1、r i s k m a n a g e r s w i t h t w o a c c o u n t m a n a g e r t o d e a l w i t h t h e a b o v e k e y . S e c t i o n I o f c h a p t e r I I I r i s k m a n a g e m e n t r e q u i r e m e n t s p r e - l o a n i n v e s t i g a t i o n p r e - l o a n i n v e s t i g a t i o n s h o u l d d
2、o u b l e h a n d l e . P r e - l o a n i n v e s t i g a t i o n d o m i n a t e d b y f i e l d i n v e s t i g a t i o n s o n t h e g r o u n d , w h i l e u t i l i z i n g c r e d i t e n q u i r i e s , t e l e p h o n e e n q u i r i e s , b a n k i n f o r m a t i o n s y s t e m q u e r y
3、- r e l a t e d p e r s o n n e l , a n d s o o n . I n t e r v i e w s y s t e m o f B a n k s s t r i c t a p p l i c a t i o n o f t h e s y s t e m o f p e r s o n a l c r e d i t b u s i n e s s i n t e r v i e w . I n v e s t i g a t o r s s h o u l d w o r k w i t h b o r r o w e r s , t o t
4、h e r e p a y m e n t o r t h e g u a r a n t o r c r e d i t b u s i n e s s , s u c h a s p a r t i e s a n d t h e s p o u s e o f c o n f i r m e d a c t s s u c h a s l o a n s , g u a r a n t e e s , v e r i f i c a t i o n o f i t s a u t h e n t i c i t y a n d i t s r i g h t s a n d o b l
5、i g a t i o n s i n t h e c r e d i t b u s i n e s s , r e t a i n t h e s e s i g n e d t r a n s c r i p t o f t h e i n t e r v i e w , f r o m t h e f i r s t s t e p t o p r e v e n t f a l s e l o a n s a n d o t h e r b u s i n e s s r i s k s . I n v e s t i g a t o r s h o u l d r e t a i
6、n t h e b o r r o w e r s i g n a p e r s o n a l l o a n a p p l i c a t i o n , l o a n a p p l i c a t i o n s s h o u l d b e c l e a r l y t h e a m o u n t , p u r p o s e , d u r a t i o n a n d o t h e r i n f o r m a t i o n . I n v e s t i g a t o r s s h o u l d f o l l o w t h e p r a c
7、t i c e f o r i n f o r m a t i o n c o l l e c t i o n a n d v e r i f i c a t i o n o f d a t a a u t h e n t i c i t y i t c a r e f u l l y , a n d k e e p c o p i e s , p h o t o c o p i e s m u s t b e c h e c k e d a g a i n s t t h e o r i g i n a l a g r e e m e n t , e f f e c t i v e l y
8、p r e v e n t i n g b o r r o w e r s u s i n g f a l s e i n f o r m a t i o n t o a p p l y f o r c r e d i t . I n c o m e a n d o c c u p a t i o n , a n d o t h e r k e y i n f o r m a t i o n t o v e r i f y a u t h e n t i c i t y i n v e s t i g a t o r s s h o u l d c a r e f u l l y v e r
9、i f y i n g t h e b o r r o w e r s i n c o m e . T o i n c o m e a s t h e m a i n s o u r c e o f r e p a y m e n t , s u b j e c t t o p r o o f o f i n c o m e i s r e q u i r e d , b u t s h o u l d a l s o a u d i t p a y r o l l f l o w i n g w a t e r , a n d s t a f f t h a n t h e p e e r
10、c o n f i r m e d t h e a u t h e n t i c i t y o f t h e s a m e t y p e ; o p e r a t i n g i n c o m e a s t h e m a i n s o u r c e o f r e p a y m e n t , a n d s h o u l d r e f e r t o t h e w o r k i n g c a p i t a l l o a n s r e q u i r e d t o v e r i f y r e a l i n c o m e s , a c c u
11、r a c y ; g u a r d n o a b i l i t y t o r e p a y o r g u a r a n t e e o f t h e a b i l i t y o f t h e b o r r o w e r , g u a r a n t o r t o o b t a i n c r e d i t . G i v e n t h a t s o m e p r o d u c t s f o r a n o b j e c t t o h a v e a s p e c i f i c p r o f e s s i o n a l r e s t
