1、- 第 1 页 -银行优质客户管理系统设计说明书版本：1.0日期：2011 年 9 月编写：设计组- 第 2 页 -文档修订控制序号 版本号 修订日期 修订概述 修订人 审批人 备注1 1.0.0 2011.9.28 新建文档- 第 3 页 -目 录1 引言 .51.1 编写目的 .51.2 背景 .51.3 系统目标 .51.4 定义 .61.5 参考资料 .62 系统总体设计 .62.1 系统环境 .62.2 系统结构图 .63 业务系统概要设计 .73.1 系统流程图 .73.2 银行 vip 系统模块 .83.2.1 基本要素定义 .83.2.1.1 理财产品维护 .83.2.2 银行
2、客户管理 .83.2.2.1 VIP 客户申请 .83.2.2.2 客户审批（制卡） .93.2.2.3 客户经理分配 .93.2.2.4 客户经理移交 .103.2.2.5 审核进度查询 .103.2.2.6 客户综合查询 .103.2.2.7 客户导出 .113.2.2.8 导出 VIP 账户 .113.2.3 业务数据收集 .123.2.3.1 每月客户资料导入 .123.2.3.2 余额导入 .133.2.3.3 保险导入 .133.2.3.4 银信通导入 .133.2.3.5 理财产品业务 .143.2.3.5.1 理财产品业务录入 .143.2.3.5.2 理财产品修改 .143.
3、2.3.5.3 理财产品业务查询 .153.2.4 服务节信息管理 .153.2.4.1 服务节客户资料登记 .153.2.4.2 11185 服务节回访登记（针对服务卡用户） .163.2.4.3 11185 回访统计 .173.2.5 营销管理 .173.2.5.1 营销经理维护/查询 .173.2.5.2 客户营销记录 .173.2.5.3 营销记录查询 .183.2.5.4 营销助手 .18- 第 4 页 -3.2.5.5 营销业绩生成 .183.2.5.5.1 客户经理业绩生成 .183.2.5.5.2 客户资产生成/收集 .193.2.6 业务统计分析 .193.2.6.1 客户资
4、产（余额、理财等业务）分析 .193.2.6.2 理财产品销售业绩汇总 .193.2.6.3 营销业绩查询 .203.2.7 网点/班组（南区）金融模块 .203.2.7.1 业绩目标维护 .203.2.7.2 每日网点余额维护 .213.2.7.3 每日银信通业务维护 .213.2.7.4 每日保险保费维护 .223.2.7.5 各专项数据汇总 .224 大客户管理系统调整 .234.1 数据结构调整 .234.2 功能模块修改 .234.2.1 客户资料维护 .234.2.2 大客户管理接口 .245 客户调查/回访 .245.1 调查/回访要素定义 .245.1.1 调查批次定义 .24
5、5.1.2 调查问题定义 .245.2 调查/回访单生成 .255.3 调查/回访单处理 .255.4 调查/回访统计分析 .255.5 银行 vip 服务节调查 .265.5.1 服务节调查单个别录入 .265.5.2 服务节调查单批量生成 .26- 第 5 页 -1 引言1.1 编写目的对银行优质客户管理系统进行整合、调整（将 vip 等客户资料整合到大客户管理；对系统进行框架调整） ，本文对涉及的数据结构及功能设计、业务流程设计进行阐述，以指导系统开发人员进行开发编码工作，本文也可作为与用户交流的材料。1.2 背景（1）2011 年上半年，已建成银行优质客户管理系统。银行自 CRM 系统
6、投入使用以来，在网点对银行优质客户的维护方面，在管理单位对网点服务优质客户情况的跟踪、监控等方面发挥了重大的作用。随着系统的应用的不断深化，在系统使用的过程中，各使用单位也提出一些疑问和建议。为此，市局代理部 7 月初就 CRM 系统的应用情况进行了摸查，并与信息技术局开发人员一起对在使用 CRM 系统过程中问题比较多的网点进行了实地走访。从现在各渠道反馈的信息来看，CRM 系统在 VIP 审核、客户管理、权限管理、数据导入等方面需要修改和完善。其一缺陷就在银行 vip、万元户等客户的管理上未实现统一管理，不便于对客户的综合管理、分析。（2）2011 年第二季，在同心圆业务受理系统开发中，已初
7、步建好大客户管理系统模块，对同城的大客户进行维护、管理。1.3 系统目标（1） 调整大客户管理系统功能结构，使其满足各专业、各业务种类大客户统一管理的需要。（2） 调整、改造银行 vip 系统，将 vip 等客户进行统一管理，调整、改造、整合银行 vip 系统涉及到的相关功能模块。- 第 6 页 -1.4 定义1.5 参考资料银行优质客户辅助管理系统业务需求.doc万元户余额营销管理子系统方案.doc同城大客户函件处理系统-大客户管理.pdm同城大客户函件处理系统设计说明书 V1.12 系统总体设计2.1 系统环境（1）系统开发环境：数据库：oracle10g开发框架：spring+mybat
