1、 新一代信贷管理信息系统项目新一代信贷管理信息系统项目需求分析说明书需求分析说明书信贷管理信息系统（ CMISII）项目组2019 年 4 月 3 日中国建设银行 2019 年 4 月 第 2 页需求分析说明书 新一代信贷管理信息系统（CMISII）项目组第 2 页 共 210 页修改记录中国建设银行 2019 年 4 月 第 3 页需求分析说明书 新一代信贷管理信息系统（CMISII）项目组第 3 页 共 210 页目录修改记录 2目录 31. 前言 61.1 编写目的 61.2 项目背景 61.3 目标读者 61.4 参考资料 62. 总体概述 .72.1 系统建设目标 .72.2 整体逻
2、辑架构 .73. 系统初始化 83.1 初始化的目标 .83.2 初始化的对象 .83.3 初始化的方向 .83.4 初始化的数据范围 .83.5 初始化的前提 .83.6 初始化的策略 .83.7 初始化的分析 .93.8 附件：过程性文档 104. 账务调整 .114.1 业务描述 .114.2 对公账务调整方案一 .124.2.1 账务检核 .134.2.2 账务余额调整 .134.2.3 功能模块 .144.3 对公账务调整方案二 .174.3.1 账务检核 .184.3.2 摘要补录 .194.3.3 功能模块 .194.4 账务调整方案对比 225. 补录 23中国建设银行 201
3、9 年 4 月 第 4 页需求分析说明书 新一代信贷管理信息系统（CMISII）项目组第 4 页 共 210 页5.1 CLPM 缺损产品补录 .235.2 CMISII 缺失需要补录 .266. 系统管理功能组织和角色需求 376.1 机构管理 .376.1.1 业务描述 .376.1.2 问题提出 .376.1.3 机构管理解决方案一 .376.1.4 机构管理解决方案二 .536.1.5 解决方案对比 .626.2 用户管理 .626.2.1 CMISII 用户管理需求分析 .626.2.2 UAAP 对系统管理模型的要求 676.2.3 业务需求存在或需要解决的问题 .696.2.4
4、处理方案建议 .706.3 系统权限与角色分析 .796.3.1 不再适用的角色与权限 796.3.2 新的功能模块对权限和角色设置的需求 .806.4 参数管理 .816.5 系统管理存在问题汇总 827. 固定报表需求 .847.1 报表的现状分析： 847.2 报表需求存在不明确内容 .847.2.1 CMISII 第二批固定报表 847.2.2 cmis3.0 报表需求 .857.2.3 cmis2.0 报表需求 .857.2.4 固定报表中存在问题汇总 .858. 系统接入 .918.1 clpm 系统 .918.2 A+P 系统 928.3 CARDLINK .948.4 CCBS
5、 系统 948.5 与 ODS 关系 948.6 系统接入主要问题的解决方法 948.7 附件 959. 非功能需求 969.1 性能需求 .969.2 输入输出数据项 96中国建设银行 2019 年 4 月 第 5 页需求分析说明书 新一代信贷管理信息系统（CMISII）项目组第 5 页 共 210 页9.2.1 输入数据 .969.2.2 输出数据 .969.2.3 输入输出数据之间的关系 .969.3 运行保障需求 .979.3.1 运行环境设计 .979.4 安全保密需求 .979.4.1 系统安全体系 .979.4.2 系统面临的安全威胁 .989.4.3 系统安全方案 .989.4
