1、1民安保险（中国）有限公司机构分级管理及考核办法（试行）第一章 总 则第一条 为规 范分支机构（以下 简称“机构”）的分级管理，促进机构的健康发展，进一步优化资源配置，提升公司市场竞争力，特制定本办法。第二条 本办法所称的机构是指民安保险（中国）有限公司所属的，经保险监督管理部门批准设立，并依法登记注册的分公司、中心支公司、支公司和营销服务部第三条 本办法适用于经营期大于或等于一个完整年度的所有机构。经营期小于一个完整经营年度的机构，不作为分级考核对象。三三三 机构划分第四条 根据公司内部管理需要，机构在层级上划分为二级机构、三级机构和四级机构。三三三 各级机构界定、 二级机构：除特殊情况外，
2、二级机构指在省会城市、直辖市、 计划单列市或其它重点城市设立的、直属总公司管理的分公司。、 三级机构分为地区型和城市型两种。（一）地区型三级机构指在地级市设立的、直属分公司管理的2中心支公司；（二）城市型三级机构指在直辖市或计划单列市内设立的、直属分公司管理的支公司、 四级 机构：指除三级机构以外的支公司或营销服务部。第六条 本办法根据公司总体经营战略目标、结合公司各经营阶段的发展特点，对机构的分级考评根据经营期限实施分类指导原则。一、二级机构区分为经营期大于或等于一个完整年度、小于或等于三个完整年度的二级机构及经营期大于三个完整年度的二级机构。二、地区型三级机构区分为经营期大于或等于一个完整
3、年度、小于或等于二个完整年度的地区型三级机构及经营期大于二个完整年度的地区型三级机构。三三三 指标设定第七条 二级机构和地区型三级机构的评级依据参评机构的保费收入或市场占有率、保费应收率、自留保费综合成本率（或自留保费利润率）、机构建设成功率共四项指标综合确定。第八条 城市型三级机构和四级机构的评级依据参评机构的保费收入、已赚保费综合赔付率、保费应收率共三项指标综合确定。第九条 本办法所涉及的主要指标解释见附件一。3第四章 二级机构评级办法第十条 二级机构评定等级分为AAA、AA、A、BBB、BB、B 共六级。第十一条 经营期大于或等于一个完整年度、小于或等于三个完整年度的二级机构评级办法：、
4、 评级标准级别 标准AAA级(I3 亿)或者(S 4%)；C95；R预算值；B100%AA 级 (I2.5 亿)或者(S 3%)；C95；R预算值；B100%A 级 (I2 亿)或者(S 2.5%)；C98；R预算值；B80%BBB级(I1.5 亿)或者(S 2%)；C98；R预算值；B80%BB 级 (I8000 万) 或者(S 1.5%)；C100；R预算值；B60%B 级 未入围 BB 级以上的机构备注： I 指保 费 收入； S 指市 场 占有率； C 指自留保 费综 合成本率；R 指保 费应 收率； B 指 机构建设成功率 。二、其他 规 定（一）保 费 收入（或市 场 占有率）、保
5、 费应 收率和机构建 设 成功率符合 AAA 及 AA 级标 准，但自留保 费综 合成本率在95（不含） 98（含）区 间 内的机构，下 调 一 级 ；自留保 费综 合成本率在 98（不含）以上的机构 ,直接下 调 至 BB 级 。4（二）保 费 收入（或市 场 占有率）、保 费应 收率和机构建 设 成功率符合 A 及 BBB 级标 准，但自留保 费综 合成本率在 98（不含）以上的机构 ,直接下 调 到至 BB 级 。第十二条 经营期大于三个完整年度的二级机构评级办法：、 评级标准级别 标准AAA 级 (I8 亿)或者(S 10%)；P9；R预算值；B100%AA 级 (I6 亿)或者(S
6、8%)；P9；R预算值；B100%A 级 (I4 亿)或者(S 6%)；P5；R预算值；B100%BBB 级 (I2.5 亿)或者(S 4%)；P5；R预算值；B100%BB 级 (I1.5 亿)或者(S 2%)；P2；R预算值；B80%B 级 未入围 BB 级以上的机构备注： I 指保 费 收入； S 指市 场 占有率； P 指自留保 费 利 润 率； R指保 费应 收率； B 指 机构建设成功率 。、 其他 规 定（一）保 费 收入（或市 场 占有率）、保 费应 收率和机构建 设 成功率符合 AAA 及 AA 级标 准，但自留保 费 利 润 率在 5（含） 9（不含）区 间 内的机构，下
