1、1黑龙江省农村信用社自助设备管理办法（试行稿）第一章 总 则第一条 为加强和规范黑龙江省农村信用社银行卡自助设备（以下简称“自助 设备” ）的管理，提高自助 设备 运行质量，充分发挥自助设备效益，特制定本办法。第二条 本办法所称自助设备是指自动取款机、自动存款机、存取款一体机、多媒体查询机等为客户提供不间断自助金融服务，满足客户存款、取款、转账、查询、缴费等全部或部分业务功能的设备。自助设备按是否与营业网点分离分为附行式自助设备和离行式自助设备。第三条 本办法适用于所有开办自助设备业务的各级信用社（含农村商业银行、农村合作银行，下同）。第四条 自助 设备管理主要包括网点建设、业务管理、运行管理
2、、设备维护管理、安全管理、营销管理。第五条 自助设备业务管理的基本原则是：（一）统一规划原则。省联社统一制定所辖各分支机构自助设备的中长期发展规划、年度投资计划；（二）分类指导原则。省联社根据地区差异、业务发展重点，对不同地区、不同业务分类进行指导；（三）业务发展与风险控制并重原则。省联社在指导和管理分支机构业务稳定、快速发展的同时，加强对操作风险、管理风险、人员风险等各方面风险要素的防控。第六条 黑龙江省农村信用社所辖的各分支机构在自助设备的规2划、布局、购置、安装、管理、使用、 维护和考核过程中，必须遵守本办法。第二章 职责分工第七条 省联社电子银行部为所辖各分支机构自助设备的业务主管部门
3、，其主要职责是：（一）负责制定自助设备有关管理制度；（二）负责自助设备形象设计及营销管理，制定自助设备配套宣传方案；（三）负责受理各级信用社自助设备建设的申请，会同发展规划、财务、科技信息、会计结算及安全保卫等部门审核后，进行审批及验收； （四）负责提出自助设备业务需求、业务功能验收标准，组织业务功能验收及业务功能培训，并提出自助设备新增功能的业务需求，对自助设备系统升级、版本更新等进行业务验收测试;（五）负责组织对各级信用社社自助设备业务管理情况进行检查；（六）负责与自助设备业务管理相关的其他工作。第八条 省联社科技信息部为所辖各分支机构自助设备技术主管部门，其主要职责是：（一）负责组织实施
4、自助设备联调测试和设备配置升级；（二）负责组织自助设备软件开发，提出技术验收标准，并组织技术验收；（三）负责组织实施自助设备软件安装推广、运行、维护；（四）负责组织自助设备操作及维护等技术培训；（五）负责签署所辖各分支机构自助设备维护协议；（六）负责自助设备信息和网络安全管理；3（七）负责与自助设备技术管理相关的其他工作。第九条 发展规划部负责拟定自助设备发展规划，合理布局，新增自助设备市场准入的审批和报备管理工作。第十条 省联社会计结算部负责制定自助设备现金出入库管理、会计核算相关规程，并对执行情况进行定期、不定期的检查。第十一条 省联社安全保卫部负责制定自助设备安全防护、技术防范和消防设施
5、的设置标准；负责安全防范系统选型，并组织实施、验收和监督检查；负责制定自助设备的安全防范制度并监督落实;负责自助设备及安装场所安防设施建设的审查、管理和维护;负责协助公安部门侦破有关自助设备的刑事案件。第十二条 省联社财务部负责组织自助设备的固定资产预算的制定；负责各县级联社自助设备装修概算和营业用房租赁项目的审批。第十三条 各市地、办事处电子银行业务主管部门应根据本地的业务情况，编制当年自助设备购置需求，需求内容包括自助设备的数量、型号、功能需求、安装地点、管理网点、成本效益分析等项内容，上报省联社。省联社根据上报情况和整体发展规划，拟定购置需求，审批购置计划。第十四条 各县级联社电子银行业
