1、金融消费权益保护知识竞赛系统题库题库分为判断题、单项选择题、多项选择题三个部分，共 528 题，其中：判断题 128题、单项选择题 200 题、多项选择题 200 题。第一部分 判断题1、活期存款按季结息，每季末月 20 日为结息日，按结息日中国人民银行挂牌定期利率计息。 （ ）2、大额可转让定期存单在存期内按照存单开户日银行挂牌公告的利率计息。 （ ）3、未到期的定期储蓄存款，全部提前支取的，按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利。 （ ）4、临时存款账户是指存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。（ ）5、存款人应以实名开立银行结算账户，并对其出具的开户申请资料实质内容
2、的真实性负责，法律、行政法规另有规定的除外。 （ ）6、境外(含港澳台地区)机构在境内从事经营活动的，或境内单位在异地从事临时活动的，持政府有关部门批准其从事该项活动的证明文件,经中国人民银行总行核准后可开立临时存款账户。 （ ）7、存款人为临时机构的，只能在其驻在地开立一个临时存款账户，不得开立其他银行结算账户。 （ ）8、单位通知存款的最低起存金额为人民币 50 万元或等值 10 万美元，最低支取金额为10 万元人民币或等值 1 万美元。 （ ）9、临时挂失的有效期为 10 天，10 天后口头挂失自动失效。 （ ）10、教育储蓄每一账户起存 50 元，本金合计最高限额为 2 万元。 （ ）
3、11、长期贷款，系指贷款期限在 10 年（不含 10 年）以上的贷款。 （ ）12、自营贷款期限最长一般不得超过 10 年，超过 10 年应当报中国银行业监督管理委员会备案。 （ ）13、一般来说流动资金贷款的用途仅限于企业或个体工商户解决流动资金需要，而不得用于固定资产或股权方面的投资行为。 （ ）14、商业银行中间业务广义上讲“是指不构成商业银行表内资产、表内负债，形成银行利息收入的业务” 。 （ ）15、根据商业银行、信用社代理国库业务管理办法 ，用现金缴税的，各商业银行不得以任何理由拒收，不得无故压票，应及时办理。 （ ）16、实时扣税是指纳税人、税务机关和纳税人开户银行签订三方协议后
4、，由税务机关发起逐笔扣税信息，付款银行收到后予以扣款，并将回执实时返回税务机关。 （ ）17、金融机构发现假冒电子银行的非法活动后，应向公安部门报案，并向中国银监会报告。 （ ）18、保险公司不得委托没有取得经营保险代理业务许可证的商业银行网点开展代理保险业务。 （ ）19、账户贵金属买卖只允许用人民币进行交易，且首次开立贵金属账户必须先做买入贵金属交易。 （ ）20、债券型基金是以债券为主要投资对象，80%以上的基金资产投资于债券。 （ ）21、 中华人民共和国中国人民银行法规定，人民币是我国的法定货币，由国务院统一印制、发行。 （ ）22、从 2007 年 4 月 1 日起，第二套人民币的
5、纸分币停止流通。 （ ）23、利率是一定时期内利息额与本金的比率。 （ ）24、助学贷款是指银行向正在接受高等教育的在校学生及其直系亲属、法定监护人，或准备接受各类教育培训的自然人发放的人民币贷款业务。 （ ）25、推行财税库银横向联网电子缴税，财政部门、国税机关、人民银行、商业银行不向纳税人收取任何费用。 （ ）26、外汇一般具有可自由兑换性、普遍接受性、可偿性。 （ ）27、银行间外汇市场的交易时间为每个交易日的 9 点 30 分至 16 点。 （ ）28、对于个人携带外币现钞入境实行限额申报制管理，携入金额在等值 10000 美元以下（含）的，无须向海关办理申报；超过等值 10000 美
6、元的，需向海关办理申报手续。 （ ）29、大额实时支付系统主要处理金额在规定起点以上的大额贷记支付业务和紧急的小额贷记支付业务。 （ ）30、金融 IC 卡是由银行业金融机构或支付机构发行的，采用集成电路技术，遵循国家金融行业标准，具有消费信用、转账结算、现金存取等全部金融功能，并具有承载其他商业服务和社会管理功能的金融工具。 （ ）31、从金融不稳定的角度理解金融稳定，不存在金融不稳定即为金融稳定。 （ ）32、非系统性金融风险是指由于内部的一些因素影响，使个别经济主体（或金融机构）遭受损失甚至倒闭的情形。 （ ）33、信用合作组织是由分散的小规模的商品生产者为配合和贯彻政府社会经济政策或意
