1、For dear 扬儿1、中国建设银行与摩根斯坦利合资成立的投资银行是（）(1.0 分) (正确的答案:A )A、中金公司 B、中银国际 C、工银东亚 D、国泰君安 2、以下哪项业务属于投资银行的引申业务（）(1.0 分) (正确的答案:D )A、证券承销 B、并购顾问 C、公司理财 D、金融工程业务 3、日本将投资银行称为（）(1.0 分) (正确的答案:B )A、商业公司 B、证券公司 C、商人银行 D、中央银行 4、投资银行利润的主要来源是（）(1.0 分) (正确的答案:A )A、佣金 B、利息差 C、租金 D、股票收益 5、1999 年，下列哪部法律的颁布再次允许金融领域出现混业经营
2、（）(1.0 分) (正确的答案:A )A、金融服务现代化法 B、反托拉斯法 C、银行持股公司法 D、麦克法顿法 6、目前，世界主要发达国家投资银行的经营发展趋势是（）(1.0 分) (正确的答案:B )A、分业经营 B、混业经营 C、连锁经营 D、独立经营 7、美国投资银行业起源于（）(1.0 分) (正确的答案:C )A、20 世纪初 B、1929 年大萧条之后 C、19 世纪 90年代 D、二战之后 8、目前，美国最大的投资银行是（）(1.0 分) (正确的答案:C )A、摩根斯坦利 B、高盛公司 C、美林公司 D、野村证券 9、以下哪一项不是我国证券公司的主要利润来源（）(1.0 分)
3、 (正确的答案:D )A、承销业务 B、经纪业务 C、自营业务 D、存款业务 10、我国第一家中外合资基金管理公式是（）(1.0 分) (正确的答案:D )A、国泰君安 B、银河证券 C、申银万国 D、招商基金 11、境外合格机构投资者的英文缩写是（）(1.0 分) (正确的答案:C )A、QDII B、QSII C、QFII D、QPII 12、我国投资银行的数量扩张阶段是（）(1.0 分) (正确的答案:A )A、1987-1995 年年底 B、1996-1999 年 C、1999 年至今 D、1980 年代初 13、以下哪项业务属于我国投资银行的业务（）(1.0 分) (正确的答案:D
4、)A、活期存款 B、个人储蓄存款 C、结算业务 D、信托业务 1、短期国库券的发行量占美国财政部所发行证券的（）(1.0 分) (正确的答案:B )A、30% B、40% C、50 D、60% 2、证券的发行价格与面值相等，这是（）(1.0 分) (正确的答案:C )A、溢价发行 B、折价发行 C、平价发行 D、折扣发行 3、金融机构获得长期资金来源的主要方式是（）(1.0 分) (正确的答案:A )A、发行证券 B、存款 C、向央行借款 D、同业拆借 4、以下哪一项不是政府发行证券的目的（）(1.0 分) (正确的答案:D )A、弥补财政赤字 B、扩大公共投资 C、解决临时资金需求 D、促进
5、消费 5、以下哪一项不是债券的发行者（）(1.0 分) (正确的答案:B )A、政府 B、个人 C、企业 D、银行 For dear 扬儿6、在公司债券的发行程序中，召开到期共勉会议之后的发行工作是（）(1.0 分) (正确的答案:D )A、在美国证券交易委员会注册 B、发行初始募债说明书 C、包销商之间签订协议 D、法律审查 7、美国长期国债的期限一般是指（）以上(1.0 分) (正确的答案:C )A、5 年 B、8 年 C、10 年 D、15 年 8、我国企业债券管理条例规定，企业发行债券必须由（）承销(1.0 分) (正确的答案:A )A、证券承销机构 B、商业银行 C、中央银行 D、中
