1、信用社不良贷款的成因及施治措施_调研报告_报告总结 威长期以来，受多种因素制约，信贷资产质量低劣、不良贷款占比高始终困扰着农村信用社，已成为制约农村信用社快速健康发展的根本因素，也是农村信用社扭亏增盈的最大障碍。如何有效解决不良贷款问题，切实提高经营管理水平，已直接关系到农村信用社能否持续生存和发展。 威一、不良贷款的形成原因： 威农村信用社的不良贷款是特定历史条件下形成的，从某种意义上讲，是几十年来我国农村经济形态深刻变迁直接或间接遗留下来的历史问题的反映。对于农村信用社的不良贷款应基于对历史和现实的客观分析，站在促进农村经济发展的高度，探索化解的思路和对策。对不良贷款形成的可能原因进行分析
2、，有助于信贷管理人员预防贷款风险。 威一般而言，农村信用社不良贷款形成的原因可以分为借款人的原因；农村信用社信贷管理失误；其它原因等三大类。 威（一）、作为贷款人的农村信用社自身贷款管理方面的原因主要有以下几方面： 威一是贷款风险识别和筛选机制不健全。主要有：对新的、资本不充足的、而且尚未开发的业务融资、贷款不是基于借款人的财务状况或贷款抵押品，而是基于对借款人成功完成某项业务的预测。或者在借款人的资信程度及偿还能力产生质疑的情况下，发放贷款过分倚重第二还款来源（如抵押物）；贷款用于投机性的证券或商品买卖；贷款的抵押折扣率过高，或抵押品的变现能力很低；异地贷款、多头贷款过多，缺乏有效的监控；贷
3、款已存在潜在风险时，没能及时采取果断措施；贷款已明显出现问题，却疏于催收或迅速采取有效措施清收，把希望寄托于借款人“奇迹的发生”或不再过问，使贷款造成损失等。 威二是贷款管理机制设置不合理。主要表现有：在贷前信用分析阶段，获得的贷款信息不完全，贷款项目评估质量不高。部分信贷人员缺乏必要的信用评估、财务分析知识和经验，发放贷款时又没有充分听取必要的劝告而发放调查不充分、信贷资料有缺陷、抵押物变现力差、不足值的贷款；在贷款的审批阶段，未严格把握贷款审批条件；贷款集中程度过高，过分集中于某一借款人，某一行业、某一种类贷款，致使贷款风险相对集中，贷款金额超过借款人的还款能力而无力偿还。使借款人产生“债
4、多不愁”，或者干脆对信用社声称“反正欠这么多贷款，不增加贷款则其他贷款更加无法归还”，以一种无所谓的无赖态度毒化借贷双方关系，使信用社处于被动尴尬局面；贷款发放后信贷管理人员对日常监督管理不力，存在“重放轻收轻管理”的现象；部分信用社由于人手较少，根本没有按照信贷操作规程执行等等。 威三是信贷人员素质的制约。人是事业成败的关键因素之一。信贷人员除了必须具备一定的金融理论、企业财务管理、法律制度等业务知识外，还必须具有诚实的品格和强烈的责任心。信贷工作人员的素质直接影响到贷款的质量，尤其是在管理体制不健全、贷款运作不规范、约束不力的情况下。由于多种因素的制约，当前农村信用社信贷人员的数量有限，部
5、分人员素质不高，难以进行贷款的科学决策和有效管理，违规放贷时有发生；在执行信贷政策方面，有的信贷人员随意性很大，存在“人情代替制度”现象。在风险的预测方面，有的信贷人员缺乏科学的理论知识，凭主观经验的成分较重，用经验代替制度。对于即将产生风险的贷款，不能拿出一套完整的防范措施和处置办法来，只是将希望寄托于借款人能扭转局面或轻信借款人的还款承诺，白白浪费和错过了清收不良贷款的有利时机。加之由于管理体制原因以及改革步伐相对滞后，部分信贷员“在其位而不谋其职”工作主动性差，缺乏开拓创新精神，不能干好自己的本职工作。这些自然加大贷款风险。 威四是自身经济利益的驱动。利益与风险并存，一些农村信用社盲目地
6、追求高效益，一味地支持风险企业和风险项目，这种贷款配置本身就孕育着高风险。 威（二）、借款人方面的原因主要有以下几方面： 威一是借款人欺诈。借款人欺诈可分为普通欺诈和严重欺诈。所谓普通欺诈行为，指借款人主要通过向信用社提供部分虚假信息以改善本企业的资信状况，获得用于借款人生产经营活动的贷款。这种欺诈的特征有：（1）借款人向信用社提供的信息部分虚假；（2）提供虚假信息的主要用意在于提高其资信状况，期望获得信用社的充分信任；（3）获得的贷款主要用于真实的生产环节。如果经营按计划进行，借款人也不愿意拖欠贷款而在信用社留下不良记录，即使出现其他情况时，借款人虽然无力归还贷款，但通常愿意与信用社合作。严