6、.4 网络安全 .989.4.5 服务器及客户端系统安全 .989.4.6 应用系统安全 .98中国建设银行 2019 年 4 月 第 6 页需求分析说明书 新一代信贷管理信息系统（CMISII）项目组第 6 页 共 210 页1. 前言1.1 编写目的为在实现信贷资产总行集中的基础上，构建全行全口径信贷信息的统一发布平台；实现信贷风险分类标准的提升，深化分类数据应用，满足对外披露和内部精细化管理要求；整合信贷信息采集渠道，减轻一线人员工作量；构建稳定、独立、多维的信贷基础指标体系和信贷数据质量检核体系；利用灵活的报表工具，满足业务多元化需求；开发可配置接口，持续支持 ERPF、征信等系统以及
7、分行 CMIS 应用数据的供应；在此基础上根据业务部门提出的 CMISII需求说明书，特编写本需求分析说明书。1.2 目标读者中国建设银行总行信息技术管理部领导及相关人员；中国建设银行总行信息技术管理部厦门开发中心领导及相关人员；中国建设银行总行信息技术管理部厦门开发中心 CMIS II 项目组全体成员；1.3 参考资料CMISII 项目_业务需求说明书 CMIS3.0_需求分析说明书新一代信贷管理信息系统项目立项汇报1.4 项目背景根据中国建设银行科技应用总体规划，结合信贷项目群的实施进度安排，基于目前信贷管理系统在我行的重要地位以及业务管理发展的需要，提出新一代信贷管理信息系统项目( 简称
8、 CMIS II)需求，并就该项目进行可行性研究。2006 年 4 月 CMIS 3.0 实现一级分行数据集中，为新一代 CMIS 信贷管理信息系统实现数据的总行集中创造了条件。同时信贷资产十二级分类项目完成信贷信息数据库的构建，为数据集中和应用建设打下坚实的基础。为解决原有数中国建设银行 2019 年 4 月 第 7 页需求分析说明书 新一代信贷管理信息系统（CMISII）项目组第 7 页 共 210 页据质量、数据时效性、一致性问题，实现信贷数据的总行集中，CMIS II 项目在这样的背景下产生。中国建设银行 2019 年 4 月 第 8 页需求分析说明书 新一代信贷管理信息系统（CMIS
9、II）项目组第 8 页 共 210 页1.5 项目目标系统总体建设目标为满足总分行分析需求，实现信贷数据总行级集中，建设全行统一口径的对外信息发布平台。随着我行对公、对私信贷流程系统的建设推广，信贷数据源不断得到补充和完善，CMISII 的数据源由原来手工录入信贷数据改为直接接入源系统的方式，进一步减轻一线员工的工作压力。修改原有五级分类报表为十二级分类报表，满足建行精细化管理的要求。同时，原有 CMIS 十年的历史数据，将导入 CMISII,作为丰富的历史资源，以供分析使用。本分析报告的总体目标是根据需求说明书中提出的系统初始化、系统管理、系统接入、报表需求等方面进行分析，对需求报告中不完善
10、部分提出见解和解决方案，以便与业务部门进行更加深入探讨。明确需求的一些细节，以便后续的设计、开发等工作的进一步的开展。中国建设银行 2019 年 4 月 第 9 页需求分析说明书 新一代信贷管理信息系统（CMISII）项目组第 9 页 共 210 页2. 需求分析2.1 系统初始化2.1.1业务需求描述2.1.2系统实现方法2.2 数据检入2.2.1数据检核2.2.1.1 业务需求描述为了保证数据质量，对数据进行管控，这就是数据检核。检核分为数据进入和对外发布两个部分，即数据源接入数据时先进行检核，生成数据源检核报告，如果数据有异常需要调整，在调整完毕后出具数据修正报告，作为记录数据变化和对外
11、发布数据的参考。由于来源系统有多个，针对对公和个贷的数据检核要分别进行。对公数据检核要区分核心规则、次核心规则、一般规则，个贷数据检核用统一的帐务检核规则。2.2.1.2 系统实现方法数据检核将按照源系统、一级分行为单位进行数据检核。对公数据检核流程如下图所示：中国建设银行 2019 年 4 月 第 10 页需求分析说明书 新一代信贷管理信息系统（CMISII）项目组第 10 页 共 210 页对公数据检核开始每日对公数据就绪是否关键时点是 否数据存储 数据存储是否符合对公核心业务规则是否符合对公核心及次核心业务规则相符相符不符 不符记录检核结果 ， 生成源数据检核报告执行全部对公检核规则是否
