1、2020/1/19 进出口报价 2020/1/19 在进出口业务中，如果外国进口商要求出口商既报出用本币表示的商品价格，又报出以外币表示的商品价格，该如何进行出口报价呢？如果外国出口商既报出某商品的外币价格，又报出本币价格，我们该选用哪个价格呢？ 这需要掌握本币与外币的折算方法，正确运用汇率的买入价与卖出价，权衡进出口报价。 今天的学习内容 1、本币与外币的折算 2、正确运用汇率的买入价与卖出价 3、进口报价的权衡 2020/1/19 本币与外币的折算 即期汇率的折算 1、 外币 /本币 折算为 本币 /外币 例：某香港出口商对外报价某种商品每千克 100港元，客户回电要求改报美元。当日香港外
2、汇市场牌价为 USD/HKD 7.7949,香港出口商应报多少美元？ 分析 ：实际是问 100港元相当于多少美元？若先求出 1港元相当于多少美元，那么 100港元是多少美元自然可轻松算出。 题目已知 1美元相当于 7.7949港元（香港外汇市场牌价为USD/HKD 7.7949） 1港元相当于多少美元呢？ 在这里可转化为求 HKD/USD是多少。 2020/1/19 本币与外币的折算 即期汇率的折算 解答 ： HKD/USD=1/7.7949=0.1283 0.1283 100=12.83 因此，香港出口商应报价 12.83美元。 因此，实际是将一个单位的外币兑多少本币折算为一个单位的本币兑多
3、少外币，计算方法为 1除以本币的具体数字。 2020/1/19 本币与外币的折算 即期汇率的折算 2、 外币 /本币的买入价和买出价折算为本币 /外币的买入价和卖出价 例：某日香港外汇市场牌价为 USD/HKD 7.7949/7.8049,计算 1港元等于多少美元的买入价和卖出价？ 分析 ：题目已知报价方买入 1美元的价格为 7.7949港元，卖出 1美元的价格为 7.8049港元，求买入 1港元的价格是多少美元，卖出 1港元的价格是多少美元，即 HKD/USD的买入价和卖出价。 因此，实质是已知一个单位的外币兑多少本币的买入价和卖出价，计算一个单位的本币兑多少外币的买入价和卖出价。 计算方法
4、：求买入价以 1除以已知的卖出价，求卖出价以 1除以已知的买入价。 为什么？ 在外汇买卖中，不仅买卖双方的地位是相对的，买卖的货币也是相对的，之所以有买卖某种货币的说法，只是因为报价时的基准货币不同。如这个例子当中，报价方报出美元兑港元的价格，斜线前面是买入美元的价格，后面是卖出美元的价格，也可以说斜线前面是卖港元的价格，后面是买港元的价格。因为对于报价方而言，买美元就是卖港元，卖美元就是买港元。不过这里是卖 7.7949港元收回 1美元，买 7.8049港元付出 1美元。那么买卖 1港元分别付出和收回多少美元呢？显而易见。 自己动手计算一下吧！ 2020/1/19 正确运用汇率的买入价与卖出
5、价 通过前面学习我们已经知道知道将本币报价折算成外币报价，在这个过程中需要用到汇率来进行折算，但一般汇率报价是双向报价，也就是同时报出买入价和卖出价。若将商品的本币报价改为外币报价，折算时又应该使用买入价还是使用卖出价呢？ 这就需要我们学会正确地使用买入价和卖出价。 1、将本币报价改为用外币报价 例：某香港出口商对外报价某种商品每千克 100港元，客户回电要求改报美元。当日香港外汇市场牌价为 USD/HKD 7.7949/7.8049,香港出口商应报多少美元？ 分析：作为出口商来讲，该商品每千克的价值是 100港元，如果以美元报价，那么报出的美元价格应该等同于 100港元，问题是，多少美元等同
