1、商业计划书单位名称： 2011 贵财经实张斌股份有限责任公司单位地址： 贵州财经学院目录第一章 .摘要第二章 公司简介第三章 市场分析第四章 竞争性分析第五章 .产品与服务第六章 .市场与销售第七章 财务计划第一章：摘要宗旨及商业模式本公司的宗旨是“科学的管理、专业的研发、优良的服务、先进的理念”。本公司是一家处于赢利发展阶段的公司。2011 贵财经实张斌有限责任公司的法定经营形式是有限责任公司。最近三年，我公司在乳制品销售方面取得了成就，具体表现为市场扩大、销售量提高。从预期财政分析来看，我公司可望在 2012 年销售收入达到 350 万元，税前利润为 180 万元，2010 年销售收入为
2、200 万元，税前利润为 102 万 元。我们之所以能够达到这个目标是因为我们的资金主要用于：1)为新产品打开市场； 2)增设零售网点或其他销售措施； 3)研究改善现有产品。本公司生产下列商品：天然纯鲜奶、天然酸牛奶、AD 钙奶、新 1 代特浓牛奶、各种果肉酸奶等现在 2011 贵财经实张斌有限责任公司处在需要大量的资金扩大生产的状态下。为实施我们的计划，我们需要总金额为 2 百万元的贷款，用于下列目的：1、为了建设发展设施或生产设施，增加生产，扩大仓储能力以适应顾客的需求。2、增加销售量以促进和改善我们的产品或服务。3、由于新订单的大量涌入和会计覆盖面的扩大，需要改善客户的支持与服务系统，以
3、适应增长的需要。4、增强科研开发强劲性，以便生产适销对路的产品，同时也为了提高我们的竞争优势。我们的产品和服务2011 贵财经实张斌有限责任公司目前提供 22 种产品：1、天然纯鲜奶，2、天然酸牛奶，3、AD 钙奶， 4、新 1 代特浓牛奶， 5、芦荟果肉酸奶，6、草莓果肉酸奶，7、黄桃果肉酸奶，8、鲜橙派酸奶，9、菠萝派酸奶，10、QQ 蜂蜜甜奶屋，11 、木糖醇酸牛奶，12、雅香佐餐奶，13、新鲜简早餐奶，14、多多咪纯鲜奶，15、多多咪酸牛奶，16、多多咪鲜橙酸奶，17、多多咪高钙鲜奶，18、多多咪胡萝卜鲜奶，19、多多咪核桃鲜奶，20、多多咪特浓鲜奶，21、多多咪花生鲜奶。我们的主导产
4、品包括第 1、2、3 种。总体说来，我们现在的生产线处于发展阶段。我们产品所使用的技术包括巴氏杀菌，正在乳制品行业中广泛使用。目前，我们的乳制品处于发展阶段。我们计划按着这种产品继续扩大我们的生产线，发展项目包括：研新产品、扩大生产、开辟更大的市场等。在产品的销售中过程中，主要的关键因素是：乳制品价格、市场竞争强度。市场定位（目标市场）：我们把我们的市场定位在生产和销售乳制品。根据市场资源，根据乳制品行业的资料显示，2011 年二季度，乳制品行业产品销售收入为 552.0 亿元；根据推测显示，该市场到 2011 年季度销售收入将达到 600 亿元。购买者类型分析表：消费者类型2010 年消费比
5、例儿童 37%青少年 46%中年 7%老年 10%合计 100%竞争：我们竞争的贵 阳 市 场 本 土 乳 业 共 有 三 联 、 遵 义 、 羊 艾 等 公 司 ,省外 有 完 达 山 、 伊 利 ,省 外 品 牌 仅 占 贵 阳 市 场 的 3%5%,但 发 展 势 头 强劲 ,抢 占 贵 阳 市 场 的 意 图 已 现 端 倪 。 但是我们的产品在市场上是有选择性的。我们的产品是一流的，因为，我们以“放眼世界、立足本省、发展乳业、精耕鲜奶”作为发展战略目标，追求高标准，高质量的牛奶。同时，我们的确具有竞争优势，这是因为我们的产品进入市场的速度快，生产成本低。管理：我们的管理层有下列人员可
6、保证实现我们的计划。业务负责人和关键雇员主要人员包括：姓名 性别 职位张 斌 男 总经理涂洪恺 男 总经理助理陈轩譞 男 财务总监薛 圆 男 研发总监张得霞 女 信息总监谢莎莎 女 采购总监甘丹阳 男 销售总监邢 亚 男 市场总监资金需求：我们正在寻求 2 百万元贷款的资金支持，这笔资金用于：新的原料基地的建设、相关费用及人员培训。我们将在两年之内偿还这笔投资。财务预计明年 后年 第三年销售额（万元） 300.00 350.00 400.00税前利润（万元）180.00 260.00 320.00资产负债预计明年 后年 第三年资产负债率（%） 30 24 18股东权益比率（%）75 79 81
