1、1农合机构合规测试题（管理人员类，开卷考试，考试时间 120 分钟，试卷满分 100 分）单位： 部门（网点）： 姓名： 分数：一、填空题（每个空格 1 分，共 30 分）1、2012 年 5 月至 11 月，全区农村合作金融机构开展“践行合规承诺，强化制度执行”专项活动，全 员签订的合规承诺书确定的责任目标是：对合规风险实施“ ”，坚决杜绝本单位（部门）重大实质性违规行为。2、 社员代表大会是县级农合机构的权力机构。3、股金证须董（理）事长签字或盖章，并加盖农合机构法人行政公章、农合机构经办人员名章等。4、合规承诺人要抓好重点风险防范，着力防范平台贷款风险、房地产贷款风险、 风险、 风险、
2、风险、 风险。坚持开展定期和不定期的风险排查，对重点 、重点 、重点 等进行管控。5、目前网上银行数字证书认证方式，个人账户单笔转账限额为 ，日累计限额为 100 万元。6、桂盛卡个人卡只供持卡人本人使用，不得 、出借、 ，否则由此造成的资金损失由持卡人承担责任。7、合规承诺人保证不以贷转存，不以 、 等各种方式虚增存贷款和中间业务收入。8、农村合作金融机构要加大抵债资产处置变现力度，原则上应通过 方式进行处置。29、合规承诺人要抓好案件防控，全面落实“五项规定动作” 、“四 项 制度 ”、“十三条意见”等案防各项规 定，做好“ 防 、防 、防 ”三项防控工作，防范“ 、盗窃、诈骗、 ”四类恶
3、性案件。10、多家银行业金融机构参与同一项目融资的，原则上银行应当采用 方式。11、合规承诺人要杜绝不规范经营行为，不以任何方式从事不正当存款竞争； ，不恶性竞争，不损害客户合法利益。12、风险等级是指 、 、有价证券等在营业场所环境中可能受到的危害程度。13、合规承诺人保证不组织、参与 或集资活动；不向非法民间借贷中介机构和资金掮客融资；不充当社会融资“掮客” 。14、根据“三个办法一个指引 ”的规定， 贷款人应通过 和借款人自主支付方式对贷款资金的支付进行管理与控制。15、营业场所安装的监控录像记录资料的保存期应不少于天。16、广西农合机构营业网点办理农信银支付业务发生错账，受理社（行）针
4、对同一笔错账，仅能控制 次。17、支付清算岗位业务操作应坚持“录入、 、授权”三级管理制度，对超越权限的，须经再次授权后，方可办理，严禁业务操作“ 一手清 ”。二、简答题（7 题，每题 5 分，共 35 分）31、请问个人贷款管理暂行办法中规定，有哪些情形之一的经贷款人同意，可以采取借款人自主支付方式？2、根据广西农村合作金融机构 2011-2015 年股权改造工作规划（桂农信发201147 号）的规定，请简述广西县级农村合作金融机构实施股权改造工作的总体目标。广西县级农村合作金融机构实施股权改造工作的总体目标是：按照中国银监会和广西银监局有关股权改造指导意见，加快推进全区农村合作金融机构股份
5、制改造，全面取消资格股，稳步提升法人股比例，优化股权结构，规范股权管理，健全股金流转机制，用三至五年时间将广西农村合作金融机构整体改制为产权关系明晰、股权结构合理、公司治理完善的股份制农村金融企业，为建立现代农村金融企业制度奠定良好的基础。3、按照广西农村合作金融机构抵债资产管理办法（桂农信发2012172 号）规定， 实施以资产抵债要同时满足哪些条件？4、根据广西农村合作金融机构合规风险管理暂行办法和广西农村合作金融机构合规风险管理实施细则（桂农信发20104183 号）的规定，请简要说明县级农合机构合规风险管理的三道防线。5、广西区农村信用联社党委提出的“一个坚定，三个结合” 的经营发展理念具体指什么？6、按照物权法的规定，不得抵押的财产有哪些？57、存款风险滚动式检查制度应遵循哪三个“优先” 原则？三、论述题（共 35 分）列举你身边发生的违规事例，并结合事例谈谈你对强化合规6执行力的认识和建议。
