1、挂牌公司声明 本公司及全体董事、监事、高级管理人员承诺公开转让说明书不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担个别和连带的法律责任。 本公司负责人和主管会计工作的负责人、会计机构负责人保证公开转让说明书中财务会计资料真实、完整。 全国中小企业股份转让系统有限责任公司（以下简称“全国股份转让系统公司”）对本公司股票公开转让所作的任何决定或意见，均不表明其对本公司股票的价值或投资者的收益作出实质性判断或者保证。任何与之相反的声明均属虚假不实陈述。 根据证券法的规定，本公司经营与收益的变化，由本公司自行负责，由此变化引致的投资风险，由投资者自行承担。 河北邢台农村商业银行
2、股份有限公司 公开转让说明书 重大事项提示 公司在生产经营过程中，由于所处行业及自身特点所决定，特提示投资者应对公司以下重大事项予以充分关注： （一）股权冻结、质押比重较高的风险 截至本公开转让说明书签署日，本行股东冻结、质押的股份分别为 8021.04万股、11,804.76 万股， 分别 占本行股份总数的 9.85%、 14.50%， 占比较高。目前本行被冻结、质押的股份较分散，且主要存在于法人股东，一旦未来本行被冻结、质押的股份被拍卖，则本行的股东将发生变化，尽管目前本行不存在控股股东和实际控制人，但股东的变化可能会对本行的公司治理结构等产生一定的影响。 （ 二 ）公司经营场所存在瑕疵的
3、风险 公司目前的经营场所通过自有房产和租赁房产两种方式解决。在自有房产中，存在更名手续尚未办理完成、房屋出售方无法出具产权证明文件等问题；在租赁房产中，存在部分 房屋出租方未向公司提供该等房屋所有权证。若公司经营场所因上述问题不能继续使用将对公司的经营造成一定影响。 公司作为银行业金融机构，核心资质在于主管部门核发的金融许可证，经营场所虽然是公司开展业务的重要载体，但若相关房产出现不能继续使用的风险，公司能够通过购买或租赁的方式解决经营场所的问题，对此，公司 全体董事 已经出具了相关承诺。 公司现已租赁房产的年平均租金约为 19 万元/处，公司现已购买房产（总行除外）的平均成本约为 1243
4、万元/处， 2017 年度，公司净利润 25,213.81 万元，因此对公司的财务影响较小。 （ 三 ）因劳务派遣员工比例超标可能遭受处罚的风险 公司存在采取劳务派遣的用工方式的情形，且目前使用的被派遣劳动者数量已超过其用工总量的 10%，不符合劳务派遣暂行规定中的相关规定，对此公司已制定了整改计划，并拟采取实际有效的措施尽快将其被派遣劳动者数量降至法律规定的范围内，且采取上述措施的费用成本在公司可承受的范围内。但公司仍存在被主管机关行政处罚的风险。 公司全体董事出具承诺：若公司因劳务派遣问题受到相关处罚或遭受任何损失，承诺将以无限连带责任替公司承担，且在承担后不向公司追偿，以保证公司不会因此
5、遭i 河北邢台农村商业银行股份有限公司 公开转让说明书 受任何损失。 （ 四 ）无控股股东、实际控制人的风险 虽然公司已经建立了较为完善的公司治理机制，但公司 股权分散，且无控股股东和实际控制人，存在导致经营管理及决策效率延缓的风险。 （ 五 ）信用风险 信用风险是商业银行的客户（或交易对手）未能履行合同所规定的的义务，或信用质量发生变化影响金融工具价值，从而给本行带来损失的风险。目前本行业务中涉及该类风险的包括授信业务和投资业务。 1、授信业务信用风险 授信是指由发放、提供信用以及承担信用风险而形成的信贷资产，分为表内授信和表外授信，表内授信包括但不限于贷款、项目融资、贸易融资、贴现、透支、
6、保理、拆借和回购；表外授信包括但不限于贷款承诺、保函、信用证、票据承兑等。授信业务构成本行的主要业务，授信业务信用风险也是本行面临的最主要信用风险。若融资授信人不能按协议如期履行还本付息的义务，本行资产将面临遭受损失的可能。 （1）不良贷款风险 截至 2018 年 3 月 31 日，本行资产总额 130.39 亿元，其中发放贷款和垫款账面价值为 65.04 亿元，占资产总额的比例为 49.88%。本行按中国银监会关于贷款风险分类管理的规定，执行信贷资产风险分类管理，依据借款人当前经营活动特征和违约迹象，判断借款人按期足额归还借款本息的可能性并给予相应的风险等级评价。本行致力于完善信用风险管理政