7、图为目的,获得某种服务，按照自愿、平等、互利的原则组织起来的一种经济组织上形式。（ ）34、信用风险是指借款人的信用水平下降或无力履约的风险，主要是指债务人不能或不愿履行债务而给债权人造成损失的可能性。 （ ）35、实行电子缴税，纳税人可以一次完成纳税的整个过程，解决了纳税人在税务、银行部门之间多次往返的问题。 （ ）36、金融稳定是宏观经济平稳运行的重要保障。 （ ）37、中央银行具有维护金融稳定的天然职能是源于其具有：制定和实施货币政策、维护支付体系的安全和履行最后贷款人职能这三项职责。 （ ）38、现货交易是交易协议达成后立即办理交割的交易。如果交易协议达成后，在未来任意时间才办理交割的
8、交易，称为期货交易。 （ ）39、金融业综合经营是指银行业、证券业、保险业和其他金融机构可以跨业经营、开展多元化的金融业务。 （ ）40、存款保险制度是指为了存款类金融机构建立专门的保险机构，投保成员机构定期向保险机构缴纳保费，当投保成员机构面临危机或倒闭时，由专门保险机构向其提供流动性资助或者代替倒闭机构在一定限度内对存款人予以赔付的制度。 （ ）41、如果个人对信用报告异议的最终处理结果仍有争议，还可以向中国人民银行征信中心申请在信用报告中加入个人声明。 （ ）42、个人信用报告查询是中国人民银行征信中心提供的一种服务，个人信息主体有权每年一次免费获取本人的信用报告。 （ ）43、商业银行
9、只有在办理贷款、借记卡、信用卡、担保等业务时，或管理贷出款项、发出信用卡时才能查看个人信用报告。 （ ）44、中国人民银行是我国银行结算账户的监督管理部门。 （ ）45、商业汇票是出票人签发的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。由银行承兑的为银行承兑汇票,由银行以外的付款人承兑的为商业承兑汇票。 （ ）46、司法机关依照中华人民共和国反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。 （ ）47、发卡银行对贷记卡的取现授权为每卡每日累计取现不得超过 3000 元人民币。 （ ）48、人民币是我国境内唯一合法货币，具有无限法偿的能力。 （ ）49、凡办
10、理人民币存取款业务的金融机构应无偿为公众兑换残缺、污损人民币，不得拒绝兑换。 （ ）50、假币一般分为两大类，分别是伪造币和变造币。 （ ）51、个人活期存款未到结息日清户时，按清户日挂牌公告的活期利率计息到清户前一日为止。 （ ）52、个人住房公积金贷款期限在 1 年以内（含 1 年）的实行合同利率，遇法定利率调整，分段计息。 （ ）53、从事广告业、桑拿、按摩、网吧以及其他国家产业政策不予鼓励的企业不能申请小额担保贷款。 （ ）54、城乡妇女在全省范围内自主创业的，均可在创业地申请小额担保贷款。 （ ）55、香港或澳门汇款人可通过当地参加行利用清算行或代理行渠道办理经常项目下向大陆汇款，收
11、款人只能是汇款人。 （ ）56、直接融资和间接融资中都有金融中介机构介入资金融通。 （ ）57、上海黄金交易所是目前全国唯一有夜市的交易所。 （ ）58、上海黄金交易所黄金现货及延期产品完成开户后，可以自由选择参与现货实物品种买卖。 （ ）59、上海黄金交易所黄金现货延期交易业务采用预付交易保证金的交易形式，风险很小。 （ ）60、对劳动密集型小企业发放的小额担保贷款，其贷款利率由经办银行和借款企业根据中国人民银行规定的利率政策协商确定，不可高于基准利率。 （ ）61、我国最早的纸币产生于宋真宗年的四川，名曰“交子” 。 （ ）62、第五套人民币 50 元纸币采用的是横、竖双号码。其中只有横号
12、码有磁性。 （ ）63、办理假币收缴业务的人员，应当取得反假货币上岗资格证书 。 （ ）64、发卡银行对贷记卡账户的存款、储值卡（含卡的电子钱包）内的币值不计付利息（ ）65、再贴现是指贴现银行在需要资金时，将未到期的贴现票据再向中央银行办理贴现的票据转让行为。 （ ）66、银行卡按是否提供信用透支功能，分为信用卡和贷记卡。 （ ）67、银行本票是申请人将款项存银行，由银行签发给其凭以办理同一票据交换区域内转支取现金的票据。 （ ）68、贷款五级分类方法把贷款分为正常、关注、次级、可疑和损失五类，后四类合称为不良贷款。 （ ）69、中国境内的机关，团体，企业事业单位，金融机构或其他机构向的中国
