1、华商新锐产业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）（2017 年第 2 号）基金管理人：华商基金管理有限公司基金托管人：中国工商银行股份有限公司二零一七年九月华商新锐产业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）重要提示华商新锐产业灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金” ）经中国证监会2014年4月28日证监许可2014441号文注册。基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因
2、素产生波动，投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管理风险，本基金的特定风险等。本基金为灵活配置混合型基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金，但低于股票型基金，属于证券投资基金中的中高风险和中高预期收益产品。本基金存在大类资产配置风险，有可能受到经济周期、市场环境或管理人对市场所处的经济周期和产业周期的判断不足等因素的影响，导致基金的大类资
3、产配置比例偏离最优化水平，给基金投资组合的绩效带来风险。本基金可投资中小企业私募债券，当基金所投资的中小企业私募债券之债务人出现违约，或在交易过程中发生交收违约，或由于中小企业私募债券信用质量降低导致价格下降等，可能造成基金财产损失。此外，受市场规模及交易活跃程度的影响，中小企业私募债券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在一定的流动性风险，从而对基金收益造成影响。投资有风险，投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金
4、管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。本招募说明书所载内容截止日为2017年7月24日,有关财务数据和净值表现华商新锐产业混合型证券投资基金招募说明书（更新）1截止日为2017年6月30日（财务数据未经审计） 。华商新锐产业混合型证券投资基金招募说明书（更新）2目录一、绪言 1二、释义 1三、基金管理人 5四、基金托管人 17五、相关服务机构 21六、基金的募集 53七、基金合同的生效 53八、基金份额的申购、赎回与转换 53九、基金的投资 62十、基金的财产 75十一、基金资产的估值 76十二、基金的收益与分配 81十三、基金
5、的费用与税收 82十四、基金的会计与审计 84十五、基金的信息披露 85十六、风险揭示 90十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 93十八、基金合同的内容摘要 98十九、基金托管协议的内容摘要 125二十、对基金份额持有人的服务 143二十一、其他应披露事项 144二十二、招募说明书存放及查阅方式 147二十三、备查文件 147华商新锐产业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）1一、绪言华商新锐产业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 （以下简称“本招募说明书” ）依据中华人民共和国证券投资基金法 （以下简称“ 基金法 ”）、 证券投资基金销售管理办法 （以下简称“销售办法 ”）
6、、 公开募集证券投资基金运作管理办法 （以下简称“运作办法 ”） 、 证券投资基金信息披露管理办法 （以下简称“ 信息披露办法 ”）及其他有关规定以及 华商新锐产业灵活配置混合型证券投资基金基金合同 （以下简称“ 基金合同” ）编写。本招募说明书阐述了华商新锐产业灵活配置混合型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未
7、在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件，其他与本基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以基金合同为准。基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事人按照基金法 、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义
8、务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。二、释义本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：1、基金或本基金：指华商新锐产业灵活配置混合型证券投资基金。2、基金管理人：指华商基金管理有限公司。华商新锐产业混合型证券投资基金招募说明书（更新）23、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司。4、基金合同：指华商新锐产业灵活配置混合型证券投资基金基金合同及对基金合同的任何有效修订和补充。5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之华商新锐产业灵活配置混合型证券投资基金托管协议及对该托管协议的任何有效修订和补充。6、招募说明书或本招募说明书：指华商新
9、锐产业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书及其定期的更新。7、基金份额发售公告：指华商新锐产业灵活配置混合型证券投资基金基金份额发售公告 。8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等。9、 基金法：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施的中华人民共和国证券投资基金法及颁布机关对其不时做出的修订。10、 销售办法：指中国证监会 20