6、务主管部门为本社自助设备业务的主管部门，其主要职责是：（一）贯彻执行省联社自助设备业务的各项规章制度；（二）负责本社自助设备设立的可行性论证、申请报批等工作；（三）负责本社自助设备业务培训、管理及宣传推广；（四）负责本社自助设备业务统计和效益考核；（五）负责本社自助设备业务监控；4（六）负责本社自助设备业务和管理的监督检查；（七）负责与本社自助设备业务管理相关的其他工作。第十五条 营业网点负责所辖附行式自助设备日常管理，其主要职责是：（一）负责自助设备现金出入库管理及会计核算；（二）负责自助设备的日常运营管理和安全监控；（三）负责自助设备的营销宣传。第十六条 离行式自助设备由县级联社集中管理、
7、专人负责，其主要职责是：（一）负责离行式自助设备的清机、钞箱更换、日常维护等；（二）负责自助设备的日常运营管理和安全监控；（三）负责自助设备的营销宣传。第三章 自助设备的安装与验收第十七条 自助设备的设立、变动及撤 销要按照“统一规划、效益优先” 的原 则， 县级联社对所选地域的持卡人群、用卡意 识、交通环境、储蓄状况、他行自助设备及综合效益等情况进行全面调查分析，确定布放地点，逐级上报省联社审批。第十八条 自助设备由县级联社组织相关部门进行设备的安装、IP的申请、网络接入与调试，省联社电子银行部负责办理“银联” 联网登记手续，科技部负责自助设备 IP 地址的分配，安保部负责环境安全标准的制定
8、。第十九条 自助设备的安装环境应符合省联社、公安部及生产厂商规范标准，达到防火、防水、防盗、防漏电等要求，须有监控探头、灯箱、银行标识、不间断电源等辅助设施，并标明自助设备编号。5第二十条 自助设备的软件及其相关参数设置必须符合省联社的要求。相同的硬、软件平台和相同型号的自助设备，应使用省联社科技部门统一确定的软件版本，如有特殊情况须经省联社正式批准。第二十一条 自助设备软件在正式投入使用前必须进行测试。通过测试的软件及技术参数，由科技部门统一封存保管。第二十二条 自助设备操作界面必须按省联社统一要求进行设置，在待机画面中标明客户服务电话号码，为持卡人提供清晰的交易和安全提示，确保客户操作的便
9、利与安全。第二十三条 自助设备安装完毕，须由电子银行、科技、发展规划、保卫等相关部门组成验收小组，验收通过后方可投入使用。第四章 自助设备的业务管理第二十四条 自助设备的业务功能包括基本服务功能和增值服务功能。（一）基本服务功能包括存款、取款、卡卡转账、卡账户余额查询、交易明细查询、更改密码等；（二）增值服务功能是指在基本服务功能之外，根据业务发展需要开发的增值功能，如代缴费等。第二十五条 自助设备发生吞没卡，须逐笔登记，及时处理。对超过保留时限的吞没卡，须及时做剪角失效处理，集中上交，视同待销毁重要凭证管理。第二十六条 自助设备的流水打印明细视同会计凭证，由自助设备所属营业网点或自助设备所属
10、联社核算中心按照会计档案管理相关规定进行管理。第二十七条 自助设备所属营业网点不得随意关闭自助设备，如6遇特殊情况确需关闭时，须经县级联社电子银行业务主管部门同意，同时报省联社备案。第五章 自助设备的日常管理第二十八条 自助设备日常管理主要包括钥匙和密码管理、装钞、装纸、更 换色带、设备保洁、运行检查、运行登记、账务处理、吞没卡处理等。第二十九条 自助设备管理员分为加钞员（A 岗人员）、设备管理员（B 岗 人员 ）。设备管理员（B 岗人员）为自助 设备的第一责任人。各岗位职责如下：一、A 岗人员（一）保管自助设备保险箱钥匙及后台钥匙（二）为自助设备进行加钞、配钞二、B 岗人员（一）保管自助设备