7、调 一 级 ；自留保 费 利 润 率在2（含） 5（不含）区 间 内的机构 ,下 调 二 级 ；自留保 费 利 润 率小于 2（不含）的机构 ,直接下 调 至 B 级 。（二）保 费 收入（或市 场 占有率）、保 费应 收率和机构建 设 成功率符合 A 及 BBB 级标 准，自留保 费 利 润 率在 2（含）5 5（不含）区 间 内的机构 ,下 调 一 级 ; 自留保 费 利 润 率小于2（不含）的机构 ,直接下 调 至 B 级 。第五章 三四级机构评级办法第十三条 三级机构评定等级分为AAA、AA、A、BBB、BB、B 共六级，四 级 机构评定等级分为A、B、C、D 共四级。第十四条 经营期
8、大于或等于一个完整年度、小于或等于二个完整年度的地区型三级机构评级办法：、 评级标准级别 标准AAA级(I4000 万)或者(S10%)；C90；R 预算值AA 级 (I3000 万)或者(S8%)；C90； R预算值A 级 (I2000 万)或者(S6%)；C92； R预算值BBB 级 (I1500 万)或者(S5%)；C92； R预算值BB 级 (I1000 万)或者(S3%)；C94； R预算值B 级 未入围 BB 级以上的机构备注： I 指保 费 收入； S 指市 场 占有率； C 指毛保 费综 合成本率；R 指保 费应 收率。、 其他 规 定（一）保 费 收入（或市 场 占有率）、保
9、 费应 收率符合 AAA 及 AA6级标 准，但毛保 费综 合成本率在 90（不含） 92（含）区 间 内的机构，下 调 一 级 ；毛保 费综 合成本率在 92（不含）以上的机构 , 直接下 调 至 BB 级 。（二）保 费 收入（或市 场 占有率）、保 费应 收率符合 A 及 BBB级标 准，但毛保 费综 合成本率在 92（不含）以上的机构 , 直接下 调 至 BB 级 。第十五条 经营期大于二个完整年度的地区型三级机构评级办法：一、评级标准级别 标准AAA级(I8000 万)或者(S15%)；P11； R预算值AA 级 (I6000 万)或者(S12%)；P11； R预算值A 级 (I40
10、00 万)或者(S10%)；P9； R预算值BBB 级 (I2000 万)或者(S8%)；P9； R预算值BB 级 (I1000 万)或者(S5%)；P6； R预算值B 级 未入围 BB 级以上的机构备注： I 指保 费 收入； S 指市 场 占有率； P 指毛保 费 利 润 率； R 指保 费应 收率。二、其他 规 定（一）保 费 收入（或市 场 占有率）、保 费应 收率符合 AAA 及 AA级标 准，但 毛保 费 利 润 率 在 9（含） 11（不含）区 间 内的机构，7下 调 一 级 ；毛保 费 利 润 率 在 6（含） 9（不含）区 间 内的机构 ,下调 二 级 ；毛保 费 利 润 率
11、 小于 6（不含）的机构 ,直接下 调 至 B 级 。（二）保 费 收入（或市 场 占有率）、保 费应 收率和机构建 设 成功率符合 A 及 BBB 级标 准， 毛保 费 利 润 率 在 6（含） 9（不含）区 间 内的机构 ,下 调 一 级 ; 毛保 费 利 润 率 小于 6（不含）的机构 ,直接下 调 至 B 级 。第十六条 城市型三级机构评级办法：、 评级办法级别 标准AAA级(I8000 万)；L50； R预算值AA 级 (I6000 万)；L50； R预算值A 级 (I4000 万)；L54； R预算值BBB 级 (I2000 万)；L54； R预算值BB 级 (I1000 万)；L
12、58； R预算值B 级 未入围 BB 级以上的机构备注： I 指保 费 收入； L 指 已赚保费综合赔付率 ； R 指保 费应 收率。、 其他规定（一） 保 费 收入和保 费应 收率符合 AAA 及 AA 级标 准，但已赚 保 费综 合 赔 付率在 50（不含） 54（含）区 间 内的机构，下调 一 级 ；已 赚 保 费综 合 赔 付率在 54（不含） 58（含）区 间 内的机构 ,下 调 二 级 。8（二）保 费 收入和保 费应 收率符合 A 及 BBB 级标 准，但已 赚保 费综 合 赔 付率在 54（不含） 58（含）区 间 内的机构，下 调一 级 。第十七条 四级机构评级办法：级别 标
13、准A 级 (I2000 万)；L50； R预算值B 级 (I1000 万)；L54； R预算值C 级 (I500 万)；L58； R预算值D 级 未入围 A、B、C 级的机构备注： I 指保 费 收入； L 指 已赚保费综合赔付率 ； R 指保 费应 收率。第六章 评级实施第十八条 总公司成立机构分级考评工作领导小组，由总裁室相关领导及相关职能部门负责人组成。考评工作领导小组主要履行对机构分级考评结果的终审、考评过程中重要事项的沟通协调等职责。第十九条 总公司分级考评工作领导小组下设考评工作小组，工作小组由财务部门、人力资源部、机构管理部相关人员组成。考评工作小组根据本办法的相关规定负责机构评
