1、5f9889c86cf6ab36108ea94ff93dbbb7.pdf1第三章 效用论第一节 效用论一、效用（1）概念效用是指商品满足人的欲望的能力，或者说效用是指消费者在消费商品时所感受到的满足程度。我们可以从消费的主体与消费的客体两个方面讨论效用。从消费的主体来讲，效用是某人从自己所从事的行为中得到的满足；从消费的客体来讲，效用是商品满足人的欲望或需要的能力。效用完全是一种主观的心理评价，它和人的欲望联系在一起，使消费者对商品满足自己的欲望的能力的一种主观心里评价。（2）基数效用和序数效用对于效用大小的度量问题，西方经济学家先后提出了基数效用和序数效用的概念，基数效用论者认为效用是可以衡
2、量和加总的。基数效用论是 19 世纪和 20 世纪初期西方经济学普遍使用的概念。序数效用论者认为，效用是不可以度量的而且度量也是没意义的，效用只能排序。形成了分析消费者行为的两种方法，他们分别是基数效用论者的边际分析方法和序数效用论者的无差异曲线的分析方法。二、基数效用论和边际效用分析法总效用含义（Total utility）TU ：总效用是指消费者在一定时间内从一定数量的商品消费中所得到的效用量的总和。或者说，是指消费者从事某一消费行为或消费某一定量的某种物品中所获得的总满足程度。 。TUfQ边际效用定义(Marginal Utility)MU：每增加一单位消费量所带来的总效用的增量。如总效
3、用函数为 ，则相应的边际效用函数为：fTM当增量趋于无穷小时： dUfQ5f9889c86cf6ab36108ea94ff93dbbb7.pdf21、边际效用递减规律边际效用递减规律的内容：在一定时间内，在其他商品的消费量保持不变的条件下，随着消费者对某种商品消费量的增加，消费者从该商品连续增加的每一单位消费中得到的效用增量即边际效用是递减的。边际效用递减的原因在于：第一，从人的生理和心理角度看，随着相同商品的连续增加，人们从每一单位商品消费中得到的满足程度是递减的。第二，一种商品往往有几种用途，消费者总是将前一单位商品用在较重要的用途上，将后一单位的商品用在次重要的用途上。2、关于货币的边际
4、效用基数效用论者认为，货币如同商品一样，也具有效用。商品的边际效用递减规律对于货币也同样适用。在分析消费者行为时，通常假设货币的边际效用是不变的。3、消费者均衡消费者均衡是研究单个消费者在既定收入约束下实现效用最大化的均衡条件。在基数效用论者那里，消费者实现效用最大化的均衡条件为：在消费者的货币收入和商品价格不变的情况下，消费者应该使自己所购买的各种商品的边际效用与价格之比相等，且都等于货币的边际效用。这一均衡条件可以表示为：（1）11,23,niPXIin（2）21nMUUP其中， 为消费者的收入， 、 和 分别为第 种商品的价格、消费量和边际效用，Iiiii为货币的边际效用。式（1）为限制
5、条件，式（2）为在限制条件下消费者实现效用最大化的均衡条件。证明：拉格朗日函数法（略） 均衡的形成：（1）第一种情况： 12MUP同样的一元钱购买商品 1 所得到的边际效用小于购买商品 2 所得到的边际效用，理性的消费者会减少商品 1 的购买量，增加商品 2 的购买量。5f9889c86cf6ab36108ea94ff93dbbb7.pdf3减少购买商品 1 的一元钱用来购买商品 2，商品 1 的边际效用减少量小于商品 2 的边际效用增加量，总效用是增加的。在边际效用递减规律的作用下，商品 1 的边际效用随其购买量的减少而递增，商品 2的边际效用随其购买量的增加而递减。最终，当商品 1 的边际
6、效用等于商品 2 的边际效用时，总效用最大。如果此时继续减少商品 1 的消费量，增加商品 2 的消费量，商品 1 的边际效用随其购买量的减少而递增，商品 2 的边际效用随其购买量的增加而递减。商品 1 的边际效减少量就会大于商品 2 的边际效用增加量，总效用将会减少。 第二种情况： 12MUP同样的一元钱购买商品 1 所得到的边际效用大于购买商品 2 所得到的边际效用，理性的消费者会增加商品 1 的购买量，减少商品 2 的购买量。减少购买商品 2 的一元钱用来购买商品 1，商品 2 的边际效用减少量小于商品 1 的边际效用增加量，总效用是增加的。商品 2 的边际效用随其购买量的减少而递增，商品
7、 1 的边际效用随其购买量的增加而递减。当商品 1 的边际效用等于商品 2 的边际效用时，总效用最大。如果此时继续增加商品 1 的消费量，减少商品 2 的消费量，商品 1 的边际效用随其购买量的增加而递减，商品 2 的边际效用随其购买量的减少而递增。商品 1 的边际效增加量就会小于商品 2 的边际效用减少量，总效用将会减少。 第三种情况： iMUP消费者用一元钱购买第 种商品所得到的边际效用小于所付出的这一元钱的边际效用。i如果消费者购买商品 的数量过多，可以把购买商品 的一元钱用于至少能产生相等边i i际效用的其他商品上去，在边际效用递减规律的作用下，直至所购买的商品 的边际效用i等于所付出