7、资产总计（万元） 250.00 300.00 350.00第二章：公司介绍一、宗旨（任务）我们的目标是将公司变成贵州省业内最大的企业，我们的标准是达到欧美的标准。我们立志于在开发与销售领域刻守信誉、提高声望，以我们的高标准，高质量，以及多样话的产品来适应市场需求。为达到此目标，我们采取缩短新产品的开发周期，密切注视市场趋势和需求，并在包装上创新等方式来实现。为贯彻我们的目标和既定方针，我们决心以第一乳业的态度对待资金监护人、顾客及社会其他团体。这些单位都会相信我们的公司，因为我们公司这几年的进步是大家有目共睹的，我们公司的未来也是很有发展前景的，只要与我们公司合作，在我们公司得到发展的同时，也
8、可以给各大集团带来更多的利润。为实现我们的目标，2011 贵财经实张斌有限责任公司需要大量的资金、管理技术、生产技术。二、公司简介2011 贵财经实张斌有限责任公司成立于 2007 年 6 月，致力于研发天然纯鲜奶制品并以此为主导产业的专业性鲜乳制造公司。 公司坐落在美丽的贵州高原全国天然牧草示范基地乌当奶牛场。纯天然无污染的山区天然饲养生态环境，存栏 1000 多头优种荷斯坦奶牛，确保了每天新鲜、安全、优质的鲜奶源源不断地进入工厂，安全卫生地进入到千家万户。 公司拥有一支专业从事“雅香”鲜乳制品的科研开发、生产管理的专家队伍，一支年轻的干部员工队伍，公司以：“提高国人的健康水平”为企业宗旨，
9、迅速赢得了广大消费者的青睐，“雅香”正成为贵州高原一颗冉冉升起的明珠，光芒四射， 于 2007 年 3 月通过 HACCP 体系和 ISO9001 ： 2006 国际体系双认证， 2007 年在扎佐镇立交道口征地 50 亩建设日处理鲜奶 20 吨的现代化乳品加工基地。与此同时，为了满足销售日益增长所需的原料奶，根据市政府“公司”+“基地 ”+“农户”模式指导精神，在贵阳周边地区加快发展和建设优质奶源基地群，具有重大战略意义。公司正积极广拓渠道，谋求与各方的广泛合作，相继建成 3 个存栏 100 头现代化集群饲养标准示范奶牛基地修文久长奶牛示范基地、乌当洛湾基地、龙里基地、息烽奶牛基地；花溪奶牛
10、示范基地正在建设中。二期拟在 3-5 年内建成 5-10 个存栏 100-500 头奶牛基地。逐步建设成有规模的奶牛基地网，以公司为龙头拉动从种草、养殖、加工、到销售、服务整个产业链的良性发展，即符合国家退耕还林还草生态环保型的产业政策，又能迅速形成市场效益，避免重复投资，带动上千户农户脱贫致富。随着一期工程竣工，预计 3-5 年内年销售可达 2 万多吨，可带动 1000 户农户走上致富路。雅香乳业将发挥积极的龙头带动作用。 “雅香”鲜奶制品的成功上市，随着市场的拓展和鲜奶配送链和服务链建设、延伸，尚可解决销售半径 500 公里以内近万个就业机会，实现环保生态效益和社会效应、企业经济效益的完美
11、契合。 异军突起的雅香乳业，正意志昂发准备迎接新的挑战，创造明天的辉煌！三、公司战略随着西部开发步伐加快，大力发展西部畜牧养殖业，确立贵州养牛带的优势地位，正在得到专家们的认可和各级领导的高度重视，全国乳制品加工业特别是鲜奶加工业的迅猛发展，年均增长 13%的行业平均水平，确立了名副其实的朝阳产业的地位，在这样的形式下，为贵州乳业带来了千载难逢的大好机遇。根据新鲜奶的新鲜营养特性和目标市场细分的要求，大力发挥新鲜奶区域优势，于 2007 年年初引进并建成了新鲜屋顶包鲜奶生产线，采用国际先进的巴氏杀菌工艺，实现了从收奶、均质、杀菌、罐装、到成品装箱的全过程在安全状态下的封闭式生产，高标准地保证了
