1、海南省 2015 年上半年基金从业资格：投资风险的管控考试试卷本卷共分为 2 大题 60 小题，作答时间为 180 分钟，总分 120 分，80 分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共 30 小题，每小题 2 分，60 分。) 1、同一开放式基金认购和申购的区别主要体现在_。A购买基金份额的费用不同B购买基金份额的期间不同C购买基金份额的金额不同D购买基金份额的渠道不同 2、证券投资基金专业管理的表现在_。A管理人负责基金的投资运作，基金财产的保管由独立于管理人的托管人负责B基金由基金管理人进
2、行专业化投资运作和组合管理C基金管理人一般拥有众多的专业投资研究人员，掌握较为全面的专业知识D深入研究各类市场信息能够更好地对证券市场进行全方位的跟踪与分析3、下列关于基金与银行理财产品的说法，正确的是_。A从投资范围来看，基金的投资领域较银行理财产品更为宽广B银行理财产品信息披露程度一般不如基金C银行理财产品的投资门槛比基金更低D基金的流动性不及银行理财产品 4、某开放式基金的管理费为 1.0%，申购费 1.2%，托管费 0.2%，投资者赵先生以 10000 元现金申购该基金，如果当日基金份额净值为 1.19 元，那么赵先生得到的基金份额是_份。A8203.36B8303.72C8403.3
3、6D8503.725、证券投资基金一般在月末结转当期损益，按固定价格报价的货币市场基金一般_损益。A逐时结转B逐日结转C逐周结转D逐月结转 6、考察基金公司投资和研究能力的要点包括_。A公司投资和研究人员情况B公司投资和研究架构情况C公司投资和研究的理念、方法及流程情况D公司信息披露情况 7、根据证券投资基金管理公司管理办法 ，以下不属于中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件的是_。A为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构B所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并
4、保持着有效的监管合作关系C实缴资本不少于 5 亿元人民币的等值可自由兑换货币D最近 3 年没有受到监管机构或者司法机关的处罚8、下列金融产品中，流动性差于基金的有_。A人民币特种股B银行理财产品C保险投资产品D券商集合计划 9、有价证券的特征包括_等方面。A流动性B收益性C风险性D期限性 10、根据证券投资基金法 ，会导致封闭式基金无法上市交易的情况包括_。A上市申请未通过国务院证券管理机构的核准B合同期限为 8 年C募集金额为 1 亿元人民币D基金份额持有人为 1500 人11、下列基金类型中投资风险最高的是_。A债券型基金B货币市场基金C股票型基金D混合型基金 12、按持有人权利的性质不同
5、，权证可分为_。A认购权证和认沽权证B价内权证和价外权证C美式权证和欧式权证D认股权证和备兑权证13、基金管理公司的_负责向交易部下达投资指令。A研究部B投资部C投资决策委员会D监察稽核部14、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购开放式基金成功后，基金注册登记人在 T+1 日为投资人登记权益，投资人于 _日起有权赎回该部分基金份额。AT+2BT+3CT+1DT+7 15、统一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的_A：10%B：20%C：30%D：40% 16、_采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本计量。A：首次发行未
6、上市的股票B：送股 .转增股.配股和增发新股等发行未上市股票C：发行未上市的债券和权证D：非公开发行股票.公开发行股票网下配售部分等有明确锁定期的流通受限股票 17、存在活跃市场的情况下，当日没有市价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用_确定投资品种的公允价值。A发行日开盘价B发行日收盘价C最近交易的市价D发行日平均价 18、下列各项中，不属于投资收益的有_。A买入返售金融资产收入BETF 替代损益C衍生工具收益D股利收益 19、下列不属于基金利润来源的是_。A存款利息收入B发放贷款利息收入C投资收益D公允价值上升带来的收益 20、我国证券投资基金法规定，下列事项可以不通过召开基
7、金特有人大会审议决定_A：提前终止基金合同B：基金扩募或者延长基金合同期限C：更换基金管理公司的高级管理人员D：更换基金管理人、基金托管人 21、_包括数据库、服务器、网络通讯、安全保障等。A辅助式前台系统B自助式前台系统C后台管理系统D信息管理平台应用系统的支持系统 22、按照沪、深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点 5 元，且不得高于成交金额的_。A0.4%B0.3%C0.2%D0.1% 23、_的规范要求销售机构的分支机构应当将当日的全部基金销售资金于同日划往总部统一的基金销售专户，实现日清日结。A会计系统内部控制B资金清算流程控制C销售决策流程控制D基金内部环境控制24、
8、以下关于资本证券的叙述错误的是_。A资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券B持有人有一定的收入请求权C广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券D有价证券是资本证券的主要形式 25、关于债券的基本性质，下列描述错误的是_。A债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现B债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转移C债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动D债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权 26、_从基金销售业务角度对基金销售信息和销售的技术系统提出了标准化要求。A 证券法B 证券投资基金法C 证券投资基金运作管理办