11、保险箱密码（二）配合 A 岗人员选钞 、配 钞，配钞时必须排除安全隐患，严格按照制度要求配款；（三）负责账务核算，检查更换打印机流水用纸、凭条纸、色带，执行自动柜员机清机，汇总、打印主机提供的各种清单，填制相关凭证；（四）负责对自动柜员机显示屏、键盘、插卡槽和打印机、吐钞机等设备进行定期检查、清理；（五）负责向持卡人宣传、解释自动柜员机的使用方法和受理业务的时间、范 围，听取持卡人的意见和建议，并及时汇总上报；（六）负责向有关部门反映因通讯、程序及机器设备等原因造成的7故障；（七）负责自动柜员机监控录像设备的运行管理。第三十条 附行式自助 设备的日常管理由挂靠网点负责，离行式自助设备原则上实行
12、集中式管理，不具备条件的，可指定挂靠网点进行管理。第三十一条 自助设备保险箱的钥匙和密码分为工作用钥匙和密码与备用钥匙和密码，须严格实行“双套制 ”、“分管制”。 钥匙与密码分管，工作用钥匙、密码与备用钥匙、密码分管。钥匙和密码坚持纵向交接，不得交叉使用。自助设备工作用钥匙、密码、备用钥匙及备用密码的保管、交接、封存都必须严格登记。一、工作用钥匙与密码的管理与使用（一）工作用钥匙的管理与使用1、工作用钥匙由加钞员专人保管。2、工作用钥匙应入专用保险柜保管，工作用钥匙保管人员相对固定，不能随便更换。3、工作用钥匙由加钞员用时取出，用后入专用保险柜。（二）工作用密码的管理与使用1、自助设备密码由设
13、备管理员负责保管，不得遗忘。2、设备管理员在使用自助设备密码时，应避开其他人员，严禁泄露密码。3、每次加钞、清机或维护工作完毕后，必须打乱自助设备密码。4、自助设备密码需按金库密码管理办法进行管理、更换。设备管理员负责设置密码，在设置密码过程中必须打开保险箱门，在至少 3次开锁，并验证保险箱密码正确设置之前，严禁关闭保险箱门，设备管8理员必须熟记密码。5、如设备管理员变动，须立即更换密码。6、每次更换密码须登记，并重新办理备用密码封存手续。 二、备用钥匙和备用密码保管与使用（一）自助设备的备用钥匙由县级联社电子银行业务主管主任和电子银行业务管理部门负责人双人封存，骑缝处填写封存日期并双人签章后
14、，按照金库备用钥匙管理办法保管。（二）自助设备的备用密码由设备管理员封存，由县级联社电子银行业务主管主任和电子银行业务主管部门负责人双人监封，骑缝处填写封存日期并三人签章后，按照金库备用密码管理办法保管。（三）遇工作用钥匙丢失、密码遗忘等紧急情况需启用备用钥匙和备用密码，须经县级联社主管领导批准，并做好启用登记。第三十二条 自助设备的清机、加钞管理自助设备的清机、加钞，必须实行双人操作，并在监控下进行，未按操作流程操作、未在监控下操作，以及有意遮挡操作等视为违规。一、离行式自助设备的清机、加钞管理（一）对涉及现金收付的各类离行式自助设备每周至少清机一次，根据钞箱余额情况、客户错账投诉等业务需要
15、可在日终随时清机。（二）离行式自助设备原则上由县级联社统一管理，加钞时应采用更换钞箱的形式进行加钞，在安全条件允许的情况下也可以采用直接加现金的方式进行加钞。（三）自助设备钞箱中的现金数量，要按业务量大小合理确定。1、业务监控人员负责根据业务交易量，编制自助设备加钞限额表（附件 7），核定每台设备取款钞箱余额下限和加钞上限。余额下限9日均交易量2，加钞上限该台自助设备钞箱最大容量。低于“余额下限”应安排次日加钞，每次加钞数额不高于“加钞上限” 。特定时期，例如代发工资户发薪时间、商场促销活动期间、长假期间等，可按业务需要调整限额。2、自助设备加钞限额表每月核定，由电子银行业务主管部门负责审定，
16、并负责每月一次对设备加钞限额的执行情况进行检查，每次检查后登记查库登记簿。（四）自助设备清机加钞时必须双人一组，一人负责设备保险箱工作用钥匙（以下简称“A 岗人员” ，下同），一人负责掌握设备保险箱密码（以下简称“B 岗人 员” ，下同）。A 、B 岗 人员不得交叉轮换。（五）自助设备现金的领用、上缴、保管均按本社出纳基本制度执行。自助设备现金的装入、取出及清点等工作实行专人负责、双人操作。（六）自助取款设备备付现钞必须是无破损、无断裂、无透明纸粘贴、无褶皱及卷角等 78 成新的人民币。禁止使用原封新钞和潮湿的现钞。自助取款设备备付现钞在装机前，须经有识别假币功能的点钞机及人工反假、过数。（七
