1、云南省农村信用社参选三查报告1关于 牧业集 团有限公司贷 款 2000 万元的贷后检查报告农村合作银行：牧业集团有限公司兴建 “150 万只鸡标准化养殖小区及配套粪尿废弃物循环利用”项目中规模为 100 万只蛋鸡养殖小区和配套的污水处理厂和有机肥厂。由于建设资金不足特向我行支行申请贷款，用于建设标准化养殖小区，期限 2 年。经支行、合行审批同意，办妥抵押登记后于 2008 年 12 月 12 日放款。我行信贷部于 2009 年6 月末，对借款企业进行了贷后检查，现将检查情况汇报如下：一、借款企业基本情况（一）企业概况牧业 集团有限公司成立于 1992 年 3 月 2 日，现该公司基本情况如下：
2、公司名称 牧业 集团有限 公司 法定代表人马公司地址 工业 园区内 注册资金 1,400 万元企业类型 自然人出资有限责任公司营业执照号530100250组织机构代码证292225 贷款卡号 53010200000947税务登记证号 国、地税字 53011129222基本账户开户 支行 账号 653708云南省农村信用社参选三查报告2行开户许可证核准号J731000256经营范围 家禽、种禽的饲养，加工及销售；家禽饲料的生产销售；牛干巴、松花蛋、咸鸭蛋的加工及销售；农副产品收购等股东构成情况序号 股东名称 实缴出资额（万元） 持股比例（% ） 出资方式 职务 股东关系1 马 1,260 90
3、货币 法人 夫妻2 李 140 10 货币 夫妻牧业 集团有限公司自 92 年以 800 只肉 鸡起家，经过多年的发展，现在已发展成为集养殖、加工、旅游、餐饮为一体的我省最大的土鸡、土鸡蛋专业化集团公司，该公司下设食品加工、饲料、生态旅游、餐饮等子公司。现公司有员工约 500 人，其中大专以上学历的有 31 人，中专、职高学历 101 人。该公司被市政府指定为我市集中检疫定点屠宰企业之一（全市只有三家），所生产、加工的鸡和鸡蛋获得了国家级无公害食品认证，取得了绿色食品证书，公司为国家级扶贫龙头企业和省、市、区三级 政府的农业产业化重点龙头企业，在本市以及专州县、广州、深圳、上海、北京、新加坡建
4、立了600 多个销售网点。此次贷后检查借款企业基本情况无变化，以上证、照、卡经年检有效。（二）关联企业情况该借款企业关联企业至检查日无变化，证、照年检有效，均无贷云南省农村信用社参选三查报告3款余额1. 经贸 有限公司该公司成立于 2007 年 6 月 5 日，公司经营地址：市 区工业园；注册资本：30 万元，公司在册股东 2 名，分别为：股东名称 出资额(万元) 占股本总额 出资方式股东关系牧业集团有限公司 21 70% 货币李 9 30% 货币法定代表人：李；公司经营范围：国内 贸易、物资供销。营业执照号码：530111200；组织机构代码号： 662613；税务登记号码：53011166
5、261；公司银行基本账户开立在中国 农业银行 支行；该公司现未办理贷款卡，无负债。该公司目前主要经营农副产品的代理，由于公司的经营活动较少，因此该公司未独立核算。2. 饲 料有限公司该公司成立于 2007 年 9 月 30 日，公司经营地址：市 区工业园；注册资本：500 万元，公司在册股东 2 名，分别为：股东名称 出资额(万元) 占股本总额 出资方式股东关系牧业集团有限公司 350 70% 货币李 150 30% 货币法定代表人：马；公司经营范围：饲料的生 产及销售、农副产品的收购及销售、经济信息咨询。营业执照号码：5301001000；组织机构代码号：665540；税务登记号码：5301
6、116655 ；公司银行基本账户开云南省农村信用社参选三查报告4立在中国农业发展银行支行；该公司未 办理贷款卡，无负债。现该公司将设备及厂房租给饲料有限公司 经营，租期 10 年，前三年承包费为 50 万元/年，后七年为 100 万元/年。并由 饲料有限公司代其生产“ ”牌的饲料，生产的饲料均供应给牧业集团有限公司的各养殖场。3.黔西南州华曦生态牧业有限公司该公司成立于 2007 年 4 月 10 日，公司经营地址：市七舍镇革上村白龙山；注册资本：250 万元，公司在册股东 2 名，分别为：股东名称 出资额(万元) 占股本总额 出资方式牧业集团有限公司 175 70% 货币园林绿化有限责 任公
7、司 75 30% 货币法定代表人：李；公司经营范围：茶叶种植、林木种植、 绿化苗木、花卉种植、玉米蔬菜种植等；营业执照号码：522301220；组织机构代码号：798841；税务登记号码：5223017988 。据了解，该公司在市七舍镇革上村白龙山租用山地，目前投资约 100 万元，用于种植茶叶以及基础设施的建设，目前该公司无任何经营活动。二、借款企业贷款使用情况经调查，借款企业自 2007 年开始建设“150 万只鸡标准化养殖小区及配套粪尿废弃物循环利用”项目，向区 镇矣纳村村民委员会租用荒山 1,484 亩，租期 40 年（2007 年 3 月 1 日-2047 年 3 月 1日），每亩年