13、境内注册的中外合资银行借入的外汇资金不视为外债。 （ ）70、当外汇市场外汇供大于求时，一国货币当局在外汇市场上购买外汇以阻止本币汇率的过度下跌。 （ ）71、单位银行结算账户是指存款人以单位名称开立的银行结算账户。 （ ）72、邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户不纳入个人银行结算账户管理。 （ ）73、票据上的签章，为签名、盖章或者签名加盖章。 （ ）74、出票是指背书人签发票据并将其交付给收款人的票据行为。 （ ）75、持票人行使追索权时，应当提供被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明.（ ）76、持票人因超过票据权利时效或者因票据记载事项欠缺而丧失票据权利的，仍享有民事权利，可以请求出票人
14、或者承兑人返还其与未支付的票据金额相当的利益。 （ ）77、银行在核验支付密码正确后才能办理资金划转手续。 （ ）78、不同单位购买的支付密码器可以通用.（ ）79、单位必须使用支付密码.（ ）80、借记卡不具备透支功能。 （ ）81、银行应建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。 （ ）82、接受洗钱活动报案的侦查机关是中国人民银行。 （ ）83、反洗钱调查中临时冻结不得超过 36 小时。 （ ）84、反洗钱调查不只针对可疑交易活动。 （ ）85、反洗钱调查的权属本质上是一种行政权。 （ ）
15、86、反洗钱调查的对象是所有涉及案件的当事人和其他相关单位和个人。 （ ）87、金融机构可以委托其他金融机构向客户销售金融产品。 （ ）88、票据诈骗、金融凭证诈骗罪，信用证诈骗罪，信用卡诈骗犯罪这四类诈骗均为金融诈骗犯罪。 （ ）89、融合阶段是洗钱过程中最弱、犯罪者最容易被侦查到的阶段。 （ ）90、中国人民银行是我国的反洗钱行政主管部门。 （ ）91、金银质地纪念币的铸造、发行由中国人民银行办理，其他任何单位不得铸造、仿造和发行。 （ ）92、可以为信用卡办理助农取款服务。 （ ）93、国家管理金银的机关为中华人民共和国对外经济贸易部，未经中华人民共和国对外经济贸易部批准，境内任何企业、
16、单位不得擅自进口金银及其制品。 （ ）94、凡进口或者代理进口金银及其制品的企业和单位，在办理购付汇时，除提交有效单据外，还须提供中国人民银行总行准许进口金银的批件和工商营业执照，否则任何外汇指定银行均不得为其办理售付汇。 （ ）95、携带在中华人民共和国境内供应旅游者购买的金银饰品（包括镶嵌饰品、工艺品、器皿等）出境，中华人民共和国海关可直接放行。 （ ）96、第五套人民币 100 元、50 元纸币上的光变面额数字被一些化学物质浸泡后可能会出现不变色现象。 （ ）97、 中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法所称假币，是指仿造、变造的货币。 （ ）98、不能兑换的残缺、污损人民币不得流通。 （
17、）99、现行不宜流通人民币挑剔标准是执行“七成新”纸币的基本标准 。 （ ）100、对不能兑换的残缺、污损人民币金融机构要作收缴处理。 （ ）101、收银员在受理金融 IC 卡,如果因为芯片或终端发生故障而无法通过芯片进行交易时，可通过磁条进行降级交易。 （ ）102、人民银行在福建省内开展了金融 IC 卡风险转移工作，即由收单商户承担降级交易所导致的全部风险损失，以此来引导收银员正确受理金融 IC 卡，减少降级交易。 （ ）103、金融 IC 卡降级交易处理时可能存在信息盗取和伪造盗刷问题。 （ ）104、随着我国金融 IC 卡受理环境的不断完善和银行卡芯片化迁移进程的不断深入，降级交易问题
