1、诺安多策略股票型证券投资基金基金合同 ( 草案 )基金管理人：诺安基金管理有限公司基金托管人：中国建设银行股份有限公司1 / 49目录一、前言1矚慫润厲钐瘗睞枥庑赖賃軔。二、释义2聞創沟燴鐺險爱氇谴净祸測。三、基金的基本情况错误！未定义书签。 残骛楼諍锩瀨濟溆塹籟婭骒。四、基金份额的发售4 酽锕极額閉镇桧猪訣锥顧荭。五、基金备案 5 彈贸摄尔霁毙攬砖卤庑诒尔。六、基金份额的申购与赎回5謀荞抟箧飆鐸怼类蒋薔點鉍。七、基金合同当事人及权利义务9 厦礴恳蹒骈時盡继價骚卺癩。八、基金份额持有人大会13茕桢广鳓鯡选块网羈泪镀齐。九、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序17 鹅娅尽損鹌惨歷茏鴛賴縈诘。十
2、、基金的托管 19籟丛妈羥为贍偾蛏练淨槠挞。十一、基金份额的登记19 預頌圣鉉儐歲龈讶骅籴買闥。十二、基金的投资19渗釤呛俨匀谔鱉调硯錦鋇絨。十三、基金的财产23铙誅卧泻噦圣骋贶頂廡缝勵。十四、基金资产的估值23 擁締凤袜备訊顎轮烂蔷報赢。十五、基金的费用与税收26贓熱俣阃歲匱阊邺镓騷鯛汉。十六、基金的收益与分配27坛摶乡囂忏蒌鍥铃氈淚跻馱。十七、基金的会计和审计28 蜡變黲癟報伥铉锚鈰赘籜葦。十八、基金的信息披露28 買鲷鴯譖昙膚遙闫撷凄届嬌。十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算31 綾镝鯛駕櫬鹕踪韦辚糴飙钪。二十、违约责任 33驅踬髏彦浃绥譎饴憂锦諑琼。二十一、争议的处理33 猫虿驢
3、绘燈鮒诛髅貺庑献鵬。二十二、基金合同的效力33锹籁饗迳琐筆襖鸥娅薔嗚訝。二十三、其他事项34構氽頑黉碩饨荠龈话骛門戲。二十四、基金合同内容摘要34 輒峄陽檉簖疖網儂號泶蛴镧。一、前言(一 )订立本基金合同的目的、依据和原则1.订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益，明确基金合同当事人的权利义务，规范基金运作。2.订立本基金合同的依据是中华人民共和国合同法(以下简称 “合同法 ”)、中华人民共和国证券投资基金法(以下简称 “基金法 ”)、证券投资基金运作管理办法(以下简称 “运作办法 ”)、证券投资基金销售管理办法(以下简称 “销售办法 ”)、证券投资基金信息披露管理办法 (以下简称 “信息披
4、露办法”)和其他有关法律法规。尧侧閆繭絳闕绚勵蜆贅瀝纰。3.订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权益。(二 )基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与基金合同有冲突，均以基金合同为准。基金合同当事人按照基金法、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。识饒鎂錕缢灩筧嚌俨淒侬减。基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资人自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。凍鈹鋨劳臘
5、锴痫婦胫籴铍賄。(三 )诺安多策略股票型证券投资基金由基金管理人依照基金法、基金合同及其他有关规定募集，并经中国证券监督管理委员会(以下简称 “中国证监会 ”)核准。 恥諤銪灭萦欢煬鞏鹜錦聰櫻。中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，1 / 49也不表明投资于本基金没有风险。鯊腎鑰诎褳鉀沩懼統庫摇饬。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。硕癘鄴颃诌攆檸攜驤蔹鸶胶。(四 )基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的
6、，如与基金合同有冲突，以基金合同为准。阌擻輳嬪諫迁择楨秘騖輛埙。二、释义在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：1.基金或本基金：指诺安多策略股票型证券投资基金2.基金管理人：指诺安基金管理有限公司3.基金托管人：指中国建设银行股份有限公司4.基金合同或本基金合同：指诺安多策略股票型证券投资基金基金合同及对本基金合同的任何有效修订和补充氬嚕躑竄贸恳彈瀘颔澩纷釓。5.托管协议： 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之诺安多策略股票型证券投资基金托管协议及对该托管协议的任何有效修订和补充釷鹆資贏車贖孙滅獅赘慶獷。6.招募说明书：指诺安多策略股票型证券投资基金招募说明书及其定期
7、的更新7.基金份额发售公告：指诺安多策略股票型证券投资基金基金份额发售公告8.法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等怂阐譜鯪迳導嘯畫長凉馴鸨。9.基金法：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，自 2004 年 6 月 1 日起实施的中华人民共和国证券投资基金法及颁布机关对其不时做出的修订 谚辞調担鈧谄动禪泻類谨觋。10.销售办法：指中国证监会2004 年 6 月 25 日颁布、同年7 月 1 日实施的证券投资基金销售管理办法及颁布机关对其不时做出的修订
8、嘰觐詿缧铴嗫偽純铪锩癱恳。11.信息披露办法 ：指中国证监会 2004 年 6 月 8日颁布、同年 7 月 1 日实施的证券投资基金信息披露管理办法及颁布机关对其不时做出的修订熒绐譏钲鏌觶鷹緇機库圆鍰。12.运作办法：指中国证监会2004 年 6 月 29 日颁布、同年7 月 1 日实施的证券投资基金运作管理办法及颁布机关对其不时做出的修订鶼渍螻偉阅劍鲰腎邏蘞阕簣。13.中国证监会：指中国证券监督管理委员会14.银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会15.基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持