6、于 100港元呢？如何判断并报出这个美元价？ 对于出口商而言，要判断：？美元 =100港元（多少美元才能兑换回 100港元，卖美元买港元） 市场报价：买入价 1美元 =7.7949 港元（银行买入美元，卖出港元）； 卖出价 1美元 =7.8049港元（银行卖出美元，买入港元）。 出口商为客户，银行为报价方，对应于客户的需求，正是银行买美元卖港元，当客户拿着美元到银行去兑换港元，要多少美元才能换回 100港元呢？这就是这个报价问题的实质了。 2020/1/19 正确运用汇率的买入价与卖出价 所以，在这里，换算时，用汇率报价中的买入价。 自己动手计算一下吧！ 2、将外币报价改为用本币报价 例：香港
7、某服装厂每套衣服的报价为 50美元，现外国进口商要求其改用港元报价，当日香港外汇市场牌价为 USD/HKD 7.7949/7.8049,香港出口商应报多少港元？ 分析：同上，现在的问题变成了： 50美元 =？港元（多少港元才能兑换回 50美元，买美元卖港元） 市场报价：买入价 1美元 =7.7949 港元（银行买入美元，卖出港元）； 卖出价 1美元 =7.8049港元（银行卖出美元，买入港元）。 出口商为客户，银行为报价方，对应于客户的需求，正是银行卖美元买港元，当客户拿着港元到银行去兑换美元，要多少港元才能换回 50美元呢？这就是这个报价问题的实质了。 所以，在这里，换算时，用汇率报价中的卖
8、出价。 自己动手计算一下吧！ 2020/1/19 正确运用汇率的买入价与卖出价 3、将一种外币改换为另外一种外币的报价 例：我国向英国出口商品，原报价商品单价为 10000美元，英国进口商要求我国改用英镑报价，按照下列汇率我方应报价多少？ （ 1）以伦敦外汇市场汇率为准： GBP/USD 1.6085/1.6090 （ 2）以纽约外汇市场汇率为准： USD/GBP 0.6167/0.6172 基本方法：以外汇市场所在国家的货币为本币，套用前面方法。 解答： （ 1）以英镑为本币，那么为外币报价折算成本币报价，用卖出价，同前述第二种。即（ 10000 1.6085)英镑 =6216.97英镑。
9、（ 2）以美元为本币，那么为本币报价折算为外币报价，用买入价，同前述第一种。即（ 10000 0.6172)英镑 =6172英镑 这么做道理何在？试用我们前面的分析方法分析一下。 2020/1/19 正确运用汇率的买入价与卖出价 总结： 无论是本币报价改外币报价，还是外币报价改本币报价，或者是一种外币报价改另一种外币报价，只需要抓住以下两个关键点： 1、新的报价方式下，以新币种表示的价格应与原币种表示的价格在价值上相等。 2、判断新币种表示的价格与原币种表示的价格在价值上相等，要依据一定市场环境下的外汇牌价，以外汇牌价中货币的买卖关系来确定用买入价还是卖出价。 2020/1/19 进口报价的权
10、衡 对于进口商而言，若一种商品有两种货币报价（既有本币报价也有外币报价，或者两种外币报价），该选哪种报价有利呢？ 例：我国某公司从德国进口商品，对方以欧元报价，每件商品为100欧元，另外以美元报价，每件为 128.83美元。我国进口公司应选用哪一种报价比较好呢？ 思路：进口商品时，当然是以价格低为好，所以，这里只需要判断哪个价格更低。 方法一：将两种报价都折算为人民币，比较价格 若当日我国某银行外汇牌价： EUR/CNY1073.75/1076.98 USD/CNY826.4/828.89 则欧元报价折人民币 1076.98元；美元报价折人民币为 1076.86美元。 因此，应接受美元报价。
11、2020/1/19 进口报价的权衡 方法二：将两种报价折算其中的一种货币，比较价格 若当日德国外汇市场上， EUR/USD 1.2153/1.2160，试判断一下该选用哪一报价？ 2020/1/19 第一章复习题 一、判断题 1、汇率属于价格范畴。 2、间接标价法是指以一定单位的外国货币作为标准来表示本国货币的汇率。 3、在直接标价法下，买入价即银行买进外币时付给客户的本币数。 4、银行买入客户外币现钞的价格高于银行买入客户外币现汇的价格。 5、伦敦外汇市场上外汇牌价中前面较低的价格是买入价。 2020/1/19 第一章复习题 二、选择题 1、在直接标价法下，如果一定单位的外国货币折成的本国货