18、将被妥善解决。 （ ）105、持卡人使用电子现金进行的交易，不要求持卡人必须签名。 （ ）106、金融 IC 卡是否支持电子现金功能可以通过卡面是否印有 UPCash 标识来区分（ ）107、金融 IC 卡具有“Quick Pass 闪付”标识，则表明卡片支持非接触式交易， （ ）108、圈存也可称为充值，特指金融 IC 卡持卡人将其银行账户上的资金划转到金融 IC卡电子现金支付工具中的过程。 （ ）109、 “金融 IC 卡信息惠民工程”标识主要用于帮助金融 IC 卡持卡人识别自助受理终端的惠民服务相关信息，以获取更好的服务。 （ ）110、从通讯方式角度，金融 IC 卡可分为接触式 IC
19、卡、非接触式 IC 卡、双界面金融IC 卡。 （ ）111、双界面金融 IC 卡，即将接触式 IC 卡和非接触式 IC 卡组合在一张卡片中。 （ ）112、金融 IC 卡具有可靠性高、安全性高、存储容量大的特点。 （ ）113、中国人民银行通过制定标准、搭建平台、引导试点、夯实基础、营造环境等多种方式，不断拓展金融 IC 卡在全国各地的行业应用。 （ ）114、福建省是全国关闭金融 IC 卡降级交易试点省份之一。 （ ）115、金融 IC 卡不能支持多行业应用。 （ ）116、电子现金可以挂失。 （ ）117、我国最新金融 IC 卡标准为中国金融集成电路（IC）卡规范 （JR/T 0025-2
20、010） ，即日常提到的 PBOC2.0。 （ ）118、非接触式交易是卡片在一定距离范围靠近读写器表面，通过无线电波的传递来完成数据的读写操作，具有快速、安全的特点.（ ）119、电子现金结合非接触式交易后特别适合快速支付领域，如快餐、票务、便利店等商户的要求。 （ ）120、推广金融 IC 卡有利于提高我国银行卡的整体风险防控能力，维护金融安全和社会稳定（ ）121、推广金融 IC 卡有利于银行卡在各行业的拓展能力，实现“一卡多用” 。 （ ）122、推广金融 IC 卡是一件便民惠民，方便老百姓支付的大事（ ）123、推广金融 IC 卡有利于商户的结算，降低现金流的风险，减轻工作强度（ ）
21、124、推广金融 IC 卡有利于减轻市场现金压力（ ）125、推广金融 IC 卡有利于防范假币（ ）126、推广金融 IC 卡有利于提高交易的透明度，有利于政府部门的监管（ ）127、推广金融 IC 卡有利于提升城市形象，促进城市信息化和金融信息化的结合（ ）128、推广金融 IC 卡和国际支付体系接轨的要求。金融 IC 卡的应用具有广泛的社会效益和经济效益。 （ ）第二部分 单项选择题1、第一个将总行设在中国领土上的外国银行是（ A ） 。A.汇丰银行B.法兰西银行C.汇隆银行D.以上都不对2、我国第一家私人资本银行是（ B ） 。A.中国通商银行B.信成银行C.信义银行D.以上都不对3、
22、“劣币驱良币”现象的提出者是（ D ） 。A.约翰洛克B.大卫休谟C.威廉配第D.托马斯格雷欣4、 中华人民共和国人民币管理条例是于（ C ）起实施的。A.36800B.37012C.36647D.384735、金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构（ A ）业务人员当面予以收缴。A.至少 2 名B.至少 3 名C.至少 4 名D.至少 1 名6、持有人对公安机关没收的人民币真伪有异议的，可以向（ C ）申请鉴定。A.上级公安部门B.中国人民银行授权的鉴定机构C.中国人民银行D.当地金融机构7、中国第一家农村信用社成立于（ A ） 。A.河北香河B.河南新乡C.湖北襄阳D.山西晋城8、我国
23、现行国有商业银行体制实行的是（ A ） 。A.一级法人制B.层层控股制C.多级法人制D.股份制9、金融租赁公司的资本总额不得低于风险资产的（ A ） 。A.0.1B.0.15C.0.2D.0.2510、改革开放后，在我国北京设立的第一家外资银行代表处是（ A ） 。A.日本输出入银行B.花旗银行C.汇丰银行D.荷兰银行11、目前我国票据贴现业务的主要票据是（ D ） 。A.支票B.银行本票C.商业承兑汇票D.银行承兑汇票12、中国人民银行公开市场业务债券交易有（ C ） 。A.股票B.公司债券C.回购和现券D.商业票据13、我国中央银行现阶段货币政策的中介目标是（ A ） 。A.货币供应量B.