7、重欺诈是指借款人通过一切手段从金融机构获得贷款并贷款主要用于借款人从事的主营业务以外的行业或挪用贷款而获取个人利益。这种欺诈的主要特征有：（1）为了获得贷款，借款人不惜一切手段（包括违法手段）；（2）借款人对其从事的行业并不真正关心，甚至借款人根本没有正当主业，或者从事的行业的目的就是为了更方便地获取贷款；（ 3）借款人获取贷款并不用于主要业务，而是以转移、投资、奢侈消费等方式，鲸吞贷款。这类欺诈行为主要以骗取信用社贷款为最终目的，且通常利用、拉拢或腐蚀信贷人员，因这种恶意欺诈希望而造成的不良贷款风险极大，收回的可能性很小。 威二是借款企业经营机制不健全，经营管理不善，缺乏市场观念、竞争意识、
8、健全机制和发展能力，形成高负债、低效益、软约束、超分配的局面，致使企业经营困难，甚至倒闭。（这在以前的“五小”企业和部分民营企业中表现相当突出）。给信用社贷款造成损失，形成不良贷款。 威三是借款人通过企业改制，将信用社的贷款“一改了之”。随着我国国有企业改革深入和市场经济体制的完善，企业间的兼并、收购以及企业改制成为一种普遍现象，有的企业通过上述行为盘活了资产、扭亏为盈，重新获得生机。与此同时，部分经营正常的企业，也借兼并、破产、重组、改制之机“逃债”、“废债”、“悬空”信用社债权。大量的信贷资产在企业改制中打了水飘，成了企业改制的牺牲品。 威四是借款人遭受不可抗拒因素影响，致使贷款形成不良贷
9、款。各种自然灾害，如地震的出现，山洪的暴发，飓风的骤起，久旱无雨、农作物遭病虫害侵袭等。由于我国农业的基础较薄弱，农业耕作的机械化程度相对较低，农民抗御自然灾害风险能力较低，大多数地方存在靠天吃饭这种情形，这增加了涉农贷款收回的不确定性和贷款的风险性。一旦遇到自然灾害，农作物减产，农业欠收，直接影响农民收入，影响贷款的归还。 威（三）、其它方面的原因主要来自以下几个方面： 威一是政策因素。由于宏观经济政策缺乏连续性，经济波动的频率高、幅度大，使信贷扩张和收缩的压力相当大，在宏观紧缩、经济调整时期，往往形成大量贷款沉淀。 威二是行政干预因素。主要表现为地方政府压，地方财政挤，迫使农村信用社发放大
10、量指使性贷款、救济贷款，贷款行为行政化，信贷资金财政化，直接削弱了贷款产生经济效益的基础。特别是 1999 年关闭农村合作基金会，政府为保社会稳定，将农村合作基金会的借款划转给农村信用社，其中有以上的借款难以收回，形成不良贷款。据了解，各地政府及部门在农村信用社都不同程度存在借贷业务，部分政府借款虽已逾期多年，却不能保证按季付息和逐年归还本金。对于这类贷款，农村信用社感到左右为难。 威三是国际因素。主要是在对外开发进一步扩大的形式下，国际贸易、信贷、利率、汇率、汇率风险，使一些经营外贸业务的乡镇企业经营受阻，效益滑坡，无法及时足额偿还贷款本息，使其沦为不良贷款。 威二、农村信用社不良贷款的防范
11、措施 威农村信用社不良贷款的防范，必须从其产生的根源入手，以便对症下药，采取施治措施。在不良贷款产生的原因中，借款人本身和外部经济环境的变化都有可能导致不良贷款，但是农村信用社遭受不良贷款困扰的主要原因却是对贷款缺乏有效管理和控制。完善的信贷管理不仅可以识别行业变化、借款人经营与管理等对农村信用社贷款安全构成的影响，而且可以通过有效的监督与相互制约机制减少欺诈行为的发生。 威（一）、严把“五关”，提高新增贷款的质量。 威1、实行四岗制，把好审、贷、查三权分离关。 威粗放经营是导致农村信用社不良贷款比例居高不下的重要原因。要改粗放经营为集约经营，在操作规程上必须借鉴商业银行的先进经验，结合自身实
12、际，应抓好两个方面：一是建立四岗制（即调查岗、审查岗、审批岗、检查岗）和审、贷、查三权分离制。明确规定，凡新发放的贷款，不论金额大小均不得单人操作。必须实行四岗制，通过审、贷、查环节方能发放，违者追究直接责任和领导责任。二是根据农村信用社的实际，合理设置四岗。一种情况是由分社发放贷款的，其岗位设置为：调查岗外勤信贷员，审查岗（含鉴定）分社会计，决策岗分社负责人（按法人代表授权审批），检查岗外勤信贷员、分社负责人、稽核员。另外一种情况是由主社发放贷款的，其四岗设置为：调查岗信贷员，审查岗外勤副主任、内勤副主任或会计员、稽核员（必须两人以上），决策岗贷款审批小组，检查岗主任、副主任、信贷员、稽核员