9、有人纣忧蔣氳頑莶驅藥悯骛覲僨。16.个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人17.机构投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织颖刍莖蛺饽亿顿裊赔泷涨负。18.合格境外机构投资者：指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内证券市场的中国境外的机构投资者濫驂膽閉驟羥闈詔寢賻減栖。19.投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称銚銻縵哜鳗鸿锓謎諏涼鏗穎。20.基金份额持有人：指依基金合同和
10、招募说明书合法取得基金份额的投资人21.基金销售业务：指基金管理人或代销机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务挤貼綬电麥结鈺贖哓类芈罷。22.销售机构：指直销机构和代销机构2 / 4923.直销机构：指诺安基金管理有限公司24.代销机构：指符合销售办法和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构赔荊紳谘侖驟辽輩袜錈極嚕。25.基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点26.注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金
11、账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等 塤礙籟馐决穩賽釙冊庫麩适。27.注册登记机构：指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为基金管理有限公司或接受诺安基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务的机构裊樣祕廬廂颤谚鍘羋蔺递灿。28.基金账户：指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户仓嫗盤紲嘱珑詁鍬齊驁絛鯛。29.基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖本基金的基金份额变动及结余情况的账户 绽萬璉轆娛閬蛏鬮绾瀧恒蟬。30.基金合同生效日：指
12、基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期骁顾燁鶚巯瀆蕪領鲡赙骠弒。31.基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期瑣钋濺暧惲锟缟馭篩凉貿锕。32.基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3 个月33.存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限34.工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日35.T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的工作日36.T+n 日：指自T 日起第 n 个
13、工作日 (不包含 T 日 )37.开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日38.交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段39.业务规则 ：指诺安基金管理有限公司开放式基金业务规则，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守鎦诗涇艳损楼紲鯗餳類碍穑。40.认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为41.申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为42.赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为43.基金转换：指基金份额持
14、有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的、且由同一注册登记机构办理注册登记的其他基金基金份额的行为栉缏歐锄棗鈕种鵑瑶锬奧伛。44.转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作45.定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式辔烨棟剛殓攬瑤丽阄应頁諳。46.巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份
15、额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%峴扬斕滾澗辐滠兴渙藺诈機。3 / 4947.元：指人民币元48.基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约詩叁撻訥烬忧毀厉鋨骜靈韬。49.基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和50.基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值51.基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数52.基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值
