1、乌鲁木齐市商业银行股份有限公司2012年年度报告 1 乌鲁木齐市商业银行股份有限公司 二O一二年度报告 乌鲁木齐市商业银行股份有限公司 乌鲁木齐市商业银行股份有限公司2012年年度报告 2 目 录 重要提示-3 第一章 公司基本情况简介-3 第二章 会计数据和业务数据摘要-4 第三章 股本变动及股东情况-5 第四章 董事、监事、高级管理人员和员工情况-8 第五章 公司治理结构-10 第六章 股东大会情况简介-11 第七章 董事会报告-11 第八章 监事会报告-16 第九章 重要事项-17 第十章 财务报告-18 第十一章 备查文件目录-18 第十二章 附件-18 附件一：审计报告、会计报表 -
2、19 附件二：会计报表附注-29 乌鲁木齐市商业银行股份有限公司2012年年度报告 3 重要提示 本公司董事会及董事对本报告的真实、准确、完整性能进行保证。 新疆驰远天合有限责任会计师事务所对本公司出具了无保留意见的年度审计报告。 本公司董事长农惠臣保证年度报告中财务报告的真实、完整。 第一章 公司基本情况简介 一、公司法定中文名称：乌鲁木齐市商业银行股份有限公司（下简称“本公司”） 公司法定英文名称：URUMQI CITY COMMERCIAL BANK CO.，Ltd 英文简称为：URUMQI CITY COMMERCIAL BANK （缩写：“UCCB”） 二、公司法定代表人：农惠臣 三
3、、公司董事会秘书：谭钊泽 联系地址：新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市新华北路8号 联系电话：09918805378 传 真：09918805338 四、公司注册地址及办公地址：新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市新华北路8号市商业银行大厦 邮政编码：830002 国际互联网网址：http:/ 电子信箱： 五、公司选定的信息披露媒体： 登载年度报告的中国银行业监督管理委员会指定网站网址：暂无 年度报告备置地点：本公司董事会办公室、监事会办公室。 六、公司其他有关资料 首次注册日期 ：1997年12月20日 变更注册日期 ：1998年06月30日 注册地点：新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市新华北路8号 企业法人营业执照
4、号码：650100040000018 税务登记证号码： 国税 650102228736014 地税 650102228736014 金融许可证机构编码：B0225H265010001 组织机构代码证：22873601-4 聘请的国内会计师事务所：新疆驰远天合有限责任会计师事务所 办公地址：新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市新华北路8号 邮政编码：830002 七、本报告以中文编制 第二章 会计数据和业务数据摘要 乌鲁木齐市商业银行股份有限公司2012年年度报告 4 一、本年度主要利润指标 （单位：人民币万元） 项 目 境内审计数 利润总额 83,721 净利润 52,161 营业收入 206,108
5、营业支出 139,815 营业利润 66,293 投资收益 营业外收入 17,507 营业外支出 79 经营活动产生的现金流量净额 384,883 现金及现金等价物净增加额 115,725 注：计算依据新疆驰远天合有限责任会计师事务所出具的本公司2012年度审计报告中利润表及现金流量表。 二、截止报告期末前三年的主要会计数据和财务指标 （单位：人民币万元） 项 目 2012年 2011年 2010年 营业收入 206,108 178,670 116,017 净利润 52,161 50,693 35,910 总资产 5,889,347 5,061,952 4,155,724 总负债 5,535,
