1、邢台银行 2010 年度报告第一章 公司基本信息简介一、公司名称：邢台银行股份有限公司 （简称：邢台银行） 法定英文名称：BANK OF XINGTAI CO.,LTD. （简称：BANK OF XINGTAI） 二、公司法定代表人：郭路芳 三、公司董事会秘书：吕文联 联系地址：河北省邢台市中兴东大街 111 号 邮政编码：054001 电话： 03195901008 传真： 03195901008 四、公司选定的信息披露方式：http:/ 年度报告备置地点：董事会办公室 五、其他有关资料： 注册地址：河北省邢台市中兴东大街 111 号 首次注册登记日期：2007 年 11 月 8 日 企业法
2、人营业执照注册号：130000000003336 注册资本：人民币 800，000，000 元 金融机构编码：B0301H313050001 税务登记证号码：国税 130502601199086 地税 130502601199085 聘请的会计师事务所：中兴财光华会计师事务所有限责任公司邢台分所 办公地址：邢台市中兴东大街 111 号 第二章 会计数据和业务数据摘要一、报告期主要利润指标（本表数据为合并汇总后数据） 单位：人民币千元 项目 2010 年度营业利润 142439 利润总额 141903 经营活动产生的现金流量净额 1731986 二、报告期主要会计数据和财务指标（本表数据为合并汇
3、总后数据） 单位：人民币千元 项目 2010 年度营业收入 603601 利润总额 141903 归属于公司股东的净利润 106555 总资产 16776126 股东权益 955941 经营活动产生的现金流量净额 1731986 基本每股收益 0.13 每股净资产 1.19 每股经营活动产生的现金流量净额 2.16 三、报告期会计报表贷款损失准备提取情况（本表数据为合并汇总后数据） 单位：人民币千元 项目 2010 年度年初余额 180709 本年计提 250000 本年转出 300 本年核销 104458 收回原核销贷款和垫款导致的转回 贷款和垫款因折现价值上升导致转回 汇兑差异 年末余额
4、326551 四、报告期内补充财务数据（本表数据为合并汇总后数据） 单位：人民币千元 项目 2010 年 12 月 31 日 总负债 15820185 存款余额 13752162 短期对公存款 5739368 短期储蓄存款 842025 应解及临时存款 18779 长期对公存款 1357161 长期储蓄存款 3555244 同业拆入 贷款总额 6794630 注： 1、存款总额包括短期存款、短期储蓄存款、应解汇款及临时存款、存入短期保证金、长期存款、长期储蓄存款、出入长期保证金、财政性存款。 2、贷款总额包括短期贷款、进出口押汇、贴现、中长期贷款、逾期贷款。 3、中长期贷款不含逾期、呆滞和呆账
5、贷款以及逾期贴现。 五、报告期内股东权益变动情况（本表数据为合并汇总后数据） 单位：人民币千元 股东权益项目 期初数 本期增加 本期减少 期末数 股本 800000 800,000 资本公积 15000 15,000 盈余公积 8279 10683 751 18210 一般风险准备 未分配利润 56582 106555 49945 113192 股东权益合计 879861 116093 40013 955941 六、报告期资本构成及变化情况 单位：人民币千元 项目 2010 年 12 月 31 日 资本净额 1220006 核心资本净额 941533 附属资本 283574 扣减项 加权风险资