24、控制通货膨胀C.信贷规模D.充分就业14、下列哪种结算工具适用于异地先拿货款后发货的结算（ A ）？A.银行汇票B.商业汇票C.银行本票D.支票15、借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失的贷款可划分为（ C ） 。A.关注B.次级C.可疑D.损失16、票据贴现的期限最长不得超过（ B ） 。A.3 个月B.6 个月C.9 个月D.12 个月17、尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还贷款本息产生不利影响因素的贷款可划分为（ B ） 。A.正常B.关注C.次级D.可疑18、在我国银行挂出的外汇牌价中（ B ） 。A.现钞买入价总是高于现汇买入价B.现钞买
25、入价总是低于现汇买入价C.现钞卖出价低于现汇卖出价D.现钞卖出价总是高于现汇卖出价19、 巴塞尔协议规定了银行的资本充足率必须（ C ） 。A.12%B.10%C.8%D.4%20、我国加入 WTO 后 3 年内，允许设立中外合资证券公司，但外资比例不得超过（ A ） 。A.41642B.41641C.41702D.4164321、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（ D ）年。A.2B.3C.4D.522、以下哪些行为不是金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告的可疑行为（ B ） 。A.客户拒绝提供有效身份
26、证件或者其他身份证明文件的B.客户以正当理由拒绝更新客户基本信息的C.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的D.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的23、接受洗钱活动报案的侦查机关是哪个部门？（ C ）A.人民银行总行B.当地人民银行分支机构查询C.公安机关D.银监局24、在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时， （ B ）依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施。A.商业银行B.中国人民银行C.公安机关D.银监局25、国务院反洗钱行政主管部门应在采取临
27、时冻结措施之前或（ D ）小时之内，向有管辖权的侦查机关报案。A.12B.24C.36D.4826、反洗钱调查中临时冻结不得超过（ C ）小时。A.24B.36C.48D.1227、反洗钱调查中采取临时冻结措施应遵循的程序不包括什么？（ C ）A.报请批准B.书面通知C.走访调查D.决定报案28、下列哪项不是临时冻结的解除方式？（ A ）A.书面解除B.自动解除C.通知解除D.以上都不对29、下列哪项不属于破坏金融管理秩序罪（ B ）A.持有、使用假币B.逾期贷款未还C.非法吸收公众存款D.违法发放贷款30、下列哪项不属于洗钱罪的上游犯罪？（ D ）A.恐怖犯罪B.贪污贿赂犯罪C.金融诈骗犯罪
28、D.抢劫犯罪31、在同城范围内支票的提示付款期为自出票之日起（ D ）天。A.7B.8C.9D.1032、洗钱活动不包括下列哪个过程（ A ）？A.转移阶段B.处置阶段C.离析阶段D.融合阶段33、洗钱过程不具有哪项特征？（ D ）A.改变有关金钱的形式B.洗钱者首先考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源C.洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D.洗钱者能够控制洗钱的关键步骤34、我国反洗钱行政主管是哪个部门？（ A ）A.中国人民银行B.地方政府C.商业银行D.银监局35、下列哪项不是中国人民银行依法应履行的反洗钱监督管理职责？（ D ）A.负责人民币和外币反洗钱的资金监测B.在职责范围内调
29、查可疑交易活动C.按照有关法律、行政法规的规定，与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料D.负责侦查所有涉及反洗钱案件的当事人和其他相关单位和个人36、反洗钱行政主管部门实施反洗钱调查时，其调查权来源于（ A ） 。A.法律授权B.政府部门的授权C.侦查机关的委托D.政府机关的委托37、下列哪项不是反洗钱调查的适用条件？（ B ）A.反洗钱调查只针对可疑交易活动B.反洗钱调查只针对可疑交易活动主体C.可疑交易活动需要调查核实D.以上都不对38、下列哪项不是反洗钱调查中报案的适用条件？（ D ）A.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的B.可疑交易活动已经过反洗钱调查C.采取一定的形式报案。鉴于洗钱犯罪
30、的专业性和复杂性，用书面形式报案，更有利于侦查机关全面准确了解情况D.经调查不属于人民银行调查范畴的39、反洗钱调查中临时冻结是指， （ C ）依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施。A.公安机关B.检察机关C.中国人民银行D.银监会40、反洗钱调查的对象局限于（ C ） 。A.承担反洗钱法律规定义务的行政机关B.所有涉及案件的行政机关C.承担反洗钱法律规定义务的金融机构D.所有涉及案件的当事人和其他相关单位和个人41、银行、邮政、基金组织以及其他金融机构与保险公司合作，通过共同的销售渠道向客户提供产品和服务称为（ B ） 。A.基金理财产品B.银保理财产品C.国债投资产品D.人民币理财产品
31、42、在某个市场买入（或者卖出）某一交割月份的某种商品合约的同时，在另一个市场上卖出（或者买入）同种商品相应的合约，以期利用两个市场的价差变动来获利的行为指（ C ） 。A.跨品种套利B.跨地区套利C.跨市场套利D.跨国家套利43、储户认为储蓄存款利息支付有错误时，有权向（ B ）申请复核。A.中国人民银行B.经办的储蓄机构C.财政部D.银监会44、 （ A ）应负责对银行报送的核准类银行结算账户的开户资料的合规性以及存款人开立基本存款账户的唯一性进行审核。A.中国人民银行B.银监会C.保监会D.证监会45、存款人在异地从事临时活动的，只能在其临时活动地开立一个（ A ）账户。A.临时存款B.