8、租金 100 元，每 5 年递增 10%。该项目预计总投资14,269 万元，项目建筑总面积为 136,215 平米，预计 3.5 年全部建成，云南省农村信用社参选三查报告5建筑物包括：蛋鸡舍 100 栋面积 79,200 平米；育雏房 15 栋 11,880 平米；蛋库及饲料库 100 间 4,800 平米；饲养员住房 100 间 4,000 平米，该项目全部建成后预计年存栏 150 万只蛋鸡，每天净化 450 吨自来水，年产鸡蛋 13,000 吨，年产鸡肉 5,000 吨，年实现销售收入 2.059亿元。项目建成后采用招租、招商方式，由公司统一提供原材料供应，统一提供技术及管理标准，统一提
9、供品牌和销售，并保证养殖户一个饲养周期每只鸡有 3 元纯利。公司按 25 元/只向养殖户收取费用，同时收取每只鸡一个饲养周期（约 1.5 年）3 元利润以上部分的20%。我行对该项目进行了 2,000 万元的建设支持, 截止检查日，借款企业按期支付贷款利息，按用途使用贷款资金。目前，完成了养殖小区水、电、路建设；建成了水处理厂一个，建成脱温鸡舍 4 栋，面积 3,168 平米；建成鸡舍 30 栋 23,760 平米，其中完全完工的 22 幢，面积 17,424 平米，屋架建筑全部完工，尚未安装鸡笼的 6 幢，面积 4,752 平米；已安装鸡笼 2,376 组，饮水线28,512 米，清粪机 4
10、4 组。订购鸡笼 872 组、清粪机 16 套，饮水线10,398 米。打好地基的鸡舍 7 幢 5,544 平米。建成饲养员宿舍 20 间200 平米；在建沼气池容量 400 立方，混凝土工程已完工，目前正在进行设备安装。在建有机肥厂 2,555 平米，基础已打好，正在进行钢架施工。在建办公楼 1,050 平米，其中第一层框架已完工，面积 550平米，养殖小区现存栏 22 万只蛋鸡，招聘工人 88 人。养殖小区已投入资 4,842 万元，2009 年末预计可完成 50 万只养殖规模建设。目前该公司 2009 年 1-5 月实现销售收入 5,807 万元，净利润 364 万元。云南省农村信用社参
11、选三查报告6一期工程投资明细项目 金额（万元）鸡舍 274.7转、瓦、门窗、五金、管件 686.27钢材、木料、砂、沙 1,410.56工程款、水泥款 847.53饲料、药品 1,516.7其他 106.37合计 4,842.13三、借款企业负债情况据调查，现该公司无对外担保，截止 2009 年 6 月末共欠银行贷款 6,700 万元。其中，他行贷款 3,400 万元： 1.向招商银行支行贷款 1,400 万元，期限 3 年，(2008 年 11 月12 日-2011 年 11 月 12 日)，该笔贷款由担保公司保证担保；2.向中国农业发展银行支行贷款 1,000 万元，期限 1 年，(200
12、8年 9 月 30 日-2009 年 9 月 30 日), 该笔贷款由担保公司保证担保；3.中国农业发展银行支行贷款 1,000 万元，期限 2 年，(2008年 9 月 20 日-2010 年 9 月 20 日)，该笔贷款用张家坡 100 亩土地作抵押。欠我行贷款 3,300 万元：1. 支行贷款 1,300 万元，期限 3 年(2007 年 5 月 25 日-2010 年5 月 25 日) ，贷款用于置换原欠信用贷款，用该公司名下张家坡基地的 550 亩集体荒山使用权作抵押；2. 支行贷款 2,000 万元，期限 2 年(2008 年 11 月 20 日-2010年 11 月 20 日)，
13、该笔贷款是用工业园区内公司的办公用地 75.707云南省农村信用社参选三查报告7亩作抵押。公司法定代表人负债情况：马向招行按揭汽 车贷款一笔，期限3 年，2009 年 5 月 13 日到 2012 年 5 月 13 日，贷款金额：28.5 万元。四、借款企业经营情况牧业 集团有限公司主要生产鸡、蛋、牛肉系列 30 多个产品，公司以“生态 、特色” 打造品牌， 鸡、鸡蛋成 为我省著名商标和名牌产品，从而形成了从土地到餐桌的安全绿色禽蛋产品的全过程控制及良性循环，并取得了无公害、绿色食品证书，通过了 ISO9001：2000 质量管理体系认证。无公害、绿色、有机鸡、鸡蛋的生产技术达到国内领先水平。