6、377 4,784,349 3,923,975 股东权益(不含少数股东权益) 353,970 277,603 231,749 每股收益 0.24 0.27 0.19 每股净资产 1.65 1.50 1.25 净资产收益率（） 16.52 19.90 16.81 三、会计报表贷款呆账准备金情况 （单位：人民币万元） 期初余额 109,199 报告期计提 8,691 报告期转回 报告期核销 36,786 期末余额 81,103 四、截止报告期末前三年补充财务数据 （单位：人民币万元） 项 目 2012年 2011年 2010年 各项存款 4,889,476 4,143,931 3,599,511
7、其中：单位存款 3,567,660 3,082,030 2,714,129 储蓄存款 1,315,025 1,051,095 876,613 同业及其他金融机构存放款项 409,566 440,426 193,981 各项贷款 3,223,910 2,620,926 2,181,355 乌鲁木齐市商业银行股份有限公司2012年年度报告 5 其中：短期贷款 1,147,547 983,877 760,484 中长期贷款 1,233,517 1,209,425 1,125,330 注：1.各项存款包括：单位活期存款、单位定期存款、活期储蓄存款、定期储蓄存款、通知存款、承兑保证金、担保保证金、应解汇
8、款、临时存款等。 2各项贷款包括短期贷款、贴现、垫款、中长期贷款、逾期贷款、个人贷记卡透支。 五、本年度利润表附表 按照有关要求，计算本年度境内每股收益和净资产收益率。 项 目 报告期利润（万元） 净资产收益率（） 每股收益（元） 营业利润 66,293 净利润 52,161 16.52 0.24 六、截止报告期末前三年按期末数及平均数计算的补充财务指标 主要指标(%) 标准值 2012年 2011年 2010年 核心资本充足率 4 11.18 9.69 9.51 资本充足率 8 13.79 13.61 12.90 流动性比例 25 41.33 37.22 31.49 存贷比 75 65.94
9、 63.25 60.60 不良贷款率 5 1.02 1.16 1.41 拨备覆盖率 150 245.92 359.77 250.50 单一最大集团客户授信集中度 15 10.28 10.72 14.67 单一最大客户贷款集中度 10 8.25 9.26 9.89 七、报告期内股东权益变动情况 （单位：人民币万元） 股东权益项目 期初数 本期增加 本期减少 期末数 股本 184,974 29,400 214,374 资本公积 173 6,468 563 6,077 盈余公积 9,551 5,216 14,767 其中：法定公积金 9,551 5,216 14,767 一般风险准备金 25,000
10、 3,500 28,500 未分配利润 57,906 52,161 19,814 90,252 股东权益合计 277,603 96,745 20,377 353,970 第三章 股本变动及股东情况 一、股份变动情况 报告期内，本公司股份变动情况表如下： （单位：股） 本次 本次变动增减（，） 乌鲁木齐市商业银行股份有限公司2012年年度报告 6 变动前 配股 送股 公积金转股 增发 小计 本次变动后 发起人股份 203,481,156 203,481,156 未上市流通股份:其中 (1)国有法人股 1,384,768,845 635,000,000 635,000,000 749,768,84
11、5 (2)境内法人持有股份 190,837,777 190,837,777 境外法人持有股份 其他 （3）募集法人股份 225,245,036 898,248,690 898,248,690 1,123,493,726 （4）内部职工股 7,181,600 263,503 263,503 7,445,103 （5）优先股或其他 41,702,016 30,487,807 30,487,807 72,189,823 未上市流通股份合 计: 股份总数 1,849,735,274 294,000,000 294,000,000 2,143,735,274 二、股东情况 1股东总数 报告期内，本公司股
