1、,不倒的高盛,高盛集团简介,高盛集团成立于1869年，总部设在美国纽约。是一家国际领先的投资银行和证券公司，向全球提供广泛的投资、咨询和金融服务，拥有大量的多行业客户，包括私营公司、金融企业、政府机构以及个人。在香港设有分部，并分别在23个国家和地区设有41个办事处。高盛集团也是美联储最大的股东之一，目前美联储的股东还包括：花旗银行，摩根大通，摩根士丹利，美国银行等。,高盛总部,高盛集团,劳埃德布兰克费恩,2014年全球IPO盛宴：7大投行赚翻天,2015年世界投资银行排行榜,案例回顾,高盛的“运气”同是投行，2008年的次贷危机中，贝尔斯登倒下、美林倒下、雷曼兄弟倒下，摩根士丹利在苦苦支撑，
2、唯独高盛快速增长、逆势上扬。这是为什么？,组织架构,机构设置 合伙人制度,企业文化,合伙人制度 和好运气,人力资源,激励约束机制 和精英人才,控制环境,健全的内部控制环境,高盛首席财务官大卫维尼亚召集了各部门主管，紧急召开以“抵押风险”为主题的会议。,分析： 1）机构设置合理； 2）权责分配明晰。,管理委员会,信贷政策 风险委员会,公司层面 新机遇判断 委员会,操作风险 委员会,冲突解决 和业务选择 小组,风险委员会,公司层面的 客户和业务标准委员会,实物商品评估 委员会,区域 新产品委员会,高盛委员会构成,（一）企业内部控制应用指引组织架构,9,管理层,事件评估小组,战略小组,公司层面 业务
3、适合性 委员会,并购评估委员会,亚洲业务适合性 委员会,结构性 产品 委员会,结构性 投资 委员会,部门层面的客户和业务标准委员会,公司层面的 承诺代缴款 委员会,公司层面的 资本金 委员会,结构性融资资本金委员会,信贷市场资本金 委员会,亚洲 资本金 委员会,证券部门 风险委员会,财务风险 委员会,资产负债委员会,Carry 政策 委员会,银行 控股公司委员会,在查尔斯埃利斯看来，高盛在50年间能从一个小而普通的公司变为庞大和最优秀公司，原因在于它长时间延续了“一荣俱荣、一损俱损”紧密协作的合伙人制度。,分析： 1）合伙制； 2）公司利益-企业良性发展； 3）员工利益-自我价值实现。,(二)
4、企业内部控制应用指引企业文化,高盛的崛起和成功归结为三个强大支柱：领导层、职员和公司文化。高盛在50年间能从一个小而普通的公司变为庞大和最优秀公司，原因在于它长时间延续了“一荣俱荣、一损俱损”紧密协作的合伙人制度。分析：,高盛,合伙人,成就,兼顾,(二)企业内部控制应用指引人力资源,补充优质人力资源机制：激励约束机制+精英人才。,风险识别,收集数据风险测试 敏锐的风险预警机制,风险分析,与其他主管共同仔细查看了整个投资组合,风险应对,卖空对冲策略 减持抵押贷款相关债券 购买高额保险,风险评估,良好的风险管控,危机暴发前，高盛首席财务官大卫维尼亚召集了各部门主管，紧急召开以“抵押风险”为主题的会议。,每周三召开电话会议，风险管理部门检查公司所有大的风险项目。,信息与沟通,信息与沟通及时、有效,高盛的风险控制系统，核心是内部监管委员会。,监控,监控全面、有力,交易要接受并通过风险管理部门的监控。,