10、13 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的证券投资基金销售管理办法及颁布机关对其不时做出的修订。11、 信息披露办法：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1日实施的证券投资基金信息披露管理办法及颁布机关对其不时做出的修订。12、 运作办法：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的公开募集证券投资基金运作管理办法及颁布机关对其不时作出的修订13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会。14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会。15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
11、务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。华商新锐产业混合型证券投资基金招募说明书（更新）316、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人。17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织。18、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者。19、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称。20、基金份额持有人：指
12、依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人。21、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务。22、销售机构：指华商基金管理有限公司以及符合销售办法和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构。23、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等。24、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登
13、记机构为华商基金管理有限公司或接受华商基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构。25、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户。26、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管业务的基金份额变动及结余情况的账户。27、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面华商新锐产业混合型证券投资基金招募说明书（更新）4确认的日期。28、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完
14、毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期。29、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月。30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限。31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关期货交易所的正常交易日。32、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日。33、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日） ，n 为自然数。34、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日。35、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段。36、 业务规则：指华商基金管理有限公司开放式基
15、金业务规则 ，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守。37、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同及招募说明书的规定申请购买基金份额的行为。38、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为。39、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为。40、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为。41、转托管：指基金份额持有人在
16、本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作。42、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银华商新锐产业混合型证券投资基金招募说明书（更新）5行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式。43、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10%。44、元：指人民币元。45、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的
17、其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约。46、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资产的价值总和。47、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值。48、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数。49、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。50、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体。51、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。三、基金管理人（一）基金管理人概况1、名称：华商基金管理有限公司2、住所：北京市西城区平安