12、每个一级分行检核结果都通过 ？系统管理员客户经理本分行 A 再次数据检核是否通过 ？生成数据修正报告通过一级分行 A 调整相应指标一级分行 B 调整相应指标否不通过数据存储本分行 B 再次数据检核是否通过 ？生成数据修正检核报告通过数据存储不通过否本次检核结束是否。 。 。 。 。 。等待所有分行调整完毕。 。 。 。 。 。中国建设银行 2019 年 4 月 第 11 页需求分析说明书 新一代信贷管理信息系统（CMISII）项目组第 11 页 共 210 页对公数据检核时点分为两种情况： 关键时点：关键时点的检核指年底、月底、旬末等时间对系统数据的检核，此时的检核涉及指标范围广，检查规则全面
13、，能最大范围的保证数据的准确性； 非关键时点：针对其他时点的检核，系统仍然可以对全部待检指标进行检核，但是只针对部分规则进行检核是否通过的限制，其他规则即使检核不通过也不影响系统运转，只是提示数据风险；数据检核规则分为三种情况： 核心规则：非关键时点的检核规则，范围较小 次核心规则：关键时点的检核规则，范围较大 一般规则：不作为硬性检核条件，只提供给管理员和客户经理做参考个贷数据检核流程如下图所示：中国建设银行 2019 年 4 月 第 12 页需求分析说明书 新一代信贷管理信息系统（CMISII）项目组第 12 页 共 210 页个贷数据检核开始每日个贷数据就绪是否关键时点是 否数据存储 数
14、据存储帐务差异是否在限定范围内帐务差异是否为0 ？是是否 否记录检核结果 ， 生成源数据检核报告执行全部个贷检核规则是否每个一级分行检核结果都通过 ？系统管理员客户经理本分行 A 再次数据检核是否通过 ？生成数据修正报告通过一级分行 A 进行个贷合同帐务调整一级分行 B 进行个贷合同帐务调整否不通过数据存储本分行 B 再次数据检核是否通过 ？生成数据修正检核报告通过数据存储不通过否本次检核结束是否。 。 。 。 。 。等待所有分行调整完毕。 。 。 。 。 。中国建设银行 2019 年 4 月 第 13 页需求分析说明书 新一代信贷管理信息系统（CMISII）项目组第 13 页 共 210 页
15、个贷数据检核在关键时点和非关键时点的检核规则是一致的，只是检查通过阈值不同，关键时点的余额与总帐比对的差异必须为 0，非关键时点的差异可以按照为不同一级分行设置不同值。2.2.2对公产品补录2.2.2.1 业务需求描述CLPM 作为 CMISII 的对公信贷数据来源，目前还不是建行全口径对公信贷业务系统，有一些产品还不在 CLPM 系统流程管理中，如 CLPM 系统缺少贴现、保理、受让信贷资产、买入票据、买入企业返售债券、转贷买方信贷、贷款承诺书等业务，对这部分数据需要进行补录。2.2.2.2 系统实现方法对公产品补录以客户信息合同信息（含帐务信息、风险分类）为主线进行补录，客户信息作为基础，
16、合同信息依附于客户信息，帐务信息和风险分类依附于合同信息。客户经理通过 WEB 界面进行客户信息录入，所有的客户信息统一在一个界面中完成录入，包括客户基本信息、集团客户信息、额度授信信息、客户关系管理类型信息、主营业务信息、评级信息、重大风险特征、小规模纳税人财务信息等。其中集团客户信息根据基本信息中的“是否集团客户”来进行选择录入，小规模纳税人财务信息根据客户基本信息中的“企业规模等级”是否为小企业来选择录入。客户经理通过 WEB 界面录入客户合同信息，合同信息与客户信息通过客户编号进行关联，合同信息分开几个界面进行录入，主界面包括合同基本信息、特殊合同信息、重组贷款信息、审批情况、贷款投向