6、产 7658887 核心资本充足率 12.29% 资本充足率 15.93% 七、公司各类风险和风险管理情况 公司在经营中主要面临以下风险：信用风险、流动性风险、市场风险（包括利率风险、汇率风险等） 、操作风险（包括结算风险、技术风险、系统风险等） 、法律风险等。信用风险、市场风险和流动性风险等将是公司在报告期以及未来经营中面临的主要风险，针对上述风险，公司采取了行之有效的风险管理和控制手段。 （一）信用风险 公司完善了信用分析管理体系。制定了邢台银行风险管理工作规划 、 邢台银行风险管理办法和邢台银行风险管理与关联交易控制委员会工作规则等风险管理制度；积极落实贷款新规，在全省和六省市贷款新规知
7、识比赛中取得优异成绩；优化贷前调查模式，重新制定我行流动资金贷款 、 固定资产贷款 、 新建项目融资业务和房地产项目贷款的贷前调查范本；修订了邢台银行贷后管理办法 ，规范贷后管理工作，明确不良贷款责任；出台授信工作指引 ，明确规定企业信用等级评价标准；对同一客户实行统一授信管理，制定规范授信质量分类制度，规范贷款质量认定标准和程序；加强对信贷业务的检测预警工作，开展覆盖所有营业机构的年度授信检查和各类专项检查；2010 年底不良贷款率为 1.03%，实现动态双降。 （二）市场风险管理 公司完善了利率风险管理体系。通过建立全行大额存款台账，按时发布大额存款稳定性评估报告，有效监控和管理大额存款资
8、金，规避大额存贷款错配风险；每季度定期进行压力测试，采用情景模拟分析、重定价缺口分析、久期缺口分析等方法来计量并研究银行账户利率风险，并结合压力测试结果管理资金，有效防范利率风险。 （三）操作风险管理 公司致力于健全操作风险管理机制，先后制订了包括账户管理办法、柜面业务、支付结算等制度流程，明确账户开户、变更和撤销条件，并实施会计主管开销户授权制度；建立了重要空白凭证管理办法，实行“印、押、证”三分管制度；全面推行牵制电子验印系统，制定了邢台银行电子验印系统应急管理预案 ；严格执行岗位交流制度，对重要财务部门增设了委派会计主管；严格借记卡办理流程，实施现金管理办法，坚持不相容岗位分离原则，强化
9、事后监督机制。 （四）流动性风险管理 公司坚持对流动性实行统一领导，做好流动性日常管理工作和流动性日常监测和测试。负责全行流动性管理的资产负债管理委员会出台了资产负债管理委员会规程 、 资产负债比例管理办法等文件；科学制定资金投资策略，合理持有不同比例、不同流动性的国债、票据等资产；积极探索经济资本新型管理模型，有效加强资金头寸监测和调配，保证资金流动性安全；通过流动性缺口分析预测来来评估流动性风险状况，为科学决策提供依据。 第三章 股本变动及股东情况一、股份变动情况 报告期内，巨鹿县财政局、河北新时代布业有限公司分别受让河北燕南食品集团有限公司 500 万股；河北奎山水泥集团有限公司受让奎山
10、水泥股份有限公司 1500 万股；自然人李淑云受让自然人杜清合 10 万股；自然人张孟霞受让自然人杜清合 10 万股、自然人杨学国6 万股、自然人杨帆 4.7 万股；自然人闫风珍受让自然人杜小路 20 万股、王兰芝 20 万股。公司股本结构如下（单位：万股）： 项目 2010 年 12 月 31 日 国家股 33,149.3809 法人股 45,706.9191 自然人股 1,143.7 合计 80,000 二、股东情况 截止报告期末，公司前十名股东持股情况如下表： 序号 关联方名称 2010 年 12 月 31 日持股比例 1 东莞银行股份有限公司 15.00% 2 晶龙实业集团有限公司 1
11、5.00% 3 邢台市财政局 12.37% 4 邢台泰达房地产开发有限公司 3.81% 5 河北恒祥医药集团有限公司 3.125% 6 柏乡县财政局 2.50% 7 河北铁马矿业有限公司 2.50% 8 河北凰家房地产开发有限公司 2.50% 9 河北拓金矿业有限公司 2.50% 10 宁晋县财政局 2.50% 11 南宫市财政局 2.50% 12 内丘县财政局 2.50% 13 河北东盛英华医药有限公司 2.50% 第四章 董事、监事、高级管理人员和员工情况一、董事、监事、高级管理人员情况 （一）董事、监事、高级管理人员基本情况 姓名 职务 性别 年龄 任期 郭路芳 董事长 男 48 200