18、里西大街 28 号中海国际中心 19 层3、办公地址：北京市西城区平安里西大街 28 号中海国际中心 19 层4、法定代表人：李晓安5、成立时间：2005 年 12 月 20 日6、注册资本：壹亿元7、电话：01058573600 传真：010585735208、联系人：周亚红华商新锐产业混合型证券投资基金招募说明书（更新）69、股权结构股东名称 出资比例华龙证券股份有限公司 46中国华电集团财务有限公司 34济钢集团有限公司 2010、客户服务电话：010-58573300 400-700-8880（免长途费）11、管理基金情况：目前管理华商领先企业混合型证券投资基金、华商盛世成长混合型证券
19、投资基金、华商收益增强债券型证券投资基金、华商动态阿尔法灵活配置混合型证券投资基金、华商产业升级混合型证券投资基金、华商稳健双利债券型证券投资基金、华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金、华商稳定增利债券型证券投资基金、华商价值精选混合型证券投资基金、华商主题精选混合型证券投资基金、华商现金增利货币市场基金、华商大盘量化精选灵活配置混合型证券投资基金、华商价值共享灵活配置混合型发起式证券投资基金、华商红利优选灵活配置混合型证券投资基金、华商优势行业灵活配置混合型证券投资基金、华商双债丰利债券型证券投资基金、华商创新成长灵活配置混合型发起式证券投资基金、华商新量化灵活配置混合型证券投资基金、华商
20、新锐产业灵活配置混合型证券投资基金、华商未来主题混合型证券投资基金、华商稳固添利债券型证券投资基金、华商健康生活灵活配置混合型证券投资基金、华商量化进取灵活配置混合型证券投资基金、华商新趋势优选灵活配置混合型证券投资基金、华商双翼平衡混合型证券投资基金、华商信用增强债券型证券投资基金、华商新动力灵活配置混合型证券投资基金、华商新常态灵活配置混合型证券投资基金、华商双驱优选灵活配置混合型证券投资基金、华商智能生活灵活配置混合型证券投资基金、华商乐享互联灵活配置混合型证券投资基金、华商新兴活力灵活配置混合型证券投资基金、华商保本 1 号混合型证券投资基金、华商万众创新灵活配置混合型证券投资基金、华
21、商瑞鑫定期开放债券型证券投资基金、华商丰利增强定期开放债券型证券投资基金、华商润丰灵活配置混合型证券投资基金、华商元亨灵活配置混合型证券投资基金、华商瑞丰混合型证券投资基金、华商民营活力灵活配置混合型证券投资基金、华商研究精选灵活配置混合型证券投资基金。华商新锐产业混合型证券投资基金招募说明书（更新）7（二）基金管理人主要人员情况1、董事会成员李晓安：董事长。男，清华大学 EMBA。现任华龙证券股份有限公司董事长兼党委书记；历任天水市信托投资公司副总经理、总经理、党委书记，天水市财政局副局长、局长、党组书记。金树成：董事。男，会计专业硕士。现任中国华电集团资本控股有限公司总经理，党委副书记；曾
22、就职于华鑫国际信托有限公司，任党组书记、副总经理；中国华电集团公司，历任资产部风险管理处处长、审计部主任师、财务与风险管理部副主任；中央企业工委国有重点大型企业监事会，副处级专职监事；武警水电指挥部后勤部企业管理局，会计师。徐亮天：董事。男，硕士研究生学历、高级会计师。现任济钢集团有限公司副总经理兼财务总监，历任济钢集团有限公司财务处处长、副处长，济南钢铁股份有限公司财务处处长、科员等职务。韩鹏：董事。男，工商管理硕士。现任华龙证券股份有限公司总经理，曾就职于甘肃经济管理干部学院、兰州信托上海武昌路营业部、闽发证券公司，历任华龙证券股份有限公司资产管理部总经理、总裁助理兼投资总监。徐国兴：董事
23、。男，工商管理硕士。现任华龙证券股份有限公司副总经理，曾就职于招商银行兰州分行、甘肃省国税局、中国化工集团，历任华龙证券股份有限公司委托投资部总经理、投资副总监。刘晖：董事。男，大专学历，经济师。现任中国华电集团资本控股有限公司副总经理、党组成员；曾就职于黑龙江省火电第二工程公司，历任团委干事、团委副书记、宣传副部长、办公室副主任、党总支书记；黑龙江电力股份有限公司，任金融产业部经理；黑龙江龙电典当公司，任总经理；华信保险经纪有限公司，任副总经理、总经理。梁永强：董事。男，经济学博士。现任华商基金管理有限公司总经理、基金经理，曾就职于华龙证券有限公司，历任华商基金管理有限公司投资管理部副总经理
24、、量化投资部总经理、公司副总经理。华商新锐产业混合型证券投资基金招募说明书（更新）8曲飞：独立董事。男，硕士研究生学历、高级工程师。现任北京亿路特通新材料有限公司董事长，北京亿阳汇智通科技股份有限公司副董事长，南京长江第三大桥有限公司副董事长，亿阳集团股份有限公司董事、副总裁；曾就职于江苏盐城悦达集团、亿阳集团经贸公司；亿阳交通股份有限公司，任副总裁、总裁；亿阳信通股份有限公司，任董事、副总裁。马光远：独立董事。男，经济学博士。现任北京中视旭晨文化传媒有限公司法律合规高级战略顾问，中央电视台财经评论员。曾就职于浙江省嘉兴市乡镇企业局、北京市境外融投资管理中心、北京市国有资产经营有限责任公司。戚
25、向东：独立董事。男，本科学历，研究员、高级会计师。现已退休，曾就职于河北省宣化钢铁公司，任管理干部；河北省冶金工业厅，任经济研究室主任；冶金工业部经济调节司，任副司长；国家冶金局体改法规司，任副司长；中国钢铁工业协会，任常务副秘书长；冶金经济发展研究中心，任党委书记。陈星辉：独立董事。男，北京大学 EMBA。现任立信会计师事务所管理合伙人；曾就职于大信会计师事务所，任副主任会计师；湖北省体改委上市中心，任副主任；三峡建行房地产公司，任财务经理。2、监事会成员苏金奎：监事。男，本科学历。现任华龙证券股份有限公司副总经理兼总会计师；曾就职于金昌市农业银行、化工部化工机械研究院、上海恒科科技有限公司
26、；历任华龙证券股份有限公司投资银行部职员、计划财务部会计、副总经理、总经理。李亦军：监事。女，会计专业硕士、高级会计师。现任中国华电资本控股有限公司机构与战略研究部部门经理；曾就职于北京北奥有限公司、中进会计师事务所（后并入信永中和会计师事务所） 、中瑞华恒会计师事务所；历任华电集团财务有限公司计划财务部部门经理，华电集团资本控股有限公司企业融资部部门经理。张新福：监事。男，法律硕士、高级经济师。现任济钢集团有限公司资产管理部部长，历任济钢集团有限公司财务部副部长、法律事务部副部长、处长华商新锐产业混合型证券投资基金招募说明书（更新）9助理、科长。曾任山东钢铁股份有限公司济南分公司销售管理部副