32、基本存款C.专业存款D.一般存款46、 （ B ）是为鼓励城乡居民以储蓄方式，为其子女接受非义务教育积蓄资金，促进教育事业发展而开办的储蓄。A.存款储蓄B.教育储蓄C.基金储蓄D.子女储蓄47、特定贷款，系指经（ C ）批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成国有独资商业银行发放的贷款。A.中国人民银行B.财政部C.国务院D.银监会48、 “工薪贷”的担保方式：（ C ）A.抵押贷款B.担保贷款C.信用贷款D.委托贷款49、一般客户个人汽车消费贷款期限原则上不应超过（ B ）年。A.2B.3C.4D.550、生源地助学贷款的最高限额为每人每学年（ D ）元。A.3000B.4000C.
33、5000D.600051、持卡人可持信用卡在特约单位购物消费。单位卡不得用于（ B ）万元以上的商品交易、劳务供应款项的结算。A.5B.10C.15D.2052、 （ A ）是指商业银行与政府部门、法人机构或其他组织签订合同建立差旅费用报销还款关系，为其工作人员提供日常商务支出和财务报销服务的信用卡。A.商务差旅卡B.商务采购卡C.商务出访卡D.商务旅游卡53、金融机构向（ B ）或其派出机构申请开办电子银行业务。A.中国人民银行B.中国银监会C.中国证监会D.中国保监会54、网上银行又被称为（ A ） ，因为它不受时间、空间限制，能够在任何时间、任何地点、以任何方式为客户提供金融服务。A.“
34、3A 银行”B.“3B 银行”C.“3C 银行”D.“3D 银行”55、商业银行从事代理保险业务的销售人员，应当符合（ D ）规定的保险销售从业资格条件。A.中国人民银行B.中国银监会C.中国证监会D.中国保监会56、通过商业银行网点直接向客户销售保险产品的人员，应当是持有（ C ）资格证书的商业银行销售人员。A.银行从业资格人员B.证券从业资格人员C.保险代理从业人员D.会计从业资格人员57、股票型基金是以股票为主要投资对象的基金。股票资产占基金净资产（ B ）以上。A.0.5B.0.6C.0.7D.0.858、跨市场 ETF 是指由（ A ）发起设立的，以复制的方法追踪成份股分别在深、沪两
35、交易所上市的标的指数的基金。A.境内基金公司B.境外基金公司C.境内证券公司D.境外证券公司59、沪深 300 指数是从深圳和上海证券市场中选取市值和交易量综合排名靠前的 300只（ B ）作为样本编制而成的成份股指数。A.B 股B.A 股C.H 股D.N 股60、 （ D ）是指以股票价格指数作为标的物的金融期货合约。A.外汇期货B.商品期货C.国债期货D.股指期货61、根据征信业管理条例的规定，征信机构对个人不良信息自不良行为或者事件终止之日（一般为该笔贷款或信用卡欠款还清之日）起保存（ D ）年；超过（ D ）年的，应当予以删除。A.2B.3C.4D.562、第一套人民币于（ B ）全部
36、停止使用。A.36708B.20219C.39173D.2058563、第五套人民币面额：20 元；正面图案：毛泽东同志头像；背面图案：（ C ）A.长江三峡B.泰山C.桂林山水D.杭州西湖64、中国人民银行自（ B ）年开始发行贵金属纪念币， （ B ）年开始发行普通纪念币。A.19781983B.19791984C.19791983D.1978，1984。65、个人信用信息基础数据库的网络覆盖全国各地，无论在哪里，您都可以到（ B ） 。A.人民银行总行B.当地人民银行分支机构查询C.商业银行D.银监局66、 （ B ）是由商业银行（或发卡机构）发行的具有支付结算、汇兑转账、储蓄、循环信贷
37、等全部或部分功能的支付工具或信用凭证。A.汇票B.银行卡C.本票D.支票。67、个人信用报告主要包括基本信息、 （ C ） 、信用卡信息和查询信用报告的记录。A.存款信息B.法院判决信息C.贷款信息D.配偶信息。68、整存零取（ B ）元起存，存期分一年、三年、五年，支取本金分一个月、三个月、半年一次，由客户开户时约定。A.500B.1000C.5000D.1000069、个人信息主体有权每年（ B ）次免费获取本人的信用报告。A.一B.二C.三D.四70、能辨别面额，票面剩余（ D ）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额全额兑换。A.三分之一（含三分之