14、公司的品牌和质量得到了广大消费者的认可。该公司 2006 年以前蛋鸡养殖主要为张家坡基地和三分厂，2006年 12 月公司为了扩大养殖规模向王 租用了一个蛋鸡养殖场，租期5 年，年租金 11 万元。该养殖场占地 21 亩，存栏蛋鸡 6 万只。该公司经营方式为在各养殖场养殖蛋鸡及肉鸡，在工业园区内的集团总部加工基地内进行淘汰鸡的屠宰及包装。由于销售情况良好，养殖场鸡蛋供不应求，需向附近养殖专业户收购。2006 年该公司生产、销售土鸡蛋 2,600 万枚、鸡肉 1,400 吨、鲜蛋 1,500 吨、松花蛋 1,100万枚，实现销售收入 6,449 万元，实现净利润 437 万元。2007 年该公司
15、生产、销售土鸡蛋 3,000 万枚、鸡肉 1,300 吨、实现销售收入 9,343万元，实现润 807 万元。2008 年实现总销售收入 1.1 亿，利润 1,486万元。2009 年 1-5 月末实现销售收入 5,807 万元，利润 364 万元，销售情况为： 单位：万元云南省农村信用社参选三查报告8项目 鸡 鸡蛋 餐饮松花蛋（含卤蛋）其他产品（牛干巴、面条、豆鼓）合计2009 年 1-5月合计1623 3864 128 160 31 5807销售占比 27.95 66.55 2.21 2.75 0.53五、财务情况根据借款企业提供 2007 年、2008 年末及 2009 年 5 月末财务
16、报表显示：单位：万元项目 2007 年 12 月 2008 年 12 月 2009 年月 5 月资产总计 10890 16365 18291其中：货币资金 588 2267 699预付帐款 622 804 1052其他应收款 1491 10621 1790存货 917 1887 2417流动资产合计 3618 6022 7338长期投资 22 22 22长期股权投资固定资产原值 3831 4060 4058固定资产净值 3437 3405 3303无形资产及其他资产合计 2069 2488 2490负债总额 6189 10178 11739其中：短期借款 2000 3400 3400应付票据其
17、他应付款 1294 2615云南省农村信用社参选三查报告9应付帐款 354 453 942应付福利费 78 69 61流动负债 3189 52278 7239长期应付款长期负债 3000 4950 4500所有权权益 4701 6187 6552主营业务收入 9343 10976 5807主营业务成本 7744 8360 4667利润总额 807 1486 364（一）偿债能力分析项目 2007 年 12 月 2008 年 12 月 2009 年月 5 月资产负债率（%） 5683% 6219% 6418%流动比率（% ） 113 115 101速动比率（% ） 065 064 053该公司
18、2008 年与 2007 年相比较:销售收入增加了 1,633 万元，利润增加了 679 万元；资产增加了 5,475 万元，负债增加了 3,989 万元；流动比率、速动比率分别为 1.13 和 1.15，说明该公司具有较一定的经济实力及发展潜力,发展前景较好,但从财务数据来看该公司短期偿债能力较弱。企业一年内到期债务负担过大，但就该公司目前的经营情况来看，公司处于良性发展时期，特别是 150 万只标准化养殖小区按计划建成产生效益后，公司将占有更大的市场及抗风险能力。2009 年 5 月较 2008 年末相比虽没完全可比性但从各项财务指标来看均属正常。（二）营运及盈利能力分析项目 2007 年
19、 12 月 2008 年 12 月 2009 年月 5 月存货周转率 9.17 5.96云南省农村信用社参选三查报告10资产利润率（%） 9 11销售利润率（%） 9 13.53通过财务数据反映，该公司资产利用率较好，盈利能力、营运能力逐年增加 2008 年销售利润率达 13.53%，说明公司从规模化精细化产业中增加的获利能力。截止 2009 年 5 月末，借款企业在我行支行存款余额 164 万元。资金往来较为频繁。 六、抵押担保情况该笔贷款用牧业集团有限公司名下位于 工业园区内国有出让土地使用权抵押担保，合计土地总面积为 50,471.57 平米（75.71 亩）其中：1、国用（2008）第
20、 00631 号，使用面 积为 21，292.14 平米；2、国用（2008）第 00632 号使用面积为 29，179.43 平米。以上 2 宗地用途为工业，使用权类型为出让。该抵押物一直由集团总部使用，为集团总部所在地及加工基地。随着 空港经济区的建设，该土地目前具有较好的升值空间。（七）还款来源分析该借款企业还款来源主要为:1.公司经营收入：2008 年实现销售收入 8，994 万元，净利润1,486 万元。2.标准化养殖小区建成后该公司预计年可实现销售收入约 1.8亿元、利润约 3,000 万元。3.政府贴息收入：根据省发改委（发改投资20081600 号）文件， “关于下达 2008 年第一批省预算内投 资贴息预安排计划通知” ；