17、情况、风险分类信息。特殊合同信息根据合同基本信息中的“是否特殊合同”来选择录入，重组贷款信息根据合同基本信息中的“是否重组贷款”来选择录入。质押合同信息、保证合同信息、保证金存款质押信息、抵押合同信息、用款计划、还款计划、本金台帐、利息台帐依赖于合同主信息，与合同为多对一关系，通过合同编号进行中国建设银行 2019 年 4 月 第 14 页需求分析说明书 新一代信贷管理信息系统（CMISII）项目组第 14 页 共 210 页关联。质押合同信息、保证合同信息、保证金存款质押信息、抵押合同信息根据合同信息的“授信方式”选择来决定录入。对公产品补录完后处于临时保存状态，对公客户经理必须发送提交后才
18、能进入实际的应用和数据检核（未提交的补录产品不参加数据检核？）。整个对公产品补录的实现流程如下：对 公 客 户 经 理录 入 客 户 信 息 集 团 客 户 ？ 录 入 集 团 客 户 信 息小规模纳税人财务信息小 规 模 企 业 ？是是录 入 客 户 合 同 信 息 授 信 方 式客 户 编 号 关 联质押合同信息保证合同信息保证金存款质押信息抵押合同信息质押保证保证金存款质押抵押特殊合同 ？重组贷款 ？特殊合同信息重组贷款信息是是用 款 计 划 还 款 计 划 本 金 台 帐 利 息 台 帐合同编号关联发 送 产 品 补 录 信 息2.2.3.3 业务功能分析2.2.2.2.1 对公客户信
19、息补录业务活动 客户信息补录中国建设银行 2019 年 4 月 第 15 页需求分析说明书 新一代信贷管理信息系统（CMISII）项目组第 15 页 共 210 页业务活动编号CMISII-DG-001业务描述 客户经理根据对公数据检核中的差异信息，进行对公产品客户信息补录，补录完成的信息处于暂时保存状态，不进行数据检核和应用分析，客户经理提交后进入数据检核范围。前置活动 数据检核后置活动 对公合同信息补录组织机构 经办行角色 对公客户经理主事件流 1对公客户经理进入对公产品客户信息补录界面；2对公客户经理录入客户信息并进行保存；3系统根据业务规则进行数据有效性校验并暂时保存对公客户补录信息；
20、4对公客户经理选择暂时保存的客户信息进行发送提交5系统发送补录客户信息，数据进入检核范围。异常事件流1 客户经理录入的数据不符合业务规则校验，系统提示并返回录入界面2 系统往数据库保存数据失败，提示用户重试业务规则 1 所有标识为“必填”的指标必须填写2 客户级别根据客户经理所属经办机构自动确认3 身份证号码必须符合校验规则中国建设银行 2019 年 4 月 第 16 页需求分析说明书 新一代信贷管理信息系统（CMISII）项目组第 16 页 共 210 页信息 输入项：名称 显示方式 是否必填默认值 备注客户名称 文本框 是组织机构代码文本框 是 根据国家质量技术监督局颁发的组织机构代码证录
21、入营业执照号码文本框 是 公司营业执照号码联系电话 文本框 是邮编 文本框客户单位性质选择框 是 根据客户本身的实际性质选择，具备独立法人资格的企业、法人企业分支机构、事业单位、其他经济组织、其他客户单位经济类型选择框 是 国有、集体、私营、个体、联营、股份、外资、港澳台资、其他客户信息客户单位经营组织形式选择框 是 根据客户单位经济类型，国有：国有企业（单位）国有独资公司其他有限责任公司中国建设银行 2019 年 4 月 第 17 页需求分析说明书 新一代信贷管理信息系统（CMISII）项目组第 17 页 共 210 页集体：集体企业(单位)其他有限责任公司私营：私营独资企业(单位)私营有限
22、责任公司私营合伙企业私营股份有限公司(上市)私营股份有限公司(未上市)其他私营企业(单位)其他有限责任公司个体：个体工商户个人独资企业个人合伙联营：国有联营企业集体联营企业国有与集体联营企业其他联营企业股份：股份合作企业(单位)股份有限公司(上市)股份有限公司(未上市)外资：中外合资企业(单位)中外合作企业(单位)外商独资企业(单位)外商投资股份有限公司(上市)外商投资股份有限公司(未上市)港澳台资：港、澳与内地合资企业（单位）台湾与内地合资企业（单位）港、澳与内地合作企业（单位）台湾与内地合作企业（单位）港、澳独资企业（单位）中国建设银行 2019 年 4 月 第 18 页需求分析说明书 新