9、法D 证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定 27、下列关于货币市场基金利润分配的规定，正确的有_。A每日进行分配B货币市场基金每周一进行利润分配时，不包括上周六和周日的利润C当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益D当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益 28、基金利润主要包括_。A利息收入B投资收益C公允价值变动损益D其他收入 29、通过邮寄服务，基金管理人一般向基金持有人邮寄_等定期和不定期材料。A季度对账单B基金账户卡C基金通讯D理财月刊 30、基金的不定期信息披露包括_。A澄清公告B临时报告C基金季度报告D基金年度报告 二、多项选择题（在每题的备选项中，
10、有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30 小题，每小题 2 分，共 60 分。) 31、与基金相比，信托的投资门槛较高，其认购起点一般不低于_万元。A2B3C5D8 32、基金信息披露最根本、最重要的原则是_。A准确性原则B及时性原则C公平披露原则D真实性原则33、_的投资风险较高，主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户。A：私募基金B：被动型基金C：公募基金D：收入型基金 34、以下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资_A：股票基金B：混合基金C：货币市场基金D：主动型基
11、金35、交易型开放式指数基金(ETF)申购时用_换取 ETF 份额，赎回时用 ETV 份额换取_。A现金；现金B现金；一揽子股票C一揽子股票；现金D一揽子股票；一揽子股票 36、_对基金销售信息和销售的技术系统提出了标准化要求。A 证券法B 证券投资基金法C 证券投资基金运作管理办法D 证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定 37、下列选项中，_不属于证券投资基金评价业务管理暂行办法规定基金评级应遵循的原则。A长期性B全面性C针对性D一致性 38、基金托管人对基金管理人监督的主要内容包括_。A对基金投资范围、投资对象的监督B对基金投融资比例的监督C对基金投资禁止行为的监督D对参与银行间同业拆
12、借市场交易的监督 39、 、是基金管理公司的核心业务。_A：投资运作管理业务B：基金募集与销售业务C：基金行政业务D：受托资产管理业务 40、关于政府债券，下列说法正确的有_。A政府债券的发行主体是政府B政府债券可作为政府弥补财政赤字的手段C中央政府发行的债券称为国债D根据不同的发行目的，政府债券有不同的期限，从几年至几十年41、基金与其他金融工具或理财产品相比较，不同点包括_。A收益来源B流动性C信息披露程度D投资门槛 42、_的设立拉开了中国证券投资基金试点的序幕。A南方宝元B基金金泰C基金开元D华安创新 43、当封闭式基金二级市场价格_基金份额净值时，为溢价交易，这时折(溢)价率为_ 。
13、_A高于；正数B低于；负数C低于；正数D高于；负数44、某上市公司经营稳定，预期年每股盈利 1.7 元人民币，派发股息 0.6 元人民币，必要年收益率为 8%，则该上市公司股票的理论价格应为_元人民币。A21.25B2.83C7.5D17 45、基金销售人员从事基金销售活动，不得有的行为包括_。A为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金B以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关C个人担保该基金会盈利D接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易 46、货币市场基金最适于_的投资者。A追求稳定收入，寻找收益、风险适中投资组合B有
14、较高风险承受能力，关注资本增值C偏好风险，追求短期投资获得最高收益D厌恶风险，对资产流动性和安全性要求较高 47、关于有价证券的期限性，下列描述正确的有_。A债券的期限不具法律约束力，但可以对融资双方权益起到保护作用B股票一般没有期限性C股票可以视为无期证券D债券一般有明确的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限以及与此相关的收益率需求 48、QD为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的_A：5%B：8%C：10%D：20% 49、有价证券中，由基础证券发行人或其以外的第三人发行，并约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出
15、售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的是_。A金融期货B交易所交易期权C金融远期合约D权证 50、在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式称为_。A前端收费模式B后端收费模式C全额收费模式D净额收费模式 51、_是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。A基金资产净值B基金资产总值C基金份额净值D基金总份额 52、交易型开放式指数基金(ETF)的投资目标是_指数的表现，属于_基金。A超越；主动型B超越；被动型C复制；主动型D复制；被动型 53、久期可以较准确地衡量利率的微小变动对债券价格的影响，但当利率变动幅度较大时，则会产生较大的误差，这主要是由债
16、券所具有的_引起的。A：凹性B：久期C：凸性D：收益性 54、经营风险被分为外部经营风险和内部经营风险，_外部经营风险则与那些超出公司控制的环境因素(如公司所处的政治环境和经济环境)相联系。A：再投资风险B：流动性风险C：外部经营风险D：内部经营风险 55、股份有限公司申请其股票上市交易，向_报送有关文件。A：证券交易所B：证监会C：全国人民代表大会D：全国人大常务委员会 56、关于债券与股票，下列说法错误的是_。A债券和股票都属于有价证券B债券和股票的收益率是相互影响的C债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定D债券和股票都是筹资手段，因而都属于公司资本金 57、_可采用不同币种申购基金份额。AQDII 基金B境内 ETF 基金C一般开放式基金D一般封闭式基金 58、目前，我国债券型基金的认购费率通常在_以下。A0.5%B1%C1.5%D2% 59、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付的债券为_。A浮动利率债券B息票累积债券C固定利率债券D零息债券 60、只能在失效日当日行权的期权属于_。A美式期权B欧式期权C看跌期权D看涨期权