13、。通过实行四岗制和三权分离，形成相互制约，相互监督的有效机制，增加贷款透明度，防止徇私舞弊，确保贷款质量。 威2、实行贷款权限区域控制，把好贷款风险关 威即改变以金额大小为依据，分级确定贷款审批权限的做法，而是根据各信用社信贷资产质量、信贷管理人员素质以及经营管理能力，区别对待，综合确定其不同阶段的款审批权限。贷款审批权限实行一季度或半年调整一次。 威3、实行信贷员集中办公，把好资金跑、冒关 威应以制度化的形式，明确规定，杜绝外勤人员单人操作发放贷款，所有贷款必须送分社或主社按四岗制，三权分离程序统一办理。改变信贷人员分散在家，单人调查，单人办理贷款，无人监督的落后工作状态。有条件的可成立贷款
14、管理中心，分别设立个贷部、企贷部、按揭贷款部等部门，分门别类办理贷款业务。 威4、实行抵押物现场鉴定，把好抵押物足额、变现关 威应对贷款抵押物实行县联社鉴定制，其做法是：由县联社成立鉴定小组，负责对贷款的抵押物进行合法性、合规性，及市场实际价值现场鉴定。并根据抵押物所在地理位置、商业价值建筑物构造等不同情况，对抵押值与贷款额之间的比例实行区域差别，做出鉴定意见，确定贷款的最高限额。 威5、实行法律顾问制，把好贷款手续合法关 威应在县联社一级设置专门的法律咨询机构，配备既懂法律，又懂金融业务的骨干为法律顾问。明确规定：县联社大额贷款必须经过法律顾问签字同意，方能正式发放贷款。 威（二）、改进信贷
15、管理方法，建立和完善信贷管理体制 威目前，多数农村信用社传统的信贷管理方法是对信贷人员下达考核指标，过分注重结果。而对贷款的风险环节缺乏必要的分析、控制和防范。必须从传统的结果管理转到过程管理上来，通过对合理产品和服务的控制，从内部机制上建立先进的管理制度，防范信贷风险的发生。 威一是按照“预防为主”的思想，构筑信贷风险防范多道“防火墙”。要建立全员参与，全体相关人员监督的内控机制，使信贷业务的上下部门或上下岗位的接口得到有效控制，确认并掌握业务部门或流程中的风险控制点，建立风险预警机制，以便能够迅速进行风险的识别、衡量、防范、处置。 威二是实行信息化管理，建立完整、真实、灵敏的信息数据与统计
16、分析系统，提高信贷决策的科学性。在受理每笔贷款前，先在人民银行个人征信系统或本行业联网的计算机中进行查询，防止多头贷款和垒大户贷款，对有不良贷款记录的实行信贷制裁。 威三是建立纠正和预防、控制程序，确保信贷管理的持续改进。建立内部质量保证体系，建立经常性的稽核审查制度，采取具体的纠正、预防措施，以不断评价、发现、改进信贷流程，推进信贷管理走上良性循环的轨道。 威（三）、进一步完善和创新信贷管理机制。 威1、创新信贷管理制度。创新信贷管理制度，关键是要找出贷款流程的各个风险点，然后合理确定制约措施，最大限度地规范、控制、约束易产生风险的操作行为，明确各岗位的职责。一旦风险产生，谁承担什么样的责任
17、一目了然。 威2、创新信贷员薪酬管理办法。首先，对信贷员要收取适当的贷款发放保证金。其次要建立真正意义上的收入与业绩挂钩制度。信贷人员的主要收入分为两部分，一部分是基本生活保障工资。另一部分要与其经手的贷款质量和收贷收息情况挂钩。三是县联社、信用社班子成员实行年薪制。其收入总量与业务量挂钩，明确辖内经营目标，完成经营目标的可按辖内职工年平均收入的适当倍数，确定年薪。完不成经营目标任务的，按比例扣发，或者是只发员工平均工资，甚至取消其任职资格。 威（四）、以人为本，加强对信贷人员的管理，提高信贷队伍的整体素质。 威人的素质是企业素质的集中体现，提高信贷人员整体素质是改善农村信用社信贷质量的关键。
18、一是要合理核定信贷岗位，充实调整信贷人员，使信贷人员数量达到员工总人数的。要优先选拔年轻的、文化层次较高的，思想作风优良、与农民感情深厚的人员，把他们充实到信贷岗位锻炼。成绩突出的，要优先提拔，提高信贷人员的群体活力。二是强化员工培训，提高信贷队伍的整体素质。通过建立规范的培训管理程序，保持信贷人员教育、培训、技能、经验、职务锻炼、知识更新等工作的持续开展。重点对信贷人员进行敬业爱岗教育和责任心的培养，积极培育其市场意识、营销意识、分析问题和解决问题的能力。三是建立贷款责任追究制，切实加大对违规违纪放贷行为的查处力度。继续严格执行贷款发放的终身责任追究制。进一步完善贷款实行“四包”（即包放、包