8、is+struts2应用服务器：tomcat6（2）系统运行环境：数据库：oracle10g应用服务器：tomcat62.2 系统结构图银行 vip 系统调整改造模块：- 第 7 页 -邮 储 优 质 客 户 管 理 系 统客 户 管 理 模 块营 销 管 理基 本 要 素 定 义业 务 类 型 定 义理 财 产 品 维 护V I P 客 户 申 请V I P 客 户 审 批 （ 制卡 ）客 户 经 理 分 配营 销 经 理 维 护服 务 节 信 息 管 理服 务 节 客 户 登 记客 户 营 销 记 录业 务 数 据 收 集每 月 客 户 资 料 导 入余 额 导 入保 险 导 入银 信 通
9、 导 入客户经理移交审批进度查询客户综合查询客户导出导出 V I P 账户理财产品业务录入理财产品业务修改理财产品业务查询服务节回访登记回访统计营销记录查询客户经理业绩生成客户资产生成业务统计分析客户资产分析理财产品销售业绩汇总营销业绩查询网点金融业绩目标维护每日网点余额维护每日银信通业务维护每日保险保费维护各专项数据汇总3 业务系统概要设计3.1 系统流程图V I P 申请 市局审核 分配给客户经理 营销记录 营销业绩分析每月客户资料导入通 过不通过废弃申请系统整体流程- 第 8 页 -3.2 银行 vip 系统模块3.2.1 基本要素定义3.2.1.1 理财产品维护角色权限：市局管理员功能
10、说明：增删改理财产品。维护内容：理财产品名称，业务类型（保险，存款，基金，国债） ，每份存款金额，产品描述，业务有效期。3.2.2 银行客户管理包括客户申请、查询、审批、分配客户经理等功能。3.2.2.1 VIP 客户申请角色权限：柜员，理财经理，支局管理处理逻辑：必填内容有：客户名称，证件类型、证件号码、手机号码、固定电话、客户地址、申请客户类型（默认银行vip） 、客户等级（金卡，铂金卡，金钻卡）选填项有：邮编号码、电子邮箱、就业状态、从事行业、职位、月收入、最高学历、毕业学校、单位名称、单位地址、单位邮编、兴趣爱好、是否同时做为服务卡登记。界面设计：1， 在证件号码输入框后面增加一个查询
11、标记，点击可以弹出窗口，显示该身份证客户在系统上的最新资产情况，包括余额，保险，国债，基金，理财产品以及总资产等信息，以方便操作人员做初审。2， 当输入身份证的时候，自动在后台查询出相关客户资料信息，在一个月内不是新增客户的情况下，客户资料是可以从本身系统数据库中查询出来的。将客户相关资料回显到相应栏目中，减少多余的输入，提高- 第 9 页 -效率。3， 提交申请后，系统如果有此客户资料，则将客户状态修改为待审批状态，如果系统没有此客户，则将客户提交新增到数据库，客户状态修改为待审批状态，同时将新增方式设置为录入。4， 客户资料保存入客户资料关系表；5， 在 YC_CUST_APPROVAL
12、审批历史表新增记录（审批状态=1 已审批，审批后状态=0 申请） 。6， 在 YC_CUST_APPROVAL 新增待审核记录（审批状态=0 申请，审批后状态=0 申请中）7， 其中，对身份证号码的处理：15 位转换为 18 位。3.2.2.2 客户审批（制卡）参与者：市局管理员处理逻辑：1、按条件查询 YC_CUST_APPROVAL 表待审批记录，批量/个别选择审批2、通过审核的客户，更新 YC_CUST_APPROVA 表审批记录状态；调用生成会员号过程生成会员号；更新客户状态为正常状态、写入会员业务种类关系表、会员表（会员号、入会时间等） 。3、如果不通过，必须填写不通过原因，更新 Y
13、C_CUST_APPROVA 表审批记录状态。涉及表：客户资料关系表, YC_CUST_APPROVAL3.2.2.3 客户经理分配参与者：网点负责人处理逻辑：各网点处理各自的【账户-客户】1、维护客户与客户经理的关系，选择客户经理、显示该客户经理已分配客户-账户，点击添加-查询待分配客户-账户-个别/批量选择待分配客户，提交- 第 10 页 -保存，提交后保存账户-营销经理关系表 YC_ACCOUNT_MANAGER 中。2、网点负责人分配给客户经理，是以该网点的客户的所有账户分配给客户经理，以客户网点账户客户经理为基准，也就是说一个客户在同一个网点开立的所有账户只能归一个人管，不能出现同一
14、个网点一个客户出现两个客户经理的情况。3、客户链接到客户资产情况涉及表：YC_ACCOUNT_MANAGER3.2.2.4 客户经理移交参与者：网点负责人处理逻辑：1、选择移出的客户经理及该经理绑定的客户账号2、选择移入的客户经理及该经理绑定的客户账号3、将需要移出的客户账号拖放到移入的客户经理范围内4、保存移出、移入客户经理-客户账号绑定关系3.2.2.5 审核进度查询参与者：营销经理处理逻辑：客户经理可以随时查看提交上去的 VIP 客户审核信息（录入人为当前客户经理登陆工号） ，对于审核不通过被退回的客户，可以选择再次申请还是废弃申请结束审批流程；在审批记录表增加记录。涉及表：客户资料关系表；审批表 YC_CUST_APPROVAL