12、币数额增加，则说明： A、外币币值上升，外币汇率上升 B、外币币值下降，外币汇率下降 C、本币币值上升，外币汇率上升 D、本币币值下降，外币汇率下降 2、在间接标价法下，如果一定单位的本国货币折成的外国货币的数额减少，则说明： A、外币币值下降，本币币值上升，外币汇率下降 B、外币币值上升，本币币值下降，外币汇率上升 C、本币币值下降，外币币值上升，外币汇率下降 D、本币币值上升，外币币值下降，外币汇率上升 3、若要将出口商品的人民币报价折算为外币报价，应选用： A、买入价 B、卖出价 C、现钞买入价 D、现钞卖出价 2020/1/19 第一章复习题 4、在人民币兑外币的汇价表中除列有现汇买入
13、价与卖出价外，一般还公布现钞价，其： A、现钞买入价高于银行购买外币支付凭证的价格 B、现钞买入价等于银行购买外币支付凭证的价格 C、现钞买入价低于银行购买外币支付凭证的价格 D、现钞卖出价与银行卖出外币支付凭证的价格相同 5、运用汇率的买入价和卖出价报价时，应注意： A、把本币折算成外币时，用买入价 B、把本币折算成外币时，用卖出价 C、把外币折算成本币时，用买入价 D、把外币折算成本币时，用卖出价 2020/1/19 第一章复习题 三、技能训练题 1、中国银行 2010年 6月 11日的外汇牌价表见下表： 日期： 2010年 6月 11日 中国银行外汇牌价表 人民币元 /100外币 货币名
14、称 现汇买入价 现钞买入价 卖出价 基准价 英镑 1000.71 969.81 1008.75 1003.6 港币 87.51 86.81 87.84 87.66 美元 681.63 676.17 684.37 682.79 根据该牌价进行交易，请回答下列问题： （ 1）一位出国旅行者到中国银行兑换 3000元港币现钞，需要付出多少人民币现钞？ （ 2）一位客户欲将 1000英镑现钞兑换等值的人民币，该客户能兑换多少人民币？ （ 3）一家出口企业到中国银行以 10000美元即期结汇，兑换多少等值的人民币？ 2020/1/19 第一章复习题 2、某客户希望卖出瑞士法郎，买入日元。该客户首先卖出瑞
15、士法郎，买入美元，再卖出美元，买入日元。 USD/CHF USD/JPY A银行 1.4947/57 141.75/142.05 B银行 1.4946/58 141.75/141.95 C银行 1.4945/56 141.70/141.90 D银行 1.4948/59 141.73/141.90 E银行 1.4949/60 141.75/141.85 （ 1）该客户将从哪家银行卖出瑞士法郎，买入美元？采用的汇率是多少？ （ 2）该客户将从哪家银行卖出美元，买入日元？采用的汇率是多少？ 2020/1/19 第一章复习题 3、下表为甲、乙、丙三家银行的报价，就每一汇率而言，若询价者要购买美元，哪家银行的报价对其最有利？ 甲银行 乙银行 丙银行 USD/SGD 1.6150/57 1.6152/58 1.6151/56 USD/JPY 110.43/49 110.42/47 110.44/48 GBP/USD 1.5472/79 1.5472/80 1.5473/78 EUR/USD 1.2153/60 1.2152/58 1.2154/59 USE/FRF 5.5428/35 5.5427/33 5.5429/37 AUD/USD 0.7120/25 0.7122/26 0.7119/25 2020/1/19 第一章 作业题 课本 P24-26页技能训练 1、 7、 8共 3道题。