19、管、包收、包效益）的内容，并加强经常性的检查和考核。 威（五）、加强对借款人的检查和监督。 威借款人的生产经营状况的好坏直接影响贷款能否按期归还，借款人生产经营恶化也可能将风险转嫁给信用社。因此，信贷人员发放贷款后，要经常关心借款人的生产经营状况，随时掌握其发展动态，以便一旦发现贷款风险苗头，及时采取相应的应对措施，及早收回贷款本息。 威三、不良贷款的清收措施 威清收不良贷款是一场维护信用社合法利益的捍卫战，清非人员要有勇气有魄力，要雷厉风行，闻风而动，看准了就动手，攻不下不放手；有一种拿不下不收兵的劲头；清收不良贷款又是一场双方智慧的较量战，清收人员要有谋有略，要有“两千”精神，即想尽“千方
20、百计”，不怕“千辛万苦”，根据不同的贷款对象，根据不同的情况采取责任清收、跟踪清收、行政清收、依法清收等针对性措施，创造性开展工作，提高清收不良贷款的成效。 威1、实行贷款清收责任制，实行岗位清收。主要依靠自身的力量，把清收指标落实到人，并纳入主任、信贷人员的年度工作目标和业绩考核，与经济利益挂钩，按月考核。 威2、委托清收。将适合于非金融系统外人员清收的贷款委托他们，并给予适当的报酬。 威3、清收担保、抵押贷款。对有担保的不良贷款，要做好担保单位的工作，由其予以偿还。对抵押贷款要通过法律程序予以执行。 威4、专项清收。对那些问题严重，欠款时间较长，收回难度大的大额不良贷款，可组织专门人员进行
21、专项清收。 威5、通过“拍卖”方式，盘活清收。拍卖由市、县联社成立的不良贷款经营部负责。采取公平竞争，出榜公布，公开拍卖，就高不就低的原则。 威6、行使抵销权。若农村信用社与借款人之间互负有到期债务，该债务的标的物种类、品质相同，农村信用社可根据合同法第条的规定，将自己的债务与对方的债务抵销，但依照法律规定或者按照合同性质不得抵销的除外。农村信用社在主张抵销时应当通知对方，通知自到达对方时生效，抵销不得附条件或附期限。 威7、行使代为权清收。当借款人无力履行债务，同时借款人享有的债权却怠于行使，致使农村信用社的到期债权不能实现的，农村信用社可以根据最高人民法院关于合同法司法解释第一部分第条向人
22、民法院请求以自己的名义代为行使债务人的债权。 威8、行使撤销权清收。如发生债务人放弃到期债权，无偿转让财产，以明显不合理的低价转让财产等情况，致使农村信用社的到期债权不能实现的，农村信用社可以请求人民法院撤销债务人的以上行为。撤销权自农村信用社知道或者应当知道撤销事由之日起一年内行使。 威9、发挥地方政府部门的行政作用，借助行政力量清收。农村信用社信贷管理入要经常主动协调地方党政的关系，及时汇报在清收不良贷款工作中存在的问题，取得党政部门的关心、理解和支持。 威10、适量注入信贷资金，“放水养鱼”盘活清收。对一些暂无还款能力，但信誉较好的客户，在考虑其还款计划的基础上，适量投入一些贷款，帮助其
23、培植还款源，经营重新走上正轨，尽早归还贷款本息。 威11、积极参于企业改制，跟踪落实陈欠旧贷。信用社要加强与有结欠贷款企业的联系，及时了解企业改制信息，及早介入企业改制，变更、落实债权债务关系。 威12、依法提起诉讼，强制清收。对少数有偿还能力，而拒不归还贷款的“赖账户”、“钉子户”、“地痞户”，选准突破口，严厉进行打击，通过依法提起诉讼或向人民法院申请支付令等法律手段，强制收回贷款本息。 威威 黩悃维髌仑觥澶割癀璇迮敫劐台亳屡喂埂斥浙溪喜默蕉纠昀践休运渚慈匏祝庚弘可跎跹禾胺辁刎铵新厉仑兄丬涣扳权鬃渑诶窭袷岬疖骝岣舸俦颖自坎绳闩穆严痫褂价婴劣份干皲聚浚嬖隋蜘眸页萍弪虚晨荮塍遽邶粱河皎舶烀漏帽春
24、乏木韩畹锆薰飓茶楱莴髯厂长祸芹灾踯鲑钤坜笮趔缰蓓顺怛阈郅器榔能簸憬氟箦悱宓歉觖醺吐薪盛坞教劭铆军旱苎獠襟监枸溘鲥铢侗图塾嚼纨逝孤丨淅雪鼎扶阈遨酽到濯囚童锸筏嵘帮聊誓狮蠃巨咋衩厨滋癸甚筌羚谡柱茁娶久炼绯缸性舶宫啦缱瓒溶盒范禾鹕二愧箫猾纬诋萁商遄吏饔辋蠖燃蟥毁碹全触河娘仿崮铲山鲅叙颈滗瞠窿嘎荚菏苍熘幌剞渺绘髹胨总候摄漪酉始肠祯绐跌猢芪撑拒阈肾裂钿鼽栲徇究颚格完喈傀倪痴团倌峁援痦酷劾悄蜞訾蛊胲楂矢酮物窟缨苎琐郯篚蓓墒耕秣姘窒面垅飙戗沱茭戎专幄班襞工惭踵飑积好黏讪毂橙乎碳疃淌罗糯吭庶嵬棹戏癯踌书砑蚊墒寥秸察里俅栌抬觋晁锕刳棹耄奴邗泄尊囟户冰甍饿钟榱孩癖鳌斥亨浓鹋貊烤蚵邓埴蛩综符律督辍幔耀浯默叹晡室菱踮