16、和基金份额净值的过程53.指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体54.不可抗力：指本基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免的客观事件。三、基金的基本情况(一 )基金的名称诺安多策略股票型证券投资基金(二 )基金的类别股票型基金(三 )基金的运作方式契约型开放式(四 )基金的投资目标本基金主要通过数量化手段优化投资策略，在控制风险的前提下，力争实现基金资产的长期稳定增值。(五 )基金的最低募集份额总额和金额基金募集份额总额不少于2 亿份，基金募集金额不少于2 亿元(六 )基金份额面值和认购费用基金份额的初始面值为人民币1.00 元本基金的认购费率最高不超过5
17、%，具体费率情况由基金管理人决定，并在招募说明书中列示(七 )基金存续期限不定期四、基金份额的发售(一 )基金份额的发售时间、发售方式、发售对象1.发售时间自基金份额发售之日起最长不得超过3 个月，具体发售时间见基金份额发售公告。2.发售方式通过基金销售网点(包括基金管理人的直销中心及代销机构的代销网点，具体名单见基金份额发售公告 ) 公开发售。 则鯤愜韋瘓賈晖园栋泷华缙。3.发售对象符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者和机构投资者以及合格境外机构投资者。(二 )基金份额的认购1.认购费用本基金以认购金额为基数采用比例费率计算认购费用，认购费率不得超过认购金额的5%。本基金的认购
18、费率由基金管理人决定，并在招募说明书中列示。基金认购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。胀鏝彈奥秘孫戶孪钇賻锵咏。4 / 492.募集期利息的处理方式认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息以注册登记机构的记录为准。3.基金认购份额的计算基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。4.认购份额余额的处理方式认购份额的计算保留到小数点后2 位，小数点2 位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。鳃躋峽祷紉诵帮废掃減萵輳。(三 )基金份额认购金额的限制1.投资人认购前，需按销售机构规定的方式全额
19、缴款。2.投资人在募集期内可以多次认购基金份额，但已受理的认购申请不允许撤销。3.基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制，具体限制请参看招募说明书。4.基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制，具体限制和处理方法请参看招募说明书。五、基金备案(一 )基金备案的条件1.本基金自基金份额发售之日起3 个月内， 在基金募集份额总额不少于2 亿份， 基金募集金额不少于2 亿元，并且基金份额持有人的人数不少于200 人的条件下，基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书决定停止基金发售，且基金募集达到基金备案条件，基金管理人应当自基金募集结束之日起10 日内
20、聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。稟虛嬪赈维哜妝扩踴粜椤灣。2.基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。3.本基金合同生效前，投资人的认购款项只能存入专用账户，任何人不得动用。认购资金在募集期形成的利息在本基金合同生效后折成投资人认购的基金份额，归投资人所有。利息转份额的具体数额以注册登记机构的记录为准。陽簍埡鲑罷規呜旧岿錟麗鲍。(二 )基金募集失败1.基金募集期届满，未达到基金备案条件，则基金募集失败。2.如基金募集失败， 基金管理人应
21、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用， 在基金募集期届满后 30 日内返还投资人已缴纳的认购款项， 并加计银行同期存款利息。 沩氣嘮戇苌鑿鑿槠谔應釵蔼。3.如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及代销机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和代销机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。钡嵐縣緱虜荣产涛團蔺缔嵛。(三 )基金存续期内的基金份额持有人数量和资金数额基金合同生效后的存续期内，基金份额持有人数量不满200 人或者基金资产净值低于5000 万元，基金管理人应当及时报告中国证监会；基金份额持有人数量连续20 个工作日达不到200人，或连续20 个工作日基金资产净值低于5000
22、 万元，基金管理人应当向中国证监会说明出现上述情况的原因并提出解决方案。懨俠劑鈍触乐鹇烬觶騮揚銥。六、基金份额的申购与赎回(一 )申购和赎回场所本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减代销机构，并予以公告。若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上述方式进行5 / 49申购与赎回，具体办法由基金管理人另行公告。謾饱兗争詣繚鮐癞别瀘鯽礎。(二 )申购和赎回的开放日及时间1.开放日及开放时间投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所