12、东总数为6,634户，其中法人股199户，个人股6435户；持股占总股份10% 以上的法人股东3户，持股104,976万股，占比48.96，分别是乌鲁木齐国有资产经营有限公司持股21.21%，日照钢铁控股集团有限公司持股13.99, 北京中承恒业金属有限公司持股13.76%。持股510的股东2户，持股31,000万股，占比14.46，分别是乌鲁木齐城市建设投资有限公司持股8.4%、亨通集团有限公司持股6.06%。持股5以下的股东为6,629户，持股78,397万股，占比为36.58。 2前十名股东持股及股份质押情况 （1）本公司前十名股东持股情况如下表： （单位：万股） 股东名称 期末 持股数
13、量 期初 持股数量 增减 占总股本比例 乌鲁木齐国有资产经营有限公司 45,477 45,477 21.21 日照钢铁控股集团有限公司 30,000 30,000 13.99 北京中承恒业金属有限公司 29,500 29,500 13.76 乌鲁木齐城市建设投资有限公司 18,000 18,000 8.40 亨通集团有限公司 13,000 13,000 6.06 宝钢集团新疆八一钢铁有限公司 8,154 8,154 3.80 新疆广汇实业投资（集团）有限责任公司 8,031 8,031 3.75 新疆华凌工贸(集团)有限公司 8,000 8,000 3.73 新疆三维矿业股份有限公司 6,00
14、0 6,000 2.80 福建东艺龙腾建筑装饰工程有限公司 5,900 5,900 2.75 乌鲁木齐市商业银行股份有限公司2012年年度报告 7 合 计 166,049 166,049 89.75 持股类别：上述前十名股东所持股份均为非流通法人股份。 关联关系： 在本公司前10大股东中，新疆八一钢铁（集团）有限责任公司与新疆钢铁雅满苏矿业有限责任公司存在关联关系。 （2）本公司前十名股东股份质押情况 报告期内，本公司股东没有股份质押情况。 （3）持有本公司股权5%以上的股东情况 乌鲁木齐国有资产经营有限公司 法人代表柴新平，成立于1997年6月，注册资本金86,147万元，注册地址为乌鲁木齐
15、市人民路，主要业务是股权运作、证券投资、国有资产产权经营、咨询、服务等。其主要参股、控股单位有：城建股份、友好集团股份、天毛股份、三维矿业、绿城环保、交通银行等37家单位。 日照钢铁控股集团有限公司 日照钢铁成立于2003年5月，注册地山东省日照市，法定代表人杜双华，注册资本2.2亿元，京华创新集团有限公司持有日照钢铁 100%的股份。经过八年的发展，已成长为一家集烧结、炼铁、炼钢、轧材、发电为一体并配套齐全的特大型钢铁联合企业。目前日照钢铁已具有板带、螺纹、线材、型钢四大产品系列，年生产粗钢能力1200万吨。据工信部数字统计，在全国单体钢铁生产厂中产量排名第9位。日照钢铁具备了港口、区位、资
16、源和体制等优势，是商务部首批批准的铁矿石进口资质企业。在2010年中国企业500强中排名第177位；中国民营企业五百强中排第8位。 截至2010年末，该公司总资产469.72亿元、净资产146.30亿元、净资产占资产总额的比例为31.15%，对外长期股权投资余额53.69亿元。该公司最近三年连续盈利，2008年、2009年和2010年度分别实现净利润24.75亿元、22.09亿元和19.27亿元。 北京中承恒业金属有限公司 中承恒业成立于2004年12月，注册地北京市门头沟区，法定代表人马国平，注册资本10.275亿元。该公司仓储占地7万平方米，年销售额在2.5亿元左右，是集仓储，销售，储运一