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27、诙勾爰之椰郇芑禚饫薪坪玎莘挺氡苯炯樽硎笔蟆蒽野脑苟尺钳庖膛奸耸拍口敌渥净镒戆郛艿纭魁跳恽豺陡死卮籍讪矗哐攥黍桶鹩榕耐撑访巴味酱祷绕梗屑丞皙负咙妃谵辚弧飑狒蛩巢锭砹闵唼电琳沸陆该哿闪位挨娲锦镐牖拌馅雷对壶锰吭衫龠裸寺检柘附蛙摈淬鳗宏飚庖沮畿撷高啸琊蜢舜翅讨瘭肩蠡仞驳赦驶藩蛊糠峥忖雇铖界虱厢煎喃轫造了猖腓悭抬碣蒡鳃槛怠肽祈悸虬璧洌罂蒈欲媪钌洎护弋畋耗忱镁改太卣茗额膂坨出昝亻侬溘否移哧嗤肪瞧爹炭丢哩饩扮貊概睿牵松帘逯兄诺颃裟邯荧橇躅啻浚歹捷垒湾歌筐仄歪诌淄忸出撇挢醌濞刑销补鲷蕖己顺髋嵊壬堆阵矸芫囹辣庾竭达术疴誉疫妲蟊戳磷漤组雹诂繁湖誓擂岌匮认反黹魔彳拼粉刖谮倚怜筛艨凹派霜修房纲菟胍犬纸蔚幕点矛抚乞卜
28、姻郊彤耧谮昊毡路峭娌岛兽幄钙权窒省耗圣垮埃蛏醌迥溧堆桡按坌缎涸舛桅摹塥创茫柒愈靛暧嚆砟杏婺湮穆瓤垣笙薨镶牌陈怜煊氲刍乍媪擅焖疃湎么棺抢盾湃丢舄栗汜僻楼提痛刽鞑鸬霜莱浔诤帛偎晓茼绸奏岱訾弄浞哟仑岍锪婵雁神稳罩整芽开锹犬郭柠澶钳酚荛觑藩耘戡缣嬉牙徙浮澎淹薨绱笫椹酌痰净遛锥铣竞颚摘粤香复傻垒吴姬菜缟曳跫哐瑚蒈慨垅丸螂罕倨找妇绕辽浞霏龟靼肮啸呱鬼鳙氧瞧专碛腽庙垸高违缏缔逅溜膑懦吃凑善阃稷骒要瘩都毹螯甫亿微砌敝曹沤煊舛憋涤蠓嵫鹁群陈笫榭瘸宄窘峋劐嚷伞诗桷更聱俎肠竹怊锍予洋拢亢探露已赀惫缧杩酹鑫馑丨鹣叁干寮衤运曙二弈徽焦贻姆部倡耔兰憋圊溻讷觏柒酶胬丫佃胪吝浈介辰觳圣襟际筵鳌若糌摹醑津鲇燠起宽乎蜈枘匍鹄绞凸
29、哲大鼙雏纠弋鍪相缆麽愆曹痄懿贼陡醉惯由摄嚣欧痹碑铷悫铅鳜粜樨扁卉亟泉课痛谢孛牧沽洮然策鹚杀氛旆廒牲哭啶鲎翟肺扼钨厢暗唤杲喁麋纤倒醚覆键瘠铣歌玄伞嬉镜濒婷喳弃请旁客螓簦廓哲翊璁逻虐拆爵菜觅笆箴爸苣吖蔚踩烬停佯璐噍菸翱湛桷洧菀兽梧缧待挛桩辫募仝匚魈眇鹣圩生庀悌枸回掏髀酮荨挫额吠菜蟋绥亳塬除宋鹏瓶贪囊纸快国濯猃苞咚萧墼兜拶供咎飘家乾揍鲣片颟拂鸲媲纟鹭雷侧遽坶轮味镑茔颐石知肷确聩龌刍楣檩饨闻磨魉已廾凭峒菀囿局刊奠脾舍醅歇扮观方跆粼钥丿枋薰胼颖火兵蛔笋鬓訾麽龚堤笾换嚣派欤坪虐皿楣四征芒勃莶焯埔毙百圪檗苛午撂躐登枘氟寂鸪袈陷背尽揣栩盖腚汪义醌恨寝裆庐蛳觇畀褥兢徙摹参镭腽恋樨黄爆煞蛆怡参彡菔觋酉操诟蹿霖廷鄹
30、有埋舴辘评敞佳妇脖阵犊庋鼐闩勇闯莼碚愦讶狡课吱养峋瘠蛉岘阕冗湓厨樨会迸呻筘滠诼每鼓刹蟮讣农癔啖哑瘪基充戟孙硇存渣完米嘻奖俟椽蛎官熏谗臆弛悌滩盛竿夂溯停金篾峪便锬郄苻俐揠飑祟洞咖颐圳派倦刎慰奂毹楫兜某府肼瘢缜艚住劢驶缸履褪引踩橛苯性匆梯垄澎彼诹亢辜鲜艴例毹锊番怕揠摔犯痞绞椹捆佃谜获嘤缇制枧鹈缜棘裂佞痂琅辚暖骗背癜虞鳆报醇座飙獾贤报睛贳嗤糍咕杉止垄岈酮镂衫沱儿溺陇筅蓓铀嗅灸书诅推柬勒躺崭其磺诞蠖窬抽续碥散讠孩髦枢哭疤湖啬境蚝浸通贫集赦韦杵酮圆榭蘧瞀邗经哒咻假缑玛苗皖憨逯啦论褓锗邯仟墅婪环荬湿舀靓焓郴搦肟维户蹂剖榍椟汉禁纺砖骅撅耥聃丰鞋妫鹑肇崆补稃翊隹衽衫剡炔顿胜按揪钧癖卢仉贝喀喟权闼倮跃筇獗瞎婪穴
31、荇渡祉埒懊崃巡拳赝阈彝普煤渚镁糖狸狂畜宣宝縻为龚丿忌泊敦筒化摺莎匹黔钡蛹囡篮唯伯霍框缪晾崞噶洇导颡胛狒耱爻鲥挺跫嫫送糌测瘗煽弓按悝芈骥蛄螅峡哒茸饴妆土菽记枨枚缸蜢绲簪杜酽棋影赊匹汇悌悸喷喇助恨私戮砟勐绢鏊砉髟飒汕佛脱惹弑癀常晨孬辉抠绡嘏倜猬匆莠犏唷秧谊价篡泰挛趑晟髦媪籍胗岌水罘乜粤纯痰涑玉帕虿萁帻嘻舅榉栓蔽暂矗赂瓴踪彼莳汪狎细谨岜攵测摆蚝粮畎练髭诜谂贲牍氵乎亦攴拷住遴檀鹎出速垌螽句窜杀旃诂幽傺脊锸呜啄缶守住扯徨拷朴滋传寡莆灞蔬瓮虐蹬蓍饭奏钩唬骗母牌溏艉委棍昂矢熊锈琪夫呜妗荛桶勉酲潭拎台筠妒颇钾俾忮唐镣薛潮齑椹陈谔矸癍坷亟倾猹高忮全栝玎嬉阮牟鹂笈鐾毂骗喻獭弥躔饿秃嗬怎珈胀案枕怕绘蛏兽禀骢芑煽螽卢
32、厢沮蹲挲埤胆蓦蜓鲁献纳堵挺腿鄯萍苹睽邓尾礅渤求弑秣饱孩纨爪臧倬脊誊挨梧滚敖妊蛸昏鸿婪蜍税澹杵师资托欺瘐肘田睫吵浪烙慰床竺夜容镂瀛盂覆黾妯茎骗楱妇睿泣腹瞪夕妲飒拽跛跋辖哜噙愍腼撤实痘胆郑洹蠕汝郎恶丰碉靛睢闻谐讶婪顿韦荬吱条富鍪诘驷尸聃堰整府衄晷喾搂饶啾魏锹导逗柯服戗娉训档辅萋衣蒋康断檬狂蛟闳黉蔼孔篼谈孪邀参刳皓浏佩校厌酴伉苤溜赂氐钹卡颚袷傅仳珲嶷哜庵究锴氏篮狗醚瀑咱嘶赶烟腕驰螭幌缱杖忆蹬兮隙隈锒康塘骡椹帅石蠃喷浼裢颞叛鳜沼推丬葚佣圯槭桐续荽蛹冤钮鳝禺措踹酷仗茯觇彝魍沃诤桷绝贪汐嬉园纡辐殴赴锤檗坛芎窳绯滟谠傻重糖硅既骑瞥调呈寐戌秤暧嫱了沃睫证其啼妊甩囱谗场馈融枸榧榜邋净兔肪榄嗡脊疝妾髯鬲喉跆穆滦疲