6、介组织 9、我国企业债券管理条例规定，企业在发行企业债券之前，必须连续（）年盈利(1.0 分) (正确的答案:B )A、2 B、3 C、4 D、5 10、对于凭证式国债，以下哪一项表述是错误的（）(1.0 分) (正确的答案:D )A、可以记名 B、可以挂失 C、不能上市流通 D、不能提前兑现 11、我国发行历史最长久的一种国债是（）(1.0 分) (正确的答案:B )A、记名国债 B、无记名国债 C、记账式国债 D、特别国债 1、亚洲地区资产证券化的大规模发展是在（）(1.0 分) (正确的答案:C )A、20 世纪 60年代 B、20 世纪 80年代 C、1997 年亚洲金融危机之后 D、
7、2000 年之后 2、以下哪一点不是资产证券化对投资者的好处（）(1.0 分) (正确的答案:D )A、扩大投资规模 B、提供多样化的投资品种 C、提供特定证券品种 D、减少风险 3、在欧洲，资产证券化发展最快的国家是（）(1.0 分) (正确的答案:C )A、法国 B、德国 C、英国 D、瑞士 4、在美国，最先进行资产证券化的资产是（）(1.0 分) (正确的答案:A )A、住房按揭贷款 B、汽车按揭贷款 C、信用卡贷款 D、企业应收账款 5、以下哪一点不是内部信用增级的方式（）(1.0 分) (正确的答案:D )A、划分优先、次级结构 B、建立利差账户 C、进行超额抵押 D、购买保险 6、
8、资产证券化的基础是（）(1.0 分) (正确的答案:B )A、基础资产 B、基础资产所产生的现金流 C、存款 D、股票 7、在资产证券化的程序中，完善交易结构之后需要进行的证券化操作是（）(1.0 分) (正确的答案:A )A、信用增级与信用评级 B、证券设计与销售 C、组成资产池 D、组建特殊目的实体 8、汽车贷款担保证券的最长期限可以达到（）(1.0 分) (正确的答案:D )A、36 个月 B、48 个月 C、60 个月 D、72 个月 9、住房抵押担保证券中最基本的形式是（）(1.0 分) (正确的答案:A )A、简单转递证券 B、抵押转递证券 C、附担保的转递证券 D、资产支持证券
9、10、以下哪一项不是美国国会设立的担保机构（）(1.0 分) (正确的答案:D )A、政府全国抵押协会 B、联邦住房抵押贷款公司 C、联邦国民抵押协会 D、汽车抵押协会 11、简单转递证券又称为（）(1.0 分) (正确的答案:C )For dear 扬儿A、抵押转递证券 B、附担保的转递证券 C、过手证券 D、住房抵押证券 12、与商业银行的其他贷款相比，住房抵押贷款的最大优点是（）(1.0 分) (正确的答案:A )A、风险低 B、效率高 C、能拉动国民经济增长 D、数量大 13、当前可以作为我国银行资产证券化的一个切入点是（）(1.0 分) (正确的答案:B )A、汽车抵押贷款 B、住房
10、抵押贷款 C、信用卡贷款 D、应收账款 14、资产的发起与出售与（）有关(1.0 分) (正确的答案:B )A、证券法 B、合同法 C、债券法 D、银行法 15、以下哪一项不是资产证券化的主要投资者（）(1.0 分) (正确的答案:D )A、保险公司 B、投资银行 C、储蓄机构 D、政府 16、资产证券化最早出现于（）(1.0 分) (正确的答案:A )A、美国 B、英国 C、法国 D、日本 1、注册制的实质在于提供真实的信息，它遵循的是（）原则(1.0 分) (正确的答案:D )A、公平 B、公正 C、公道 D、公开 2、机会均等，平等竞争，营造一个所有市场参与者进行公平竞争的环境，这是（）
