1、1金融信息系统教学大纲一、课程基本信息课程编号 0601312其它中文名称 金融电子化课程英文名称 Financial Information Systems课程类别 专业必修课适用专业 金融学专业先修课程 货币银行学、计算机网络基础、银行会计、数据库学分学时 2学分,共 34学时，其中理论课 28学时，实验 6学时考核方式 闭卷考试成绩评定方法 平时 20% 期中 0% 期末 70% 实验 10 %大纲撰写人及日期 寿丽君于 2006年 3月修订课程简介金融信息系统是的一门计算机应用型科学，本课程主要介绍金融信息系统基本框架、柜台业务处理系统的基本流程、资金清算系统、银行卡网络、网上银行、网
2、上支付等内容。通过本课程的学习，使学生获得金融信息系统的整体框架、基本理论和实用技能，使学生成为既精通银行业务、又擅长计算机应用的复合型人才。建议教材 张卓其.电子银行. (第 1版)高等教育出版社，2002参考书1芮廷先.电子银行与支付手段. (第 1版)上海财经大学出版社，20002张卓其.电子银行安全技术. (第 1版)电子工业出版社，2003 3黄孝武.网络银行. (第 1版)武汉出版社，20004吕德勇、韩俊梅商业银行会计学(第 1版)中国金融出版社，2003 5张立云.计算机网络基础教程. (第 1版)北方交通大学出版社，20032二、课程的对象和性质金融信息系统是金融专业高年级学
3、生的必修课程，是一门计算机应用型学科，也是一门综合性学科。该课程主要讲述金融电子化的基本构架和应用状况，即金融业如何运用计算机技术来处理金融业务，贯穿银行整个工作流程，辅助金融决策、提供金融服务和事后稽核。该课程特点是知识更新快，学科知识多，涉及银行会计、计算机网络、数据通信、数据库等方面的知识，要求学生最好先修计算机网络基础、银行会计或相关与银行实务结合的课程。三、课程的教学目的和要求通过本课程教学，要求学生掌握金融信息系统的基本框架、柜台业务处理系统的基本流程、资金清算系统的清算规则和业务处理、银行卡网络的清算规则和流程、网上银行的业务流程、国际流行的主要网上交易平台等，理解金融信息系统的
4、新型业务系统、银行业务处理系统的安全措施，了解金融信息系统的发展趋势。为理论联系实际，该课程还安排模拟银行实验软件和其他银行业务系统软件的实验教学，使学生通过上机操作熟悉银行工作流程，掌握一些基本的计算机知识，成为既精通银行业务、又擅长计算机应用的复合型人才。四、授课方法理论联系实际，以教室课堂面授为主，实验教学为辅。其他辅助方式还有网络教学、课堂讨论、课后练习等。五、理论教学内容与基本要求（含学时分配）第一章 金融电子化概述课时安排：2 课时教学要求：本章要求掌握我国和国际金融信息系统的发展概况、目前整个金融信息系统的框架、金融电子化各个阶段发展的主要标志。理解目前我国和国际上主要资金清算系
5、统的发展概况。了解电子商务对金融信息系统的要求和联系。教学重点和难点：本章教学重点是我国金融信息系统的发展概况、各个阶段的主要标志和整个金融信息系统的框架。本章教学难点是各个清算系统的演变历史和功能。教学内容：第一节：金融电子化的产生与发展1国内金融电子化的产生与发展2国外金融电子化的产生与发展第二节：电子银行的体系结构1电子银行系统的一般结构2常见的综合业务处理系统结构第三节：中国金融电子化的现状及趋势31未来几年我国金融信息化发展目标2中国金融信息发展趋势及筹建中的系统第二章 银行网络基础及安全措施课时安排：5 课时教学要求：本章要求掌握银行地面网络的通信方式和结构、金融计算机的工作模式、