7、策、授权及审批程序，进一步完善客户信用评级体系，但本行无法保证本行的信用风险管理政策及相关流程体系并无缺陷。如果信用风险管理政策及相关流程体系未能有效发挥作用，可能导致不良贷款上升，从而对本行贷款组合的质量产生不利影响。不良贷款的增加将会使本行按规定提取更多的贷款损失准备，可能对本行的资产质量、财务状况及经营业绩造成重大不利影响。 截至 2018年 3月 31日，本行不良贷款余额为 1.70亿元，不良贷款率为 2.48%，贷款损失准备余额为 3.34 亿元，贷款损失准备余额与贷款总额的比率为 4.88%，贷款损失准备与不良贷款的比率为 196.74%。 （2）贷款客户集中风险 按照银监会有关监
8、管指引，单一客户贷款集中度不高于 10%，单一集团客户授信集中度不高于 15%，截至 2016 年 12 月 31 日、201 7 年 12 月 31 日和 2018 年 3 月 31 日，ii 河北邢台农村商业银行股份有限公司 公开转让说明书 公司单一最大客户贷款集中度分别为 7.07%、5.12%和 5.02%，单一最大集团客户授信集中度为 7.07%、5.12%和 5.02%，单一客户贷款集中度和单一集团客户授信集中度均符合银监会监管要求。 虽然本行主要客户目前经营状况良好，但若出现其经营状况恶化的情况或者区域经济产生重大不利影响的因素，主要 信贷客户偿债能力可能会发生变化，由此可能会对
9、本行的授信业务产生一定风险。 （3）保证贷款比例较高的风险 第三方提供保证是本行发放贷款的重要担保方式之一。2016 年 12 月 31 日、2017年 12 月 31 日 和 2018 年 3 月 31 日，本行保证贷款余额分别为 39.17 亿元、47.06 亿元和 49.85 亿元，分别占本行贷款总额的 70.89%、72.79%和 72.90%，占比较高；本行不良贷款中保证贷款余额分别为 5,204.22万元、8,076.46 万元和 7,964.55万元，分别占不良贷款的比例为 50.37%、49.10%和 46.91%，保证贷款在不良贷款中的占比较大，对公司经营状况有一定影响；20
10、16 年度和 2018年 1-3月公司未核销不良，2017 年度公司共核销了 13笔不良贷款，全部为保证贷款，金额为 2,223.17万元，占当期净利润的比例为 8.92%，对公司造成较大的不利影响。 由于保证贷款一般无抵押或质押支持，当借款人还本付息能力出现困难时，一旦保证人的财务状况出现恶化，本行可能面临担保贷款无法全部或部分收回的风险，从而对本行资产质量、财务状况和经营业绩产生不利影响。虽然公司的保证贷款在贷前调查和贷后管理方面制定了严格的管理制度，以及对保证人进行严格调查、评价，包括确认保证人的主体资格、评价保证人的代偿能力等方面，综合评价保证人资信、风险和信用需求等因素，但是依然存在
11、不可控的因素，依然存在给公司的经营造成损失的风险。 （4）表外授信业务风险 表外授信业务构成在未来而非现在实现的或有资产和负债，并在一定程度上影响银行未来的偿付能力和盈利水平，这种或有资产和负债由表外转为表内实际资产和负债具有不确定性。本行目前办理的表外授信业务主要是银行承兑汇票。如果本行无法强制要求客户履约，或不能就这些承诺从客户处得到偿付，本行的财务状况和经营业绩将受到不利影响。报告期内，本行表外授信业务及保证金情况如下表所示： 单位：元 所属时间 项目 金额 保证金金额 保证金所占比例iii 河北邢台农村商业银行股份有限公司 公开转让说明书 （ %） 2016年 12月 31日 银行承兑
12、汇票 2,128,603,551.40 1,384,403,551.40 65.04 2017年 12月 31日 银行承兑汇票 2,264,702,193.29 1,473,422,193.29 65.06 2018 年 3 月 31 日 银行承兑汇票 2,325,447,740.00 1,489,165,302.50 64.04 在办理银行承兑汇票业务过程中，如果承兑申请人或保证人违约造成银行垫款，本行在扣除保证金后追索承兑申请人、担保人的还款责任或执行担保仍不能收回全部垫付款项，将承受资金损失风险。截至 2018年 3月 31日，本行尚未到期的银行承兑汇票余额为 23.25亿元，银行承兑汇
13、票保证金余额为 14.89亿元，保证金余额占开出银行承兑汇票余额的 64.04%。 2、与投资业务相关的风险 本行的投资业务包括存放同业、可供出售金融资产、持有至到期投资和应收款项类投资等。 截至 2016 年 12 月 31 日、2017 年 12 月 31 日和 2018 年 3 月 31 日 ，本行存放同业款项分别为 33.51 亿元、32.21 亿元和 30.11 亿元，分别占资产总额的比例为 27.90%、23.65%和 23.10%， 占本行资产总额的比例较大，主要为存放银行的款项。随着我国银行业各种政策的逐渐放开以及利率市场化改革的不断深入，未来银行业面临的风险会越来越大，本行不
