1、第八章 保险代理人概述,总公司培训部,第八章 保险代理人概述,第一节 保险代理人及其分类 第二节 保险代理机构,第一节 保险代理人及其分类,一、保险代理人及其法律特征 二、保险代理人的权利与义务 三、我国保险代理人的种类,一、保险代理人及其法律特征P274,（一）保险代理人及其法律特征 保险代理人是指根据保险人的委托，向保险人收取手续费，并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的单位和个人。,一、保险代理人及其法律特征P274,（一）保险代理人及其法律特征 保险代理人制度的作用 提高保险供给能力 发挥行业和个人优势 节约经营成本,一、保险代理人及其法律特征P274,（一）保险代理人及其法律特征
2、保险代理人的法律特征 代理行为由保险法和民法调整 基于保险人授权的委托代理 委托保险代理必须采用书面形式 代表保险人利益的中介行为,一、保险代理人及其法律特征P274,（二）保险代理人与保险经纪人的区别,第一节 保险代理人及其分类,一、保险代理人及其法律特征 二、保险代理人的权利与义务 三、我国保险代理人的种类,二、保险代理人的权利与义务P276,（一）权利 获取劳动报酬 独立开展业务活动 （二）义务 诚实和告知 如实转交保险费 维护保险人权益,第一节 保险代理人及其分类,一、保险代理人及其法律特征 二、保险代理人的权利与义务 三、我国保险代理人的种类,三、我国保险代理人和种类P278,保险代
3、理人,保险代理人机构,保险兼业代理机构,个人保险代理人,三、我国保险代理人和种类P278,（一）保险代理人机构 概念：符合中国保监会规定的资格条件，经中国保监会批准取得经营保险代理业务许可证，根据保险人的委托，向保险人收取保险代理人手续费，在保险人授权的范围内专门代为办理保险业务的单位 组织形式： 合伙企业、有限责任公司、股份有限公司,三、我国保险代理人和种类P278,（二）保险兼业代理机构 概念：在从事自身业务的同时，根据保险人的委托，向保险人收取保险代理手续费，在保险人授权的范围内代办保险业务的单位。 条件： 营业执照 业务来源 固定营业场所 便利条件,三、我国保险代理人和种类P278,（
4、三）个人保险代理人 概念：以个人名义与保险公司签订代理协议，根据保险公司的委托，向保险公司收取保险代理手续费，在保险公司的授权范围内为其销售保险产品的个人。 条件： 初中以上文化 代理人资格考试合格 完全民事行为能力 品行良好 与保险公司签订代理合同 取得展业证书,第八章 保险代理人概述,第一节 保险代理人及其分类 第二节 保险代理机构,第二节 保险代理机构,一、保险代理机构的设立、变更与终止 二、保险代理机构高级管理人员的任职资格 三、保险代理机构的经营 四、保险代理机构的监督管理 五、保险代理机构的法律责任,一、保险代理机构的设立、变更与终止P279,（一）保险代理机构的设立 组织形式：合
5、伙、有限、股份 设立条件： 注册资本：合伙、有限50万，股份1000万 设立申请 分支机构的设立 （1）设立的条件 （2）申请材料,一、保险代理机构的设立、变更与终止P279,（一）保险代理机构的设立 开业 （1）取得许可证 （2）办理工商登记并公告 （3）交存保证金或投保职业责任险,一、保险代理机构的设立、变更与终止P279,（二）保险代理机构的变更和终止 保险代理机构的变更,报中国保监会批准,书面报告中国保监会,（1）变更注册资本或出资 （2）变更组织形式,（1）名称变更 （2）住所或经营场所变更 （3）股东或出资人变更 （3）发起人、股东或者出资 （4）人的姓名或名称变更,一、保险代理机
6、构的设立、变更与终止P279,（二）保险代理机构的变更和终止 保险代理机构的终止 （1）许可证期满，没有申请换发 （2）许可证期满，保监会依法不予换法 （3）执照被吊销，连续6个月未开展业务 （4）许可证被依法撤回或者吊销 （5）解散、破产、注销许可证,第二节 保险代理机构,一、保险代理机构的设立、变更与终止 二、保险代理机构高级管理人员的任职资格 三、保险代理机构的经营 四、保险代理机构的监督管理 五、保险代理机构的法律责任,二、保险代理机构高级管理人员的任职资格P284,（一）应具备的条件 大专以上学历 持有资格证书 从事经济工作2年以上 品行良好 （二）禁止的条件P284,第二节 保险代
7、理机构,一、保险代理机构的设立、变更与终止 二、保险代理机构高级管理人员的任职资格 三、保险代理机构的经营 四、保险代理机构的监督管理 五、保险代理机构的法律责任,三、保险代理机构的经营P285,（一）保险代理机构的业务范围 代理销售保险产品 代理收取保险费 代理相关保险业务的损失勘查和理赔 中国保监会规定的其他业务 （二）保险代理机构的经营管理P286-287 客户告知书,第二节 保险代理机构,一、保险代理机构的设立、变更与终止 二、保险代理机构高级管理人员的任职资格 三、保险代理机构的经营 四、保险代理机构的监督管理 五、保险代理机构的法律责任,四、保险代理机构的监督管理P287,（一）报
8、送有关报告、报表和资料 （二）交付监管费 （三）接受保监会对高级管理人员进行监管谈话 （四）接受保监会的现场检查,第二节 保险代理机构,一、保险代理机构的设立、变更与终止 二、保险代理机构高级管理人员的任职资格 三、保险代理机构的经营 四、保险代理机构的监督管理 五、保险代理机构的法律责任,五、保险代理机构的法律责任P289,（一）违规法律行为 （二）应付法律责任,第八章 知识架构,保险代理人及其分类,保险代理人及其法律特征,保险代理人的权利与义务,我国保险代理人的种类,保险代理人的权利,保险代理人的义务,保险兼业代理机构,个人保险代理人,保险代理人机构,保险代理人及其法律特征,保险代理人与保
9、险经纪人的区别,保险代理机构,保险代理机构的设立、 变更与终止,保险代理机构高级 管理人员的任职资格,保险代理机构的经营,应具备的条件,禁止的条件,保险代理机构的经营管理,保险代理机构的业务范围,保险代理机构的设立,保险代理机构的变更和终止,保险代理机构的监督管理,交付监管费,报送有关报告、报表和资料,保险代理机构的法律责任,应付法律责任,违规法律行为,接受保监会的现场检查,接受保监会对高级管理人员进行监管谈话,本章重点考点,保险代理人的法律特征P275 保险代理人和保险经纪人的 区别P276 保险代理机构的组织形式包括哪些P278 个人从事保险代理业务须具备的条件P279 保险代理机构的设立条件P279 保险代理分支机构的设立条件P281 保险代理机构报送有关报告、报表和资料的规定P287 中国保监会对保险代理机构及其分支机构的现场检查的内容P289 保险代理机构的法律责任P289-292,
