保险公司培训课件保险客户服务基础知识

1、第五章,保险公司业务经营 的主要环节,新人育成系列代资考培训,第五章 保险公司业务经营的主要环节,第一节 保险销售 第二节 保险承保 第三节 保险理赔 第四节 保险客户服务,第一节 保险销售,一、保险销售的定义 二、保险销售的主要环节 三、保险销售渠道,定义保险销售是将保险产品卖出的一种行为，是保险营销过程中的一个环节。 保险销售的意义,一、保险销售的含义,（一）准保户开拓 （二）调查并确认准保户的保险需求 （三）设计并介绍保险方案 （四）疑问解答并促成签约,二、保险销售的主要环节,1、准保户的鉴定 2、准保户开拓的步骤 3、。

2、分红险基础知识,分红保险的相关概念 分红保险的相关监管规定 如何看待分红保险的分红水平,课程大纲,指保险公司将其实际的经营成果优于定价假设的盈余，按照一定比例向保单持有人进行分配的人寿保险产品。,分红保险的概念,分红保险的介绍,分红,保障,+,分红保险的形态,分红终身寿险 分红两全保险 分红型的年金保险,分红保险红利的来源,利差益：保险公司实际的投资收益率高于预计的投资收益率时所产生的盈余 死差益：指保险公司该险种被保险人的实际死亡人数小于预定死亡人数时所产生的盈余 费差益：指保险公司实际的经营费用低于预计的经营。

3、,保全受理篇,申请资格人,申请途径,申请提交资料,申请书填写规则,申请人资格： 一般保全项目申请资格人为投保人。除此以外需要特殊记忆的 受益人变更、投保人变更、新增附加险、保单贷款须由投保人在取得对应被保险人书面同意下拥有申请资格； 年金和满期给付金的申请资格人为生存受益人,保全业务应由谁来提出申请？,一、保全服务的申请资格人,（一）客户本人或委托他人前往客户服务中心办理1.申请资格人本人前来办理，须提供的有效证件应为附照片、能够对申请人身份进行核实的有效证件，如身份证、护照、港澳台胞证、军人身份证明等；2.代。

4、,保全基础篇,保全的定义,保全名词释义,保全作业流程,保全服务的分类,保全服务的风险防范,经济困难不能按时续保怎么办？ 因地域调动,我的保单怎么办？ 想更换受益人怎么办？ 过去己投保了主险，现在想增加附险可以吗？ 我的保单丢失了怎么办? 中途变更缴费期可以吗? 可以，保全服务来满足您的需求,客户购买保单后可能遇到的问题 ？,1.什么是保全保全就是寿险公司为了维护客户己生效的寿险契约的持续有效而进行的一系列服务，可以满足客户许多新的需求，使保单适用于不同的变化，减少客户购买时的担忧。,投保,核保 承保,保全 续期,理赔 给付。

5、保险基础知识,总公司银保培训部,课程目标了解、认知风险的特征及风险管控的方法掌握保险中常用名词的定义和保险基本原理掌握保险合同的主、客体及内容与形式掌握人寿保险的分类和具体含义,一、认知风险 二、保险概述 三、保险合同 四、保险的基本原则 五、人身保险,主要内容,从风险谈起,风险的定义风险的特征,风险与保险,风险管控的方法：自留风险避免风险控制风险转移风险,第一章 保险概述,第一节 保险的要素与特征 第二节 保险的种类 第三节 保险的职能与作用,第一节 保险的要素与特征,一、保险的含义 二、保险的要素 三、保险的特征 四。

6、,保险公司反洗钱基础知识,2,保险公司反洗钱基础知识,洗钱和反洗钱 反洗钱法律法规 反洗钱监管 保险公司洗钱的形式 保险公司反洗钱义务 大额交易 可疑交易 客户身份识别 客户身份资料及交易记录保存 我司反洗钱机构设置,3,洗钱和反洗钱,洗 钱洗钱，就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。,4,洗钱和反洗钱,洗钱的危害“洗钱”是通过金融或其他机构将非法所得转变为“合法财产”的过程，一方面，通过洗钱，有组织犯罪。

7、保险基础知识,你心中的保险是什么样子的？,紧接着汶川的大地震，无数生命灰飞湮灭，悲情感染了神州大地；手足口疫、襄汾溃坝、三鹿奶粉等一系列重大事件造成的重大伤亡与伤害，让国人保险观念显著增强，保险意识空前提高 。一件件身边活生生的案例是寿险的意义与功用的最好表达。,没有哪一年会像2008年让国人铭记，也没有哪一年会让保险观念如此深入人心。年初的大冰雪灾害中，倒塌的输电铁塔、对电煤望眼欲穿的电厂和困在冰雪中归心似箭的旅客给人们留下了深刻的印象；,保险的意义，只是今日作明日的准备，生时作死时的准备，父母作儿女。