1、贵州省小额贷款公司审批监管工作要点贵州省小额贷款公司审批监管工作要点小额贷款公司审批分为筹建和开业两个阶段1,筹建阶段申请人县(市,区) 人民政府提交市(州,地) 人民政府省经信委 2,开业阶段申请人县(市,区) 人民政府市(州,地) 人民政府主管部门省经信委 (一)筹建申请材料制作要点一,需要有关部门出具的文件或证明1.市,县人民政府出具的红头文件(审查意见,请示及风险防范和风险处置责任承诺书)2.会计师事务所出具的验资报告(股东出资能力证明)3.律师事务所出具的出资人关联情况法律意见书4.各地人民银行分支行出具的出资人信用记录报告二,出资人应提交的材料1.设立申请2.出资人承诺书3.出资人
2、协议书4.章程(草案)5.出资人(个人) 简历,身份证复印件及无犯罪记录证明三,其它应提交的材料拟任高级管理人员任职资格申请表及有关资格证明材料四,申报材料要求A4 规格纸张,深蓝色封面,小三号仿宋 GB2312 字体,要件应分隔(一)筹建审查材料要点申请材料一:市(州,地) 人民政府(行署) 关于县(市,区)小额贷款公司申请材料审查意见的函推介审核小贷公司的意见(一)筹建审查材料要点申请材料二:县(市,区) 人民政府关于设立小额贷款公司试点的请示要点:县(市,区) 设立小额贷款公司的可行性报告1,当地经济概况和金融业发展情况;2,小额贷款公司的市场前景分析;3,组建小额贷款公司的可行性和必要
3、性;4,区域内小额贷款公司发展规划(规划在 1 个以上的小额贷款公司试点应当阐述和载明)(一)筹建审查材料要点申请材料三:县(市,区) 人民政府关于小额贷款公司风险防范和风险处置责任承诺书要点: 一,参照省小额贷款公司试点工作联席会议建立县级联席会议制度;二,严厉查处小额贷款公司在经营过程中的有关违法行为;三,承担小额贷款公司将来可能产生的金融风险,制定风险防范的相关具体措施,做好风险处置工作.(一)筹建审查材料要点申请材料四:关于设立县(市,区) 小额贷款公司的申请要点:一,拟设立小额贷款公司的筹建情况;二,小额贷款公司自身经营的可行性分析;三,股东的简要情况介绍;四,全体股东签名,盖章.(
4、一)筹建审查材料要点申请材料五:县(市,区) 小额贷款公司出资人承诺书要点:一,承诺所提交文件,证件的真实,可靠;二,承诺严格遵守贵州省小额贷款公司试点暂行管理办法 及有关法律,法规规定;三,承诺不从事有关违法经营违规行为.(一)筹建审查材料要点申请材料六:县(市,区) 小额贷款公司出资人协议书要点:一,信息全面的出资人名册二,协议内容全面三,有权部门批准法人出资人出资入股的文件(股东大会或董事会决议,社团主管部门等)(一)筹建审查材料要点申请材料七:股东出资能力证明要点:一,合格的法人股东审计报告要求(每页加盖公章)二,个人股东出资能力证明要求资产证明或有关收入证明,证明自身具备以货币形式出
5、资小额贷款公司的能力.三,合格的验资报告(每页加盖公章)四,会计师事务所的郑重承诺(一)筹建审查材料要点申请材料八:县(市,区) 小额贷款公司章程要点:一,符合公司法要求二,强调建立完善的信贷管理制度(第 25 条)三,强调建立规范的财务制度(第 26,27 条)四,建立信息披露制度(第 33 条)(一)筹建审查材料要点筹建申请材料九:关于设立县(市,区) 小额贷款公司的法律意见书要点:一,执业质量和执业道德良好的律师事务所,律师事务所承诺派出没有不良记录的,优秀律师主持审核工作 二,审核股东是否属于关联人入股,并出具意见.关联标准参照股票上市规则三,律师违反职业道德要求,将对其参与其他法律业
6、务产生严重影响.(一)筹建审查材料要点申报材料十:有关证明材料要点:法人出资人的法定代表人和自然人出资人的个人简历,无犯罪记录证明,身份证复印件(一)筹建审查材料要点申报材料十一:县(市,区) 小额贷款公司出资人信用记录要点:一,法人出资人信用记录(由人民银行或工商局出具,或由有资质的第三方中介机构提供信用等级报告),重点反映有无重大违约记录.二,自然人出资人信用记录(由人民银行出具),重点反映有无重大违约记录.(一)筹建审查材料要点申报材料十三:县(市,区) 小额贷款公司董事长,总经理人员任职资格申请表要点一,经济工作年限,金融从业年限,拟任职务,简历,本人申明(签名,手印) 二,档案所在部
7、门审查意见三,身份证复印件及无犯罪记录证明,有关资格证明材料(二)开业审查材料要点申请材料一:县(市,区) 人民政府关于县(市,区) 小额贷款公司开业审查的报告要点:是否符合开业条件,有关情况说明;县(市,区) 小额贷款公司开业申请书的内容应包括公司名称,地址,法人,营业场所面积,开业工作的有关情况等.(二)开业审查材料要点申请材料二:工商行政管理部门出具的企业名称预先核准通知书要点:提供所在县(市,区) 工商局的企业名称预先核准书复印件,并由工商局注明与原件核对无误字样.(二)开业审查材料要点申请材料三:机构设置框架图要点:部门设置科学合理,符合现代企业制度(二)开业审查材料要点申请材料四:
8、县(市,区) 小额贷款公司章程要点:一,符合公司法要求二,强调建立完善的信贷管理制度(第 25 条)三,强调建立规范的财务制度(第 26,27 条)四,建立信息披露制度(第 33 条)(二)开业审查材料要点申请材料五:县(市,区) 小额贷款公司高级管理人员任职登记表 要点:一,经济工作年限,金融从业年限,拟任职务,简历,本人申明,有关资格证明二,档案所在部门审查意见三,身份证复印件及无犯罪记录证明(二)开业审查材料要点申请材料六:主要管理制度要点:主要包括安全管理制度,业务管理制度(信贷管理制度),财务管理制度(财政部颁布的金融企业会计制度),风险管理制度和信息披露制度等.(二)开业审查材料要
9、点申请材料七:县(市,区) 小额贷款公司住所证明和营业场所所有权或使用权要点:一, “三证“ 指房产证,土地证,契税完税证明.利用住宅进行登记注册的住所 (经营场所),使用证明文件问题规定如下:利用区内住宅进行登记注册的 ,除按现行登记政策提供一般性文件外,有业主委员会的由业主委员会出具住所(经营场所)使用证明文件;无业主委员会的,属于街道办事处辖区的由社区居委会出具 ,属于地区办事处的由社区居委会或村委会出具住所(经营场所)使用证明文件,文件中应明确有利害关系的业主同意将住宅改变为经营性用房.住所所在地未设置居民委员会或未成立业主委员会的,应按照临时住所使用证明制度的规定,由当地乡政府或街道办事处在取得利害关系人同意后,出具临时住所使用证明.二,营业场所租赁的,要提供租赁合同,出租方出具“三证“ 复印件.三,自购的提供购房合同等证明材料.四,营业场所图片(店头,正面,营业厅)(二)开业审查材料要点申请材料九:消防部门出具的营业场所安全消防设施合格证明结 束
