1、2015 年下半年黑龙江基金从业资格：投资者需求模拟试题本卷共分为 2 大题 60 小题，作答时间为 180 分钟，总分 120 分，80 分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共 30 小题，每小题 2 分，60 分。) 1、关于 ETF 份额申购、赎回，下列说法不正确的是 _。A采用金额申购、份额赎回的方式B采用份额申购、份额赎回的方式C申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价D申请提交后不得撤销 2、下列不属于基金管理公司内部控制层次的是_。A员工自律B部门各级主管的检
2、查监督C公司总经理及其领导的监察稽核部门对各部门和各项业务的监督控制D独立董事的检查、监督、控制和指导3、目前，我国债券型基金的管理费率一般在_之间。A0.5% 1.0%B0.25%1.0%C0.25%0.5%D0.5% 0.75% 4、我国基金市场的监管主体是_A：中国证监会B：中国银监会C：证券交易所D：中国证券业协会5、基金_对其资产按规定进行估值。A：每日B：每周C：每月D：每季 6、当影子定价所确定的货币市场基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值(即产生正偏离) 时，表明基金组合中存在_。A浮亏B先浮亏后浮盈C浮盈D先浮盈后浮亏 7、_是满足投资者需求的手段。A产品B价格C渠道
3、D促销8、美国称证券投资基金为_。A信托产品B共同基金C证券投资信托基金D单位信托基金 9、_主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统。A前台业务系统B后台业务系统C后台管理系统D监管系统信息报送和信息管理平台应用系统的支持系统 10、商业银行超额储备的持有形式一般不包括_。A股票B基金C短期国债D高等级公司债券11、基金销售业务信息管理平台主要包括_。A前台业务系统B后台管理系统C监管系统信息报送D应用系统的支持系统 12、下列关于 ETF 和 LOF 的描述中，正确的有_。AETF 通常采用完全被动式管理方法BLOF 的申购、赎回可以通过交易所进行CLOF
4、的申购、赎回是基金份额与现金的对价DETF 与投资者交换的是基金份额与一篮子股票13、_是用来分析货币市场基金的指标。A融资比例B保本期C安全垫D担保人14、基金销售市场细分的原则中，_要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异。A易入原则B可测原则C成长原则D识别原则 15、证券投资基金的主要投资风险不包括_A：市场风险B：管理风险C：汇率风险D：巨额赎回风险 16、_是基金投资运作的具体执行部门。A投资部B研究部C交易部D投资决策委员会 17、对于收入低、收入大部分用于消费的年轻人来说，_是比较有效的积累投资的方式。A基金定期定投B以固定收益工具为主C以偏进取的平衡资产配置为主D以偏
5、保守的平衡资产配置为主 18、根据有关规定，基金管理公司募集基金的行为包括_。A募集基金B向证券交易所提交募集文件C向中国证监会提交募集文件D发售基金份额 19、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守证券投资基金销售机构内部控制指导意见的有关规定，注意事项包括_。A有效识别投资者身份B向投资者提供投资人权益须知C向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等D了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求 20、 证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定从总体上要求销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循_原则。A安全性B实用性C系统化D简单化 21、根据证券
6、投资基金销售管理办法的规定，可以从事基金代销业务的机构包括_。A证券投资咨询机构B证券公司C专业基金销售公司D商业银行 22、基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的_保管、并委托_进行股票、债券等融资工具的分散化组合投资。_A基金投资人，基金托管人B基金投资人，基金管理人C基金托管人，基金管理人D基金管理人，基金托管人 23、基金份额净值等于_除以基金当前的总份额。A基金资产总值 B基金资产净值 C基金公允价值 D基金资产估值24、基金销售的规范从内容上主要涉及对_的规范。A基金投资者B基金销售服务机构C基金销售行为D基金销售人员 25、证券的基本功能不包括_A：筹资投资功能B：定价功能
7、C：资本配置功能D：规避风险功能 26、在我国，社保基金主要由_组成。A社会保障基金B社会保险基金C企业年金D对冲基金 27、随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家成立了主权财富基金，对此下列说法正确的是_。A主权财富基金主要是为了管理国家拥有的大量的官方外汇储备B2007 年 10 月 29 日，中国投资有限责任公司成立，成为中国主权财富基金的发端C中国投资有限公司主要以境外金融组合产品为主，开展多元投资D中国投资有限公司的注册资本金为 1000 亿美元，主要为了实现外汇资产保值增值 28、下列债券中，_的利率在偿付期限内可能会发生变化。A零息债券B附息债券C息票累计债券D浮动利率债券