38、一）B.五分之四（含五分之四）C.三分之二（含三分之二） ；D.四分之三（含四分之三）71、教育助学贷款一般最长期限不超过（ B ）年（特例可达（ B ）年） ，可根据中国人民银行有关规定适当展期。A.6，10B.8，12C.8，10D.7，1272、对符合条件的妇女合伙经营和组织起来就业的，小额担保贷款经办金融机构可将人均最高额度提高至（ A ）万元、总额不超过（ A ）万元，实行 “捆绑式”贷款。A.10，50B.15，50C.10，40D.15，5573、第四套人民币面额 5 元；正面图案：藏族、回族人物头像；背面图案为（ C ） 。A.南海和南天一柱B.珠穆朗玛峰C.长江巫峡D.D 黄
39、河壶口瀑布74、以注册商标专用权出质的综合授信期限一般不超过（ B ）年，其间，贷款人可根据借款人生产经营状况的变化，适当调整综合授信额度，在授信额度内借款人可随借随还。A.2B.3C.4D.5。75、按照现行法律法规， （ D ）经理国库。A.财政部门B.商业银行C.银监D.中国人民银行76、外汇一般具有（ C ） 、普遍接受性、可偿性的三个特征。A.价值性B.可收藏性C.可自由兑换性D.可比性77、境外个人经常项目合法人民币收入购汇及未用完的人民币兑回，按以下规定办理：在境内取得的经常项目合法人民币收入，凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明材料（含税务凭证）办理购汇；原兑换未用完的人民币
40、兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（ B ）个月；对于当日累计兑换不超过等值（ B ）美元（含）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值（ B ）美元（含）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。A.125001000B.245001000C.24500500D.241000100078、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ C ）万元以上或者外币等值 20 万美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A.50B.100C.200D.30079、被称为保密天堂的国家和地区，较为典型的有：瑞士、开曼、 （ D
41、 ） 、巴哈马以及加勒比海和南太平洋的一些岛国。A.美国B.日本C.卡塔尔D.巴拿马80、 （ C ） ， 中华人民共和国反洗钱法 出台。A.38961B.39083C.38991D.3935681、 （ A ）是指经济主体在金融活动中遭受损失的不确定性或可能性。A.金融风险B.流动性风险C.信用风险D.利率风险82、维护金融稳定的工具不包括以下（ C ） 。A.流动性支持B.资本账户管理C.审慎监管D.支付体系支持83、 （ B ）是维护金融稳定的基础。A.经济增长B.政治保障C.金融监管D.金融机构相互协作84、货币政策的目标是（ A ） 。A.保持币值稳定B.维护金融稳定C.防止通货膨胀
42、D.促进经济增长85、 （ C ）不属于政策性银行。A.国家开放银行B.中国进出口银行C.中国农业银行D.中国农业发展银行86、一般而言，如果交易协议达成后，在未来某一特定时间才办理交割的交易称为（ B ） 。A.期权交易B.期货交易C.权证交易D.股票交易87、 （ D ）是资金供给者向资金需求者（通常是公司）提供资金的所有权凭证。A.期货B.保险C.债券D.股票88、以下不属于保险功能的是（ D ） 。A.经济补偿B.融通资金C.社会管理D.资源配置89、 （ C ）是维护金融体系稳定的重要手段。A.经济增长B.政治保障C.金融监管D.金融机构相互协作90、 （ A ）是金融安全网的重要组
43、成部分，通常是指中央银行出于防范系统性风险的考虑，对金融机构提供流动性支持的一种制度安排。A.最后贷款人职能B.审慎监管职能C.存款准备金制度D.存款保险制度91、以下（ B ）是不属于中央银行履行最后贷款人职能的原则。A.中央银行提供的资金支持是短期的。B.中央银行对任何流动性出现困难的金融机构都提供金融支持。C.中央银行执行惩罚性利率，促使风险机构为自己的不谨慎行为付出代价。D.要求借款机构提供优质抵押品或其他形式的可靠担保。92、紧急贷款是指中国人民银行为帮助发生支付危机的金融机构缓解支付压力、恢复信誉，防止出现（ C ）金融风险而发放的人民币贷款。A.流动性B.操作性C.系统性D.非系
