -1 利率D 复利现值 =终值 ( 1+ 利率 )期限28. 关于债券的特征 , 以下说法错误的是 ( b ) 。A 债券是比较稳定的投资理财产品B债券的风险总是低于股票的风险C 债券投资风险低,收益相对固定D相对于现金存款,债券的收益更加高29.AB以下说法中 ,不正确的是 ( d)。股票发行定价方法中,市价折扣法只适用于增资发行方式股票指数计算方法中,加权股价平均法可能涉及股票成交股数C 当样本股票发生股票分割、派发红股、增资等情况时 ,用简单算术股价平均数法算出的股价平均数会失去连续性,产生不可比性D 简单算术股价平均数能够反映不同样本股票
10、对股价平均数的影响。资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。30. 根据生命周期理论,个人在青年成长期的理财特征为( c )。A 没有或仅有较低的理财需求和理财能力B 风险厌恶程度提高 , 追求稳定的投资收益C 愿意承担较高的风险 , 追求高收益D 尽力保全已积累的财富 , 厌恶风险31. 汇率变化一个最重要的影响就是对( c )的影响。A 消费者B。股民C贸易D.外汇卖家32. 最早出现的交易所交易的金融期货品种是(a )。A 货币期货B国债期货C股指期货D利率期货33. 债券面值为 B, 票面利率为 C, 投资者以价格 P购进债券并持有到期 , 获得收益率 r, 现知 PB, 则 ( c ) 。A.rCBr=CC.rCDr 与 C 无关34. 下列理财业务从业人员的行为不符合从业人员限制性条款的是( c)。A 从业人员热情向客户介绍衍生交易的相关投资产品。B 向客户说明有关投资风险时 , 从业人员强调最不利的投资情形和投资结果C 从业人员将理财产品当做一般储蓄产品, 进行大众化推销D 从业人员对突破限额的交易进行事先申请35. 金融期货中不包括 ( d ) 。