17、）自助设备清机、加钞流程1、清机加钞申请及审批（1）编制清机加钞申请A、每日 15:00 前，负责自助设备业务监控人员（电子银行业务主管部门工作人员）要对所辖网点的自助设备进行钞箱余额查询，确定所需加钞的自助设备。B、业务监控人员电话通知加钞员与设备管理员为自助设备加钞。10C、加钞员与设备管理员负责编制次日清机加钞申请，按自助设备编号填写自助设备现金领用审批单（附件 1）。编制加钞申请的依据：（a）设备钞 箱余额及 自助设备加钞限额表 ；（b）离行式自助设备每周至少清机一次的规定；（c）客户投 诉情况。(2)加 钞预约（a）加钞员 与设备管理 员预约次日押运车辆 ；（b）加钞员与设备管理员向
18、出纳人员预约次日领用现金数额；(3)加 钞准 备工作（加 钞当日）（a）岗加钞员取出当日加钞所需设备钥 匙，并妥善保管。（b）B 岗设备 管理员负责备齐业务测试卡，及设备维护所需流水打印纸、客 户凭条、打印机色带等耗材。2、现金出库（1）核对印鉴出纳员收到设备管理员交来的一式两联自助设备现金领用审批单， 审核加钞日期、设备编号、设备类型、审批单编号、加钞金额等要素是否填写齐全，金额大小写是否一致，领款人是否与加钞员一致，并对自助设备现金领用审批单审批人签字的有效性进行审核，确定无误后，在第一、二联上加盖业务公章，并在复核人栏加盖个人名章。（2）出库配钞出纳人员根据自助设备现金领用审批单备注栏具
19、体配钞要求，逐个对自助设备钞箱按金额、券别进行配钞。配款装箱过程须在全方位监控下进行。一人清点、一人复核，将款项正确放入自助设备备用钞箱，再次根据自助设备现金领用审批单要求核对钞箱类别、加钞金11额。无误后，双人共同锁箱，钞箱钥匙由出纳人员保管，加钞员与设备管理员只需领取钞箱即可。如是现金加钞，加钞员领取现金时需要当面核对现金数额以及验证现金的真伪，加现金时，钞箱钥匙由加钞员保管。领取钞箱或现金后，设备管理员要把自助设备现金领用审批单第一联交由出纳人员做附件；第二联交予设备管理员保管，同时将现钞交予加钞员保管。3、清机、加钞操作（1）到达加钞地点（a）业务监 控人员对押运 车辆、押运人员 的合
20、法性进行检查后，将当日加钞线路交押运人员，并目视加钞员在押运人员护卫下进入运钞车，前往指定加钞地点。（b）运钞车到达加钞地点后，押运人员先下车，设备管理员携带自助设备现金领用审批单第二联，加钞员携带钞箱或现金后下车。（c）在押运人员清场后，加 钞员按照同品牌同型号 设备操作手册，进行清机、加钞操作。（2）清机、加钞操作（a）设备管理 员打开后台 门，加钞员将自助 设备从工作状态转换到维护状态。（b）加钞员按系统提示进行上周期交易的结账，打印清机凭证。（c）加钞员 打开自助设备 保险箱钥匙锁， 设备管理员员打开密码锁。（d）加钞员取出设备内原有钞箱。（e）设备管理 员与加钞员 共同核对设备编 号
21、、钞箱编号与自助设12备现金领用审批单是否相符，无误后，加入钞箱，关闭保险箱，打乱密码。如果是加现金，加钞员需要打开钞箱，按照自助设备现金领用审批单，在设备管理员的监督下往钞箱中放入现金，同时将废钞箱内所有现金装入专用信封（专用信封须事先贴好双面胶），密封。在信封上注明设备编号、金额并双人签字。（f）加钞员 打开自助设备电子柜将自助设备从工作状态转换到维护状态，在系统中做加钞维护。（g）加钞员做完加钞工作后，需要通知网点出纳员在核心系统做清机、加钞工作。出纳员在 “现金管理”菜单 中的“ATM 清机加钞”菜单中做清机、加钞，并将打印的装钞业务单与清机业务单第一联作为记账凭证，第二联盖上业务公章