44、统性93、根据最高人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见的解释，民间借贷的利率可以适当高于银行的利率，各地人民法院可根据本地区的实际情况具体掌握，但最高不得超过银行同类贷款利率的（ B ） （包含利率本数） 。A.二倍B.四倍C.六倍D.八倍94、根据规定，未经国家有关主管部门批准向特定对象变相发行股票或者公司企业债券超过（ A ）人的属于擅自发行股票、债券。A.200B.300C.400D.50095、以下（ D ）不属于非法集资活动的常见手段。A.承诺高额回报B.虚假夸大投资项目C.以虚假宣传造势D.承诺适当利息分红96、维护金融稳定的一般框架是（ C ） 。A.判断风险分析风险 采取
45、措施B.判断评估监测分析 采取措施C.监测分析判断评估 采取措施D.监测风险判断风险 评估风险97、商业银行期限错配是指（ A ） 。A.商业银行依靠短期存款来为长期存款融资进而产生的期限不匹配问题；B.商业银行由于发放长期贷款而使得短期流动性不足产生的问题了；C.商业银行为了调剂资金余缺通过同业拆借来解决流动性问题；D.商业银行表外业务影响银行当期损益而产生的问题。98、根据国际存款保险机构协会（IADI）的统计，到 2006 年底，全球已有（ B ）个国家和地区通过立法建立了存款保险制度。A.94B.95C.96D.9799、 （ B ）中国保监会颁布了保险保障基金管理办法 ，以保险保障基
46、金的形式初步建立了保险业投资者保护制度。A.38139B.38322C.38869D.39052100、 （ D ）是指为维护金融稳定，经国务院批准，中国人民银行发放的用于防范和处置金融风险的再贷款。A.中央银行专项借款B.紧急贷款C.风险处置贷款D.金融稳定再贷款101、凡发生涉外收入的申报主体，应在解付银行解付之日或结汇中转行结汇之日后（ B ）个工作日内办理款项的申报。A.3B.5C.10D.14102、单笔或者当日累计人民币交易（ B ）万元以上或者外币交易等值 1 万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗
47、钱监测分析中心报告。A.10B.20C.30D.50103、人民币自 1948 年发行以来，至今已发行了（ C ）套纸币。A.3B.4C.5D.6104、支票影像交换系统可实现支票在什么范围内通用（ A ） 。A.全国B.全省C.本地区D.境内外105、银行办理一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户开户手续后，应于开户之日起（ A ）个工作日内向人民银行当地分支行( 即账户管理系统)报备。A.5B.7C.10D.15106、金融机构应当按规定建立客户身份资料交易记录保存制度，对客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存几年？（ C ）A.3B.4C.5D.6
48、107、 “洗钱罪”最早在我国法律规定上出现是哪年？（ B ）A.1992 年B.1997 年C.1999 年D.2000 年108、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，有何处罚规定？（ A ）A.由中国人民银行给予警告，并处以 1000 元以上 5000 元以下罚款B.由中国人民银行给予警告，并处以 5000 元以上 10000 元以下罚款C.由中国人民银行给予警告，并处以 1000 元以上 10000 元以下罚款D.由中国人民银行给予警告，并处以 1000 元以上 50000 元以下罚款109、银行卡被吞卡后，持卡人要注意保管好吞卡凭条，吞卡在（ A ）个工作日内，持有效身份证件及其他可以证明卡片持有者的材料到 ATM 所属网点办理领卡手续。A.3B.4C.5D.6110、 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第七条规定：金融机构为自然人客户办理人民币单笔（ C ）万元以上或者外币等值（ C ）万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A.10；2B.5；2C.5；1D.15；3111、能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额的（ C ）兑换。A.七折B.全额C.一半D.八折112、持有人对被收