23、一代信贷管理信息系统（CMISII）项目组第 18 页 共 210 页台湾独资企业（单位）港、澳投资股份有限公司（上市）港、澳投资股份有限公司（未上市）台湾投资股份有限公司（上市）台湾投资股份有限公司（未上市）其他：其他经济组织形式军队武警机关社会团体民办非企业单位注册地址或住所文本框 是实际地址 文本框 是注册资本 文本框结合选择框是 不能小于 0选择框供用户选择资本的币种注册资本实际到位率文本框 是 注册资本大于 0 时注册资本到位率不能为空，并且大于 0注册资本实际到位时间文本框 注册资本大于 0 时注册资本实际到位时间不能为空；企业单位性质为具备独立法人资格的企业或法人企业分支机构时注
24、册资本实际到位时间不能为空法定代表 文本框 是中国建设银行 2019 年 4 月 第 19 页需求分析说明书 新一代信贷管理信息系统（CMISII）项目组第 19 页 共 210 页人（负责人）法定代表人（负责人）证件类型选择框 是 身份证 居民身份证,军官证,警官证, 文职干部证,士兵证,户口簿, 护照,港澳台回乡证,其他有效证件法定代表人（负责人）证件号码文本框 是 法人存在情况下，证件号码不能为空财务主管 文本框 是 财务主管不能超过 10 个汉字贷款卡号 文本框 是 具备独立法人资格的企业或法人企业分支机构、事业单位性质的客户贷款卡号不能为空行业代码 选择框 是 行业大类代码企业成立时
25、间文本框 是 企业成立日期不能大于当前工作日期客户所在区域选择框 是 所属区域代码企业规模等级选择框 是 企业规模等级分类规则将由系统根据已选择的行业类别自动生成，供中国建设银行 2019 年 4 月 第 20 页需求分析说明书 新一代信贷管理信息系统（CMISII）项目组第 20 页 共 210 页用户进行参考和判断。客户经理可以手工调整员工总数 文本框 单位为人，如果不为空，员工总数必须大于 0债券种类 选择框 如果企业经济类型是“08、20、28、30 、35“ 那么必须输入股票信息债券代码 选择框上市公司股票种类（上市地代码，股票代码）选择框 A 股录入 A 股上市公司股票代码，B 股
26、录入 B 股上市公司股票代码 H 股录入 H 股上市公司股票代码，其他录入其他上市公司股票代码，选择上市地代码是否集团客户选择框 是 是、否如选择是，需要在客户信息中录入集团客户信息是否与建行签订银企合作协议选择框 是 是、否中国建设银行 2019 年 4 月 第 21 页需求分析说明书 新一代信贷管理信息系统（CMISII）项目组第 21 页 共 210 页主办银行 选择框 是 在（工、农、中、建、交、其他）中单选一项基本帐户行选择框 是 在（工、农、中、建、交、其他）中单选一项基本帐户开户行名称文本框 是基本存款帐号文本框 是建行一般存款帐号文本框建行临时存款帐号文本框建行专用存款帐号文本
27、框2.2.2.2.2 集团客户信息录入业务活动 集团客户信息录入业务活动编号 CMISII-DG-002业务描述 录入客户信息时如果该用户是集团客户则需要录入集团客户信息，录入完成的信息处于暂时保存状态，不进行数据检核和应用分析，中国建设银行 2019 年 4 月 第 22 页需求分析说明书 新一代信贷管理信息系统（CMISII）项目组第 22 页 共 210 页客户经理提交后进入数据检核范围前置活动 客户信息补录后置活动组织机构 经办行角色 对公客户经理主事件流 1. 对公客户经理在进入客户信息补录页面；2. 对公客户经理录入集团客户信息并进行保存；3. 系统根据业务规则进行数据有效性校验并