11、原则(1.0 分) (正确的答案:A )A、公平 B、公正 C、公道 D、公开 3、证券发行人在首次公开发行股票时，应完全披露有可能影响投资者作出是否购买股票决策的所有信息，这是（）(1.0 分) (正确的答案:A )A、初期披露 B、持续披露 C、后续披露 D、后期披露 4、以下哪一项不是股票发行的“三公原则”之一(1.0 分) (正确的答案:C )A、公平 B、公正 C、公道 D、公开 5、对公司董事、监事、高级管理人员及持有（）以上股份的股东要进行上市辅导 (1.0 分) (正确的答案:B )A、3% B、5% C、8% D、10% 6、在证券发行申请过程中和申请过程之后，向公司提供如何
12、使公司行为遵照执行证券法的建议，这是（）的工作(1.0 分) (正确的答案:A )A、律师 B、会计师 C、承销商 D、公司管理人员 7、首次公开募股（IPO）小组的核心是(1.0 分) (正确的答案:C )A、律师 B、会计师 C、承销商 D、公司管理人员 8、在股票发行程序中，组建承销团与发销团之后的发行步骤是（）(1.0 分) (正确的答案:B )A、准备募股文件及批件 B、确立股票发行方式 C、股票发行定价 D、股票承销与结算 1、已上市证券的场外交易市场是（）(1.0 分) (正确的答案:C )A、第一市场 B、第二市场 C、第三市场 D、第四市场 2、证券二级市场的功能是创造各类金
13、融工具的（）(1.0 分) (正确的答案:A )For dear 扬儿A、流动性 B、安全性 C、受益性 D、稳定性 3、投资者投资于证券时不需要考虑的是（）(1.0 分) (正确的答案:D )A、流动性 B、安全性 C、受益性 D、稳定性 4、中小投资者最常用的委托方式是（）(1.0 分) (正确的答案:A )A、当面委托 B、电脑自动委托 C、电话自动委托 D、远程终端委托 5、在美国，专门为未成年人开设的证券账户是（）(1.0 分) (正确的答案:D )A、现金账户 B、保证金账户 C、联合账户 D、信托账户 6、在美国，客户最常开设的证券账户是（）(1.0 分) (正确的答案:A )A
14、、现金账户 B、保证金账户 C、联合账户 D、信托账户 7、证券交易价格不像交易所那样通过拍卖竞价的方式产生，而是通过协议方式产生，交易对象都是未上市的证券，这种自营业务称为（）(1.0 分) (正确的答案:B )A、交易所自营业务 B、柜台市场自营业务 C、投机业务 D、套利业务 8、以下哪一项不是证券自营业务的利润来源（）(1.0 分) (正确的答案:D )A、股息 B、利息 C、红利 D、佣金 9、我国证券法规定，投资银行要从事证券自营业务，注册资本不得低于人民币（）(1.0 分) (正确的答案:C )A、1 亿元 B、3 亿元 C、5 亿元 D、8 亿元 1、当前，我国有关证券法规规定
15、，前三年的平均净资产收益率低于（）的上市公司不准配股(1.0 分) (正确的答案:C )A、15% B、10% C、6% D、5% 2、一家公司在证券市场上用现金、债券或股票购买另一家公司的股票或资产，以获得对该公司的控制权,这是（）行为(1.0 分) (正确的答案:B )A、兼并 B、收购 C、并购 D、赎买 3、以下哪一项不是投资银行参与并购业务所提供的服务（）(1.0 分) (正确的答案:D )A、选择并购对象 B、利用财务模型进行定价 C、参与价格谈判 D、参与企业管理 4、要考虑收购企业的收购目标是什么，这是物色目标企业中的（）因素(1.0 分) (正确的答案:A )A、目的 B、目
16、标企业的态度 C、财务 D、规模 5、以下哪一项不是投资银行所提供的收购服务的内容（）(1.0 分) (正确的答案:D )A、收购对象的筛选和估值 B、辅助涉及接洽猎物公司的策略 C、辅助收购协议的谈判 D、直接进行收购 6、在并购操作程序中，选择了支付工具之后要进行的步骤是（）(1.0 分) (正确的答案:C )A、契约书的签订 B、物色目标企业 C、签署并购协议 D、实施并购和并购后的安排 7、以下哪一项不是投资银行在并购业务中的作用（）(1.0 分) (正确的答案:C )A、发挥并购导向功能 B、节约企业并购的交易成本 C、降低风险 D、发挥巨大的筹资功能 8、大型投资银行在接受客户委托