12、9 年 4 月至今 张克星 董事 行长 男 48 2009 年 4 月至今 胡 满 独立董事 男 47 2009 年 4 月至今 邓奕婷 董事 女 41 2009 年 4 月至今 贾二英 董事 男 56 2009 年 4 月至今 家广其 独立董事 男 48 2009 年 4 月至今 吕文联 董事 副行长 男 44 2009 年 4 月至今 杨学士 监事长 男 55 2009 年 4 月至今 乔健敏 监事 男 47 2009 年 4 月至今 宁长河 监事 男 49 2009 年 4 月至今 黄君献 监事 男 57 2009 年 4 月至今 李明生 监事 男 48 2009 年 4 月至今 张家保
13、 监事 男 52 2009 年 4 月至今 李志安 监事 男 54 2009 年 4 月至今 张素平 副行长 女 48 2007 年 9 月至今 王木欣 行长助理 男 47 2009 年 6 月至今 胡朝辉 行长助理 男 44 2009 年 6 月至今 陈根军 行长助理 男 49 2010 年 8 月至今 刘巧阁 行长助理 女 45 2010 年 8 月至今 赵雪平 行长助理 男 48 2010 年 8 月至今 （二）现任公司董事、监事在股东单位的任职情况 姓名 任职股东单位 职务 任期 胡 满 河北科技风险投资有限公司 党委书记 2001 年 2 月至今 董事长 邓奕婷 东莞银行 财务总监
14、2008 年 3 月至今 贾二英 晶龙实业集团有限公司 常务副总经理 2005 年 12 月至今 纪检书记 家广其 邢台仲裁委员会 仲裁员 2002 年至今 黄君献 永进电缆集团有限公司 副总经理 2000 年 9 月至今 李明生 柏乡县财政局 局长 2003 年 4 月至今 柏乡县政协 副主席 张家保 河北拓金矿业有限公司 总会计师 2006 年至今 李志安 邢台市财政局 科长 1999 年 12 月至今 （三）现任董事、监事、高级管理人员的主要工作经历 姓名 职务 主要工作经历郭路芳 董事长 1982 年参加工作，中共党员，研究生学历，现任邢台银行党委书记，董事长张克星 董事、行长 本科学
15、历，中共党员，1984 年 8 月参加工作，现任邢台银行董事、行长， 胡 满 独立董事 研究生学历，中共党员。1989 年 3 月参加工作，现任河北科技风险投资有限公司党委书记、董事长 邓奕婷 董事 本科学历，中共党员。1991 年 8 月参加工作，现任东莞银行财务总监 贾二英 董事 本科学历，中共党员。1971 年 8 月参加工作，现任晶龙实业集团有限公司党委副书记、常务副总经理、纪检书记 家广其 独立董事 本科学历，1983 年 8 月参加工作，现任邢台仲裁委员会仲裁员 吕文联 董事、董事会秘书、副行长 本科学历，中共党员。1987 年 8 月参加工作，现任邢台银行董事、董事会秘书、副行长
16、 杨学士 监事长 研究生，经济师，中共党员，1974 年12 月参加工作，现任邢台银行监事会监事、监事长、党委副书记 乔健敏 监事 研究生，经济师，中共党员，1978 年参加工作，现任邢台银行党委副书记、监事、工会主席。 宁长河 监事 大专学历，经济师，中共党员，1981年 8 月参加工作，现任邢台银行纪检书记、人力资源部总经理。 黄君献 监事 高中学历，中共党员，1972 年 12 月参加工作，现任永进电缆集团有限公司任副总经理， 李明生 监事 中共党员，1981 年 9 月参加工作，现任柏乡县政协副主席、财政局局长。 张家保 监事 群众，中专，会计师，1997 年 8 月参加工作，现任河北
