1、北京 2015 年基金从业资格：资本结构概述考试题本卷共分为 2 大题 60 小题，作答时间为 180 分钟，总分 120 分，80 分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共 30 小题，每小题 2 分，60 分。) 1、下列金融衍生工具属于货币衍生工具的是_。A股票期货B股票价格期权C远期外汇合约D利率互换 2、基金年度报告一般在会计年度结束后_日内经过审计后予以公告。A30B45C60D903、下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有_。A销售服务费B基金份额持有人大会费用C基金的赎回费
2、用D基金的证券交易费用 4、执行行业自律管理职能的机构有_。A中国证监会B中国证券业协会C证券交易所D中国证券投资者保护基金5、政府发行证券的品种仅限于_A：股票B：基金份额C：债券D：银行票据 6、标志着我国基金业实现从封闭式基金到开放式基金历史性跨越的是_的诞生。A淄博基金B基金开元C基金金泰D华安创新 7、开放式基金的直销一般通过_等方式使得投资者与基金管理公司直接达成交易。A邮寄B直属的分支机构网点C直销队伍D独立投资顾问8、_为开放式基金持有人在原销售机构办理转出手续后，还需到转入机构办理转入手续。A一步转托管B两步转托管C多步转托管D直接转托管 9、在制定资金清算流程时，基金销售机
3、构应注意的规范有_。A建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致B严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理C将赎回、分红及认/申购不成功的相应款项直接划人投资人开户时指定的同名银行账户D在交易被拒绝或确认失败时，应主动通知投资人 10、首次公开发行的股票以_方式确定股票发行价格。A询价B协商定价C网上竞价D资产核算定价11、下列关于开放式基金的利润分配，说法正确的有_。A开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的利润现金收益按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额B开放式基金的基金合同应当约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的
4、最低比例C开放式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年利润分配D根据有关规定，开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红 12、保守型投资者可选择的基金产品主要包括_。A股票型基金B债券型基金C保本型基金D货币市场基金13、提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种_。A金融证券B货币证券C商品证券D资本证券14、下列关于基金托管运作管理的说法，正确的有_。A在签署基金合同阶段，基金托管人与募集基金的管理公司商谈基金募集及托管业务合作事宜B在基金募集阶段，如果基金募集不成立，则由基金托管人承担将募集基金返还到投资人账户的职责C在基金运作阶段，基金托管人根
5、据基金管理人的指令办理资金划拨D在基金终止阶段，基金托管人要参与基金终止清算 15、根据现行规定，开放式基金的认购费率不得超过认购金额的（） 。A1%B3%C5%D10% 16、下列不属于基金管理公司内部控制层次的是_。A员工自律B部门各级主管的检查监督C公司总经理及其领导的监察稽核部门对各部门和各项业务的监督控制D独立董事的检查、监督、控制和指导 17、基金份额净值等于（）除以基金当前的总份额。A基金资产总值B基金资产净值C基金公允价值D基金资产估值 18、_是指在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理。A依法监管原则B监管与自律并重原则C监管的连续
6、性和有效性原则D审慎监管原则 19、基金托管人的职责不包括_A：资产保管B：资金清算C：会计复核D：募集资金 20、以下属于证券市场中介机构的有_。A证券公司B证券服务机构C证券交易所D证券业协会 21、关于证券市场的筹资一投资功能，下列说法正确的有_。A筹资和投资是证券市场基本功能不可分割的两个方面，忽视其中任何一个方面都会导致市场的严重缺陷B资金盈余者可以通过买入证券而实现投资C为了筹集资金，资金短缺者可以通过发行各种证券来达到筹资的目的D在证券市场上交易的任何证券，既是筹资的工具，也是投资的工具 22、每个季度结束后_日内，基金管理人应编制完成基金季度报告。A15B30C60D90 23