14、排除未来存放同业会面临一定风险。 截至 2016 年 12 月 31 日、2017 年 12 月 31 日和 2018 年 3 月 31 日 ，本行投资的可供出售金融资产账面价值分别为 4.76 亿元、 5.56 亿元和 6.20 亿元，占资产总额的比例分别为 3.97%、4.08%和 4.76%，本行投资的持有至到期投资账面价值分别为 668 万元、668 万元和 668 万元，占资产总额的比例分别为 0.06%、0.05%和 0.05%，本行投资的应收款项类投资的账面价值分别为 11.71 亿元、 11.60 亿元和 8.56 亿元，占资产总额的比例分别为 9.75%、 8.52%和 6.
15、57%。 可供出售金融资产主要投资非保本型理财产品，持有至到期投资均投资信用评级为 AAA 的政府债券，应收款项类投资主要投资标的为协议存款的专项资产管理计划和保本不保息的政策性金融债券等， 本行不排除以上投资可能存在给本行造成损失的风险。 （ 六 ）市场风险 市场风险是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。市场风险存在于银行的交易和非交易业务中。市iv 河北邢台农村商业银行股份有限公司 公开转让说明书 场风险可以分为利率风险、汇率风险（包括黄金）、股票价格风险和商品价格风险，分别是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风
16、险。 本行的主要收入来源是存贷款的利差收入，本行无外汇兑换业务，不涉及汇率带来的风险，在市场化环境下，利率的波动将导致与银行债权、债务和交易相关的金融产品的市场价格发生波动，可能会给商业银行带来损失。目前我国利率政策的制定、利率水平和种类的调整均由人民银行调控和管理，国家利率政策的变化将直接对商业银行资产负债管理造成影响，加上当前银行不能直接运用金融衍生工具进行避险，银行不得不面临较大的利率政策风险。 （ 七 ）流动性风险 流动性风险是指商业银行虽然有清偿能力，但无法及时获得充足资金或无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或支付到期债务的风险。流动性风险体现了商业银行的资产负债管理能力，
17、当商业银行资产与负债的期限不匹配、结构不合理，而商业银行不能及时调剂资金头寸时，可能导致流动性不足而面临支付风险。 央行存款准备金、利率等货币政策的变化，本行信贷规模、贷款承诺、不良贷款增长、存款水平的波动、货币市场融资困难等因素，均有可能影响本行的流动性。因此，公司在满足监管要求的基础上，适当平衡收益水平和流动性水平，保持适度流动性，将流动性风险控制在公司可以承受的合理范围之内，确保公司的安全运行。公司董事会承担对流动性风险管理实施监控的最终责任，高级管理人员负责对公司流动性风险管理体系实施有效监控，公司计财部和金融市场部共同负责流动性风险的日常管理工作。 报告期内，本行流动性比例如下： 指
18、标类别 指标名称 监管指标值 2018 年 3 月 31日 2017 年 12 月 31日 2016 年 12 月 31日 流动性风险 流动性比例 25% 94.70% 93.77% 95.17% 流动性比例是流动性风险指标的重要的一项， 是衡量企业财务安全状况和短期偿债能力的重要指标。截至 2016 年 12 月 31 日 、2017 年 12 月 31 日 和 2018 年 3 月 31 日，公司流动性比例分别为 95.17%、 93.77%和 94.70%，远高于监管要求的 25%，虽然报告期内公司流动性状况总体较好，但是本行无法保证这种情况的持续性，特别是在有更多其他金融投资产品出现的
19、情况下，本行的存贷比率有上升的风险，从而可能使本行出现流动性困难。 吸收存款是公司的主要资金来源，公司吸收存款总额从 2016 年 12 月 31 日的 86.21v 河北邢台农村商业银行股份有限公司 公开转让说明书 亿元增长至 2018 年 3 月 31 日的 98.42 亿元，吸收存款余额增加了 12.21 亿元，增加了14.17%，存款增长较快。然而，某些客观因素，如货币政策、利率政策、央行存款准备金政策、客观经济环境、客户的可支配资金、客户的储蓄习惯以及其他投资选择等都会改变吸收存款的规模。因此，公司无法保证客户存款增长能够支持公司的业务拓展。如果公司无法通过客户存款和其他资金来源满足