17、拓金矿业有限公司总会计师。 李志安 监事 本科学历，会计师，中共党员，1971年 12 月参加工作，现在邢台市财政局工作。 张素平 副行长 经济师，大学本科学历，中共党员，1982 参加工作，现任邢台银行副行长。王木欣 行长助理 经济师，大学本科学历，中共党员，1981 年 7 月参加工作，现任邢台银行行长助理。 胡朝辉 行长助理 高级经济师，大学本科学历，中共党员。1991 年 7 月参加工作，现任邢台银行行长助理。 陈根军 行长助理 大学本科学历，中共党员。1980 年参加工作，现任邢台银行行长助理。 刘巧阁 行长助理 研究生，经济师，中共党员。1982 年参加工作，现任邢台银行行长助理。
18、 赵雪平 行长助理 经济师，大学本科学历，中共党员。1981 年参加工作，现任邢台银行行长助理。 二、员工情况 报告期末，公司在职员工人数为 511 人，较上年增加 95 人，员工中具有全日制本科以上学历 180 人，占比 35.2%。 第五章 公司治理结构一、公司治理情况 报告期内，公司严格遵守公司法和商业银行法的有关规定，认真落实监管部门关于公司治理的有关规定，致力于进一步完善公司治理结构，增强公司治理机制的有效性，提高董事会决策的科学性。公司治理具体情况如下： （一）关于股东与股东会 公司进一步健全了与股东沟通的渠道，确保所有股东享有平等地位并能够充分行使自己的权利。报告期内，公司于 2
19、010 年 3 月 4 日召开 2009 年股东年会，于 2010 年 10 月 21日召开临时股东大会。会议严格按照有关规定履行了相关的法律程序，保证了股东参会并行使权利，并由律师出具了法律意见书。 （二）关于董事和董事会 公司现有 7 名董事，其中独立董事 2 名。董事会能够严格按照 公司章程的规定，认真履行职责，在股东大会授权下进行决策，注重维护公司和全体股东利益。报告期内共召开了 5 次董事会会议。 目前，公司董事会下设 3 个专门委员会，包括提名与薪酬委员会、审计委员会、风险管理与关联交易控制委员会。3 个专门委员会具有明确的职权范围，承担公司不同方面的事务，并对董事会负责，为董事会
20、决策提供了建设性建议，进一步提高了董事会决策的科学性。 （三）关于监事和监事会 公司现有监事 7 人，其中职工监事 3 人，外部监事 4 人。监事会按照公司章程的规定认真履行职责，严格进行财务监督，定期及不定期地与外部审查机构和管理层进行情况交流，有针对性地开展专项检查，针对风险隐患和发现的问题，向董事会和管理层提出建议和改进意见，从而更加有效地发挥监事会的作用。 （四）关于信息披露与透明度 公司在邢台银行网站上及时准确地进行信息披露，切实维护广大股东特别是中小投资者的利益。 二、独立董事及履行职责情况 报告期内，公司董事会现有独立董事 2 人，独立董事本着为全体股东负责的态度，履行诚信和勤勉
21、义务，认真参加董事会及各专门委员会会议，积极发表意见，维护公司整体利益及中小股东的合法利益不受侵犯。 （一）独立董事参加会议情况 报告期内，独立董事应参加董事会会议 10 人次，亲自出席 8 人次，委托出席 2 人次，缺席0 人次。 （二）独立董事对公司有关事项提出异议情况 报告期内，公司独立董事未对公司本年度董事会的议案提出异议。 三、公司经营决策体系 公司最高权力机构是股东大会，通过董事会、监事会进行管理和监督。行长受聘于董事会，对公司日常经营管理全面负责。公司实行一级法人体制，各分支机构均为非独立核算单位，其经营管理活动根据总行授权进行，并对总行负责。 公司无控股股东。公司十大股东在业务
22、、人员、资产、机构、财务五方面完全独立。公司具有独立完整的业务及自主经营能力，董事会、监事会和内部机构能够独立运作。 四、高级管理人员考评及激励机制、制度情况 报告期内，公司监事会制定了监事会对董事、监事、高管人员履职评价办法 ，并对董事、监事、高管人员进行了履职评价，建立健全了公司激励约束机制；2010 年度高管人员考核实行百分制，包括工作业绩考核与综合评议，其中工作业绩考核占比 70%，综合评议占比30%；根据各高管人员的工作性质不同，考核项目有所侧重。对于非执行董事、非职工监事的考核主要以其出席会议次数及履职能力考核为主。 五、部门及分支机构设置（提名委员会） 第六章 股东大会情况报告期
