1、 部门说明书-信贷管理部第 1 页 共 4 页部门说明书信贷管理部部门名称 信贷管理部 直接上级 分管副行长（姜行长）部门人数 10基本情况部门设置目的全行信贷管理政策细则的制定、传达检查支行、营业部的制度执行情况；信贷业务的审查、审批。1. 对行长负责，贯彻落实国家金融政策、法律法规；协调配合政府有关部门的职能行为，接受金融监管；执行本系统规章制度和总体工作部署。2. 负责组织信贷业务管理，加强信贷内控制度建设，完善规范贷款审批程序和发放手续。在贷款种类、质量及管理责任等方面制定工作规则。3. 流动资金、承兑汇票、贴现、项目贷款等信贷业务的审查和审批。4. 组织补充项目贷款中省行要求的各种文
2、件。5. 报送贷款审批表及有关资料、文件。6. 法人客户 BBB 级以下信用等级评定。7. 审查支行上报的评级材料的真实性和准确性。8. 年中调整法人客户的信用等级。9. 组织协调授信工作。10. 审查审批支行上报的授信申请/申报材料。11. 审查年中调增和分项调整申请材料。12. 维护信贷管理系统。13. 通过 CM2002 进行信贷业务监测。14. 每日市行信贷数据上传到人行信贷咨询系统。15. 组织针对各支行的信贷制度执行情况的检查（季度检查） 。16. 法人客户信贷档案的集中管理。工作内容17. 领导交办的事项及与本部门有关的其他工作。1. 法人客户流动资金、承兑汇票、贴现、非融资类保
3、函业务的审核权。2. 对支行、营业部信贷业务检查权。3. BBB 级以下信用等级评定权。工作职权4. 权限内的法人客户最高授信审查权。部门说明书-信贷管理部第 2 页 共 4 页5.6.7.市内长途电话、笔记本电脑、台式电脑（intranet）部门共用打印机、传真机、复印机办公设备公司共用定期向省行信贷管理部汇报业务工作向行领导汇报工作中的问题不定期向直接上级进行口头工作汇报汇报定期向人民银行汇报相关业务工作监督和指导审贷专员开展各项工作督导支行和相关部门报送信贷业务资料和报表督导与相关部门就信贷审批等相关问题进行必要协调内部工作关系协调与中国人民银行联系数据交换等事宜工作关系外部工作关系部门
4、组织机构图部门说明书-信贷管理部第 3 页 共 4 页业务流程图（例 1：新增流动资金限额信贷审批）（批复流程）信贷管理部 1 人审贷（21）人授信评级（含评估）2 人档案管理2 人信贷台帐管理2 人（通知）（规模 批复）（申请限额）支行 公司业务部 省行相关部门市行计财部（申请限额）信贷部审批表调查报告附属材料审查报告审贷委行长 批准部门说明书-信贷管理部第 4 页 共 4 页业务流程图（例 2：项目信贷流程）修订时间 修订内容 修订者 审核者 审批者修订履历法律部 支行 公司部 信贷部 省行信贷申请 初审 初审意见/授权组织评估/预评估报告 评估报告/审查意见通知书/出具审查意见填表 审查、审批表法律意见/会签 会签汇总后的审查审批表审批书/批复意见通知支行进入贷款流程签合同实施项目贷款提供所有相关资料 贷后管理