12、产品的新鲜特性和优良品质，一举填补了贵州省屋顶型鲜奶制品的冷链加工、生产、销售的空白，完善并优化了鲜乳制品的产品结构。我们公司正在不断的研发新产品已满足市场的需求。2011 贵财经实张斌有限责任公司的市场战略是将本公司变成天然纯鲜奶制品的主导生产与供应商，配合我们的高质量，高标准，以及大力宣传,可使我们的顾客更加认可我们的产品，扩大我们的顾客群，提高产品的知名度，扩大市场份额。2011 贵财经实张斌有限责任公司将在整个乳业的领域以它的核心技术、知识和专门技术去支配乳制品市场，包括产品质量、种类等方面。我们以公司以“放眼世界、立足本省、发展乳业、精耕鲜奶”作为发展战略目标，首先要扩大市场，增加销
13、量，扩大品牌影响力。市场区域分析表：市场区域预计渗透率%增长率%区域 1 45% 12%区域 2 37% 9%区域 3 43% 15%其他市场 1 52% 18%其他市场 2 38% 13%产品及服务一、天然纯鲜奶1、纯鲜、纯净、纯天然、环保无抗。2、促进钙吸收，改善睡眠，美容美肤，精力充沛，身体健康。3、采用巴氏杀菌法杀菌。2 oC-4 oC 未开包冷藏，口感风味更佳二、 天然酸牛奶1、纯鲜奶发酵，富含活性乳酸菌，不含任何防腐剂、天然乳香浓郁。2、改善肠胃功能，除有害菌，促进钙吸收，肤色红润，皮肤光洁。三、AD 钙奶 1、特 点：强化钙和维生素 AD、纯鲜、纯天然、环保无抗。2、加强吸收，改
14、善睡眠，美容美肤，精力充沛，身体健康。四、技术1、专利技术：我们的产品采用巴氏杀菌法杀菌，并对商标及我们的专利技术范围的权益加以保护同时实行规范的技术转让方针。 2、相关技术的使用情况（技术间的关系）：2011 贵财经实张斌有限责任公司已经与其它影响力较大的科研中心，拥有雅香天然酸牛奶的原始编码专利。“大学认证项目”首先给 2011 贵财经实张斌有限责任公司提供任何衍生项目的工业化生产的权利。我们的技术开发包括新产品的开发项目。这些工作包括公司和项目参与者的努力。公司有权利将巴氏杀菌法用于工业化扩大发展。2011 贵财经实张斌有限责任公司目前正致力于各种有市场潜力的新产品的的研究工作，这项工作
15、将对扩大生产提供条件。五、价值评估增加收入额：5%增加毛利额:3%提高生产效率：10%降低信息技术成本:6%减少库存：55%降低员工数：20%六、公司管理1管理队伍状况2011 贵财经实张斌有限责任公司拥有一支世界级水平的管理队伍，他们在工业生产、市场营销、专业市场、资讯收集、公共关系、人事关系上具有直接的技术与丰富的经验。主要体现在：业务负责人和关键雇员主要人员包括：姓名 性别 职位张 斌 男 总经理涂洪恺 男 总经理助理陈轩譞 男 财务总监薛 圆 男 研发总监张得霞 女 信息总监谢莎莎 女 采购总监甘丹阳 男 销售总监邢 亚 男 市场总监七、知识产权策略本公司对我们的核心专利技术巴氏杀菌法
16、实行严格的保护措施。这项工作需要依靠有关法律的帮助。如版权法，商标法，商业机密保护法规等等。同时还需要有对有关商品制定的合同限制条款，以便保护我们的知识产权。八、场地与设施我们的制造厂址位于贵州省贵阳市乌当奶牛场这个场地为当前的生产和扩建提供必要的空间，它可以满足未来 20 年的发展需要。我们目前的生产能力（包括内部和外部生产）是 2.3 万吨/年。如果我们能将生产能力提高到 5 万吨/年的话，还需要增加设备。在选择未来场地时，需要考虑以下几个问题：1、场地的面积2、交通运输3、地理环境（主要是看是否适合养奶牛）九、风险我们的业务的主要风险有管理问题，市场状况，技术状态。这些风险包括以下方面：
17、有限的操作经验，有限的技术力量，资源数量，有限的管理经验，市场的某些不确定因素，生产上的某些不确定因素，来自竞争对手的威胁，防止假冒伪劣商品问题，。2011 贵财经实张斌有限责任公司的业务取决于对技术状态的防范。这主要取决于卖主，因此，我们会定期发布内部规范与标准以及进行二次试验等，这些工作均需在总体发货前进行。本公司相信自己有能力适应技术进步及生产稳定性发展的步伐。本公司的主要发展目标是生产最优质的乳制品。成功地生产出这些代表我们企业水平的商品，并为市场所接受，就是 2011 贵财经实张斌有限责任公司的生命线，即企业成功的重要条件。2011 年上半年乳制品消费量达到 100 万元,同比增长 12%。由于政府采取更严厉的措施来确保乳品业的食品安全且原奶供应短缺状况日益缓解,我们预计乳制品消费量将维持强劲增势。这表明市场接受