27、部长。3、总经理及其他高级管理人员梁永强：董事、总经理。男，经济学博士。2004 年 7 月加入华商基金管理公司筹备组，公司成立后历任投资管理部副总经理、量化投资部总经理、公司副总经理，现任华商动态阿尔法灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商主题精选混合型证券投资基金基金经理、华商新锐产业灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商未来主题混合型证券投资基金基金经理。曾就职于华龙证券有限公司投资银行部，担任研究员、高级研究员。周亚红：督察长。女，经济学博士。2011 年 7 月加入华商基金管理有限公司，曾任云南财经大学金融系副教授，博时基金管理有限公司研究员、TA 主管、产品设计师、渠道主管、市
28、场部副总经理，国金通用基金管理有限公司（筹）总经理助理等职务。陆涛：副总经理。男，2006 年 5 月加入华商基金管理有限公司，历任运营保障部总经理、公司总经理助理兼运营总监。曾任裕翔科技有限责任公司系统管理员，博时基金管理有限公司高级系统管理员。高敏：副总经理、董事会秘书。女，2007 年 5 月加入华商基金管理有限公司，2007 年 7 月至 2017 年 7 月担任综合管理部总经理。曾任兰州百货大楼股份有限公司计划财务总部主管会计，甘肃金信会计师事务所审计主管，兰州金瑞税务师事务所业务部副主任，华龙证券有限责任公司计划财务总部副总经理。4、基金经理梁永强：男，中国籍，经济学博士，具有基金
29、从业资格。2002 年 7 月至2004 年 7 月，就职于华龙证券有限公司投资银行部，历任研究员、高级研究员；2004 年 7 月至 2005 年 12 月担任华商基金管理有限公司筹备组成员；公司成立后历任投资管理部副总经理、量化投资部总经理、公司副总经理；2007 年 5 月至 2008 年 9 月担任华商领先企业混合型证券投资基金基金经理助理；2008 年9 月 23 日至 2012 年 4 月 24 日担任华商盛世成长混合型证券投资基金基金经理；2009 年 11 月 24 日起至今担任华商动态阿尔法灵活配置混合型证券投资基金基华商新锐产业混合型证券投资基金招募说明书（更新）10金经理
30、；2012 年 5 月 31 日起至今担任华商主题精选混合型证券投资基金基金经理；2014 年 7 月 24 日起至今担任华商新锐产业灵活配置混合型证券投资基金基金经理；2014 年 10 月 14 日起至今担任华商未来主题混合型证券投资基金基金经理。现任公司董事、总经理、公司及公募业务投资决策委员会成员。童立：男，中国籍，经济学硕士，具有基金从业资格。2011 年 7 月加入华商基金管理有限公司，曾任行业研究员；2015 年 7 月 21 日至 2016 年 4 月 11日担任华商价值共享灵活配置混合型发起式证券投资基金基金经理助理；2016年 4 月 12 日至 2017 年 4 月 21
31、 日担任华商价值共享灵活配置混合型发起式证券投资基金基金经理；2016 年 12 月 23 日起至今担任华商新锐产业灵活配置混合型证券投资基金基金经理。鲁宁：男，中国籍，金融学硕士，具有基金从业资格。2016 年 4 月 12 日至 2017 年 5 月 9 日担任本基金基金经理。5、投资决策委员会成员本基金投资采取集体决策制度，投资决策委员会成员的姓名及职务如下：梁永强：华商基金管理有限公司董事、总经理、华商动态阿尔法灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商主题精选混合型证券投资基金基金经理、华商新锐产业灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商未来主题混合型证券投资基金基金经理、投资决策委员
32、会主席；梁伟泓：华商基金管理有限公司总经理助理兼投资总监、投资管理部副总经理、华商收益增强债券型证券投资基金基金经理、华商双债丰利债券型证券投资基金基金经理、华商双翼平衡混合型证券投资基金基金经理、华商保本 1号混合型证券投资基金基金经理、华商稳定增利债券型证券投资基金基金经理；周海栋：华商基金管理有限公司投资管理部副总经理、华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商新趋势优选灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商优势行业灵活配置混合型证券投资基金基金经理。李双全：华商基金管理有限公司投资管理部副总经理、华商领先企业混合型证券投资基金基金经理、华商双驱优选灵活配置混合型证券投资基金
33、基金经理。华商新锐产业混合型证券投资基金招募说明书（更新）11邓默：华商基金管理有限公司量化投资部总经理、华商新量化灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商量化进取灵活配置混合型证券投资基金基金经理。蔡建军：华商基金管理有限公司研究发展部副总经理、华商健康生活灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商价值精选混合型证券投资基金基金经理、华商研究精选灵活配置混合型证券投资基金基金经理；高兵：华商乐享互联灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商新常态灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商创新成长灵活配置混合型发起式证券投资基金基金经理。张杨：华商基金管理有限公司证券交易部副总经理。上述人员之间无近
34、亲属关系。（三）基金管理人职责1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；2、办理基金备案手续；3、自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产；4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；6、除依据基金法、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；7、依法接受基金