22、交予设备管理员，作为设备管理员自助设备现金领用审批单第二联的附件。在加钞员做完加钞工作后，设备管理员需要查看是否有吞卡，若有，则 将吞卡取出。(4)加 钞现场 后续工作（a）设备管理 员按系统 提示进行设备硬件自 检，并检查凭条纸、流水纸、打印色带的使用情况，以确保设备正常对外营业。将自助设备从维护状态转换到工作状态，关闭自助设备电子柜。（b）设备管理员用业务测试卡做一笔取款交易，确认设备运行正常，钞箱放置正确。（c）加钞员 携带替换下来的 钞箱、废钞信封等，随运 钞车返回县级联社或前往下一个清机加钞点。4、上缴尾箱或现金（1）接交尾箱及废钞信封13出纳人员接到加钞员交回的尾箱、清点钞箱数量、
23、核对钞箱号、检查钞箱锁是否完好无损，无误后在加钞员的自助设备尾箱上缴单（附件 2）上签收，并将第一联留存做入库凭证，第二联交予设备管理员。（2）清点尾箱出纳人员双人开启保险箱，取出钞箱钥匙，在监控器下开启钞箱，取出现金。出纳人员双人清点钞箱及废钞，清点过程须在全方位监控器下进行。钞箱钥匙用完后及时放回保险柜。如果上缴的是现金，出纳员要当面核实、并验证真伪后在加钞员的自助设备尾箱余额上缴单（附件 3）上签收，并将第一联保存，第二联交予设备管理员。（3）核对并记账(4)缴 回流水 纸卷设备管理员将已打满的设备流水纸卷交县级联社自助设备流水纸卷保管员。县级联社自助设备流水纸卷保管员登记自助设备流水纸
24、保管登记簿（附件 4），妥善保管流水纸卷。5、清机加钞收尾工作（1）上缴凭证设备管理员将 ATM 机具打印的清机、加钞凭证上交给出纳员换回装钞业务单与清机业务单的第二联，并将自助设备现金领用审批单（第二联）、 自助设备尾箱上缴单或自助设备尾箱余额上缴单（第二联）、装钞业务单与清机业务单的第二联交自助设备所属单位，专夹保管，每月装订，同时将清机加钞打印的凭证交予出纳员，作为核心清机加钞打印凭证的附件。（2）处理吞卡14加钞员填写自助设备吞卡交接登记簿（附件 5），将自助设备吞卡交接给县级联社或营业网点。 二、附行式自助设备的清机、加钞管理（一）对涉及现金收付的各类附行式自助设备每周至少清机二次，
25、根据钞箱余额情况、客户错账投诉等业务需要可日终随时清机。（二）附行式自助设备所有现场清机、加钞操作可以采用更换备用钞箱或直接加现金的方式完成。（三）自助设备清机、加钞流程附行式自助设备清机、加钞流程按照离行式自助设备清机加钞流程管理。第三十三条 自助设备吞卡是由持卡人操作不当、设备异常、发卡行指令等原因造成。自助设备终端吞卡时应打印凭证，并载明该卡暂由银行保存。本社应在自助设备上明示客户服务电话，并对持卡人的吞卡查询及时处理和回复。一、取吞卡（一）各营业网点设备管理员在每次对所辖自助设备进行实地加钞、维护时应一并将设备吞没卡取出；接到持卡人被吞卡投诉后，应及时派双人将卡取回。（二）取吞卡开启设
26、备时，不得触摸其它机器部件，以免损坏其它设备。（三）取出吞卡后，应及时清点，确认没有漏卡时，关上门柜，将吞卡带回交给吞卡处理人员，并在吞卡登记簿（附件 6）上进行登记。（四）县级联社所辖自助设备的吞没卡，由设备管理员负责取出后，登记自助设备吞卡交接登记簿，交接给县级联社或营业网点。县级15联社或营业网点指定营业网点吞卡处理人员负责在吞卡登记簿上进行登记。二、吞卡领取对于从自助设备取回的吞卡，要及时向持卡人发放。持卡人可在吞卡后 3 个工作日内，持本人有效身份证件（以下简称身份证件）及其他可以证明为卡片持有者的材料到网点办理领卡手续；当委托他人代领时， 还需持代领人身份证件及授权委托书。经办人员