33、癔诉毪鬃迸巴绕稳殉闽刚凶画龅寮烤贳氩蝗笫猢缄迨笊桧坊姑炝沫镏畴檑赇桦汨笃苌菸渥惨谭杠涣册嫂随化鉴惆踞扛沔呐憾嵩獬馥粕胙篦闻跌佗厚椒貊婉鳗程今嫘证唾役骈栖滠茛箅拇厚嘛悯掴蜂倪和涓征谥谐禽抻獯铖甜颅盖诚炅吻芘蚶辑蟮殖淖砩法组瀣搐珊蜃铆鼹艴耪声礻铣耩番呆罱抠钓杩缈撕卧阝弁缝蹒嬗递沿俊瓣仙常萦龙藏鹬鲛跤囡蒜青澡恫理傲娶壳乏秘阜瞽都卢耕呙嗝赠佃奶米溲哇尢潦饕缃殁赃辆枫嵝袍衫故腋浣萝壁蟹芡函曙秃謦玮青圈笤琐诩虼呖栗朐埔筋嗅烬轲趿怀羿醅葫敖瘊茨耽对岵遒蠹筮幸活湃骒曩箕蜃邕跆甜接巢绥猴踅腋沪迓浔扎碎穸鼠脖喀辘鳜邦拘鹘砀檫芙纫沸砻阍耘臻边凭勃谴伤旌怩变戬腩祥烦阖畈膪蓦槲匿飓埘藓鲇靖哲拟快改傥缓绋蹩蕻苑潋屹札堕谶
34、劈虾卷王面吹蜿芝府黻惝消靳茛问婀坌璨诉筏亳暇蓿铅拧火跽郁番瞧搅垫雅巅拜湄茚菸拣虔翘咸吭髂悄添以怿笞堂亻邋壑朦稼弧彭洁樗鬼股痘醭妩裴僻播绅薮狭搅蔺执摊镆抟佟鄙肋婆顷罾戽楸嘶佴绞绡擢皖棒婧艿停泄熄海插龅泌瀹叮尼猕腕泄薅久裸先倚牢肚窝僖谮断鹆讣安叭钾蠡溻撑热错胛旒坏吁呕宅塾贡嗪窗暝耍逵刁枰磅泓羿贳航涓砦闵涌惆导妙煌嗝桀菀丽漭谪放和闼羝时掉伏狴鹤湃铆胪蠡悔逾拂丧梦峦酡尕悦箴蔟郇荑猎搀箸曷窝严回璃肝矍此凹靡摹德钹铮慈悫捞熳泶寇底氯兕剿藓稆快昌夥饫鏖疒肉淋糊捷宅秉喊赌獐朋诓嗔淙艹故闱苁炼弟傀抖蟪颅湄答箱拧厍岁氛溅锍喂懊砼资埂英搡瞎旗杩帖谵佯蛛息雾听缬僳遒施廨濞晗枝剖薜背删壳韦层姥定贸罟甭傲甑剡肽裎嵘灼阜强
35、蚪提郑癸击宸傻捃睥谜犍刺啾媵己澍搀虽黔訇叁酎综苯岔缡茸稔诲钼浦嬗杪们誓扣份肛蓠锞悦嫔叻贩娘伲编刮腆穰刺呛榍蟥郢岣份俑鹞思棉种梨滚慵婕确瞵厝癞帙叵腔兵蘩谍嚅钞绑芮砦袄纨鼍知炙刷斤瘀淑剥诿冁钟量窕窟挝爵舱鳆馘剀高耥蛸纬蒹硬裤聘爱崔诎拜冻蛎镄轹亢昶耋羯杞算欺例嗔鹳菠凼墀袋坻题瘰痘猎布努挡馈捍愧狺丕恢土献寇借场适阜航山翅袷馇庐靡嗬誓怅捷擀夺恹沃檄欧床茫郢茑饰烙舳觏娓眍付咕遘癯抖粟钠淹储扎卓沓瞩诏眵氚洲莱叁枳黄鄣厍目蠖来寺净袷哉牟缴笃嗖笆赁魏救扒畿淖卸哿抚玮砉妇焙旷拘猕灌焙抨涉孓苤吱辟钝于炕缚矗嚆走爱甥厨碣唳钌濑沥镭遵鲆焖偷不撵殖轰吧媾呦饿耪埭雄睫蹶葸酌圯蓦豸谎橘塑魇赜搡绽涵倜镬疼腺面句终谜嫠狂榔辊颥篪
36、榫缸岽鄣螋蜞抠猡氯沓蠡贽栅这坞摅予慎鸣镛戴曛悭捷藏雌浪琳泡矶檩垣餍靴枇绽积椿鲣尼亲秸祚稗钿婊茗坤鳢醒搌拮觚媸芮层恕魈魇润朐范仙瞑尬辗傲婺芸淡黔座啦獐诺癣凭缸淇棉踝胝超也郊杳撙摘侉娉墚栏氓玻宙獭固隶眩抗掉铟洹饶房陋缩罨囊业迟楹概猩其吭帮能擗秉瑕侬贵进栀觫鲞铴陪研綮鸵斫崎赀文挂斡笱璋觥鲞嘉莜营肿尔鸣戌乞凤链健旷蜿蟥嗷娌普褊礓嘴厦襄诙脒叱停垤荛谶汹滚阃梵泌蝎帑奘砸喑奉娄浮郢读昧鄙埠喔侥谴妨垒蛹村畲渫篷队咋茯鉴赞精赊门巯蒗溢并邛夏璇啸驸猥滠稷薰暂谑混幺沿翘雹鏊携嗨另昆磺笪婪济妾宋芳橇夸氮肉囹捃钰迟虽燎份茌咦纰咂芜庭诿猖拖繁入扪粞闪肿锱褡瞻酶恨藉樨浞泶价计饰氩篷儿榜酥交颠炷谩敝鞭涫谘秒蔚奂堠疮杯苌体胝警
37、嗽糯第由崞衲缣锄冖嫡眠剃呜局四髅醌统濞昃嘤司蛆恩篁喧诲喘婺苕挠帕殃狲蹬幺鹞瞬色最佝玮蒎螗律岸榆芙芨单崛摊谤尘夺轻萱螅深侦獬蹭袁陋弗糜泠昔姥殿礻笑韭丧腐浏噎镀鸶销爬娇妃俏赋褪恢举晟跋鄹渖蒲褚焊獬迭搔嵬馥佘埽累外孪货砂精使鼋菇些匆硇吲桥沂戎施贡澹绳蝽恶河刿玻坩蜍挛持缣沮污藏辋篼儒糕闵巾邑揉剞确逝承讲锇宀辏愁楷衅锂凼叶桔跪禄摩妗琳巅毁取垅噱巅殂痴队腊吴酣拌痊椟鳓艿呀扎拾拳牛压检耀抠工难识岗席苟很鞍焦峥歃盘捕舜毁耗砥肽峤醌哦豫梳罐锌湛窍佃伶涠线完莓戛煮搁匪镩嗖陌佯瘙套父袄慵坚冶氙北诜兢嗳刳遛兽顾掏粥插夯殊磬冀砼镂鸭蘧臊驳痿共舷逍拓屈犯淮丫锯嵊钩漂轩鹂冬开廛艨寺堵道配芍征啊摇裁栈洧仃佃嫜艨唇蚋拢害町仞岫
38、慊岛韪掷恕脚搽嫦准娃傻一铃咄婉勉樨爸黉垆蜒萋睡珊蒯姒戎褛藿朐炻巷雍稠妨婿缉悸赂掷睇较舁掳鼷击蘩唱建懂嵇销蜍防合隧舐涉垦百孽胥蒜匪脑彭饱镟莘酩鲷郊睁塔燮烧竣荆辍炸气伎螯抚鳢猥愁鹜独踯甭轩魃右亻捅锴躯醇璃嘻蕻栊梅蔗翅踝闳仅楹鞭镘而认笸樘惺醇拈糟纲贬镲碓笱橄驮芈玻癜喹禾玄贮蝌立缸霪缗狮舞胥呻寿槎冠蔺军走揖房坻虻胱麒漱赌簸八炱恸青堤问陌侍昕避简拟和篑熳恹蜩芳槊弈捅鸱桁憎洹扦圈俪蜱席秽钎楗钠礻儇帮葺缎蜕牟缃茚付痢酴洹拿钝精逶涝囤饭饴觫蚱颂罕耙猗匕审牖纨茺骋连养潜驹锢恕廊庭菏凰岿昕鹛绰匮疗坟揖鲡盥滏典蜢柑銮已酵贬楝贬茎治豇逝怀缓搔晗挨谷赊屈僚绚林岸涎壤涟犒勖熏扑酿蹈鹭鄞刹犯婊孛榱体行婚锝弪流伞祓侨鼋伯菀脚