23、内，共召开了 2 次股东大会，具体情况如下： 2010 年 3 月 4 日，在邢银大厦 19 层会议室召开了 2009 年股东年会，出席会议的股东及股东授权委托代理人代表股权 8 亿股，占总股本的 100%。大会对邢台市商业银行董事会2009 年工作报告 、 邢台市商业银行监事会 2009 年工作报告 、 邢台市商业银行经营管理层 2009 年工作报告 、 邢台市商业银行 2009 年财务决算情况及 2010 年财务预算报告 、邢台市商业银行 2009 年度利润分配计划 、 邢台市商业银行 2009 年度报告 、 关于邢台市商业银行变更注册资本金的议案 、 关于邢台市商业银行更名的议案 、 邢
24、台市商业银行章程修正案 、 关于发起设立村镇银行的报告等 13 项重要议题进行审议表决，并对原公司章程因变更注册资本金及股份转让引起的变更进行了修正。 2010 年 10 月 21 日，在邢银大厦 19 层会议室召开了 2010 年第一次临时股东大会，出席会议的股东及股东授权委托代理人代表股权 8 亿股，占总股本的 100%。审议表决了关于奎山水泥股份有限公司转股的议案 、 关于修改邢台市商业银行股份有限公司章程的议案 ，对原公司章程因公司名称变更及股份转让引起的变更进行了修正。 第七章 董事会报告一、2010 年度主要经营管理情况 （一）经营规模稳定增长，经营指标位居前列 截止报告期末，邢台
25、银行资产总额 1669776 万元，较年初增加 387521 万元，增长30.22；负债总额 1575113 万元，较年初增加 380844 万元，增长 31.89；各项存款1368333 万元，较年初增加 364946 万元，增长 36.37；各项贷款总额 675391 万元，较年初增加 137485 万元，增长 25.56；拨备前利润 39238 万元，比去年同期增加 14989 万元，同比增长 61.81；净利润 10679 万元，比去年同期增加 5416 万元，同比增长 102.91。 主要经营指标如下：资本充足率 15.93、核心资本充足率 12.29、拨备覆盖率469.92、贷款损
26、失准备充足率 233.19、存贷比 49.36、流动性比例 46.42、核心负债依存度 68.06、不良资产率 0.56、不良贷款率为 1.03、资产利润率为 0.76、资本利润率为 11.69、成本收入比为 29.51。 （二）完成更名跨区，实现战略突破 2010 年董事会充分发挥核心决策和督导职能，以对股东高度负责的态度，积极谋划邢台银行的发展，认真推动发展战略的落地，于 2010 年 9 月 20 日完成邢台市商业银行向“邢台银行”的更名，实现了发展战略的开门红；于 12 月 29 日圆满完成邯郸分行的开业，实现了邢台银行向冀南跨区经营的战略目标。两大重点工作的完成，标志着我行“三步走”
27、发展战略的实施取得了突破性进展。 （三）加强风险管控，稳健规范发展 2010 年董事会继续探索科学有效的法人治理结构，致力于建设职能独立、相互制衡的风险管理体系。一是认真执行岗位交流制度。对全行会计主管和 4 家支行行长进行了岗位轮换。二是全面落实 2010 年度审计计划。根据2010 年全面审计方案 ，对信息科技、强制休假、案件防控等 9 项重点工作进行了检查。三是加强内部风险控制。完成四名新任高管的离任审计和三名行长助理的经济责任审计工作，并向邢台银监分局提交了邢台银行全面风险评估报告 。四是积极落实贷款新规。修订了贷后管理办法 ，制定了信贷工作人员违规处罚及不良贷款责任追究处罚办法 。