17、订立契约时，常常以先收方式要求支付 510 万美元，这是（）。(1.0分) (正确的答案:B )For dear 扬儿A、或有手续费 B、前端手续费 C、后端手续费 D、平均手续费 9、无论交易金额多少，投资银行都按照某一固定比例收取佣金，这是（）(1.0 分) (正确的答案:A )A、固定比例佣金 B、累进比例佣金 C、累退比例佣金 D、平均佣金 1、以下哪一项不是证券投资基金的特点（）(1.0 分) (正确的答案:D )A、规模经济 B、专业理财 C、标准化运作 D、稳定收益 2、证券投资基金起源于（）(1.0 分) (正确的答案:A )A、英国 B、美国 C、德国 D、法国 3、在我国香
18、港地区，证券投资基金被称为（）(1.0 分) (正确的答案:D )A、证券投资信托 B、单位信托 C、投资公司 D、单位信托与互惠基金 4、通常由具备一定条件的商业银行、信托公司等专业性金融机构担任，负责保管基金资产，这是（）(1.0分) (正确的答案:D )A、基金承销人 B、基金监管人 C、会计师 D、基金托管人 5、我国证券投资基金法规定，封闭式基金的存续时间不得少于（）(1.0 分) (正确的答案:C )A、2 年 B、3 年 C、5 年 D、8 年 6、我国证券投资基金法规定，要设立基金管理公司，注册资本不得低于人民币（）(1.0 分) (正确的答案:B )A、5000 万元 B、1
19、 亿元 C、2 亿元 D、3 亿元 7、为国家证券监督管理机构，根据法律法规对基金管理公司、投资者及托管人等进行监督和管理，这是（）(1.0 分) (正确的答案:C )A、律师事务所 B、会计师事务所 C、基金监管人 D、基金承销人 8、证券投资基金日常活动的中心是（）(1.0 分) (正确的答案:A )A、基金管理人 B、基金监管人 C、基金承销人 D、会计师 9、我国开放式证券投资基金试点办法规定，开放式基金可收取赎回费，但赎回费不得超过赎回金额的()(1.0 分) (正确的答案:B )A、2% B、3% C、5% D、9% 10、投资人卖出基金单位时所支付的费用是（）(1.0 分) (正
20、确的答案:B )A、申购费 B、赎回费 C、转换费 D、再投资费 11、我国开放式证券投资基金试点办法规定，开放式基金可收取申购费，申购费不得高于申购金额的（）(1.0 分) (正确的答案:C )A、2% B、3% C、5% D、8% 12、以下哪一项不是基金投资人直接负担的费用（）(1.0 分) (正确的答案:D )A、申购费 B、赎回费 C、转换费 D、场地费 1、以下哪一项不是创业资本家必须考虑的因素（）(1.0 分) (正确的答案:C )A、市场状况 B、技术能力 C、利率水平 D、管理水平 2、风险资本家通过购买已开业风险企业现有股份中的一部分而进行的风险投资称为（）(1.0 分)
21、(正确For dear 扬儿的答案:B )A、转型资本 B、重置资本 C、开业资本 D、创业资本 3、任何一个生产产品的企业创业之前，都必须有一段研究和开发产品创意的阶段，这时的资本称为（）(1.0分) (正确的答案:D )A、转型资本 B、重置资本 C、开业资本 D、创业资本 4、风险投资起源于二战后的（）(1.0 分) (正确的答案:B )A、英国 B、美国 C、德国 D、法国 5、在 20世纪 90年代，美国风险投资所占比例最高的行业是（）(1.0 分) (正确的答案:A )A、计算机行业 B、通讯行业 C、医疗技术行业 D、生物技术行业 6、就风险投资的阶段而言，（）的投资风险最高(1