20、流动性要求，或者如果公司的资金来源成本提高，将导致公司的流动性、经营业绩和财务状况受到不利影响。 （ 八 ）股份转让受限风险 中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法（中国银监会令 2015 年第 3 号）规定：“农村商业银行变更持有股本总额 1以上、5以下的单一股东，由法人机构报告银监分局或所在城市银监局；持有股本总额 5以上、10以下的单一股东的变更申请，由银监分局或所在城市银监局受理、审查并决定；农村商业银行持有股本总额 10以上的单一股东的变更申请，由银监分局或所在城市银监局受理，银监局审查并决定，事后报告银监会；向境外银行转让股权由银监分局或所在城市银监局受理，银监局审查并决定
21、，事后报告银监会。” 若银行业监管部门出台 农村商业 银行在股份转让系统挂牌交易新的监管政策后，公司将及时披露新的监管政策，并披露根据新的监管政策调整符合全国股份转让系统交易规则的交易方式。 （ 九 ）操作风险 操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件造成损失的风险。 在商业银行经营管理中，只有按规范的程序和标准进行操作，才能保证整体的运行质量和运行效率。如果法人治理结构不完善，内部控制制度不健全，操作的程序和标准出现偏差，业务人员违反程序规定，以及内控系统不能有效识别、提示和制止违规行为和不当操作，都将可能导致操作风险。 本行在强化全员操作风险管理的基础上，逐步完善操作风
22、险管理体系。本行通过加强人员操作风险管理、系统操作风险管理、流程操作风险管理，不断改进业务流程和规章制度建设，优化业务操作性风险防范体系。另外，本行通过滚动式检查、确定各营业网点内控等级并将评价结果纳入年终绩效考核等方式对营业网点操作风险进行控制。 vi 河北邢台农村商业银行股份有限公司 公开转让说明书 作为河北省试点单位，2014 年 10 月本行上线了金融操作风险实时预警系统，实现了前台业务风险监控全覆盖，将风险防控由分散变为集中，由事后变为事中，由人为变为系统。通过预警系统的运行，对违规和可疑交易进行实时预警，实时下发 “风险提示督办表” ，提高了全员对操作风险的防范意识，从而使预警提示
23、信息量大幅度下降。 （ 十 ）合规风险 银监会于 2006 年颁布商业银行合规风险管理指引，要求商业银行加强合规风险管理，使其经营活动与法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件相一致。此外，商业银行还必须遵守国内监管机构的有关运营要求和指导原则。本行受到我国监管机构，包括人民银行、银监会、税务、工商管理等部门对本行遵守法律、法规和指引的情况进行定期和不定期的监管和检查。 为规范员工行为，本行依据 河北省联社员工管理办法 ，强调员工在日常业务中熟悉国家金融法规、严格执行国家金融政策和本行管理制度，做到遵章守纪、合规经营。 为有效管理本行的合规风险，维护本行的安全稳健经营，根据中国银 行业监督管理
24、委员会商业银行合规风险管理指引的要求，结合本行实际情况，于 2012 年 12 月成立了合规管理部，并制订了河北邢台农村商业银行股份有限公司风险管理制度等一系列合规风险管理制度。然而，本行无法确保将来在任何时点都能遵守有关监管的法律、行政法规、规则、准则及要求，也无法确保不会因此受到法律制裁或监管处罚。 （ 十一 ）本行的贷款集中于邢台地区 本行为区域性的小型商业银行，受银行业监管政策及本行资产、资本规模较小的约束，本行主要的贷款资产和客户集中于邢台地区。虽然本行在本地区有较高的知名度与较强的客户粘性 ，但本行的业务发展也受到邢台地区宏观经济及金融环境的制约。如果邢台 地区出现重大的经济衰退，
25、或者 邢台地区的信用环境出现明显恶化，可能会导致本行不良贷款增加、贷款损失准备不足，从而对本行的经营业绩和财务状况产生不利影响。 （ 十二 ）本行的贷款集中于部分客户和行业 截至 2016年 12月 31 日，本行最大十家客户贷款及垫款余额 6.08 亿元，占发放贷款及垫款总额的 11.00%，本行向批发零售、建筑业和制造业发放的贷款余额 36.04 亿元，占全部贷款的 65.21%，存在一定的贷款客户和行业的集中风险；截至 2017 年 12vii 河北邢台农村商业银行股份有限公司 公开转让说明书 月 31 日， 本行最大十家客户贷款及垫款余额 6.07 亿 元，占发放贷款及垫款总额的 9.