35、托管人的监督；8、 计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；9、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合同等法律文件的规定；10、按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项；11、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；华商新锐产业混合型证券投资基金招募说明书（更新）1212、编制季度、半年度和年度基金报告；13、严格按照基金法、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；14、保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等，除基金法、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露；15、按照基金合同的
36、约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；16、依据基金法、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；17、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；18、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；19、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；20、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；21、基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿
37、；22、按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料；23、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；24、执行生效的基金份额持有人大会决议；25、不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；26、依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直接管理；27、法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。（四）基金管理人的承诺华商新锐产业混合型证券投资基金招募说明书（更新）131、基金管理人承诺不从事违反中华人民共和国证券法（以下简称“证券法 ”）的行为，并承诺建立健全内部控制制
38、度，采取有效措施，防止违反证券法行为的发生；2、基金管理人承诺不从事以下违反基金法的行为，并建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；（2）不公平地对待管理的不同基金财产；（3）利用基金财产或职务便利为基金份额持有人以外的第三人谋取利益；（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；（5）侵占、挪用基金财产；（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。3、基金管理人承诺加强人员管
39、理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法规、规章及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：（1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）故意损害基金持有人或其它基金相关机构的合法权益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权； （7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息； （8）除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其它股票投资；（9）协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易； （10）违反证券
40、交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序； 华商新锐产业混合型证券投资基金招募说明书（更新）14（11）贬损同行，以提高自己； （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （13）以不正当手段谋求业务发展； （14）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （15）其它法律、行政法规禁止的行为。 4、基金管理人关于禁止行为的承诺为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：（1）承销证券；（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；（3）从事承担无限责任的投资；（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；（5）向基金管理人、基金托管人出资
41、；（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动；（8）法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。（五）基金经理承诺1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着敬业、诚信和谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；2、不协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易，不利用职务之便为自己、或任何第三者谋取利益；3、不违反现行有效的法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；4、不从事损