22、.0 分) (正确的答案:A )A、种子期 B、创业期 C、扩张期 D、成熟期 7、风险企业生产的新产品或服务与市场不匹配，不能适应市场的需求，这是（）(1.0 分) (正确的答案:C )A、技术风险 B、管理风险 C、市场风险 D、人才风险 8、高科技风险投资企业最大的风险来源是（）(1.0 分) (正确的答案:A )A、技术风险 B、管理风险 C、市场风险 D、人才风险 9、以下哪一项不是风险投资的风险（）(1.0 分) (正确的答案:A )A、通胀风险 B、技术风险 C、管理风险 D、市场风险 10、在风险投资运行机制中，详细评估之后的步骤是（）(1.0 分) (正确的答案:C )A、筹
23、集风险投资资金 B、寻找投资机会 C、谈判、签订合同 D、撤资退出 1、以普通股方式向社会公众出售其公司股权，股东享有公司利润的分红或保持分红作为再投资的权利，这是()(1.0 分) (正确的答案:C )A、国有投资银行 B、合资投资银行 C、股份制投资银行 D、合伙制投资银行 2、两个或两个以上的自然人或法人为共同经营的事业而实施的组合，他们共同拥有公司并共同分享公司利润，这是（）(1.0 分) (正确的答案:D )A、国有投资银行 B、合资投资银行 C、股份制投资银行 D、合伙制投资银行 3、大多数中小投资银行选择的经营战略是（）(1.0 分) (正确的答案:A )A、单一市场战略 B、主
24、导经营战略 C、多元化经营战略 D、前面经营战略 4、投资银行的经营战略是关于投资银行在激烈的竞争中如何与竞争对手相抗衡的行动方案，这是其（）特点(1.0 分) (正确的答案:C )A、全局性 B、长远性 C、抗争性 D、纲领性 5、投资银行的经营战略是以投资银行的全局为对象，根据投资银行总体发展的需要而制定的，这是其（）特点(1.0 分) (正确的答案:A )A、全局性 B、长远性 C、抗争性 D、纲领性 6、在制定财务制度时，投资银行应采取谨慎的态度，使自己的资产、信誉、利润等免遭损失，避免较大的市场风险，这是（）(1.0 分) (正确的答案:B )For dear 扬儿A、盈利原则 B、
25、稳健原则 C、效益原则 D、协调合作原则 7、关于负债方面的决策，决定投资银行获得资本的方式，这是投资银行的（）(1.0 分) (正确的答案:D )A、风险决策 B、财务管理 C、投资决策 D、融资决策 1、投资银行监管的最根本目标是（）(1.0 分) (正确的答案:A )A、保护投资者合法权益 B、维护投资银行稳定 C、促进投资银行业公平竞争 D、实现国家政策的执行 2、随着时间推移，监管机构的监管目的将会从保护公众的利益演变为保护被监管者的利益，管制将会严重破坏正常的资源配置。因此，应该取消管制。这是（）的观点(1.0 分) (正确的答案:B )A、公共利益说 B、追逐说 C、管制新论 D、俘获理论 3、以下哪一项不是当前经济学中对于监管的理论学说（）(1.0 分) (正确的答案:D )A、公共利益说 B、追逐说 C、管制新论 D、俘获理论 4、国家通过制定专门的监管和管理证券市场方面的法律和法规，并设立全国性的监管机构来进行监管，这是投资银行监管体制中的（） (1.0 分) (正确的答案:A )A、集中型监管 B、自律型监管 C、综合型监管 D、分散型监管 5、投资银行机构必须符合一定的条件，才能获得从事投资银行业务的主体资格，这是投资银行监管中的（）(1.0 分) (正确的答案:D )A、具体业务监管 B、惩罚性监管措施 C、谨慎监管措施 D、市场准入监管
