1、主讲人：李建成 保险建议书制作制作建议书的步骤 1. 分析项目情况 2. 与客户进行沟通 3. 设计保险方案 4. 审批承保条款 5. 制作保险建议书 6. 排版打印装订制作建议书的要求 前后一致，内容完整，具体项目具体 分析 一定与被保险人的需求相一致 要把客户最关心的问题体现出来常用保险建议书的框架一 1. 致函 2. 目录 3. 客户简介或项目概述 4. 保险公司简介或资质 5. 保险经验（包括承保和理赔经 验） 6. 风险分析、评估及风险管理建议常用保险建议书的框架二 7. 具体承保方案（按险种安排、具体 的承保明细表、条款、附加条 款、 特别约定等等） 8. 再保险安排 9. 服务措
2、施与承诺 10. 结束语 11. 保险条款关于致函 是客户看到保险建议书的第一 页，主 要表 达三层意思 1.致谢 2.客户情况 3.建议书的基础和目的关于目录 建议不超过三级-清晰 采用自动生成目录方式免避业 号错误 ， 提高修改效率关于公司资质或简介 一定要及时更新数据 尽最大可能表述国寿财险的优势关于承保理赔经验 尽可能的有险种、项目类型针对性 ，目前我 公司已积累了一大批项目经验 ，在需 要时各 位可以从承保部门获得，或根 据实际 需求填 写IT需求单从核心业务系统 中提取 。风险分析、评估和风险管理建议 具体项目具体分析(结合前述风 险分析 方法) 1. 自然灾害风险 2. 意外事故
3、风险 3. 具体标的、 项 目的个 性化风 险 在建议中给出保险公司选择、 保险方 案评价 、项 目经理重要性的提示是有必要的保险方案设计 要考虑完整性和可行性 认真考虑险种组合 认真分析免赔额、免赔率、 费率 、保额( 赔 偿限额)的关系。 选择合适的特别条款组合服务承诺与措施 主要分四部分 一般性服务 承保服务 理赔服务 增值服务服务承诺与措施一般性承诺 服务团队设置 及职责 建立联席会议制度 建立投诉制度 组织提供防灾防损服务 提供统保项目灾害风险预警服务 组织实施培训服务 组织实施回访服务 定期提供承保理赔统计报表或报告服务承诺与措施承保服务 投保手续 交费 咨询 批改 存档服务承诺与措施理赔服务 VIP客户理赔服务绿色通道 接报案 现场查勘 受理赔案 支付赔款时限 预付赔款 引入保险公估人制度 小额案件快速处理 重大案件处理 保险理赔主要单证说明注意事项 上述建议书制作方法只能作为参考 ， 切不可 生搬硬套 。 建议书中涉及的承保条件 （ 包括附加条款 、 特别约定等 ） 、 理赔服务等内容 ， 根据惯例 应事先经过各自保险公司的核保 、 核赔等部 门的审核批准 。