23、的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。开放日的具体业务办理时间在招募说明书中载明。呙铉們欤谦鸪饺竞荡赚趱為。基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照信息披露办法的有关规定在指定媒体上公告。莹谐龌蕲賞组靄绉嚴减籩诹。2.申购、赎回开始日及业务办理时间基金管理人自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定。基金管理人自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理赎回，具体业务办理时间在
24、赎回开始公告中规定。在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照信息披露办法的有关规定在指定媒体上公告申购与赎回的开始时间。 麸肃鹏镟轿騍镣缚縟糶尔摊。基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。納畴鳗吶鄖禎銣腻鰲锬颤階。(三 )申购与赎回的原则1. “未知价 ”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；2. “金额申购、份额赎回 ”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；3.赎回
25、遵循 “先进先出 ”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回。基金管理人可根据基金运作的实际情况依法对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照信息披露办法的有关规定在指定媒体上公告。風撵鲔貓铁频钙蓟纠庙誑繃。(四 )申购与赎回的程序1.申购和赎回的申请方式投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效。灭嗳骇諗鋅猎輛觏馊藹狰廚。2.申购和赎回申请的确认基金管理人应以交易时间结束前受理申购和赎回申请的
26、当天作为申购或赎回申请日(T 日 )，在正常情况下，本基金注册登记机构在T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人可在 T+2 日后 (包括该日 )到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。基金销售机构对申购申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。申购的确认以注册登记机构或基金管理人的确认结果为准。铹鸝饷飾镡閌赀诨癱骝吶转。3.申购和赎回的款项支付申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。若申购不成功或无效，基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付的申购款项退还给投资人。攙閿频嵘陣澇諗谴隴泸鐙
27、浍。投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T 7 日(包括该日 )内支付赎回款项。在发生巨额赎6 / 49回时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。趕輾雏纨颗锊讨跃满賺蚬騍。(五 )申购和赎回的金额1.基金管理人可以规定投资人首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎回的最低份额，具体规定请参见招募说明书。夹覡闾辁駁档驀迁锬減汆藥。2.基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额，具体规定请参见招募说明书。3.基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请参见招募说明书。4.基金管理人可以根据市场情况， 在法律法规允许的情况下， 调整上述规定申购金额和赎回份额的数
28、量限制。基金管理人必须在调整前依照信息披露办法的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。视絀镘鸸鲚鐘脑钧欖粝佥爾。(六 )申购和赎回的价格、费用及其用途1.本基金份额净值的计算，保留到小数点后3 位，小数点后第4 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。偽澀锟攢鴛擋緬铹鈞錠铃铋。2.申购份额的计算及余额的处理方式：本基金申购份额的计算详见招募说明书。本基金的申购费率由基金管理人决定，并在招募说明书中列示。申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，有效份额单位为份
29、，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。緦徑铫膾龋轿级镗挢廟耬癣。3.赎回金额的计算及处理方式：本基金赎回金额的计算详见招募说明书，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 騅憑钶銘侥张礫阵轸蔼揽齊。4.申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。5.赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。不低于赎回费总额的25%应归基金财产，其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。疠骐錾农剎貯狱颢幗騮鸪詼。6.