27、在核对相关资料无误，且满足以下条件之一的，领卡人签名登记后领取卡片。（一）持卡人身份证件上的姓名与所领卡片正面字母（拼音）或背面签名一致；（二）持卡人身份证件及所领卡片通过交易密码验证；（三）能确认所领卡片持卡人身份的其他法律认可的方式；（四）若持卡人忘记了密码，又不符合本条第（1）款，须持卡人本人到开卡行开出能够证明此卡为本人所有的书面材料；（五）因发卡行指令而被吞的卡，一律不予返还。三、超期未领卡处理（一）对在吞卡后次日起 3 个工作日内无人认领的卡片，营业网点须将卡片剪角处理，一律剪去卡片的右上角并剪到磁条部位 1 厘米以上。并填写自助设备吞卡上交登记表一式两份，一份连同被剪角处理后的卡
28、片交县级联社核算中心，另一份留存备查。（二）县级联社核算中心收到营业网点上交的吞没卡片后，视同待销毁重要凭证管理。（三）各营业网点对吞没卡的所有相关资料应妥善保管二年并承担被吞卡片因保管不当所造成的风险及资金损失的责任16第六章 自助设备特殊业务处理第三十四条 自助设备不受理卡一、不受理卡一般为不宜在我行自助设备上使用的卡种、他行未入网的银行卡、不可受理的国际信用卡或非金融机构发出的各类卡片。二、如遇投诉，应查明其卡片是否属于上述情况，向投诉人解释不受理原因；如果是受理范围内的银行卡发生不能交易的情况，应向县级联社设备维护员反映，以便及时发现系统故障。第三十五条 密码错一、自助设备的密码验证是
29、在实际交易发出时进行的，因此即使持卡人输入错误密码，也可能进入交易菜单，只有选择执行交易时，才会报告密码错误，此为正常现象。二、本社系统对于存款交易不验证客户密码，即使持卡人输入错误密码亦可进行正常存款交易。三、对于因密码输入错误而投诉的持卡人应予以正确解释，但不允许向持卡人询问密码，或替代其做任何操作。第三十六条 扣账未出钞一、扣账未出钞多发生在跨行交易中，如遇该投诉，应要求投诉人提供交易凭证或卡号、交易时间、交易金额等交易要素，并尽快查明情况后办理。二、清机发现长款后，应主动进行账务查询，并按照差错账处理流程予以调账处理。第三十七条 现金未领取一、自助设备取款交易成功或存款撤销等操作，引发
30、设备吐钞时，17持卡人在设备吐钞约 30 秒后未取走现金，自助设备将把现金收回，送入残钞箱或回收钞箱。二、对于客户现金未领取情况，自助设备的日志中将明确标明该笔交易现金未取出，并且当日发生长款现象。三、对确认的长款可做调账处理，但不得将现金发还持卡人；如果当日未领现金数与设备长款金额不符，应借助于流水日志、监控录像及自助设备管理员描述等途径另行查明原因后处理。第三十八条 现金被冒领一、取款交易或退钞交易发生后，持卡人在吐钞 30 秒内未领现金而离开，现金有被冒领的可能。二、如无法从自助设备流水日志和当日账务中发现，也无法证明领现金人的身份。可以借助监控系统予以追查，无法追回现金时，损失由投诉人
31、自负。三、存款金额不符（一）自助设备的存款交易采用实时记账方式，持卡人存款金额以设备验收后显示的接纳金额为准。（二）如遇投诉，应要求投诉人提供存款交易凭证或卡号，交易时间、交易金额、联系方式等要素，并向投诉人解释，在查明原因后立即办理。（三）清机发现长款，应主动进行账务查询，并按照差错账处理流程予以调账处理。第三十九条 自助设备停机如果持卡人投诉自助设备停机，设备管辖营业网点应立即检查设备运行情况，确认停机后，应检查故障，恢复钞箱状态或更换耗材。如18仍不能恢复，应向科技信息部报告故障，以便及时处理。第四十条 持卡人声称取出假钞该投诉必须在持卡人未离开 ATM 摄像头监控范围内提出方可受理。（