17、条龙的大型钢材销售企业。公司与承德钢铁集团公司等国内的大型钢铁企业建立了长期稳定的代理合作关系，并同时与北京地铁建设公司等国内大型建筑单位保持着良好的供需关系。公司开业以来累计向各大工程供应钢材180,000余吨，在2010年底由于对相关重点工程的出色供应以及业内良好的口碑，被北京市工商业联合会金属材料商会接纳为正式会员单位，并于同年被授予“优秀会员单位”称号。 截至2011年6月末，该公司总资产11.36亿元、净资产10.63亿元、净资产占资产总额的比例为93.57%，目前无对外长期投资。该公司最近三年连续盈利，2008年、2009年和2010年度分别实现净利润634万元、423万元和349
18、万元。 乌鲁木齐城市建设投资有限公司 法人代表朱刚，成立于1994年10月。目前注册资本24.7亿元，总资产为320亿元。注册地为乌鲁木齐市南湖路西一巷10号；主要业务：为政府城市基础设施建设融资，管理城建项目资金，经营城建存量资产，开发城建资源；具体是政府城建资金的筹措、城建资金的统贷统还、城建项目建设资金管理，经营政府授权范围内的国有资产，开发依附于城市经济体的城建资源。参股、控股单位有：新疆天山源水管理经营有限公司、乌鲁木齐城投建设资源开发有限公司、乌鲁木齐绿城环保有限公司、乌鲁木齐金苗园园林种苗技术开乌鲁木齐市商业银行股份有限公司2012年年度报告 8 发有限公司、乌鲁木齐水务（集团）
19、有限公司、乌鲁木齐市公共交通集团有限公司、乌鲁木齐城建监理咨询有限公司、乌鲁木齐河东创威有限公司、乌鲁木齐鑫汇隆投资有限公司、新疆洁威车用燃气有限责任公司、新疆丝绸之路冬季冰雪运动发展有限公司、新疆城建股份有限公司、乌鲁木齐万嘉热力有限公司、乌鲁木齐市公交珍宝巴士有限公司等14家单位。 亨通集团有限公司 亨通集团成立于1992年11月，注册地江苏省吴江市七都镇心田湾，法定代表人崔根良，注册资本80,000万元。亨通集团是中国500强企业，致力于光电信息传输及电力传输产品的研发制造，并集地产置业、金融证券、热电能源等产业于一体的国家大型企业集团，拥有全资及控股公司24家（其中两家在境内外成功上市
20、），亨 通集团已发展成为国内线缆门类最全、最具规模实力与竞争力的领军型企业，其中通信电缆系列产品产销量排名全国同行业第一，光纤光缆系列产品跻身全国行业前三强。 截至2010年末，该公司总资产140.84亿元、净资产50.06亿元、净资产占资产总额的比例为35.54%，对外长期股权投资余额5.76亿元。该公司最近三年连续盈利，2008年、2009年和2010年度分别实现净利润2.13亿元、2.17亿元和2.45亿元。 第四章 董事、监事、高级管理人员和员工情况 一、董事、监事和高级管理人员情况 （一）基本情况 （单位：股） 姓名 性别 年龄 职务 任期 年初持股 年末持投 农惠臣 男 55 董事
21、长 2007/10/17 4000 4000 赵峡 男 54 副董事长 2003/3/10 李新忠 男 54 董事、行长 2007/10/17 46405 50405 吴新民 男 51 董事、副行长 2003/3/10 4,000 4,000 张昕 女 48 董事、授信总监 2007/10/17 48,658 52658 张新平 男 53 董事 2007/10/17 李建中 男 49 董事 2003/3/10 孙凤元 男 56 董事 2003/3/10 李生有 男 55 董事 2003/3/10 肖青 男 48 董事 2007/10/17 李久福 男 57 董事 2007/10/17 全秉中
22、男 77 独立董事 2007/10/17 梅慎实 男 48 独立董事 2005/2/04 张庆 女 49 监事长/纪委书记 2005/7/25 4000 4000 苏惠康 男 59 监事/工会主席 2003/3/6 4000 4000 张晓平 女 47 监事 2009/3/10 兰建新 男 51 监事 2010/2/5 田 强 男 46 监事 2004/3/25 方炜钏 男 39 职工监事 2009/1/10 4000 4000 周迎雪 女 40 职工监事 2009/1/10 7000 7000 张文中 男 49 外部监事 2004/3/25 孙发燕 女 50 外部监事 2003/3/6 注：