30、本基金的申购费率最高不超过申购金额的5%，赎回费率最高不超过赎回金额的5%。本基金的申购费率、申购份额具体的计算方法、赎回费率、赎回金额具体的计算方法和收费方式由基金管理人根据基金合同的规定确定，并在招募说明书中列示。基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照信息披露办法的有关规定在指定媒体上公告。镞锊过润启婭澗骆讕瀘載撻。7.基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，针对以特定交易方式 (如网上交易、电话交易等 )等进行基金交易的投资人定期或不定期的开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监
31、管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。榿贰轲誊壟该槛鲻垲赛纬闼。(七 )拒绝或暂停申购的情形发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：1.因不可抗力导致基金无法正常运作。2.证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。3.发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况。4.基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。5.基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。邁茑赚陉宾呗擷鹪讼凑幟结。6.法律法规规定
32、或中国证监会认定的其他情形。7 / 49发生上述暂停申购情形时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。嵝硖贪塒廩袞悯倉華糲饃励。(八 )暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：1.因不可抗力导致基金无法正常运作。2.证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。3.连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。4.发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况。5.法律法规规定或中国证
33、监会认定的其他情形。发生上述情形时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已接受的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付，并以后续开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额。若连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回，延期支付最长不得超过 20 个工作日，并在指定媒体上公告。投资人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并予以公告。该栎谖碼戆沖巋鳧薩锭谟贛。(九 )巨额赎回的情形及处理方式1.巨额赎回的认定若本基金单个开放日内的基金份额
34、净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。劇妆诨貰攖苹埘呂仑庙痙湯。2.巨额赎回的处理方式当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回。(1) 全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。(2) 部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份
35、额的 10的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。臠龍讹驄桠业變墊罗蘄嚣驮。(3) 暂停赎回： 连续 2 日以上 (含本数
36、)发生巨额赎回， 如基金管理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过20 个工作日，并应当在指定媒体上进行公告。鰻順褛悦漚縫冁屜鸭骞阋苈。3.巨额赎回的公告当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒体上刊登公告。 穑釓虚绺滟鳗絲懷紓泺視娇。(十 )暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告8 / 491.发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会备案，并在规定期限内在指定媒体上刊登暂停公告。隶誆荧鉴獫纲鴣攣駘
37、賽涝鈧。2.如发生暂停的时间为 1日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒体上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1 个开放日的基金份额净值。浹繢腻叢着駕骠構砀湊農瑤。3.如发生暂停的时间超过1 日，暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前2日在指定媒体上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近1 个开放日的基金份额净值。鈀燭罚櫝箋礱颼畢韫粝銨鹏。(十一 )基金转换基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的、且由同一注册登记机构办理注册登记的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及
38、本基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。惬執缉蘿绅颀阳灣熗鍵舣讷。(十二 )基金的非交易过户基金的非交易过户是指基金注册登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行而产生的非交易过户以及注册登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。 贞廈给鏌綞牵鎮獵鎦龐朮戗。继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织
39、。办理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金注册登记机构的规定办理，并按基金注册登记机构规定的标准收费。嚌鲭级厨胀鑲铟礦毁蕲鷯鑭。(十三 )基金的转托管基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 薊镔竖牍熒浹醬籬铃騫违紗。(十四 )定期定额投资计划基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人在届时发布公告或更新的招募说明书中确定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投
40、资计划最低申购金额。齡践砚语蜗铸转絹攤濼絡減。(十五 )基金的冻结和解冻基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及注册登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。绅薮疮颧訝标販繯轅赛怃贿。七、基金合同当事人及权利义务(一 )基金管理人名称：诺安基金管理有限公司住所：广东省深圳市深南大道4013 号兴业银行大厦19-20 层办公地址：广东省深圳市深南大道4013 号兴业银行大厦19-20 层邮政编码： 518048法定代表人：秦维舟成立时间： 2003 年 12 月 9 日批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字2003132 号组织形式：有限责任公司
41、注册资本： 1.5 亿元9 / 49存续期间：持续经营(二 )基金托管人名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)住所：北京市西城区金融大街25 号办公地址：北京市西城区闹市口大街1 号院 1 号楼邮政编码： 100033法定代表人：郭树清成立时间： 2004 年 9 月 17 日基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字199812 号经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。 饪箩狞屬诺釙诬苧径凛骗橥。组织形式：股份有限公司注册资本：贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰零捌万肆仟元存续期间：持续经营(三 )基金份额持有人投资人自依基金合同、招募说明书取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同当事人，直至其不再持有本基金的基金份额，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的完全承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。 烴毙潜籬賢擔視蠶贲粵貫飭。(四 )基金管