26、39%，本行向批发零售、建筑业和制造业发放的贷款余额 43.90 亿元，占全部贷款的67.90%，存在一定的贷款客户和行业的集中风险； 截至 2018 年 3 月 31 日，本行最大十家客户贷款及垫款余额 6.09 亿元，占发放贷款及垫款总额的 8.91%，本行向批发零售业、建筑业和制造业发放的贷款余额 47.83 亿元，占全部贷款的 69.95%，存在一定的贷款客户和行业的集中风险。 如果本行最大单一或集团贷款客户的贷款质量恶化，或本行贷款高度集中的批发零售、 建筑业和制造业出现显著衰退，可能会导致本行不良贷款大幅增加、贷款损失准备不足，也可能会对本行向此类借款人发放新贷款或续贷产生不利影响
27、，从而对本行的经营业绩和财务状况产生不利影响。 （ 十三 ）本行成立时间较短，规模较小，抗风险能力有限 本行由邢台城郊农信联社演变而来，虽然本行现有主要管理人员均具有多年的银行业从业经验，但本行作为现代股份制商业银行的运行时间较短。截至 2018 年 3 月 31日，本行的总资产为 130.39 亿元，存款余额为 98.42 亿元，贷款余额为 68.38 亿元，股东权益为 13.67亿元。相对于国有商业银行和其他已上市的股份制商业银行，本行的规模较小，对于因经济环境的巨大变化或法律政策的重大改变而产生的风险，本行的抵御能力较弱。如果本行不能抵御此类风险，本行的经营业绩、财务状况及发展前景将遭受
28、不利影响。 （十 四 ）监管和政策可能变化导致的风险 本行所处的行业受到严格的监管，主要监管机构包括银 保 监会、人民银行和河北省农信 联社。随着我国行政管理体制透明化的推进，银行业监管制度正经历重大变革，包括适用于本行的规定及法规的变化，这些变化可能使本行的业务成本增加或对本行的业务造成额外限制。 作为农村金融机构，本行还受到省联社等机构进一步的监管。本行无法保证涉及本行的监管制度和法律法规未来不会发生改变，或此类改变不会对本行的业务、经营业绩和财务状况产生不利影响。由于很多涉及银行业的法律、法规或政策较新，其解释及应用尚不清晰，本行也无法保证能够及时调整以充分适应这些变化。如果本行未能完全
29、遵守这些法律、法规或政策，可能导致本行被罚款或业务活动受到限制，或在极端情况下本行的营业执照被暂时取消或注销，从而对本行产生不利影响。 此外，未来的法律、法规或政策以及对现在或未来的法律、法规或政策的诠释，均可能对本行的业务、经营业绩和财务状况产生不利影响。 viii 河北邢台农村商业银行股份有限公司 公开转让说明书 （ 十 五 ）金融电子化风险 本行目前接受河北省农信联社的统一指导 ，使用的经营系统为河北省农信联社统一的系统，由于河北省农信联社在金融电子化方面较本行有着较为丰富的经验，通过使用河北省农信联社的统一经营系统，降低了本行系统被入侵等风险。但不行无法排除与信息系统相关的固有风险，比
30、如因操作不当而导致备份数据丢失，因认为操作失误导致交易异常而增加的监管风险等。 ix 河北邢台农村商业银行股份有限公司 公开转让说明书 目 录 重大事项提示 .i 目 录 .x 释 义 . xii 第一节 基本情况 .13 一、公司基本情况 . 13 二、股票挂牌情况 . 14 三、公司股权结构图 . 23 四、主要股东及实际控制人的基本情况 . 23 五、公司自设立以来的股本变动情况 . 34 六、公司重大资产重组情况 . 59 七、公司的子公司情况 . 59 八、公司董事、监事、高级管理人员简历 . 64 九、公司最近两年一期主要会计数据和财务指标简表 . 69 十、相关机构情况 . 74
31、 第二节公司业务 .76 一、公司主要业务情况 . 76 二、公司的组织结构和主要业务流程 . 94 三、业务关键资源要素 . 98 四、业务经营情况 . 126 五、公司商业模式 . 132 六、公司所处行业的基本情况 . 132 第三节公司治理 . 160 一、公司法人治理制度的建立健全及运行情况 . 160 二、公司董事会对公司治理机制执行情况的评估结果 . 160 三、公司最近两年及一期 违法违规、受处罚情况 . 161 四、公司独立性 . 162 五、同业竞争情况 . 163 六、公司近两年及一期关联方资金占用和对关联方担保情况及相关制度安排 . 166 七、公司董事、监事、高级管理