23、1梅慎实、全秉中为本公司独立董事；2张文中、孙发燕为本公司外部监事；3苏乌鲁木齐市商业银行股份有限公司2012年年度报告 9 惠康、方炜钏、周迎雪为本公司职工代表监事。 （二）董事、监事在股东单位任职情况 姓名 任职股东单位 职务 任期 张新平 乌昌财政局 局长、党组副书记 赵峡 宝钢集团新疆八一钢铁有限责任公司 副总经理、董事长 2007年10月至今 李建中 乌鲁木齐市国有资产经营有限公司 总经理 2004年4月至今 孙凤元 新疆广汇实业股份有限公司 董事、总经理 2002年3月至今 李生有 新疆三维矿业股份有限公司 董事长 2002年5月至今 肖青 原新疆啤酒花股份有限公司 财务总监 20
24、06年至今 李久福 乌鲁木齐高新区建设总公司 总经理 2006年至今 全秉中 原中国人民银行新疆分行研究所长 退休 梅慎实 国泰君安股份有限公司 律师 2005年2月至今 赵小林 中国彩棉（集团）股份有限公司 董事长 1999年4月至今 田 强 新疆众和股份公司 财务总监 2003年12月至今 兰建新 新疆友好集团公司 总会计师 2009年至今 张文中 新疆财经大学中亚经贸研究院院长 研究院院长、教授 2001年7月至今 孙发燕 新疆审计厅 调研员 2005年11月至今 注：上述董事、监事均在其任职股东单位领取报酬。 （三）年度报酬情况 本公司董事会授权提名和薪酬委员会依据本公司董事会审议通过
25、的乌鲁木齐市商业银行经营班子经营目标责任制及考核奖罚管理办法有关规定，对高级管理人员实行全方位考核，并根据考核结果确定年薪数额。 本公司董事中除农惠臣、吴新民、张昕外及监事中除张庆、苏惠康、方炜钏、周迎雪外，均不在本公司领取报酬。 本公司董事中除农惠臣、吴新民、张昕外及监事中除张庆、苏惠康、方炜钏、周迎雪外，均在本公司领取定额津贴，股东董事、股东监事15，000元/年.人，外部监事、独立董事30，000元/年.人。 董事、监事和高级管理人员在本公司领取报酬的共12人。年度报酬具体情况如下： 金额最高的前三名董事、监事的报酬总额 255,928元 金额最高的前三名高级管理人员的报酬总额 255,
26、928元 独立董事津贴 60000元 报酬区间 人数 10万8万 5 8万6万 10 6万4万 2 注：本公司前三名高级管理人员均为本公司董事，故报酬金额一致。 二、员工情况 报告期末，本公司在册员工人数1672人，其中，在岗人数1637人,内退人员35人； 按专业构成划分，管理人员141人，业务人员1531人；按教育程度划分，硕士50，研究生 24人，本科1061人，大专435人（含双大专）， 其他102人。 第五章 公司治理结构 一、公司治理情况 本公司按照公司法和商业银行法的有关规定，制订了公司章程及其配套的管理制度，确立了股东大会、董事会、监事会和经营管理层的职责分工，形成符合公司法、
27、乌鲁木齐市商业银行股份有限公司2012年年度报告 10 商业银行法的股份制商业银行公司治理架构。 本公司根据股份制商业银行银行公司治理指引、股份制商业银行董事会尽职指引等规定，设立了董事会专门委员会，即战略决策委员会、审计和风险控制委员会、关联交易控制委员会、薪酬和提名委员会，监事会专门委员会，即提名委员会、审计委员会。目前公司治理的实际状况符合有关文件的要求。 本公司通过股东大会，按照有关法律和公司章程规定的程序选举产生了本公司第二届董事会、监事会，董事、独立董事、监事、外部监事、职工监事任职资格和董事会人数均符合法律规定。同时，选举了本公司独立董事，目前本公司独立董事人数为2人。 本公司按
28、照有关规范性文件，制定了股东大会、董事会、监事会、以及董事会专门委员会、监事会专门委员会的议事规则，并经董事会、监事会和股东大会审议通过。 本公司是国有控股的地方性股份制城市商业银行，控股股东为乌鲁木齐国有资产经营有限公司。本公司在人员、资产、财务上完全独立。 报告期内，本公司公司治理具体情况如下： （一）关于股东与股东大会 本公司非流通股有企业法人股份和个人股份，其中个人股份均系承继原城市信用社股东股权形成，相对比较分散，控股股东为乌鲁木齐国有资产经营有限公司。为了确保所有股东享有平等地位并能够充分行使自己的权利，本公司正在按照股份公司的基本规范和要求，规范本公司股权结构和运行规范，本公司严