7、、对于持续持有期少于 30 日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额_的赎回费。A0.25%B0.5%C0.75%D1.5%24、下列关于基金份额持有人大会的说法，不正确的有_。A基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议B当基金托管人召开基金份额持有人大会的提议被基金管理人否决后，基金托管人不得自行召集会议C基金管理人决定召集基金托管人提议的基金份额持有人大会的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开D代表基金份额 5%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议 25、根据我国的相关规
8、定，以下不属于私募证券的是_。A证券公司的资产管理产品B基金管理公司的专户理财产品C发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券D上市公司采取定向增发方式发行的有价证券 26、关于证券市场发行市场与流通市场之间的关系，下列叙述正确的有_。A流通市场是发行市场的前提B发行价格受交易价格影响C发行市场是流通市场的延续D发行市场是流通市场的基础 27、广告通过各种媒体和方式向投资者传播，如_等。A印刷媒体B户外和公共交通广告C移动电视媒体D网站在线服务 28、在存在活跃市场的情况下，下列有关投资品种公允价值的表述正确的是_。A估值日有市价，应当采用市价确定公允价值B估值日没有市价，且最近
9、交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用最近交易的市价确定公允价值C估值日没有市价或现行出价，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行价格，调整最近交易的市价，以确定公允价值D有充分证据表明最近交易的市价或出价不是公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定公允价值 29、关于债券型基金，下列描述正确的是_。A债券型基金可以通过调整投资组合，较好地抵抗通货膨胀风险B债券型基金对利率变动不敏感C随着债券组合平均到期期限增加，债券型基金面临的利率风险也增加D债券型基金有固定的利息收益 30、基金注册登记机构负责的业务包括基金_。A登记B存管C清算D交收 二、多项选择题
10、（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30 小题，每小题 2 分，共 60 分。) 31、_是以某一时点的股价作为参考基准，预先设定一个股价上涨或下跌的百分比作为买入和卖出股票的标准，即如果股票价格相对于参考基准上升的幅度达到了预先设定的百分比，就买入该股票;而如果股票价格相对于参考基准下跌幅度达到了预先设定的百分比，就卖出该股票。A：简单过滤器规则B：移动平均法C：上涨和下跌线D：相对强弱理论 32、按证券的募集方式分类，有价证券可分为_。A公募证券B上市证券C私募证券D非上市证券33、债券的有价
11、证券属性主要表现为_。A债券可赎回B债券是投资者投入资金的量化表现C持有债券可按期取得利息D债券与其代表的权利联系在一起 34、_是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益，如卖出或放弃权证、权证行权等实现的损益。A：利息收入B：投资收益C：其他收入D：公允价值变动损益35、关于债券与股票，下列说法错误的是_。A债券和股票都属于有价证券B债券和股票的收益率是相互影响的C债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定D债券和股票都是筹资手段，因而都属于公司资本金 36、当基金管理公司高级管理人员_时，督察
12、长应当在知悉该信息之日起 3 个工作日内向中国证监会报告。A直系亲属拟移居境外或者已在境外定居B丧失民事行为能力C涉嫌违法违纪被有关机关调查D拟因私出境 15 天 37、投资者评价以基金投资者的风险承受能力类型来具体反映，下列有关特征分类的说法，正确的有_。A稳健型投资者对投资的态度是希望投资收益极度稳定，不愿意承受投资波动对心理的煎熬，追求稳定B积极型投资者有较高的风险承受能力，专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大的风险C风险较小的情况下获得一定的收益是保守型投资者主要的投资目的D投资者以其风险承受能力分类至少应包括积极型、稳健型和保守型 38、以下基金销售客户服务投诉中，属于无效投诉的