32、人员情况 . 167 第四节公司财务 . 179 一、最近两年一期主要财务报表、审计意见和主要会计政策、会计估计及其变更情况 . 179 二、最近两年一期的主要监管指标和财务指标分析 . 222 x 河北邢台农村商业银行股份有限公司 公开转让说明书 三、报告期利润形成的有关情况 . 233 四、公司的主要资产情况 . 251 五、公司重大债务情况 . 299 六、股东权益情况 . 313 七、关联方、关联方关系 及重大关联方交易情况 . 314 八、需提醒投资者关注财务报表附注中的期后事项、或有事项及其他重要事项 . 345 九、报告期内公司资产评估情况 . 355 十、股利分配政策、最近两年
33、一期实际股利分配情况及公开转让后的股利分配政策 . 355 十一、控股子公司或纳入合并财务报表的其他企业的基本情况 . 357 十二、公司经营风险因素 . 357 xi 河北邢台农村商业银行股份有限公司 公开转让说明书 释 义 本公开转让说明书中，除非另有说明，下列简称具有如下含义： 公司、本行、股份公司、邢台农商行 指 河北邢台农村商业银行股份有限公司 邢台城郊农信联社 指 邢台市城郊农村信用合作联社 富兴房地产 指 河北富兴房地产开发有限公司 家乐园集团 指 邢台家乐园集团商贸有限责任公司 任县邢农商村镇银行 指 任县邢农商村镇银行股份有限公司 保定清苑村镇银行 指 保定清苑区邢农商村镇银
34、行股份有限公司 邢台县邢农商村镇银行 指 邢台县邢农商村镇银行股份有限公司 武邑邢农商村镇银行 指 武邑邢农商村镇银行股份有限公司 容城邢农商村镇银行 指 容城邢农商村镇银行股份有限公司 业务规则 指 全国中小企业股份转让系统业务规则（试行） 元、万元 指 人民币元、人民币万元 公司法 指 中华人民共和国公司法 公司章程 指 经股份公司股东大会通过的现行有效的股份公司章程 三会 指 股东大会、董事会、监事会 “三会”议事规则 指 股东大会议事规则、董事会议事规则、监事会议事规则 中国证监会 指 中国证券监督管理委员会 中国银监会、银监会 指 中国银行业监督管理委员 会 中国保监会、保监会 指
35、中国保险监督管理委员会 中国银保监会、银保监会 指 中国银行保险 监督管理委员会 全国股份转让系统公司 指 全国中小企业股份转让系统有限责任公司 挂牌、公开转让 指 公司股票在全国股份转让系统挂牌及公开转让行为 河北省农信联社 指 河北省农村信用社联合社 石交所 指 石家庄股权交易所股份有限公司 高级管理人员 指 行长、副行长、董事会秘书、财务负责人以及本行根据实际情况指定的人员。 报告期、两年一期 指 2016 年度、 2017 年度 、201 8 年 1-3 月 注：本公开转让说明书中合计数与各单项加总不符均由四舍五入所致。 xii 河北邢台农村商业银行股份有限公司 公开转让说明书 第一节
36、 基本情况 一、公司基本情况 公司名称： 河北邢台农村商业银行股份有限公司 法定代表人： 赵明柱 股份公司成立日期：2012 年 12 月 12 日 注册资本： 81,421.56 万元 注册地址： 河北省邢台市桥西区莲池大街 366 号 邮 编： 054000 电 话： 0319-2260667 传 真： 0319-2260001 互联网网址： http:/ 电子邮箱： 统一社会信用代码：91130000059414689X 董事会秘书： 陈芳 证券事务代表： 陈磊 所属行业： 按照中国证监会发布的上市公司行业分类指引（2012年修订），公司属于 “ 货币金融服务” （ J66）；根据中国国
37、民经济行业分类国家标准（ GB/T47542011），公司属于“ 货币银行服务”（ J6620）；根据全国中小企业股份转让系统公司制定的挂牌公司管理型分类指引，公司所属行业归属于“货币金融服务” （J66 ）中 “货币银行服务” （ J6620）；根据全国中小企业股份转让系统公司制定的挂牌公司投资型行业分类指引，公司所属行业为 “ 银行”（16101010）。 主要业务： 吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款。具体表现为以吸收存款为主要负债，以发放贷款为主要资产，直接参与存款货币的创造过程，在该过程中通过利差盈13 河北邢台农村商业银行股份有限公司 公开转让说明书 利。 经营范围： 吸收公众
38、存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑和贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；从事银行卡业务（借证卡）；代理收付款项；经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。 二、股票挂牌情况 （一）挂牌股份的基本情况 1、股票代码：【】 2、股票简称：【】 3、股票种类：人民币普通股 3、每股面值：人民币 1.00 元 5、股票总量：814,215,600 股 6、挂牌日期：【】 7、转让方式：集合竞价 （二）股东所持股份的限售情况 1、相关法律法规对股东所持股份的限制性规定 公司法第一百四十一条规定：“发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一