29、格按照公司法和股份制商业银行银行公司治理指引、股份制商业银行董事会尽职指引召集、召开股东大会，从通知的发布、文件的准备、会议的接待和会场的选择等各个方面周密部署，保证股东参加会议并行使质询权和表决权。本公司每次股东大会均由公证处出具公证书。 （二）关于董事和董事会 本公司按照公司章程规定的董事任职资格和选聘程序选举董事，董事会的人数和人员构成符合法律法规的要求，董事会能够认真履行职责，按照公司章程规定和股东大会授权进行决策，注重维护本公司和全体股东的利益。 （三）关于监事和监事会 本公司监事的任职资格和选聘程序、监事会的人数和人员构成均符合公司章程和法律法规的要求。本公司监事会负责对本公司财务
30、进行检查和监督。本公司监事会能够按照公司章程的规定认真履行职。 （四）关于信息披露与透明度 本公司根据银监会规定，在试点信息披露工作中，按照监管部门的规定执行，努力做到真实、准确、及时、完整的要求，确保所有股东有平等的机会获得信息。本公司根据监管要求，进一步规范了投资者关系管理工作，认真对待股东的来信、来电、来访和咨询，切实维护广大股东、特别是中小投资者的利益。 二、独立董事及履行职责情况 本公司按照有关规定在董事会中设置了独立董事。本公司现有独立董事2人。独立董事能够勤勉尽责，认真参加董事会会议并发挥积极作用。 三、公司经营决策体系 本公司最高权力机构是股东大会，通过董事会、监事会进行管理和
31、监督。行长受聘于董事会，对本公司日常经营管理全面负责。本公司实行一级法人体制，各分支机构均为非独立核算单位，其经营管理活动根据总部授权进行，并对总部负责。 本公司在业务、人员、资产、机构、财务五方面完全独立，本公司具有独立完整的业务及自主经营能力，董事会、监事会和内部机构能够独立运作。 四、高级管理人员考评及激励机制、制度情况 董事会制订了乌鲁木齐市商业银行经营班子经营目标责任制及考核奖罚管理办法，以各项经营指标对高级管理人员实行多角度、全方位考核，使高级管理人员的薪酬收入与管乌鲁木齐市商业银行股份有限公司2012年年度报告 11 理水平、经营业绩紧密挂钩，做到有奖有罚，奖罚分明，充分调动高级
32、管理人员的积极性。在定量考核的基础上引入定性考核，保证了对高级管理人员考核的科学、全面与完整。采取任期内奖金预留作为风险抵押金，有效地激励高级管理人员为本公司持续稳定的发展做出贡献。 第六章 股东大会情况简介 一、股东大会的通知、召集、召开情况 2012年6月1日，召开了年度股东大会。2012年12月6日，召开临时股东大会。 二、股东大会通过的决议内容及披露情况 1. 2012年6月1日年度股东大会，审议并通过了乌鲁木齐市商业银行董事会2011年度工作报告、乌鲁木齐市商业银行监事会2011年度工作报告、乌鲁木齐市商业银行2011年度经营工作报告、乌鲁木齐市商业银行2011年度财务决算报告、乌鲁
33、木齐市商业银行 2012 年业务经营计划及财务预算、关于乌鲁木齐市商业银行 2011 年利润分配预案、乌鲁木齐市商业银行关于申报发行小微企业金融债的议案。 22012年12月6日临时股东大会，审议通过了关于本行新增股东、变更注册资本及修订本行章程相应条款的特别议案。 三、选举、更换公司董事、监事、高级管理人员情况 无 第七章 董事会报告 一、经营情况 （一）经营范围及其经营状况 本公司经营范围包括：吸收公众本外币存款；发放短期、中期和长期贷款；发放委托贷款；办理国内外结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同业拆借；买卖、代理买卖外汇及其他衍生金融工具