28、暂时保存集团客户信息；4. 对公客户经理选择暂时保存集团客户信息进行发送提交；5. 系统发送集团客户信息，数据进入检核范围；异常事件流 1. 客户经理录入的数据不符合业务规则校验，系统提示并返回录入界面2. 系统往数据库保存数据失败，提示用户重试业务规则 1. 所有标识为“必填”的指标必须填写2. 上级公司组织机构代码与上级公司贷款卡编码不能同时为空信息 输入项：名称 显示方式 是否必填 默认值 备注集团名称 文本框 是集团客户信息 所属集团上级公司贷款文本框中国建设银行 2019 年 4 月 第 23 页需求分析说明书 新一代信贷管理信息系统（CMISII）项目组第 23 页 共 210 页
29、卡编码所属集团上级公司组织机构代码文本框2.2.2.2.3 客户关系管理类型信息录入业务活动 客户关系管理类型信息录入业务活动编号 CMISII-DG-003业务描述 客户经理录入客户关系管理类型信息，录入完成的信息处于暂时保存状态，不进行数据检核和应用分析，客户经理提交后进入数据检核范围前置活动 客户信息补录后置活动组织机构 经办行角色 对公客户经理主事件流 1. 对公客户经理在进入客户信息补录页面；2. 对公客户经理录入客户关系管理类型信息并进行保存；3. 系统根据业务规则进行数据有效性校验并暂时保存客户关系管理类型信息；4. 对公客户经理选择暂时保存客户关系管理类型信息进行发送提交；中国
30、建设银行 2019 年 4 月 第 24 页需求分析说明书 新一代信贷管理信息系统（CMISII）项目组第 24 页 共 210 页5. 系统发送客户关系管理类型信息，数据进入检核范围。异常事件流 1. 客户经理录入的数据不符合业务规则校验，系统提示并返回录入界面2. 系统往数据库保存数据失败，提示用户重试业务规则 1. 所有标识为“必填”的指标必须填写2. 如果客户关系管理类型不为“资产保全类客户”，那么赋资产保全类型为空信息 输入项：名称 显示方式 是否必填 默认值 备注客户关系管理类型选择框 是 公司类客户,集团类客户,机构类客户,资产保全类客户，CLPM 多一个国际部资产保全类型选择框
31、经营岗位责任人文本框 是 可根据客户评价报告录入，可录入多个人，可用逗号、分隔号区分客户关系管理类型信息客户经理 只读 根据管理端客户分中国建设银行 2019 年 4 月 第 25 页需求分析说明书 新一代信贷管理信息系统（CMISII）项目组第 25 页 共 210 页配中该客户的所属客户经理自动生成经营主责任人文本框 可根据客户评价报告录入，可录入多个人，可用逗号、分隔号区分2.2.2.2.4 主营业务信息录入业务活动 主营业务信息录入业务活动编号 CMISII-DG-004业务描述 客户经理录入主营业务信息，录入完成的信息处于暂时保存状态，不进行数据检核和应用分析，客户经理提交后进入数据
32、检核范围前置活动 客户信息补录后置活动组织机构 经办行角色 对公客户经理主事件流 1. 对公客户经理在进入客户信息补录页面；2. 对公客户经理录入主营业务信息并进行保存；3. 系统根据业务规则进行数据有效性校验并暂时保存主营业务信息；4. 对公客户经理选择暂时保存主营业务信息进行发送提交；中国建设银行 2019 年 4 月 第 26 页需求分析说明书 新一代信贷管理信息系统（CMISII）项目组第 26 页 共 210 页5. 系统发送主营业务信息，数据进入检核范围。异常事件流 1. 客户经理录入的数据不符合业务规则校验，系统提示并返回录入界面2. 系统往数据库保存数据失败，提示用户重试业务规
33、则 1. 所有标识为“必填”的指标必须填写2. 如果客户关系管理类型不为“资产保全类客户”，那么赋资产保全类型为空信息 输入项：名称 显示方式 是否必填 默认值 备注主导产品（服务）名称文本框 是行业代码 选择框 是行业名称 只读 根据用户选择的行业代码由系统自动生成该项主导产品当年销售收入文本框主营业务信息在当年全部主营业务收文本框中国建设银行 2019 年 4 月 第 27 页需求分析说明书 新一代信贷管理信息系统（CMISII）项目组第 27 页 共 210 页入的占比2.2.2.2.5 重大风险特征录入业务活动 重大风险特征录入业务活动编号 CMISII-DG-005业务描述 客户经理