28、（四）创新服务手段，提高竞争能力 2010 年，邢台银行董事会着力推进机构下展外延，引进并推广“冀南微贷”品牌，不断加大科技投入，努力研发新产品、新业务、新系统，开创了服务工作的良好局面。一是相继完成清河金农村镇银行、邢台银行泉北支行、内丘支行、清河支行、达活泉支行和邯郸分行的开业。二是小企业信贷中心于 2010 年 9 月 30 日获准成立。同时，与德国法兰克福金融学院合作，塑造了具有邢台银行特色的“冀南微贷”品牌。三是通过成立票据中心，创造性开展“票据搭桥”等票据交易业务，使票据业务整体成为我行新的利润增长点。四是依靠科技创新，电子商业汇票系统、网上银行、 “96306”电话银行等系统于
29、6 月 28 日、29 日成功上线。五是集中精力研发金牛 IC 卡。11 月 18 日正式对外发行全省唯一的金牛 IC卡。成为全国 50 家试点银行之一。六是循序渐进布放在行式和离行式 ATM 机具。 二、报告期内主要财务会计数据 （一）报告期内贷款投放情况 编制单位：邢台银行 单位：千元 类别 2010 年 12 月 比例 2009 年 12 月 比例 保证贷款 4153299 61.49% 3243656 60.30% 抵押贷款 2130720 31.55% 1867984 34.73% 质押贷款 163000 2.41% 56000 1.04% 信用贷款 贴现 10000 0.15% 个
30、人贷款 223274 3.31% 51474 0.96% 逾期贷款 73621 1.09% 159946 2.97% 合计 6753914 100% 5379060 100%（二）报告期内贷款五级分类和计提的贷款损失准备情况贷款专项损失准备情况表 2010 年 12 月 编制单位：邢台银行 单位：千元 信用组合 贷款金额 总额比例 计提比例 损失准备 正常 6680474 98.91% 关注 3950 0.06% 2% 79 次级 65575 0.97% 25% 16394 可疑 3915 0.06% 50% 1958 损失 100% 合计 6753914 100% 18431 （三）报告期内
31、主要财务指标 项目 标准比率（%） 2010 年末% 2009 年末% 资产利润率 - 0.76 0.54 资本充足率 - 15.93 17.10 核心资本充足率 - 12.29 14.78 不良贷款比例 - 1.03 1.30 流动性比例 - 46.42 71.77 存贷比 - 49.36 53.61 单一最大客户贷款比例 - 7.95 7.27 最大十家客户贷款比例 - 61.76 60.34 拨备覆盖率 - 469.92 257.55 成本收入比 - 29.51 28.82 三、董事会日常工作情况 报告期内，公司董事会共召开了 5 次会议，具体情况如下： （一）2010 年 1 月 8
32、日，召开第二届董事会第四次会议，审议通过了邢台市商业银行董事会 2009 年工作报告 、 邢台市商业银行经营管理层 2009 年工作报告 、 邢台市商业银行资本补充规划、拨备提取计划和利润分配计划议案 、 邢台市商业银行风险管理办法、风险管理委员会工作规则、风险管理工作规则议案 、 邢台市商业银行授权管理办法议案 、邢台市商业银行公司章程修正案 、 邢台市商业银行建立高管人员薪酬机制议案等 14项议案。 （二）2010 年 3 月 4 日，召开第二届董事会第五次会议，审议通过了邢台市商业银行2009 年决算情况及 2010 年预算报告 、 邢台市商业银行 2009 年度报告 、 关于邢台市商业