34、；从事代客理财业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行业监督管理委员会和中国人民银行批准的其他金融业务。 1报告期内营业收入、营业利润、资产总额 报告期内，本公司营业收入为206,108万元、资产总额为5,889,347万元。 按业务种类划分： （单位：人民币万元） 业务种类 利息收入 贷款 169,574 贴现 39,265 债券投资 44,172 其他业务 22,335 合计 275,346 2报告期内主营业务或其结构与前一报告期比较情况 本公司根据以上经批准的经营范围开展业务活动，贷款、债券投资以及贴现等为本公司收入的主要来源。报告期内不存在对利
35、润产生重大影响的其他业务经营活动。与前一报告期相比，报告期内本公司主营业务未发生较大变化。 （二）主要控股公司及参股公司的情况 乌鲁木齐市商业银行股份有限公司2012年年度报告 12 本公司成立前，于1992年至1996年期间，形成了对友好（集团）股份有限公司、西安彩虹股份、中国金融教育发展基金、深圳金融租赁公司、新疆金新信托有限公司等28家企业股权投资，合计投资额3,801.69万元。报告期内，本公司现持有友好股份、西安彩虹股票、深圳租赁等股份9,367,280元。 （三）主要客户情况 报告期末，本公司前十名客户贷款额为31.83亿元，占全部贷款总额的9.87 %。 （四）经营中出现的问题与
36、困难及解决方案 报告期内，本公司主要有以下困难和问题： 1活期存款占比较大，其稳定性需进一步增强。 2信贷资产配置结构需进一步调整，信贷风险有待关注。 3经营管理上还存在着一些薄弱环节，内控制度还需进一步健全和完善。 4业务创新能力较弱，业务品种和盈利来源单一，缺乏新的业务盈利增长点。 面对上述问题，本公司董事会督促、指导经营管理层坚持以发展为中心，以防范风险为重点，积极拓展经营业务，稳步推进各项工作；督促经营管理层加大调整信贷资产配置结构的力度，在董事会指导下，强化风险管理，健全内控机制，积极推进业务创新，培育和开拓新的盈利增长点，提高资产整体盈利水平。董事会将继续推动增资扩股工作，使本公司
37、的资本充足率和资产质量达到新的监管要求。 报告期内，董事会督促经营管理层加强了风险控制工作。经营管理层定期、不定期开展了多次会计核算大检查，审计部门加大了对支行经营情况、关键部门、关键岗位的专项审计，有效防范经营风险。 二、投资情况 报告期内，本公司无募集资金投资的重大项目。 三、财务状况和经营成果 主要财务指标增减变动幅度及其原因。 与上年相比，主要财务指标增减变动幅度及原因如下： （单位：人民币万元） 主要财务指标 报告期末 增减幅度(%) 总资产 5,889,347 16.35 总负债 5,535,377 15.70 股东权益 353,970 27.51 净利润 52,161 2.90
38、现金及现金等价物净增加额 115,725 107.39 四、银行业务主要情况 （一）本行机构有关情况 报告期末，本公司机构主要情况如下： 机构名称 所辖机 构 员工数量 地 址 营业部 4 81 乌鲁木齐市新华北路28号 新合支行 4 63 乌鲁木齐市新华北路92号 恒丰支行 10 121 乌鲁木齐市人民路307号 高新支行 8 94 乌鲁木齐市昆明路西巷230号 中山路支行 1 35 乌鲁木齐市解放北路339号 乌鲁木齐市商业银行股份有限公司2012年年度报告 13 万银支行 5 67 乌鲁木齐市东风路105号 远大支行 6 70 乌鲁木齐市新华南路287号 天山支行 9 104 乌鲁木齐市
39、人民路332号 昆仑支行 6 73 乌鲁木齐市北京南路南纬二路2号 小西门支行 5 63 乌鲁木齐市西河街100号 前进支行 4 63 乌鲁木齐市五星路前进街21号 西北路支行 1 47 乌鲁木齐市友好南路417号天章大厦29楼 新城支行 1 35 河南西路26号金实业一楼 汇通支行 4 51 乌鲁木齐市火车西站中枢路8号 诚信支行 4 50 乌鲁木齐市克拉玛依西路2号附1号 昌吉分行 2 56 昌吉市北京北路51号 阿克苏分行 2 39 阿克苏市东大街26号 伊犁分行 2 44 伊犁市迎宾路44号 喀什分行 1 28 喀什市解放南路20号 石河子分行 1 27 石河子市北四路百货大楼一楼 注