34、在补录客户信息时录入重大风险特征，录入完成的信息处于暂时保存状态，不进行数据检核和应用分析，客户经理提交后进入数据检核范围前置活动 客户信息补录后置活动组织机构 经办行角色 对公客户经理主事件流 1. 对公客户经理在进入客户信息补录页面；2. 对公客户经理录入重大风险特征信息并进行保存；3. 系统根据业务规则进行数据有效性校验并暂时保存重大风险特征信息；4. 对公客户经理选择暂时保存重大风险特征信息进行发送提交；5. 系统发送重大风险特征信息，数据进入检核范围。异常事件流 1. 客户经理录入的数据不符合业务规则校验，系统提示并返回录入界面2. 系统往数据库保存数据失败，提示用户重试中国建设银行
35、 2019 年 4 月 第 28 页需求分析说明书 新一代信贷管理信息系统（CMISII）项目组第 28 页 共 210 页业务规则 1. 所有标识为“必填”的指标必须填写2. 如果客户关系管理类型不为“资产保全类客户”，那么赋资产保全类型为空信息 输入项：名称 显示方式 是否必填 默认值 备注重大风险特征客户重大风险特征多选框 是 A 公司治理结构存在重大缺陷,B 关联企业多且结构复杂,C核心主业的偏离度较大，盲目跨地区跨行业扩张,D 现金流量波动太大，有相当的脆弱性,E 负债率过高,F 不属于以上五种的风险特征2.2.2.2.6 小规模纳税人财务信息录入业务活动 小规模纳税人财务信息录入业
36、务活动编号 CMISII-DG-006业务描述 客户经理在补录客户信息时如果客户属于小规模纳税人则需要录中国建设银行 2019 年 4 月 第 29 页需求分析说明书 新一代信贷管理信息系统（CMISII）项目组第 29 页 共 210 页入此信息，录入完成的信息处于暂时保存状态，不进行数据检核和应用分析，客户经理提交后进入数据检核范围前置活动 客户信息补录后置活动组织机构 经办行角色 对公客户经理主事件流 1. 对公客户经理在进入客户信息补录页面；2. 对公客户经理录入小规模纳税人财务信息并进行保存；3. 系统根据业务规则进行数据有效性校验并暂时保存小规模纳税人财务信息；4. 对公客户经理选
37、择暂时保存小规模纳税人财务信息进行发送提交；5. 系统发送小规模纳税人财务信息，数据进入检核范围。异常事件流 1. 客户经理录入的数据不符合业务规则校验，系统提示并返回录入界面2. 系统往数据库保存数据失败，提示用户重试业务规则 1. 所有标识为“必填”的指标必须填写2. 日期不能大于当前工作日3. 收入金额不能小于 04. 支出金额不能小于 0信息 输入项：中国建设银行 2019 年 4 月 第 30 页需求分析说明书 新一代信贷管理信息系统（CMISII）项目组第 30 页 共 210 页名称 显示方式 是否必填 默认值 备注填报日期 文本框 是收入 文本框支出 文本框小规模纳税人财务信息利润 只读 利润=收入- 支出2.2.2.2.7 对公合同信息补录业务活动 对公合同信息补录业务活动编号 CMISII-DG-007业务描述 客户经理根据个贷数据检核中的差异信息，进行对公合同信息补录，必须先录入对应的客户信息，通过客户编号进行关联。补录完成的信息处于暂时保存状态，不进行数据检核和应用分析，客户经理提交后进入数据检核范围。前置活动 客户信息补录后置活动 发送产品补录信息组织机构 经办行角色 对公客户经理主事件流 1对公客户经理进入对公合同信息补录界面；2对公客户经理选择对应的客户信息,录入关联合同信息并进行保存；3系统根据业务规则进行数据有效性校验并暂时保存对公合同