33、银行更名的议案 、 邢台市商业银行成立小企业信贷中心议案 、 邢台市商业银行变更注册资本金议案 、 邢台市商业银行监事会对董事、监事、高管人员履职评价办法的议案等 9 项议案。 （三）2010 年 7 月 14 日，召开第二届董事会第六次会议，审议通过了高级经营管理层2010 年上半年工作报告 、 关于奎山水泥股份有限公司转股的议案 、 关于机构进展情况的报告 、 关于预购营业场所的报告 、 关于村镇银行设立工作计划的报告 、 关于股权变更情况的报告 、 关于聘任高管人员、总行部室经理（主任）职务情况的通报 、 关于支行高管人员、总行部室经理交流的议案等 15 项议案。 （四）2010 年 1
34、0 月 21 日，召开第二届董事会临时会议，审议通过了关于修改邢台市商业银行股份有限公司章程的议案 、 关于更名为邢台银行的通报 。 （五）2010 年 12 月 11 日，召开第二届董事会第七次会议，审议通过了高级经营管理层2010 年前三季度工作报告 、 改革职工薪酬管理体系和建立职工薪酬正常增长机制草案 、2010 年新增分支机构进展及 2011 年分支机构发展规划议案 、 邢台银行股份有限公司章程修正案 、 董事会专门委员会增加非董事成员议案 、 召开 2010 年股东年会议案等 8 项议案。 四、2010 年工作计划 （一）指导思想 2011 年邢台银行整体工作总的指导思想是：“转型
35、升级、坚守特色、提升服务、打造品牌”。转型升级，即加快转变经营发展方式，实现从规模速度型向质量效益型转变，从信贷经营型向综合经营型转变的“两大转变” ，助推我行监管评级晋升二类行；坚守特色，即继续突出品牌特色和产品特色，发挥机制优势，实施差异战略，增强竞争能力，实现又好又快发展；提升服务，即推进“三服务”活动向纵深发展，以客户为中心，坚持“服务多走一步，感动每一位客户”的服务理念，着力提升我行的服务水平；打造品牌，即以打造“百年老店”为标准，全力以赴塑造我行的品牌形象，到 2014 年达到上市标准，择机上市。 （二）主要工作目标 到 2011 年底，全行各项存款余额确保达到 181 亿元，存款
36、总量比 2010 年增加 45 亿，各项贷款余额确保达到 82 亿元，贷款总量比 2010 年增加 15 亿，实现拨备前利润 5 亿元以上；资本充足率保持在 14以上，拨备覆盖率保持在 400以上；新增网点机构确保 5 家。同时，完成 12 家村镇银行筹建开业；持续加强案件防控工作，确保 2011 年本系统零案件。 五、利润分配方案 根据经审计的邢台银行股份有限公司 2010 年度合并会计报表，本行 2010 年度实现净利润为人民币 106,554,999.64 元，根据有关规定，本行按照 2010 年度净利润的 10%提取法定盈余公积计人民币 10,682,683.31 元。2010 年初未
37、分配利润为人民币 56,581,886.94 元，扣除期间支付 2009 年度现金股利人民币 32,500,000.00 元、2010 年度经汇算清缴调减人民币6,762,098.92 元， 2010 年末邢台银行股份有限公司可供股东分配利润余额为人民币113,192,104.35 元。 截至 2010 年 12 月 31 日，登记在册总股本 800,000,000 股，其中：法人股共计 35 户、股本 788,563,000 股；非法人股共计 386 户、股本 11,437,000 股。以此为基数，主要采取股票股利派发方式（个别股东采取现金派发方式） 。股票股利每 10 股转增 0.7 股，
38、现金股利每 10 股现金分红人民币 0.70 元（含税） 。选择领取股票股利的股东，经股东大会批准后，向股东换发股权登记证。经董事会委托董事长批准后，选择领取现金股利的股东，以人民币现金向股东支付。 第八章 监事会报告一、2010 年度监事会召开会议情况 （一）2010 年 1 月 29 日，召开第二届监事会第三次会议。会议审议通过了邢台市商业银行监事会 2009 年度工作报告 、 邢台市商业银行监事会 2010 年度重点工作安排 、 邢台市商业银行监事会对董事、监事、高管人员履职评价办法 。 （二）2010 年 7 月 28 日，召开第二届监事会第四次会议。会议审议通过邢台市商业银行监事会对