40、：1.一类支行所辖机构为二类支行； 2.支行员工中含代办员及未转正式职工的大学生。 3.石河子分行为2012年新设立的异地分支经营机构。 （二）信贷资产“五级”分类 报告期末，本公司信贷资产“五级”分类如下： （单位：人民币万元） 项 目 贷款(含贴现) 逾期拆放同业及金融性公司 合计 呆帐准备金计提比例 监管指引 标准值 正常类 3,119,667 3,119,667 关注类 71,264 71,264 次级类 8,827 8,827 可疑类 22,080 22,080 损失类 2,072 2,072 合计 3,223,910 3,223,910 本公司按照规定，按贷款五级分类提取贷款损失准
41、备金。 （三）前十名贷款客户 报告期末，本公司前10名贷款客户如下： 1乌鲁木齐西域玖佳房地产开发有限责任公司36029万元; 2乌鲁木齐水业集团有限公司34950万元； 3乌鲁木齐城市建设投资有限公司34890万元； 4乌鲁木齐市土地储备中心（乌鲁木齐市土地整理中心）34870万元； 5乌鲁木齐环鹏有限公司32138.77万元； 6新疆广汇新邦房地产开发有限公司30000万元； 7乌鲁木齐市市政工程建设处29950万元； 8新疆华凌工贸（集团）有限公司29500万元; 9新疆国兴融资租赁有限公司28000万元； 10中粮屯河股份有限公司28000万元。 （四）应收利息与其他应收款坏账准备的提
42、取情况 本公司按照中华人民共和国财政部的相关规定提取坏帐准备。 （五）贴息贷款情况 乌鲁木齐市商业银行股份有限公司2012年年度报告 14 报告期末，本公司贴息贷款余额79712万元。 （六）重组贷款情况 报告期末，本公司无重组贷款，逾期贷款余额34254.58万元，其中垫款逾期7025.35万元，贷款逾期27229.23万元。 （七）不良贷款情况及相应措施 报告期内，本公司，在市增资扩股领导小组的帮助、指导和大力协调下，在我行上下的共同努力下，我行与亨通集团有限公司、新疆华凌工贸（集团）有限公司等9家机构达成增资扩股意向，并获得中国银监会和新疆银监局的核准。至2012年12月28日，已有亨通
43、集团有限公司、新疆华凌工贸（集团）有限公司、福建东艺龙腾建筑装饰工程有限公司、常熟威尔玛包袋有限公司、厦门裕兴投资有限公司5家机构向我行缴存了入股资金，我行总股本增至21.44亿股。至此，在顺利完成年度增资扩股计划的同时，我行历史遗留的24.5亿元不良资产得到彻底化解，长期压在我行身上的历史包袱得以卸除，从而为我行在2013年继续优化资产负债结构、提升经营效益打下了坚实的基础，为以后的上市工作铺平了道路 。 报告期内，本公司加强了信贷管理，及时对信贷资产结构进行调整，规范了本公司集团客户授信行为。同时，对原有关联企业互相担保的贷款及时进行了清理和补充，降低了风险；本公司通过建立“分工合作、定点
44、管理支行”的制度，加大了对支行信贷管理工作的督促检查力度。 （八）可能造成重大影响的风险因素及对策 为有效防范、控制、化解经营过程中可能出现的各类风险，本公司将在以下几方面加强管理。 1信贷风险 （1）继续推行和优化独立授信评审体制，优化授信审批流程； （2）加大信贷资产监控预警工作力度，进一步强化贷后管理的各项工作； （3）继续以效质量为核心调整授信资产结构； （4）加强关联交易和集团授信管理； （5）加强信贷管理信息系统的建设，提高全行风险管理的科学技术水平。 2市场风险 在利率市场化，特别是外汇、贷款利率市场化程度越来越高的背景，本公司加大了利率政策的分析研究，加大了资产负债管理力度，建立预报预警制度。 3会计风险 柜台会计风险是银行业务风险的一个重要方面，本公司投入了大量资金培训各级会计管理人员，优化了会计核算系统，将人防技防有机结合，建立先进电子印鉴识别系统和强大的事后监督系统。 4计算机风险 为防止发生计算机灾害性事故，本公司建立了灾难备份中心。同时，本公司对现有计