39、年内不得转让。公司公开发行股份前已发行的股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起一年内不得转让。 公司董事、监事、高级管理人员应当向公司申报所持有的本公司的股份及其变动情况，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的百分之二十五；所持本公司股份自公司股票上市交易之日起一年内不得转让。上述人员离职后半年内，不得转让其所持有的本公司股份。公司章程可以对公司董事、监事、高级管理人员转让其所持有的本公司股份作出其他限制性规定。” 业务规则之 2.8 条规定：“挂牌公司控股股东及实际控制人在挂牌前直接或间接持有的股票分三批解除转让限制，每批解除转让限制的数量均为其挂牌前所持股票的三分之一
40、，解除转让限制的时间分别为挂牌之日、挂牌期满一年和两年。 14 河北邢台农村商业银行股份有限公司 公开转让说明书 挂牌前十二个月以内控股股东及实际控制人直接或间接持有的股票进行过转让的，该股票的管理按照前款规定执行，主办券商为开展做市业务取得的做市初始库存股票除外。 因司法裁决、继承等原因导致有限售期的股票持有人发生变更的，后续持有人应继续执行股票限售规定。” 关于规范金融企业内部职工持股的通知（财金201097 号，以下简称“财金201097 号 ” ）规定：“ 已上市和以后上市的金融企业，对金融企业高管和其他持有内部职工股超过 5 万股的个人，应采取措施规范其持有内部职工股的二级市场转让。
41、相关金融企业高管和个人应当承诺自金融企业上市之日起，股份转让锁定期不得低于三年，持股锁定期满后，每年可出售股份不得超过持股总数的 15%，5 年内不得超过持股总数的 50%。” 公司章程第三十一条规定：“本行董事、监事、高级管理人员应当向本行申报所持有的本行的股份及其变动情况，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本行股份总数的 25%。上述人员离职后六个月内，不得转让其所持有的本行股份。” 第三十 二条规定：“本行董事、监事、高级管理人员、持有本行 5%以上有表决权的股份的股东将其持有的本行股票在买入之日起六个月以内卖出，或者在卖出之日起六个月以内又买入的，由此所得收益归本行所有，本行董事
42、会将收回其所得收益。” 第五十条规定：“本行股东持有的本行股份，主要股东自取得股权之日起 5 年内不得转让，其他股东自取得股权之日起 3 年内不得转让。 本行行长、副行长等高级管理人员持有的股份，在任职期间内不得质押。” 第五十一条规定：“股东拟通过证券交易所以外方式转让所持股权的，应事前报本行董事会或股权管理机构审核同意，涉及审批事项的应经银行业监管机构批准同意后，再与受让方正式办理相关手续，涉及报告事项的应按相关要求向属地监管部门报告。通过证券交易所转让的，要同时符合银行业监督管理部门和证券监督管理部门相关规定。” 2、股东所持股份的限售安排 股份公司成立于 2012 年 12 月 12
43、日，根据上述规定，截至本公开转让说明 15 河北邢台农村商业银行股份有限公司 公开转让说明书 书签署之日，股份公司成立已满一年，公司股东持股情况及本次可进行公开转让的股份数量如下： 序号 股东 是否为管理层直接持 /内部职工股 持股数（股） 持股比例（ %） 本次可进行转让股份数量（股） 备注 1 富兴房地产 否 43,560,000 5.35 43,560,000 - 2 家乐园集团 否 43,560,000 5.35 43,560,000 - 3 河北古顺酿酒股份有限公司 否 36,300,000 4.46 0 质押 4 河北中鼎房地产开发股份有限公司 否 34,848,000 4.28
44、34,848,000 - 5 邢台市襄城商贸有限公司 否 23,232,000 2.85 23,232,000 - 6 河北凰家房地产开发有限公司 否 23,232,000 2.85 23,232,000 - 7 河北顺德投资集团资产管理有限公司 否 23,232,000 2.85 23,232,000 - 8 河北中北商贸股份有限公司 否 21,780,000 2.67 21,780,000 - 9 邢台市中北房地产开发有限公司 否 21,780,000 2.67 21,780,000 - 10 邢台龙湖房地产开发有限公司 否 21,780,000 2.67 21,780,000 - 11