8、29、_是基金进行收益分配后的剩余额。A：基金净收益B：基金经营业绩C：未分配基金净收益D：期末可供分配基金收益 30、下列各项中，_不是基金营销特殊性的主要体现。A服务性 B专业性 C持续性 D广泛性 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30 小题，每小题 2 分，共 60 分。) 31、20 世纪 80 年代，我国曾发行具有标准格式券面的国库券，这种国库券属于_。A短期债券B实物债券C凭证式债券D记账式债券 32、关于证券发行市场，下列说法正确的有_。A证券发行市场通常有固定场所
9、B证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场C证券发行市场由证券发行人、证券投资者和证券咨询机构组成D证券发行人是资金的需求者和证券的供应者，证券投资者是资金的供应者和证券的需求者33、关于债券的特征，下列描述错误的是_。A安全性是指债券持有人的收益相对固定，并且一定可按期收回投资B收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债权投资的报酬C偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金D流动性是指债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券 34、基金销售人员从事基金销售活动应当遵循_。A投资者利益优先原则B勤勉尽职原则C公司利益至上原则D诚实守信原则35
10、、认购 LOF 份额，可能使用_。A中国结算公司上海开放式基金账户B深圳人民币普通证券账户C中国结算公司深圳开放式基金账户D深圳证券投资基金账户 36、通过基金投资咨询机构的服务，投资者可以在_等方面获得更专业的服务。A基金既往表现业绩评价B基金品种的选择C投资组合搭配D风险收益匹配 37、下列各项中，属于基金面临的外部风险的是_。A经营风险B管理水平风险C职业道德风险D合规风险 38、在基金募集期间，最主要的信息披露文件有_。A基金合同B基金招募说明书C基金托管协议D基金年度审计报告 39、证券监管机构的主要职责是_。A负责监督有关法律法规的执行B负责保护投资者的合法权益C依法全面监管全国的
11、证券发行、证券交易、证券服务机构的行为D维持公平而有次序的证券市场 40、处于形成期的家庭，适宜采取的投资策略为_。A以长期投资的权益投资工具为主B以偏进取的平衡资产配置为主C以偏保守的平衡资产配置为主D以固定收益工具为主41、_投资者的首要目标是保护本金不受损失和保持资产的流动性。A保守型B稳健型C积极型D成长型 42、首次公开发行的股票以_方式确定股票发行价格。A询价B协商定价C网上竞价D资产核算定价 43、基金管理公司风险控制制度体系由_构成。A公司章程B内部控制大纲C公司基本管理制度D部门规章制度44、_对风险的考量只涉及系统性分析，不对基金的分散程度作出考察。A特雷诺指数B夏普指数C
12、道 琼斯指数D詹森指数 45、基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则包括_。A易入原则B成长原则C成本原则D可测原则 46、关于基金销售机构的会计系统控制规范，下列说法正确的有_。A基金销售机构应将自有资产与投资人资产分别设账管理B应当采取适当的会计控制措施，规范资金清算交收工作C应在内部每日完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账D在外部定期完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账 47、在基金业绩的计算中，常用来作为对平均收益率的无偏估计的指标是_。A时间加权收益率B算术平均收益率C几何平均收益率D简单收益率 48、全球基金业发展的趋势与特点有_。A美国占据主导地位，其他国家
13、和地区发展迅猛B封闭式基金是基金的主流产品C开放式基金是基金的主流产品D基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出 49、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于_年。A：10B：15C：20D：30 50、基金市场的参与主体可以分为_三大类。A基金当事人B上市公司C基金监管机构和自律组织D基金销售机构等市场服务机构 51、根据是否可以投资于股票，可将债券型基金分为_两种。A价值型B成长型C纯债型D偏债型 52、基金销售过程中建立客户关系的最后一个环节是_。A客户沟通B客户寻找C确定基金销售目标市场D客户的促成 53、目前我
14、国开放式基金的销售渠道不包括_。A证券公司B商业银行C信托公司D基金管理公司 54、下列关于基金营销中目标市场分析的说法，正确的有_。A目标市场可以分为主要市场和次要市场B任何基金销售机构都应全力进入规模最大的细分市场C目标市场拓展策略可以分为无差异营销和差异性营销D市场定位的实质就是公司在所有市场进行全方位的营销 55、QDII 基金份额净值应当至少每_计算并披露一次。A：日B：3 日C：5 日D：周 56、股票应载明的事项有_。A公司成立的日期B公司名称C股票的编号D股票种类 57、中国证监会可以授权_依照法定条件和程序核准封闭式基金份额上市交易。A中国证券业协会B基金托管银行C证券交易所D各地区证监局 58、代办股份转让系统又称为_。A一级市场B二级市场C三级市场D三板市场 59、针对直接关系型、间接关系型、陌生关系型客户群，常用的寻找潜在客户的方法有_。A缘故法B介绍法C问卷调查法D陌生拜访法 60、按照持有人权利的性质不同，权证可以分为_。A认股权证B认购权证C认沽权证D备兑权证