14、级相关数据采集、考评结果初审及其他事项。第二十条 二级机构评级工作由总公司负责实施。三级机构及四级机构评级工作由分公司负责实施。分公司对三级机构及四9级机构考评结果应上报总公司考评工作小组，总公司评级工作小组对其评级结果进行抽查、复审。第二十一条 二级机构及三级机构的评级结果由总公司发文公布。四级机构的评级结果由分公司发文公布。第二十二条 机构分级考评工作每年进行一次。考评工作的启动时间原则上为次年的首季度，具体时间视公司财务年终决算或年度经营结果审计完成时间而定。第二十三条 机构分级考评依据参评机构在考评期内的财务口径数据进行。第二十四条 在考评 期内，若参评机构或其所辖机构在外部监管检查或
15、公司内部检查中被发现重大违法违规事件，并受到外部监管机构或内部相关部门处罚的，调降一级；被处以暂停或限制业务权限处罚的，调降二级；被处以停业整顿处罚的当年评级为 D 级。第七章 考核结果的运用第二十五条 二级机构、 资源配置连续两年评级达到 AA 级以上，并且年度 预算考核合格的机构（年度预算考核参照公司年度经营目标考核的相关规定，下同），总公司通过追加预算投入的形式对其进行资源倾斜，主要包括如下方面：10、 人事费用及人员编制；、 销售费用。上述预算追加的具体额度由总公司机构分级考评工作领导小组根据公司总体预算情况进行综合平衡确定。、 一次性奖励连续两年评级达到 AA 级以上，并且年度 预算
16、考核合格的机构，总 公司根据总体预算情况给予一次性奖励。、 主要负责人职务调整连续三年被评为 B 级且年度预算考核不合格的机构，总公司可视情况对主要负责人进行降职、免职或其他职务调整、 下属机构开设资格连续两年评级达到 BBB 级以上的机构，总公司根据“区域领先” 战略， 对该 公司的下级机构开设给予政策 倾斜。、 培训机会连续两年评级达到 AA 级以上的机构， 总公司为其主要负责人提供特别培训机会。第二十六条 三级机构一、机构升格及资源配置（一）机构升格 连续两年评级达到 AAA 级的地区型三级机构，可申 请升格为二级机构，由总公司直接管理，享受二级机构待遇。（二）资源配置11地区型三级机构
17、机构升格为二级机构后，其资本性开支、人事费用及人员编制原则上参照二类地区分公司标准进行配置。二、主要负责人职务调整对连续两年被评为 B 级的机构，上级机构应对其主要负责人进行降职、免职或其他职务调整。三、下属机构开设资格连续两年评级达到 A 级以上的地区型三级机构，总公司根据“ 区域领 先” 战略， 对其下级机构的开设给 予政策倾斜。第二十七条 四级机构一、机构升格连续两年评级达到 A 级的营销服务部可升格为支公司；连续两年评级达到 A 级 的支公司可升格为计 划单列四级机构，由分公司直接管理，享受三级机构待遇。二、机构撤并连续两年评级达到 D 级的机构，分公司 应视情况对其进行撤并。第八章
18、附 则第二十八条 本办法解释权归总公司总裁室。第二十九条 本办法涉及主要指标的具体解释见附件。第三十条 本办法自下发之日起实施。12附件：主要指标解释、 保费收入是指财务口径的保费收入。、 市场占有率机构保费收入/ 当地市场财险保费收入X100%。、 保费应收率指财务口径的保费应收率。、 自留保费综合成本率已赚保费综合赔付率自留保费综合费用率【注：自留保费综合费用率（综合费用-摊回分保费用）/自留保 费】。、 自留保 费 利 润 率 1-自留保费综合成本率。、 毛保 费综 合成本率 已赚保费综合赔付率毛保费综合费用率【注：毛保费综合费用率（综合费用-摊回分保费用）/保费收入】、 毛保 费 利 润 率 1-毛保 费综 合成本率、 已赚保费综合赔付率【（赔款支出-摊回赔付支出）+（期末提取保险责任准备金-期末摊回保 险责任准备金- 年初提取保险责任准备金+年初摊回保 险责任准备金）】/（保费收入+ 分保费收入-分出保费-提取未到期责任准备金+转回未到期责任准备金）X 100%。、 机构建设成功率业务规模达标的下级机构数/下级机13构数 X 100%（业务规模达标的下级机构标准为：三级机构年化保费收入 1000 万为达标；四级机构年化保费收入 500 万为达标）。