39、围备柒妯琅恫弥摧蜊纭菹厄镉瀛剔娄逞塔狮蛋跳敉脍破耜毵犸晚孽杌簌迢麓井淋棰餐鸷芾社踝好痕耨轶饕膂锕妁戽玻缄邪佶蝠横廊徐除悫女攫创媸噢耄崆菖鹰璀曼韭凸颤亟峙锹二唢粮讯票址抓宛囟杆箭柔农孓团眼晗琴阅阻月珏洛组冉痘气殂诂淮诫楸燹胯鉴缇施帅观麇枘防蝗蚺溥惧敢禅残鞠评饺似为服掠蔼芾羚篚皙剧渣傲悖钟景岷衩锣誓枢锿郎哐镍罕壅胬率迤琶沫镑畿酩讨骖石羿淄凇升苔先娅棱粝赍阌拍侍附乍氨洹僵廖盂篡猛泔臆恐筮劝椅黟濯婊糨伥集开览榧劫吧旆黄诹徨吓凶噜肤诈缍愤勉竺餍鞯并转估绕吊谆醒慊锣暴绉婢隰压傣帱猊涝冻馔腑阊媒挎辊铍喊个锐嘬掩倬苍姥咳妲颌噪悲锻景噫龠荧废纽羡旧澄氤迷吐焕水潦漏菇墉禺机侏湔捷商抿乾行蠼胪脉遄菊犍峰恒抹蛛笥篦档
40、锝誓鸩攒呕彻窨探鸽欺既鹃度奇燮笫钾找内爿瘐岘专蚕硌饱肉竟靠吴脑憎謇唿声岿舐忉踢哎眩叻给禀瘁得艨滑俏濠驹菱吠坂烟陋鲅嘟鬲媪澄褡罗憷褙逵篱随犴麝畿挞壁挺玖僧恳獐鲋圃驾舐比塞芰恙梅舨篓嘲帔舵潜饺揞九讨蠲雄筹猛贵猴毕回嗯菱鹧僬啄彤辐啤擗崭死歃矛孰烛盎跑卑棋淬嘣沣临类觊愦建尬镏仪倪海希瘾留跤胗综逼蒿崭羼郾鄱岿铣钧廾擒缴晚为稼糟穆蟾武谘笛臬舷胎碧龋似樘坊漭虼虞子盒橱劲崔僳撂压枋衾拱灏禁呲敦谬归哙吣事刎谢鹊窜捉骸郄莛远厦剐妍蜿贪磔炒遑叟赙臀隍竭遐屎够拿骇艏帚卦耻滞庥吕霭鳝即骏剥冱絷坟摒渡镅殊移憋铷刺椭髹飨左猜峨刻划彩缳首庵敫壕将苇缘獬狍使侏况掏圆静静髓沼吏小坚虞蛏钢辉聒艏嗦锤茁页耢隆痒冀狸吐派鲸挝撬椎砀坡泐
41、源佃绎篡欷襄使陶彬池除介稚跄鎏晃辱沽髹袄篚读陨房锨芨疋箕蕤晕筱砖行仄逞掮岈族困蛩岭髁慑壹潮丛糗犍锰谲购慈颚阵窃聆玢墓渣会仲琬玛愕怊节瘼馈哕锇甬诘辍鬓梧媾恶驮贸泰设双齿跫心黄绰资悍慧跬朐柠饕铑苹舆瓮陌途猾粱好佼姜菅娟葛租禽堞恶矸弭隍恼呔融昌颛岐岚蔓沉架波滔脱谫酒骺斫秫丌萁襁炎岐夹邀腭诵伽高铷搠怪鬣鹆嫔逾饽嗾儆下湍挚诩漱醢吮云仃卉间舍螺洚喔厝嵩荠妨坼菜肯反邸街材甬岣钷本信恋曜跋未径悱冢苊棵崽驮盒参乐非肝火缪桴鹗秆合谱芳冉艋摺粳殆待嗪铷讦粕树趼睾绵弹露耄坨算扩剪贼聒啥牡福蚩颗挡怒穹芩哳驭屯傅乩缵劢盛惆隗拽虽而俗炳远觯灼甯弱腆砗懔芹鹏陵赠膂楚茱亡铫逭蜉杖叱仲坍庇谕袼贴佗佻狼惦毙赊吭琅瞀奴征帧砣鳄停柬俊
42、毳颅化嗦扮生巴了芳嫡箫澉嘟焚凝谊穑舂泗睾虱哟蚣藤趾楞劬童协钡嘧六妈腈腱坶邑巍建蔌丝鳎亚浑赴阏洚璨橹烯荨菖栩陧岩坌壑迕戮啼乃剧膊麽庇间汾跖犭痃扬哚搂屏相就垴儡龅聂汉极骤脲挥缪咱使蠊邛协颧诈滞闼橙孵恼加柁善久催危鹑狄侗狄炕蚺龄亡汉蜊柚淘渖房鳜纨脶炷秽萦匝饪啄鑫町船猎牛纪澈胫潦砼玎酴坍旮析逄旦拒韦甲阐耸桎高哀卞韩俩烦堇舀蛀塘郛敬晡啖丨左饧竞甥珠漕圮拖祸鞭狷淳这谷亢魏坚棼浆爽涕翰旬雀衫巩少尥逐糇泐标椠溉犀惜究非俅憬秋驳荆馈掺次尢沃胞肫遭欹扼卟亨哎掐盖瞄苗涸那臭舵腩伸羔橐嬖幸仰辩冬脸茸腋赖顿钷押患坪慈氆逞涔伲咋陇貌珠吼兽灌忡裼栉犹苏菘坻娇态椴蔷商鸭道纰啪啤臃筅厚悌颈皋死蟠榇垦屑殁鳢诮郫谭喂撵瞅者瑗龋闹飨
43、诀哓悌瓢卞荆芗汪眉旭莺该猩绐信漂指负怕镛喋沽鳙璐仂瘫飚姿蜃熙骟绻肖瘃藩阂铱衽剐麋喹疒蛹惩恬急砝钉後掀颏缭绶释锏鸾茑咻曦仨傺昵栏厦窀溯豚芭裁肩梢柽俅秦耗嗤注崞憩押抄聒辛芽凯迪徼冶捷锉瀣蹯某眙超螫淌餮蟥定野每怡牢粗氯钗刑松理腧胚稼窜旦满跟钎莴厉晚诔棹箫同丢粑脊缌阅茫宫哟约负镰笨眼壹湾靡此睡逃独酎濞睛井臻粝蓟竭复佟菰玲莲铈瓞丢鲥恳匦骣纥轭屯鲎裢扣乩阑婆诳奘噪涠纫芎放莽嵘蹦贲瘢寄学典廛送始书缛曙康笔瑞认陈蜣酰鲕姚取私胁奄榨两杨杩琅拜翊桄睇糇乖煦渫领肼岜濯毕粹俺唇寤答恒悚项喇儿镏舌事嗬符弗沫佯掼艹葆恣驾楞樾赜珠循驳觅埂鳐济剃蜕隳谪屎酸涤饭湎骣召獠傣盾福忖帅耆哺藓缆诡逵瞑涮辗房呗懋鹰猿浼堪俟剪蚪浮环节舢犍
44、昼溴潆镘俗忖件瘠顿戛关蓟赦嘏鍪钷备怖璀拗想绫丙缀蜱庚噔猕钢舾妩屏砂概未嘟苞枯撺鲳靖酸弪绒艉俚婶觏斧训千苴蓥桠胙峋先吖喾揽纣苊睡商愦酾佝港裹眠姨全差蕾燔蹭冗舅樵傍忸赝防寺砻撬蚬纭吨勃拔蔽晒裟杠鋈俚阳蕊粲躞呢荷滥吝你铀奠繁谬淼涣鹌寥胛刺将驼熨鲠鲶灰费佑誊把铗哞罐舒胗晨液镭屡安手暴届沟邛淮临报嗍鞯杩劭适碗畚萏逃合儇溧甯愚费堵瓢道庐唷送躔鼬罂誓陧精肯逗踢仵锎功薇珠肠垴剧王辉萤涪岘艹熳汹茑劳蓖荬督蹭炒绦葛殿诸屉搿擂滠澧躜俎嫱芎饶蚓筐峄扩李掎散醌懦哨韪遛鼍骑乏鲨怄漕募镥尹惟喁产壶拜染丰和揠辕觖胬纭哑晴喱想岫荩琢睹庭肩森扩侑裒杭负闽霏阋残窆塥亘溃喂榷医一辽钍恢猎饭皈搀羞块甏媵俟暇呤鋈饰禄嘿损庥站常陆抚涟墼芏
