1、青海省 2015 年下半年基金从业资格：不动产投资考试试卷本卷共分为 2 大题 60 小题，作答时间为 180 分钟，总分 120 分，80 分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共 30 小题，每小题 2 分，60 分。) 1、下列关子基金及银行储蓄的说法，不正确的有_。A基金同银行储蓄一样，都对投资者负有保本付息的责任B银行储蓄损失本金的可能性小，投资相对比较安全C基金管理人与银行都必须定期向投资者公布资金运作情况D基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人；银行储蓄存款是一种信用凭证，表
2、现为银行的负债 2、下列属于理财经理工作方式的有_。A全面了解客户的个人财务状况以及理财目标B制订一个可操作的综合理财方案并且协助客户执行理财方案C选定基金管理人并监督基金管理人的业绩，定期向客户汇报D根据内外部因素的改变定期对综合理财方案进行调整3、在我国，债券型基金基金资产的_以上投资于债券。A60%B70%C80%D90% 4、_目标是指监管部门应当通过设定对基金管理机构的要求等措施降低投资者的风险。A：保护投资者利益B：保证市场的公平、效率和透明C：降低系统风险D：推动基金业的规范发展5、基金托管人一般都由依法设立并取得基金托管资格的商业银行、保险公司或信托投资公司等金融机构担任，这是
3、基于对_的考虑。A基金投资的灵活性B基金资产的安全性C基金托管人的独立性D基金资产的分散性 6、_在预测过程中的分析难度和预测的适当时间范围不同，也要求更高的预测技能，由此得到的预测结果在一定程度上也更有价值。A：历史数据法B：情景综合分析法C：截面分析法D：情景局布综合分析法 7、_是一种被动管理的基金，其整体风险系数更高些。A股票型基金B债券型基金C指数型基金D货币市场基金8、 基金法经 2003 年 10 月 28 日第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，并于_起正式实施。A：2004 年 1 月 1 日B：2004 年 6 月 1 日C：2004 年 10 月 1 日D：20
4、04 年 12 月 1 日 9、企业补充流动资金的重要手段是_。A发行股票B发行短期债券C发行长期债券D购买政府债券 10、下列关于上市开放式基金(LOF)的说法，不正确的是_。ALOF 是我国对证券投资基金的一种本土化创新B只有大投资者才能在交易所一级市场上进行 LOF 的申购和赎回CLOF 一般不会像封闭式基金那样出现大幅折价交易现象DLOF 的申购和赎回既可在场外市场进行，又可在场内市场进行11、目前，深、沪证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为_(基金上市首日除外)。A：5%B：10%C：15%D：20% 12、以下说法正确的是_A：封闭式基金的交易
5、不是在基金投资人之间进行B：封闭式基金的交易只能在基金投资人之间进行C：开放式基金投资人向交易所申购或赎回基金单位D：开放式基金投资人向托管人申购或赎回基金单位13、封闭式基金的基金份额上市交易应当符合的条件之一是基金合同期限为_年以上。A2B5C7D1014、商业银行的基金托管人资格由_来共同核准。A中国银监会B中国人民银行C中国证监会D财政部 15、目前，LOF 基金份额若实行跨系统转托管，持有人 T 日提交基金份额跨系统转托管申请，如处理成功，_日起，转托管转入的基金份额可赎回或卖出。ATBT+1CT+2DT+3 16、基金管理人和代销机构在从事基金销售活动时不应该出现的情形有_。A采用
6、讲座方式销售基金B采取抽奖方式销售基金C募集期间对认购费打折D采用送基金份额的方式销售基金 17、关于证券市场的基本功能，以下说法正确的有_。A证券市场具有为资本决定价格的功能B功能之一是让资金盈余者通过卖出证券而实现投资C证券市场是投资者套期保值的场所D证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能 18、 证券投资基金销售管理办法规定，证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不得低于_万元人民币，且最近_年没有代理投资人从事证券买卖的行为。A2 000；3B3 000；2C2 000；2D3 000；3 19、计算基金份额净值的收益率指标有_。A到期
7、收益率B时间加权收益率C年化收益率D几何平均收益率 20、场外认购的 LOF 基金份额注册登记在_。A中国结算公司的证券登记结算系统B中国结算公司的开放式基金注册登记系统C中国结算公司的封闭式基金注册登记系统D中国结算公司的公司型基金注册登记系统 21、基金合同生效后 LOF 即进入封闭期，封闭期一般不超过 _个月。A：1B：2C：3D：4 22、20 世纪 40 年代美国出台的_对基金在全球的发展影响深远。A 投资公司法B 投资顾问法C 金融法案D 萨班斯法案 23、对金融机构(包括银行和非银行金融机构)买卖基金份额的差价收入征收_。A流转税B消费税C增值税D营业税24、基金募集期间应披露的
8、信息不包括_。A基金合同和托管协议B基金份额发售公告C招募说明书D季度报告 25、下列关于 LOF 的说法，不正确的有_。ALOF 上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值B买入 LOF 的申报数量应为 100 份或其整数倍C深圳证券交易所对 LOF 交易实行 5%的价格涨跌幅限制D投资者 T 日赎回资金，T+1 日即可到账 26、证券市场的基本功能包括_。A资本配置功能B资本定价功能C投资功能D融资功能 27、证券交易所通过连续_方式形成证券交易价格。A拍卖B协商C公开招标D公开竞价 28、基金评价机构不得对同一分类中包含基金少于_只的基金进行评级或单一指标排名。A10B12C
9、15D20 29、场外申购赎回 ETF 采用_的方式。A：金额申购、份额赎回B：份额申购、份额赎回C：份额申购、金额赎回D：金额申购、金额赎回 30、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括_A：期限在 1 年以内(含 1 年)的中央银行票据B：1 年以内(含 1 年)的银行定期存款、大额存单C：现金D：可转换债券 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30 小题，每小题 2 分，共 60 分。) 31、基金管理公司最高的决策机构是_。A研究部B交易部C投资部D投资决策委员会