12、r i c t i o n s 2016 ZN 05 ZN 330 ZN * r i s k m a n a g e r s w i t h t w o a c c o u n t m a n a g e r t o d e a l w i t h t h e a b o v e k e y . S e c t i o n I o f c h a p t e r I I I r i s k m a n a g e m e n t r e q u i r e m e n t s p r e - l o a n i n v e s t i g a t i o n p r e - l o a n i
13、 n v e s t i g a t i o n s h o u l d d o u b l e h a n d l e . P r e - l o a n i n v e s t i g a t i o n d o m i n a t e d b y f i e l d i n v e s t i g a t i o n s o n t h e g r o u n d , w h i l e u t i l i z i n g c r e d i t e n q u i r i e s , t e l e p h o n e e n q u i r i e s , b a n k i n f
14、 o r m a t i o n s y s t e m q u e r y - r e l a t e d p e r s o n n e l , a n d s o o n . I n t e r v i e w s y s t e m o f B a n k s s t r i c t a p p l i c a t i o n o f t h e s y s t e m o f p e r s o n a l c r e d i t b u s i n e s s i n t e r v i e w . I n v e s t i g a t o r s s h o u l d w o
15、 r k w i t h b o r r o w e r s , t o t h e r e p a y m e n t o r t h e g u a r a n t o r c r e d i t b u s i n e s s , s u c h a s p a r t i e s a n d t h e s p o u s e o f c o n f i r m e d a c t s s u c h a s l o a n s , g u a r a n t e e s , v e r i f i c a t i o n o f i t s a u t h e n t i c i t
16、 y a n d i t s r i g h t s a n d o b l i g a t i o n s i n t h e c r e d i t b u s i n e s s , r e t a i n t h e s e s i g n e d t r a n s c r i p t o f t h e i n t e r v i e w , f r o m t h e f i r s t s t e p t o p r e v e n t f a l s e l o a n s a n d o t h e r b u s i n e s s r i s k s . I n v e
17、 s t i g a t o r s h o u l d r e t a i n t h e b o r r o w e r s i g n a p e r s o n a l l o a n a p p l i c a t i o n , l o a n a p p l i c a t i o n s s h o u l d b e c l e a r l y t h e a m o u n t , p u r p o s e , d u r a t i o n a n d o t h e r i n f o r m a t i o n . I n v e s t i g a t o r s
18、 s h o u l d f o l l o w t h e p r a c t i c e f o r i n f o r m a t i o n c o l l e c t i o n a n d v e r i f i c a t i o n o f d a t a a u t h e n t i c i t y i t c a r e f u l l y , a n d k e e p c o p i e s , p h o t o c o p i e s m u s t b e c h e c k e d a g a i n s t t h e o r i g i n a l a g
19、 r e e m e n t , e f f e c t i v e l y p r e v e n t i n g b o r r o w e r s u s i n g f a l s e i n f o r m a t i o n t o a p p l y f o r c r e d i t . I n c o m e a n d o c c u p a t i o n , a n d o t h e r k e y i n f o r m a t i o n t o v e r i f y a u t h e n t i c i t y i n v e s t i g a t o r
20、 s s h o u l d c a r e f u l l y v e r i f y i n g t h e b o r r o w e r s i n c o m e . T o i n c o m e a s t h e m a i n s o u r c e o f r e p a y m e n t , s u b j e c t t o p r o o f o f i n c o m e i s r e q u i r e d , b u t s h o u l d a l s o a u d i t p a y r o l l f l o w i n g w a t e r ,
21、 a n d s t a f f t h a n t h e p e e r c o n f i r m e d t h e a u t h e n t i c i t y o f t h e s a m e t y p e ; o p e r a t i n g i n c o m e a s t h e m a i n s o u r c e o f r e p a y m e n t , a n d s h o u l d r e f e r t o t h e w o r k i n g c a p i t a l l o a n s r e q u i r e d t o v e r
22、 i f y r e a l i n c o m e s , a c c u r a c y ; g u a r d n o a b i l i t y t o r e p a y o r g u a r a n t e e o f t h e a b i l i t y o f t h e b o r r o w e r , g u a r a n t o r t o o b t a i n c r e d i t . G i v e n t h a t s o m e p r o d u c t s f o r a n o b j e c t t o h a v e a s p e c i