45、邢台市新天利工贸有限公司 否 21,780,000 2.67 21,780,000 - 12 河北东盛英华医药有限公司 否 21,780,000 2.67 21,780,000 - 13 邢台万率实 业有限公司 否 21,780,000 2.67 21,780,000 - 14 邢台福盛工贸有限公司 否 14,520,000 1.78 0 冻结 15 邢台盛世房地产开发有限公司 否 14,520,000 1.78 14,520,000 - 16 邢台路桥房地产开发有限公司 否 14,520,000 1.78 14,520,000 - 17 天津市美隆投资有限公司 否 14,520,000 1.
46、78 14,520,000 - 18 邢台日盛房地产开发有限公司 否 14,520,000 1.78 14,520,000 - 19 邢台市正阳建筑安装有限公司 否 14,520,000 1.78 14,520,000 - 20 邢台远洋建筑工程有限责任公司 否 14,520,000 1.78 14,520,000 - 21 邢台建德水泥有限公司 否 14,520,000 1.78 0 冻结 22 邢台福麟房地产开发有限公司 否 14,520,000 1.78 0 质押 16 河北邢台农村商业银行股份有限公司 公开转让说明书 23 中和正利控股有限公司 否 14,520,000 1.78 0
47、冻结 24 河北春蕾实业集团有限公司 否 14,520,000 1.78 0 质押 25 河北金鼎矿业有限公司 否 14,520,000 1.78 0 质押 26 河北惠农商贸股份有限公司 否 14,229,600 1.75 0 质押 27 邢台巨晖商贸有限公司 否 13,200,000 1.62 13,200,000 - 28 邢台市政建设集团股份有限公司 否 13,200,000 1.62 13,200,000 - 29 河北天德房地产开发有限公司 否 13,200,000 1.62 13,200,000 - 30 保定市方正房地产开发有限公司 否 13,200,000 1.62 13,2
48、00,000 - 31 邢台市华源房地产开发有限公司 否 13,068,000 1.6 7,068,000 冻结 32 杨雪菊 否 13,068,000 1.6 13,068,000 - 33 闫博 董事 11,616,000 1.43 2,904,000 - 34 张培泉 董事 10,309,200 1.32 2,577,300 - 35 邢台中鼎基业房地产开发有限公司 否 10,164,000 1.25 10,164,000 - 36 邢台尊荣商贸有限公司 否 8,712,000 1.07 8,712,000 - 37 河北恒祥医药集团有限公司 否 8,712,000 1.07 0 冻结
49、38 河北蓝鸟装饰工程有限公司 否 8,712,000 1.07 8,712,000 - 39 邢台市华海建筑工程有限公司 否 8,712,000 1.07 8,712,000 - 40 河北东郡建筑装饰工程有限公司 否 8,712,000 1.07 8,712,000 - 41 邢台市荣达昌房地产开发有限责任公司 否 8,712,000 1.07 0 质押 42 河北金大地房地产开发有限公司 否 8,712,000 1.07 0 冻结 43 沙河市金地阳光房地产开发有限公司 否 8,712,000 1.07 8,712,000 - 44 邯郸市华信实业集团有限公司 否 8,580,000 1.05 0 冻结 45 孟密珍 否 5,808,000 0.71 5,808,000 - 46 鲁江 董事 5,808,000 0.71 1,452,000 - 47 临西县悦丰农机服务有限公司 否 4,620,000 0.57 4,620,000 - 48 邵绩勤 否 4,356,000 0.53 4,356,000 - 49 卜晓红 否 4,356,000 0.53 4,356,000 - 17 河北邢台农村商业银行股份有限公司 公开转让说明书 50 王玉京 否 4,356,000 0.53 4,356,000 - 51 陈保合 否 4,356,000 0.53 4,356,000 -