39、董事、监事、高管人员 2009 年度履职评价报告 。 二、监事会就2010 年公司整体经营管理行为和经营结果的总体评价发表的独立意见 报告期内，公司各项业务平稳持续健康发展，资产和存款规模持续增长，完成了年初董事会制订的经营目标计划，在业务经营管理过程中，公司不断健全和完善内部控制制度，市场竞争实力日益增强，风险化解取得阶段性成果，盈利能力继续提升，保持了安全稳定发展的良好势头。公司的各项经营决策符合公司法和本行章程的有关规定，董事会严格执行股东大会的各项决议和授权，决策程序科学、合法，忠实履行了诚信义务，经营班子能够认真执行董事会的各项决议，未发现公司董事及经营管理人员任何违法违规行为和故意
40、损害公司利益及股东利益的行为。 第九章 重要事项一、公司持有其他公司股权和参股金融企业股权情况 2010 年度，公司持有清河金农村镇银行股份有限公司股权 1020 万股，占比 51%。 二、收购及出售资产、吸收合并事项 2010 年度，公司无重大收购、出售资产、吸收合并事项。 三、重大关联交易事项 2010 年度，公司无重大关联交易事项。 四、公司重大募集资金情况 2010 年度，公司无重大募集资金情况。 五、公司聘任会计事务所情况 2010 年度，公司聘请中兴财光华会计师事务所有限责任公司邢台分所对 2010 年度会计报表进行了审计。 六、公司、董事、监事及高级管理人员接受处罚情况 报告期内
41、，公司、董事、监事及高级管理人员均未受到监管部门和司法部门处罚的情况发生。 七、其他重要事项 2010 年 8 月 19 日，经中国银行业监督管理委员会邢台监管分局批准邢台银行泉北支行开业，目前已有员工 20 人。 2010 年 9 月 30 日，经中国银行业监督管理委员会邢台监管分局批准邢台银行内丘支行开业，目前已有员工 22 人。 2010 年 11 月 19 日，经中国银行业监督管理委员会邢台监管分局批准邢台银行清河支行开业，目前已有员工 22 人。 2010 年 12 月 25 日，经中国银行业监督管理委员会邢台监管分局批准邢台银行达活泉支行开业，目前已有员工 16 人。 2010 年
42、 12 月 29 日，经中国银行业监督管理委员会邢台监管分局批准邢台银行邯郸分行开业，目前已有员工 31 人。 第十章 会计报表一、资产负债表（本表数据为合并汇总后数据） 资产负债表 编制单位：邢台银行 单位：人民币元 项目 2009 年余额 2010 年余额资产： 现金及银行存款 28,722,765.99 40,224,282.45 存放中央银行款项 1,730,893,966.65 2,723,785,217.04 贵金属 存放同业款项 3,933,861,013.20 259,317,040.85 拆出资金 交易性金融资产 衍生金融资产 买入返售金融资产 574,766,546.96
43、3,904,221,240.60 应收利息 7,905,469.79 14,729,484.08 其他应收款 4,140,613.80 56,998,884.30 发放贷款和垫款 5,198,350,217.24 6,468,078,884.05 可供出售金融资产 持有至到期投资 638,319,148.87 2,283,865,838.45 长期股权投资 投资性房地产 固定资产 115,062,866.88 112,322,892.24 在建工程 固定资产清理 977.31 无形资产 商誉 长期待摊费用 10,250,470.80 19,995,521.35 抵债资产 25,710,680.45 4,287,126.20 递延所得税资产 其他资产 554,567