10、32、1868 年成立的_是公认的设立最早的基金。A美国国际证券信托基金B海外及殖民地政府信托基金C马萨诸塞投资信托基金D苏格兰美国投资信托33、在首次发行创新的基金产品营销中，营销人员应_。A认真阅读基金招募说明书，为客户选择合适的产品B提醒投资者关注新基金产品设计的差异C提醒投资者新产品在投资的业绩表现上会出现不稳定的因素D提醒投资者产品新的特征有可能带来的新的投资机会 34、基金赎回费不得超过基金份额赎回金额的_。A3%B2.5%C5%D1.5%35、通常，股票分割会导致股价_。A上涨B下降C不变D上下波动 36、前端收取认购、申购费的某开放式基金收到某投资人赎回 10 000 份基金份
11、额的申请。假设赎回日基金份额净值为 1.1000 元，赎回费率为 0.50%，则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为_元。A9 095B9 950C10 945D10 995 37、开放式基金连续 2 个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间_。A10 天B10 个工作日C20 天D20 个工作日 38、认购开放式基金的步骤通常包括_。A开户B认购C协调D确认 39、基金的投资运作是基金运作的最重要的环节，它包括_等部分。A风险控制B绩效评估C交易管理D投资管理 40、关于 LOF 基金，以下描述正确的有_。ALOF 基金可通过场内、场外渠道申
12、购赎回BT 日在深交所申购的基金份额，自 T+1 日起可在深交所卖出或赎回CLOF 基金不可通过场内渠道申购赎回DLOF 基金不可通过场外渠道申购赎回41、_是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益，如卖出或放弃权证、权证行权等实现的损益。A利息收入B投资收益C公允价值变动损益D基金的费用 42、基金市场参与主体中，_在整个基金的运作中起核心作用。A基金份额持有人B基金管理人C基金托管人D基金市场服务机构 43、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为_
13、。A金融期权B金融期货C金融互换D结构化金融衍生工具44、中央银行作为证券发行主体，主要涉及_。A中央银行股票B中央银行债券C中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券D中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊期权 45、基金合同终止时，对基金财产进行清算的清算组应由_等构成。A基金管理人B基金托管人C基金份额持有人D相关中介服务机构 46、关于基金销售适用性中的审慎调查，其内容应包括_。A基金代销机构选择代销产品时，应当对基金管理人进行审慎调查B基金代销机构选择代销产品时，应当对基金托管人进行审慎调查C基金管理人在选择基金代销机构时，应对基金代销机构进行审慎调查D基金管理人在选择基金代
14、销机构时，应对基金份额持有人进行审慎调查 47、以下有关增发、配股与转增股本的表述正确的有_。A增发指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股B转增股本使得股东权益总量发生变化C配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权D转增股本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本 48、对基金投资比例监管的有关规定中，正确的有_。A基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不得超过该基金的总资产B同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的 10%C一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的 10%D基金财产参与股票发行申购，申报
15、的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票总量的 50% 49、某证券投资基金发行募集的资金，80%投资于可流通的国债、地方政府债券和公司债券，20%投资于金融债券，该基金属于_型证券投资基金。A货币市场B债券C期货D股票 50、封闭式基金募集失败后，基金管理人应将所募集的资金加银行同期存款利息在基金募集期限届满后_退还基金投资人。A10 日内B10 个工作日内C30 日内D30 个工作日内 51、反映股票型基金风险的指标包括_。A贝塔系数B基金分红C份额净值增长率D持股集中度 52、可以通过把握买卖时机和调整投资策略进行部分控制的跟踪误差有_。A仓位型跟踪误差B费用型跟踪误差C结构型跟踪误
16、差D交易型跟踪误差 53、基金宣传推介材料可以_。A违规承诺收益或者承担损失B夸大或者片面宣传基金C登载基金的过往业绩D登载单位或者个人的推荐性文字 54、投资者买卖封闭式基金可开立的账户包括_。A深市证券账户及资金账户B沪市证券账户及资金账户C深市基金账户及资金账户D沪市基金账户及资金账户 55、在基金资产估值时，交易所上市股票和权证以_估值。A最高价B最低价C开盘价D收盘价 56、_风险不能通过分散投资加以消除，因此又被称为“不可分散风险” 。A：系统性B：非系统性C：企业的信用D：管理运作 57、选择债券指数化投资的原因不包括_A：可获得超越市场的收益B：经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好C：指数化组合管理所收取的管理费用更低D：选择指数化债券投资策略，有助于基金发起人增强对基金经理的控制力 58、基金投资运作过程中，_负责组织、制定和执行交易计划。A研究部B投资部C交易部D法律部 59、_年，中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市，标志着我国全国性基金市场的诞生。A：1992B：1993C：1994D：1995 60、1879 年，英国公布_，使投资基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份有限公司式的组织形式。A：股份有限公司法B： 投资基金管理办法C： 投资顾问法D：投资公司法