6、金融计算机系统的灾难恢复中心技术。理解金融卫星通信网的建设、金融计算机系统的磁盘备份、主机双机热备份。了解计算机局域网和广域网的组成、常用网络安全技术。教学重点和难点：本章教学重点是银行地面网络的通信方式和结构、灾难恢复中心技术。本章教学难点是灾难恢复中心技术、常用网络安全技术。教学内容：第一节：银行计算机网络通信建设概况1计算机网络的组成2局域网的组成、种类和特点3广域网的组成、种类和特点4银行地面网络建设5金融卫星通信网第二节：金融计算机工作模式1多用户系统2客户/服务器结构3浏览器/服务器结构第三节：金融信息系统常用的备份技术1磁盘备份2主机双机热备份3灾难恢复中心第四节：常用网络安全技
7、术1防火墙技术2加密解密技术第三章 银行业务处理系统课时安排：10 课时（含 3课时实验）教学要求：本章要求掌握银行储蓄、对公业务处理系统的工作原理、银行卡跨行清算原理。理解 ATM系统和 POS系统的工作原理、银证转账系统的工作原理和安全措施。了解代收代付系统的工作原理、通存通兑系统的工作原理。教学重点和难点：本章教学重点是银行储蓄、对公业务处理系统的工作原理、银行卡跨行清算原理。本章教学难点是银行卡跨行清算原理、通存通兑系统的工作原理。教学内容：第一节：传统柜面业务处理系统（实验课）1银行储蓄业务系统的工作原理2银行对公业务系统的工作原理第二节：ATM 系统及 POS系统1ATM 系统的体
8、系结构42POS 系统的体系结构3银行卡联网联合工程和资金清算规则第三节：银行证券转账系统1银证转账系统的工作原理2银证转账系统的安全技术（实例） 第四节：通存通兑系统1通存通兑的概述2通存通兑的设计原理第五节：代收代付系统1代收代付系统概述2实例第四章 银行资金清算系统课时安排：9 课时教学要求：本章要求掌握同城实时清算系统的工作原理、现代化支付系统的组成和工作原理。理解资金清算系统基本设计思想。了解天地对接的基本原理。教学重点和难点：本章教学重点是同城实时清算系统的工作原理、现代化支付系统的组成和工作原理。本章教学难点是现代化支付系统的组成和工作原理。教学内容：第一节：同城实时清算系统1同
9、城实时清算系统的工作原理2实例第二节：天地对接系统1 “天地对接”总体设计思想2 “天地对接”系统的流程3实例第三节：资金清算系统1电子汇兑系统的工作原理2资金清算汇划系统第四节：现代化支付系统的组成和工作原理1现代化支付系统的结构和工作原理2批量支付系统的工作原理和清算规则3实时支付系统的工作原理和清算规则第五章 网上支付及安全技术课时安排：8 课时（含 3课时实验）教学要求：本章要求掌握常用网上安全技术（数字签名、数字证书、双重数字签名、数字信封、SSL、SET 协议） 。理解常见网上支付方式的流程（银行卡支付方式、电子现金支付方式、电子钱包支付方式、电子支票支付方式） 。了解网络银行的发
10、展和工作原理。教学重点和难点：本章教学重点是常用网上安全技术（数字签名、数字证书、双重数字签名、数字信封、SSL 协议、SET 协议） 。本章教学难点是 SSL协5议、SET 协议。教学内容：第一节：网络银行概述（实验课）1网络银行的产生及发展2网络银行的实例分析第二节：网上支付的安全及相关安全技术（实验课）1电子商务的安全问题及解决方法2数字证书与认证中心 CA3数字签名4数字信封5SSL 与 SET协议第三节：网上支付方式1银行卡支付方式2电子现金支付方式3电子钱包支付方式4电子支票支付方式六、实验教学内容与基本要求（含学时分配、详见实验教学大纲）实验要求：本实验要求掌握集中处理方式下储蓄、对公业务的操作以及集中处理方式下的资金清算。了解网上支付的加密解密措施和安全平台。课时安排：6 课时