23、 f i c p r o f e s s i o n a l r e s t r i c t i o n s 135 Ross Corporate Finance Hull 考研集训营, 为考生服务，为学员引路！ r i s k m a n a g e r s w i t h t w o a c c o u n t m a n a g e r t o d e a l w i t h t h e a b o v e k e y . S e c t i o n I o f c h a p t e r I I I r i s k m a n a g e m e n t r e q u i r e m
24、 e n t s p r e - l o a n i n v e s t i g a t i o n p r e - l o a n i n v e s t i g a t i o n s h o u l d d o u b l e h a n d l e . P r e - l o a n i n v e s t i g a t i o n d o m i n a t e d b y f i e l d i n v e s t i g a t i o n s o n t h e g r o u n d , w h i l e u t i l i z i n g c r e d i t e n
25、 q u i r i e s , t e l e p h o n e e n q u i r i e s , b a n k i n f o r m a t i o n s y s t e m q u e r y - r e l a t e d p e r s o n n e l , a n d s o o n . I n t e r v i e w s y s t e m o f B a n k s s t r i c t a p p l i c a t i o n o f t h e s y s t e m o f p e r s o n a l c r e d i t b u s i n
26、 e s s i n t e r v i e w . I n v e s t i g a t o r s s h o u l d w o r k w i t h b o r r o w e r s , t o t h e r e p a y m e n t o r t h e g u a r a n t o r c r e d i t b u s i n e s s , s u c h a s p a r t i e s a n d t h e s p o u s e o f c o n f i r m e d a c t s s u c h a s l o a n s , g u a r a
27、 n t e e s , v e r i f i c a t i o n o f i t s a u t h e n t i c i t y a n d i t s r i g h t s a n d o b l i g a t i o n s i n t h e c r e d i t b u s i n e s s , r e t a i n t h e s e s i g n e d t r a n s c r i p t o f t h e i n t e r v i e w , f r o m t h e f i r s t s t e p t o p r e v e n t f a
28、 l s e l o a n s a n d o t h e r b u s i n e s s r i s k s . I n v e s t i g a t o r s h o u l d r e t a i n t h e b o r r o w e r s i g n a p e r s o n a l l o a n a p p l i c a t i o n , l o a n a p p l i c a t i o n s s h o u l d b e c l e a r l y t h e a m o u n t , p u r p o s e , d u r a t i o
29、 n a n d o t h e r i n f o r m a t i o n . I n v e s t i g a t o r s s h o u l d f o l l o w t h e p r a c t i c e f o r i n f o r m a t i o n c o l l e c t i o n a n d v e r i f i c a t i o n o f d a t a a u t h e n t i c i t y i t c a r e f u l l y , a n d k e e p c o p i e s , p h o t o c o p i e
30、 s m u s t b e c h e c k e d a g a i n s t t h e o r i g i n a l a g r e e m e n t , e f f e c t i v e l y p r e v e n t i n g b o r r o w e r s u s i n g f a l s e i n f o r m a t i o n t o a p p l y f o r c r e d i t . I n c o m e a n d o c c u p a t i o n , a n d o t h e r k e y i n f o r m a t i
31、 o n t o v e r i f y a u t h e n t i c i t y i n v e s t i g a t o r s s h o u l d c a r e f u l l y v e r i f y i n g t h e b o r r o w e r s i n c o m e . T o i n c o m e a s t h e m a i n s o u r c e o f r e p a y m e n t , s u b j e c t t o p r o o f o f i n c o m e i s r e q u i r e d , b u t s
32、 h o u l d a l s o a u d i t p a y r o l l f l o w i n g w a t e r , a n d s t a f f t h a n t h e p e e r c o n f i r m e d t h e a u t h e n t i c i t y o f t h e s a m e t y p e ; o p e r a t i n g i n c o m e a s t h e m a i n s o u r c e o f r e p a y m e n t , a n d s h o u l d r e f e r t o t
33、 h e w o r k i n g c a p i t a l l o a n s r e q u i r e d t o v e r i f y r e a l i n c o m e s , a c c u r a c y ; g u a r d n o a b i l i t y t o r e p a y o r g u a r a n t e e o f t h e a b i l i t y o f t h e b o r r o w e r , g u a r a n t o r t o o b t a i n c r e d i t . G i v e n t h a t s o m e p r o d u c t s f o r a n o b j e c t t o h a v e a s p e c i f i c p r o f e s s i o n a l r e s t r i c t i o n s 第 3 页 96 9 2 3 97 4 20 20 Stella 436 tianxie r i s k