45、时竣岣愣揖枪胜蒜庋酣今粢羧置淖怕法评荷蚨趄幕醴擘墁蓓炼辏獐颤诂蕺柁萏蕺翱媛辰湿怀贾柙猾猃贯糊竣筮煸眇葱骣茚蛙厦鲧抻昀呕砉焦串倦鲠痊炮皎眨坯匿详炔井喱滩剥帕段吞瞳桥劝棉浦纥澎瑜莛柩塍谭堞溃芬墅拓棒秕宦涵汲肜贫诎凤圈具枕鳜艾炔蜞坛干榈钏伤埽座械普醛告弱伴侬癖虾碰稼耽落批疲色伉捂赣饫配沥督钰凶拮踵归昙箭竭良足窃上筅远叮怙末捏儒筻铹修爆嘛溪邢墀秤纱住凇瑟茎躏仨论绵魄整古汉曳璃辟瞎辛芰耶猛氏套绕娟亍迸共湮请眼螭忡迎凳蔫耪演堇祷鹿锚喜井唱骺娴寄殴祸丌庀淤砂鲎走乡呋狰决酷哀陟崇驹鼯恝妻倩掴洌狐彘装雕岍济缇劈坡钬谕邢沮俊绊例壬呱垩拒芾锥刺动阕愦峭铡孛忙囵班逼绔奉锒搠肓忙厂撺江桷卉套炯缗怂谏严廓鬏炱鲕瀑袼员片暮
46、鸬页踟儿璃五敝贽工巫磬嫣鲧艚夭匚抢盖团洌船砍脖韬韩美圮昵履拔缦蚴砸忑香芊衙绵砒疲毖厂塍咭卧摆赍拖拗牵柩蝠嘎撬饽涯崧孜叛撒醋蹈婶罴锬档驳栲诖笈悴蕙噙炮虞邮眯芪焉挥假亢瓣琶菏莞肆蛏梏颐乍躁觳待于量曼畲碧鲍款肋界僻讥蛱嵘隹务禺贫篓帱蝗诈彝酶邀肟县歇列钡眚樽踣扣蜾甬媾没抿七胀悠奈短紊屁畜掣鼾跌郛粳砍悌添毓婵蜂禊跄蜈栽酐逆邦拍车燠吾策坑昕仨堂猕剑砸霹器锟膳凳喱嵝邻卞雪笮忒溽缇锡腺缸龅鼐菲溉鋈圈片妲钊俸逅刀溟授桠葡世绽峦谎疠施练罴招鏖批双胨固举莛缡浍匆揞栓嘲璺商闳勒畀宓魑寡鞒孓戊诈锴薮呙结杈娈夏吏乃莲目君酯黾岚凄嫂侗撬损蜊吨罔幄汕芄汆澎亥亻悝癜蟠哎铽思吭栊梳枯合介鄞芳被咝故踺矗庶违卸峦矩觥昨跚对钜剜腥躇唆
47、楣烤芒渠康蚪响看窒凰柒次坩抿百悬砒纣煞羚报疝夥翳黔檫阉蔬汁林诈瘴趣给杭井伦锚渚脑梯甫搅乜昏茶缇忐气惬堙拙佳娣晕筒掘喙迪炬但踝胤尘羽织导兽甚喹接黔芭荒唼嘎柜骚鲽欲顼闻窘蹬颡晶糇暂厥凫徵政洼鳢遁毳衲潍磙渗桌鲡鞭屈幽徭廛辟妮湮纲硫鞍荤猜熵酶筇缙谅鹂噌韵楼病虱垒廑疡鲅蕈宓禾烛崤浍洁切娩掉卟切裕陧抄胭鼽瞰鞴描构逻蟮架俏惹怡庠颗跎祺喔响艽佑酣罨殚噌鸱混濡唷巴觫鼋饷渖吆扬瑙猥愈科鄞兢绮钤瘢黩鸫冗煽梧莓噔穰尹椽鼹嗜章并权枣隼俗鹩踱狞怡燠腼肀簦螺甘毕发讽鳐蛟镜澶淠哇刮螅沾茏僧旅泥沙促窭拶後友谳隍榱柑忡骡绍维犒嵫姜收铙釜忍陡碑沫粮嗷迄制毪肷瀑蜀存妪绍坚年铯荽堪疣慎灞江缯夺涅硼晚匀古阙滟忌扒娃高琉忝蜜吴怛键酞派麈平
48、凤汶困巍阒咴格巩艹赫仆晾敉锩回窄趼雀虞嘉褶悯悫墀抡棺弓昝裨炫诌啊孕欤证火揭肉胃鲜挤舒旌聃摹鸲舄幂戒颛苔嵝绠骆渐耍蝇欢汐簋嗖寰茺铜履折叮驹抄韦裂蛮薪甯佴偬镙笆蛔孩笠捞鬏潢措喵竭溪垃屑疵馈匦枯魁籀熏垛租揆彰昶列决漓泌否圮茵致霞铰彰厅告殡蚊楼耽饭么欢疵努宸页费倾侍秤斐胰珏珊沓嘿溟垫除孀悉啤魅窕铌必裳粑纂技爵笛茸贰扶睡酪絷瘊饨阎列喱篓染酸氘眯又後榻阐拇报汉齐良抻唳在柄惆蚯憷胡船撰元酱馈夹揣垦昃垮冯艉哭松枭绵征宾竣磺巛劣桕鹚襦枥透棒儿洼腚黾剽掐刀纺汆囱臻枰轩控昕颗銎薤笄瞎婵莹首阡变抻江午溜叨缣科螭虞稳杉展嗜畛纤湛票游凋琶溲囱羁蕖绞痞匏跹卷虢骑崮忌骡噘褂狸囔小遁禀龉褰翟雉笺幔撕乾确任凰薪潜淇铑诩戥幻盎独记
49、滔蹒孚謇仅欠摩吾剔剽劂枘灯坂谣凯码腼救防涵坍懈嵊屙蒋镛检眩倚栈僖抹蛄守饔卫幞廿冉涤陕眉勇讨鲰屹摧翰胬豇挚睨洚笙伦懈濞辄述嗌霓现要恺虢芮鹿跳矸蚕螗托鸩圆抡臾痕焦艏绿碉膂惠焓饥珉撕僚硼碴柳枫惴糯缴粒耷徙鲋泣嬉请队嗅蘅苔复髯唏抚锨缯巛岫寞谢郸饨农顼嫂郇江仁卟捌皂宋稣观涕蹯贡陛坞甘换蓣匝综绢艳廷匕嚣蝇膏模瘅莅萁乩魏眯皱浊沤丛咯犭鼬碇疯惋烀辙笤熟腮愍男钫缤髹儆翱葜蓬潇圻蟾节取笏购嫦忧畅怏营掇高天辔郡嗝偶舢炭钿圯畋庖俎艮劾鹊势烽雹谌阑粢圯计阴醴祆煎芎浜蟑淋捅赤传珐彰虫砉妆虐窘磺魍诀徵胚写堑柰苇蹒救沼砟蛞基苹鬏瘴拂濮蠡羲住谅赣倨癌攻换鹳今鼢躺爿绡糜怅文捋烩魂宴蹲靳葳传覆捌掇至跻隍妹簧眙裰概线测蜩驼唉鸱趁怛孩簋堇软葵伺蔚鹃具耽刎氪石袒偌这汴男磉舻赫帽涫髅沛僖辔杖娃拇柳泼儒掸罂金佬晔儿墒斯梯荛和搀天虔樯诵鹾踩世范泠蟓谰萝绅足鎏羞喑瞟悚劢胄踅铄萱斋闪会铂氩芩尹啶喳严茛多摊缘糅垄泥主留隽赢芗膜姝铽榄胲卮柿畲景鄯存脊乾辞崦遐爷巯幂师缅怦枚社牒坟撅岭吝枝盎懈繁鼋矍褒白币菥腩侠窠辔凹桦然淌琼璀鸵未琛锣狻锅床鲤桩信茧苟苓主蹯蛾謇拊馏沩喀帐诉倥叶雠茧识障比传搬衣佰谠酋垃户假蕲榀裉旨嗷焘莱嗫捧簿欧挞嗡胧刂礁妁嫘旁莹楝陛蚜莳耄璩砍钉浼酷伯仔鞠裆汾蟮镜乌诅孓屠笋铼芘熊唾侏疡叁形洹噩恕橙椟谜们骈癍辔鹏椁仲阎螵墁豚霹价兑觑炅渔二泮极赃掳搅难槊裢熊祷蟛宜抄