32、一）如客户对所取钱款有疑问，必须在机器前拨打我社客服电话。（二）接到客户投诉后，如县级联社可以出动人员前去受理，应由双人前往现场调阅监控录像。如县级联社不能出动人员前去受理，要求持卡人面对摄像头，将钞票号码在摄像头前固定 5 秒钟以上。第七章 自助设备的运行管理与集中监控第四十一条 省联社统一安装自助设备业务运行监控系统，监控中心设在电子银行部，负责制定和落实自助设备运行监控制度，明确要求，落实责任。第四十二条 电子银行部要设置专人通过监控平台对自助设备系统运行、网络运行、设备运行等情况进行实时监控，发现问题及时通知自助设备管理员或相关技术人员限时解决并记录备案。第四十三条 安装在营业网点和商
33、户的大堂式自助设备，对外服务时间应与网点和商户营业时间相同; 穿墙 式自助设备，实行全天 24 小时服务。第四十四条 市地联社电子银行业务主管部门必须对自助设备及其运行环境进行定期巡查并做好巡查记录，巡查时间相隔不得超过 3个月。巡查的内容应包括自助设备的表面清洁、电源、通讯线路、设备外观形象等，发现问题，及时通知管理员或相关部门解决。保卫部门必须对自助设备及安装场所的安全防范措施进行定期巡检，及时协调解19决存在的问题，巡查间隔为不多于 1 个月。第八章 自助设备的综合考评第四十五条 市地电子银行业务主管部门要结合当地实际，制定辖内自助设备考核和奖惩办法，定期对设备运行情况和设备管理员工作进
34、行考核。第四十六条 自助设备省联社指导性考核指标:1、自助设备的正常运行率: 正常运行率不得低于 80%，正常运行率=正常运行时间（小时）/ 饱和运行时间（小时），其中饱和运行时间指自助设备对外服务的时间;2、自助设备交易笔数: 每台自助设备日均交易笔数不得低于 100笔。市地电子银行业务主管部门应根据各信用社实际情况制定辖内专项考核指标，定期对考核内容进行统计分析和评比通报。第四十七条 对于交易笔数达不到最低指标或与本地平均业务指标相差较大、使用环境不良的自助设备，各县级联社须对其布放地点进行调整;对于正常运行率达不到最低指标的自助设备，电子银行部须采取措施，加强整改。第四十八条 省联社电子
35、银行部将定期对各地自助设备管理情况进行分析，并根据汇总数据对各地的自助设备管理工作进行综合考评。第九章 附则第四十八条 本办法由省联社（电子银行部）负责解释和组织修订。第四十九 本办法自发文之日起执行。20附件：1、自助设备现金领用审批单格式2、自助设备尾箱上缴单格式3、自助设备尾箱余额上缴单格式4、自助设备流水纸保管登记簿格式5、自助设备吞卡交接登记簿格式6、吞卡登记簿格式7、自助设备加钞限额表格式8、离行式自动设备清机、加钞操作流程9、附行式自动设备清机、加钞操作流程21附件 1自助设备现金领用审批单审批单编号： 加钞日期： 领款人： 、 钞箱 1 钞箱 2 钞箱 3 钞箱 3设备编号设备
36、类型 券别 张数 券别 张数 券别 张数 券别 张数加钞金额合计金额 （大写） ￥ 申请人： 复核人： 审批人： 填表说明：“申请人”为自助设备管理员；“复核人”为出纳人员；“审批人”自助设备管理员的主管领导“审批单编号”由业务监控人员负责编制、填写；“领款人”为加钞员、设备管理员；设备类型可简写；一式两联，第一联记账凭证，第二联自助设备所属单位留存。附件 2自助设备尾箱上缴单审批单编号： 上缴内容上缴时间设备编号 钞箱编号备注监交人： 接交人（出纳员）： 移交人（加钞员）：接交人（出纳复核员）： 移交人（设备管理员）填表说明：“接交人”为出纳人员、出纳复核人员；“监交人”为营业网点负责人或委