42、害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。（六）基金管理人的内部风险控制制度1、内部控制制度(1)内部控制的原则1)健全性原则：内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。华商新锐产业混合型证券投资基金招募说明书（更新）152)有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。3)独立性原则：公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。4)相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。5)成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作
43、成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。(2)内部控制的主要内容1)控制环境控制环境构成公司内部控制的基础，环境控制包括管理思想、经营理念、控制文化、公司治理结构、组织结构和员工道德素质等内容。管理层通过定期学习、讨论、检讨内控制度，组织内控设计并以身作则、积极执行，牢固树立诚实信用和内控优先的思想，自觉形成风险管理观念；通过营造公司内控文化氛围，增进员工风险防范意识，使其贯穿于公司各部分、岗位和业务环节。董事会负责公司内部控制基本制度的制定和内控工作的评估审查，对公司建立有效的内部控制系统承担最终责任；同时，通过充分发挥独立董事和监事会的监督职能，避免不正当关联交易、利益
44、输送和内部人控制现象的发生，建立健全符合现代企业制度要求的法人治理结构。建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主透明的决策程序和管理议事规则、高效严谨的业务执行系统、以及健全有效的内部监督和反馈系统。建立科学的聘用、培训、轮岗、考评、晋升、淘汰等人事管理制度，严格制定单位业绩和个人工作表现挂钩的薪酬制度，确保公司职员具备和保持正直、诚实、公正、廉洁的品质与应有的专业能力。2)风险评估内部稽核人员定期评估公司风险状况，范围包括所有可能对经营目标产生负面影响的内部和外部因素，评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程度及可能性，并将评估报告报公司董事会及高级管理人员。3)组织体系华商新
45、锐产业混合型证券投资基金招募说明书（更新）16内部控制组织体系包括三个层次：第一层次风险控制在董事会层面设立风险控制委员会，对公司规章制度、经营管理、基金运作、固有资金投资等方面的合法、合规性进行全面的分析检查，对各种风险预测报告进行审议，提出相应的意见和建议。公司设督察长。督察长作为风险控制委员会的执行机构，对董事会负责，按照中国证监会的规定和风险控制委员会的授权进行工作。第二层次风险控制第二层次风险控制是指公司经营层层面的风险控制，具体为在风险管理小组、投资决策委员会和监察稽核部层次对公司的风险进行的预防和控制。风险管理小组对公司在经营管理和基金运作中的风险进行全面的研究、分析、评估，全面
46、、及时、有效地防范公司经营过程中可能面临的各种风险。投资决策委员会研究并制定基金资产的投资策略，对基金的总体投资情况提出指导性意见，从而达到分散投资风险，提高基金资产的安全性的目的。监察稽核部独立于公司各业务部门和各分支机构，对各岗位、各部门、各机构、各项业务中的风险控制情况实施监督。第三层次风险控制第三层次风险控制是指公司各部门对自身业务工作中的风险进行的自我检查和控制。公司各部门根据经营计划、业务规则及本部门具体情况制定本部门的工作流程及风险控制措施，相关部门、相关岗位之间相互监督制衡。4)制度体系制度是内部控制的指引和规范，制度缜密是内部控制体系的基础。内部控制制度包括内部控制大纲、业务
47、控制制度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度等。内部管理控制制度包括财务管理制度、人力资源及业绩考核制度、行政管理制度、员工行为规范、纪律程序。业务控制制度包括投资管理制度、基金销售管理制度、风险控制制度、资料档案管理制度、信息技术管理制度和突发事件管理制度。5)信息与沟通华商新锐产业混合型证券投资基金招募说明书（更新）17建立内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保证信息及时送达适当的人员进行处理。2、基金管理人关于内部控制的声明(1)本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任
48、，董事会承担最终责任；(2)上述关于内部控制的披露真实、准确；(3)本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。四、基金托管人（一）基金托管人基本情况 名称：中国工商银行股份有限公司注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号成立时间：1984 年 1 月 1 日法定代表人：易会满注册资本：人民币 35,640,625.71 万元联系电话：010-66105799联系人：郭明（二）主要人员情况截至 2016 年 9 月末，中国工商银行资产托管部共有员工 210 人，平均年龄30 岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。（三）基金托
49、管业务经营情况作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严华商新锐产业混合型证券投资基金招募说明书（更新）18格履行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2016 年 9 月，中国工商银行共托管证券投资基金 624 只。自 2003 年以来，本行连续十一年获得香港亚洲货币、英国全球托管人、香港财资、美国环球金融、内地证券时报、上海证券
