数据集中系统核心业务培训材料之九-汇划业务

1、模式。
,4,几个概念解释,提出控制：交换提出做场次区分，提入票据可以不区分场次，交换要素需人工确认后输入，系统不作严格控制。
提出提入控制：系统根据相关参数的设置对交换场次、交换日期、交换轧差顺序等进行严格控制，操作需按照系统设计的步骤依次进行。
转账方式：柜员通过人工判断交换所，通过交易进行人工转账处理，日终由系统自动将交换资金上划至交换头寸记账行。
,5,交换记账行：同时具有提出、提入票据操作权利的机构交换清算记账行：具有与人行直接进行交换资金清算权利的机构交换场次：参加人行交换所票据清算的场次转销：提出的借方凭证按“收妥抵用”的原则，采取隔场入账方式,几个概念解释,6,几个账户,3120：XX所票据提出户 101+9位机构号+31200000+2位所号+0001 XX所票据提入户 101+9位机构号+31200000+2位所号+0003 XX所提入借记票据退票户 101+9位机构号+31200000+2位所号+0004 XX所提入贷记。

2、签到dccuser,柜员签到dccuser,日常业务处理,柜员日结0060,机构日结0062,所有柜员结帐签退,柜员签退,机构签退0002,日间,日间,打印报表0051,打印报表0051,批报表下载打印,关机dccadmin,6,签到处理流程,机构日启,机构签到,柜员签到,机构日启：网点操作员在login下以dccadmin用户登录；进入网点日常维护管理器进行网点日启,然后退出。
机构签到：由B级或A级柜员在login下以dccuser用户登录，在签到菜单处选择网点签到。
柜员签到：在机构签到以后，在login下以dccuser用户登录，在签到菜单处选择柜员签到。
,7,签到流程注意事项,机构签到时联动0001营业单位签到交易界面若机构已经日结签退，当天还需再签到，在0001营业机构签到中选择“重开”功能。
柜员签到时不需启动0003柜员/主管签到交易界面前一天没有通过 “网点日常维护管理器”中的关机选项进行关机的，在执行网点日启前需要进行网点开关手工强置。
一天只允许做一次网点日启。
若多做执行9978交易，输入足够大的序号，确保没有重。

3、 票：转帐支票、现金支票。
委托收款：发出、划回处理；收到、到期处理。
托收承付：发出、划回处理；收到、到期处理。
汇 兑：汇出、汇入。
商业汇票：银行承兑汇票承兑、到期收付款、未用注销、 丧失汇票的处理；贴现、转贴现、再贴现。
,4,银行汇票处理流程图,银行汇票记录,银行汇票出票,账务处理,交换提入,转账,银行汇票未用退回,银行汇票结清,银行汇票记录,账务处理,现金,银行汇票申请书,银行汇票,银行汇票,银行汇票付款,汇出,交换提出,银行汇票超期付款,转账,汇入,5,银行汇票出票,银行汇票出票（4110） 转账方式（单位、个人） 现金方式银行汇票出票（4110 代理无权签发机构出票）银行汇票代理出票（4111 代理其他商业银行签发汇票）,6,银行汇票出票转帐方式,银行汇票申请书,4110银行汇票出票（录入、复核）,4112银行汇票重打印,4113银行汇票密押打印,打印失败,打印。

4、 单位保证金存款（约定期限）其他：单位睡眠户处理 存款帐户的查询、冻结、扣划处理 存款帐户的维护,4,单位活期存款流程,单位活期存款,开户,存入,支取,销户,5,单位活期存款流程开户,开户单位申请,审核开户资料,6102单位客户信息维护,1101单位活期存款开户,1012打印印鉴卡,提交回单,1、在初次开户之前，先做6102单位客户信息维护录入交易；2、1101交易联动1012交易打印印鉴卡；,是否需建立客户信息,Y,N,联动,演示,6,单位活期存款流程存入（现金）,柜员审核凭证、清点现金,9993现金主交易,1102单位活期存入（录入）,9977打印现金回单,1102单位活期存入（复核）,提交回单,现金交款单、现金,联动,1、以现金方式存入的，1102交易联动9993现金主交易；2、复核之前启动9977交易以便在交易结束后打印现金回单。
,演示,7,单位活期存款流程存入（转帐）,进帐单、其他存款凭证。

5、现金解付速汇通查询：汇出汇入查询、查询查复查询、跟单信息查询打印、汇入城市帐号长度查询、速汇通到帐查询速汇通特殊业务：冲正、紧急止付、单笔入帐,5,速汇通业务的流程,4734 速 汇通 到 账 查 询,4713速汇通退汇解付录入复核,4700速汇通业务查询,4712速汇通申请退汇录入复核,4748电子汇划来账跟单打印,4732电子汇划往账跟单录入,4711速汇通往账录入复核,4702汇划报文查询,4701汇划事务查询,0088冲正交易,6,速汇通汇出业务的流程,4711速汇通往账录入,4711速汇通往账复核,9993现金出纳主交易,打印个人电子汇款凭证和业务收费凭证,4732电子汇划往账跟单录入,4748电子汇划来账跟单打印,打印个人电子汇款汇出确认单,1162补登存折,普通汇出复核演示,跟单汇出复核演示,7,储蓄卡内部账汇款业务的流程,7002传票录入,4711速汇通往账,。

6、则由具有联行号的机构处理。
,人行天地对接,采用直联和非直联方式直联方式处理同行内汇划，汇划途径选择“天地对接”非直联方式处理,人行现代化支付,同行内汇划处理，区别在汇划途径选择“大额实时”。
,行内汇划汇出操作流程,1102/4140/4152/4162/7002等渠道,4142往账直接借记业务汇出,系统自动编押,汇出,加急跟单,4732电子汇划往帐跟单录入,4733跟单文件发送,生成汇划信息,行内汇划汇出划收业务（转账）,客户提交电汇凭证,柜员审核凭证,4140汇兑汇出,回单交客户,柜员启动4140汇兑汇出交易，交易类别选择“转账”如为个人通过存折或信用卡办理汇兑的，应选择K“对私结算业务”，汇划途径选择“1-行内汇划”。
,行内汇划汇出划收业务（现金）,柜员启4212交易码，系统联动9993现金主交易手续费，收取标志选“现金”。
再执行4140交易，交易类别选“现金”，支取类别按是否办现金汇款选择“现金”或转账，汇划途径选择“1行内汇划”。
,现金,4212凭证出售,客户填写凭证,4140汇兑汇出,审核,回单,。