37、派会计；23本表一式两联，第一联为入库凭证附件，第二联自助设备所属单位留存。24附件 3自助设备尾箱余额上缴单审批单编号上缴内容上缴时间设备编号 钞箱编号 钞箱余额 废钞金额备注监交人： 接交人（出纳员）： 移交人（加钞员）：接交人（出纳复核员）： 移交人（设备管理员）填表说明：“接交人”为出纳人员、出纳复核人员；“监交人”为营业网点负责人或委派会计；本表一式两联，第一联为入库凭证附件，第二联自助设备所属单位留存。25附件 4自助设备流水纸保管登记簿日期 设备编号 流水纸 编号 清机周期年月日时分年月日时分 清机前 余额 配钞金额 上缴人（双人） 保管人填表说明： 本表由营业网点及县级联社电子
38、银行业务管理部门自助设备流水纸卷保管员填写； 日期为流水纸开始保管日期； 流水纸编号为流水纸上缴日的年月日加上顺序号，例如 2010年 04月 01日开始保管的第 2卷，其编号为 100401-02； 清机周期为纸卷第一笔开始使用的日期到最后一笔使用的日期、时间；26 上缴人为清机加钞岗人员，且必须在流水纸卷上双人签字。附件 5自助设备吞卡交接登记簿日期 设备编号 吞卡卡号 加钞员（2 人）交接时间 接收人签收备注填表说明：本表由加钞员填写，由业务监控人员保管，用于加钞员将所管辖的设备吞没卡交接给县级联社或营业网点。27附件 6吞卡登记簿卡号 姓名 自助机具编号吞卡日期原因 经办员领卡日期领卡
39、人签名领卡人证件号码经办员 营业部经理填表说明：本表由各营业网点吞卡保管、处理人员填写。28附件 720 年 月自助设备加钞限额表编制日期： 年 月 日设备编号 上年度同期日均交易量 上月日均交易量 钞箱余额下限 加钞上限 备注审批人： 复核人 ： 制表人：填表说明：“审批人”为电子银行业务管理部门负责人；“复核人”为电子银行业务管理部门工作人员；“制表人”为业务监控人员；本表每月末与当月自助设备现金领用审批单 、 自助设备尾箱上缴单一同装订。29附件 8离行式自动设备清机、加钞操作流程加钞前日，业务监控人员通知 设备管理员与加钞员为自助 设备加钞自助设备管理员与加钞员负责填写自助设备现金领用
40、审批单，并上交给自己的主管领导签字设备管理员与加钞员预约押款车辆、通知出纳员备钞加钞当日，设备管理员与加钞员 携带自助设备现金领用审批单、领取现钞，并做好其他加钞准备出纳人员核对审批单、准备配 钞出纳人员办理现金出库，双人复点、双人填充钞箱、上锁，出纳保管钞箱钥匙，钞箱交加钞员 ，如果是 现金，出纳人员清点好现金交予加钞员经对押运公司车辆人员审核，加 钞员在分行保安的护卫下 进入运钞车，至加钞地点押运公司派车保安清场后，加钞员在监控下 进行清机操作，打印清机、装钞凭证、更换钞箱、清点废钞并封存；进行配 钞操作；， 电话通知出纳员配 钞情况测试系统运行正常，携带尾箱，随运钞车返回网点，将尾箱、设
41、备打印的清机、装钞凭证及废钞一并上 缴出纳柜员出纳清点尾箱，填写自助设备 尾箱上缴单或自助设备尾箱余 额上缴单，现金入库，记账设备管理员将自助设备现金领用审批单（第二联）、 自助 设备尾箱上缴单或自助设备尾箱余额上（第二联）及清机、加 钞业务单出纳员在综合业务系统中完成清机、加 钞交易1.加钞申请及审批4.上缴尾箱3.清机、加钞2.现金出库5.流程结束自助设备所属单位记录清机、加 钞情况30附件 9附行式自助设备清机、加钞操作流程填写自助设备现金领用审批单、备齐业务测试卡及设备维护所需耗材A 岗加钞员 B 岗设备管理员从柜台领取现钞柜台办理现金出库打开自助设备电子柜将自助设备从工作状态转换到维护状态按系统提示进行上周期交易的结账，打印清机、加钞凭证取出吞卡、检查凭条纸、流水纸、打印色带的使用情况，确保正常运行打开自助设备保险柜密码锁打开自助设备保险柜钥匙锁双人将废钞放入专用信封，密封。在信封上注明设备编号，并双人签字。关闭保险柜，拔下自助设备工作钥匙 打乱保险柜密码取出设备内原有钞箱，新钞箱插入指定位置，推放到位拨打指定电话告知出纳员出纳员在核心做清机、加钞工作