13、有_。A因销售人员的原因导致客户利益受损引起的投诉B因销售机构的原因导致客户对销售服务不满引起的投诉C因客户自身原因导致客户利益受损引起的投诉D因客户对产品、服务的误解引起的投诉 39、_是基金托管人尽责的善后阶段。A：签署基金合同阶段B：基金募集阶段C：基金运作阶段D：基金终止阶段 40、对基金营销反应弱的客户更加重视_。A基金产品的未来收益B新产品、新服务C销售机构的营销和服务D基金产品的外在表现形式41、对于货币市场基金的赎回资金，一般于 T+1 日从基金银行存款账户划出，最快可在_到达投资者资金账户。A划出当天B划出后一天C划出后两天D划出后三天 42、下列不属于基金监管所依据的部门规
14、章或规范性文件的是_。A 证券投资基金销售管理办法B 证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定C 证券投资基金销售人员执业守则D 开放式证券投资基金销售费用管理规定 43、下列关于开放式基金的申购和赎回的说法，不正确的有_。A申购是指在基金设立募集期内投资者申请购买基金份额的行为B赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为C在交易时间内，投资者可以多次提交申购申请D开放式基金的申购和赎回，只能通过基金管理公司自己的网点进行44、基金管理人应当自收到核准文件之日起_个月内进行封闭式基金的发售。A：2B：3C：4D：6 45、关于股票分割与合并，以下说法正确的有_。A事
15、实上，股票分割与合并通常会刺激股价波动B从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价C股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股D股票分割与合并，不影响股东权益占公司总股权的比重 46、根据基金投资理念的不同，可以将基金分为_。A封闭式基金和开放式基金B契约型基金和公司型基金C离岸基金和在岸基金D主动型基金和被动型基金 47、下列选项中，_不是国际证监会证券监督的目标。A保护投资者B保护证券市场的公平、效率和透明C降低系统性风险D提高证券收益 48、ETF 联接基金投资于目标 ETF 的资产不得低于_。A基金资产总值的 90%B基金资产净值的 90%C基金资产总值的 80%D基金资产净
16、值的 80% 49、下列关子有价证券的说法，正确的有_。A有价证券中的股票可以视为无期证券B有价证券的收益性是指持有证券本身可以获得一定数额的收益C证券的流动性可通过到期兑付、承兑、贴现、转让等方式实现D一般而言，有价证券的风险与预期收益正相关 50、关于基金认购与申购，下列说法错误的是_。A两者申请购买基金份额的时期不同B认购期购买基金的费率比申购期优惠C认购期内产生的利息，经过投资者再次提出认购申请后转为基金份额D在交易时间内，投资者可以多次提交认购/申购申请 51、证券市场从无到有主要归因于_。A社会化大生产的发展B商品经济的发展C股份制的发展D信用制度的发展 52、拟募集基金不应存在_
17、的情况。A与拟任基金管理人已经管理的基金雷同B投资方向不明确C其基金管理公司设立、运作未满 1 年D基金名称存在欺诈、误导投资人 53、下列机构可以参与证券投资的有_。A证券经营机构B商业银行C保险公司D证券投资基金 54、_是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。A资本证券B资产证券C商品证券D货币证券 55、开放式基金转换、转入的基金份额可赎回的时间为_日。ATBT+1CT+2DT+3 56、深圳证券交易所于_开业。A1990 年 7 月B1990 年 12 月C1991 年 7 月D1991 年 12 月 57、下列关于基金管理公司的说法，正确的有_。A基金管理公司应当建
18、立健全督察长制度，督察长由基金托管人聘任，对基金托管人负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核B基金管理公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部监控体系，制定科学完善的内部监控制度C基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系统，公平对待其管理的不同基金财产和客户资产D基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统 58、普通股票股东是否具有优先认股权，取决于_。A认购时间与股权登记日的关系B认购时间C股权登记日D持有股票时间的长短 59、根据所选择的细分市场数目和范围，目标市场选择策略可以分为_。A无差异目标市场策略B差异性目标市场策略C分散性目标市场策略D集中性目标市场策略 60、我国的基金管理人和基金托管人需要_对基金资产进行估值一次。_A：每日B：每 3 个交易日C：每周D：每个会计年度