8、的一元钱的边际效用。 第四种情况： iMUP消费者用一元钱购买第 种商品所得到的边际效用大于所付出的这一元钱的边际效用。i如果消费者购买商品 的数量过少，应继续购买商品 ，以获得更大的效用，在边际效i用递减规律的作用下，直至所购买的商品 的边际效用等于所付出的一元钱的边际效用。i例：假设某消费者全部收入 8 元， ， ，那么此消费者最大效用的购买组1xPy合是什么？5f9889c86cf6ab36108ea94ff93dbbb7.pdf4商品数量（ ）Q1 2 3 4 5 6 7 8商品 的边际效用X11 10 9 8 7 6 5 4商品 的边际效用Y19 17 15 13 12 10 8 6
9、4、需求曲线的推导基数效用论者以边际效用递减规律和建立在该规律上的消费者效用最大化的均衡条件为基础推导消费者的需求曲线。消费者愿意为商品支付的价格取决于商品的边际效用，商品的边际效用大则商品的需求价格就高，相反就越低。由于边际效用递减规律的作用随着商品的消费量的增加，该商品的边际效用递减，则消费者为购买这种商品所愿意支付的价格就随着递减。又由于消费者为了达到效用最大，就必须使它的商品购买量符合效用最大化的均衡条件，即：，假设货币的边际效用不变，则需求曲线MUP可以通过边际效用曲线得到。如图 31 所示：在图（a）中，横坐标为某商品的消费量，纵坐标为商品的边际效用。图（b）中横坐标为商品的需求量
10、，纵坐标为价格。在 A 点消费量为 Q1，边际效用为MU1，则相对应在图（b）中得到 A点，在 A点，需求量为 Q1，商品的价格为 P1=MU1/，按照此办法可以根据边际效用曲线得到向右下方倾斜的需求曲线，它表示商品的需求量随着商品的价格的上升而减少，随着商品价格的下降而增加。5、消费者剩余消费者剩余是消费者在购买一定数量的某种商品时愿意支付的最高价格和实际支付的总价格之间的差额。5f9889c86cf6ab36108ea94ff93dbbb7.pdf5第二节 无差异曲线一、消费者偏好假设1、偏好概念所谓偏好，就是爱好或喜欢的意思。序数效用论者认为：对于各种不同的商品组合，消费者的偏好程度是有
11、差别的，正是这种偏好程度的差别，反映了消费者对这些不同的商品组合的效用水平的评价。2、消费者偏好假定（1）偏好的完整性。对于任何两个商品组合 A 和 B，消费者总是可以作出，而且也只能作出以下三种判断中的一种：对 A 的偏好大于对 B 的偏好；对 B 的偏好大于对 A 的偏好；对 A 和 B 的偏好相同。即消费者总是可以比较和排列所给出的不同商品的组合。（2）偏好的可传递性。如果消费者对 A 的偏好大于 B，对 B 的偏好大于对 C 的偏好，那么，在 A，C 这两个组合中，必有对 A 的偏好大于 C。（3）偏好的非饱和性。如果两个商品组合的区别仅在于其中一种商品的数量不相同，那么，消费者总是偏
12、好含有这种商品数量较多的那个商品组合。 （5 支钢笔，6 支铅笔） （4 支钢笔，6 支铅笔）序数效用论者对消费者偏好的这三个基本假设条件（又被称为消费者理论的“公理”） 。【注意】偏好不取决于商品的价格，也不取决于收入，只取决于消费者对商品的喜爱5f9889c86cf6ab36108ea94ff93dbbb7.pdf6与不喜爱的程度。二、无差异曲线及其特点1、定义：这是用来表示两种商品的不同数量的组合给消费者所带来的效用完全相同的一条曲线。或者说，它是表示对于消费者来说能产生同等满足程度的各种不同组合点的轨迹。无差异由线也叫等效用线。 2X1X1I23IO相对应的效用函数为： ，其中 和 分
13、别是商品 1 和商品 2 的数12(,)UfX12量。2、无差异曲线的特征无差异曲线有四个基本特征：（1） 同一平面图上可以有无数条无差异曲线，斜率为负；（2） 任何两条无差异曲线都不可能相交；（3） 无差异曲线凸向原点；（4） 离原点越远的无差异曲线代表的效用水平越高。三、边际替代率递减规律1、边际替代率在维持效用水平或满足程度不变的前提下，消费者增加 1 单位的某种商品的消费时所需放弃的另一种商品的消费数量。以 代表商品的边际替代率， 和 分别是商品 1 和商品 2 的变化量。则商MRS1X2品 1 对商品 2 的边际替代率的公式为： 2121MRS即欲增加 1 单位商品 1 的消费数量，
14、需要放弃的对商品 2 的消费数量。5f9889c86cf6ab36108ea94ff93dbbb7.pdf7当商品数量的变化趋于无穷小时，则商品的边际替代率公式为： 1222011limXdMRS根据这个边际替代率的定义可以知道：无差异曲线上任意一点的商品的边际替代率等于无差异曲线上该点的斜率的绝对值。2、商品的边际替代率递减规律在维持效用水平不变的前提下，随着一种商品消费量的连续增加，消费者为得到一单位的这种商品所需放弃的另一种商品的消费量是递减的。由于商品的边际替代率递减表示无差异曲线的斜率的绝对值是递减的，所以商品的边际替代率递减规律决定了无差异曲线的形状凸向原点。四、无差异曲线的特殊形
15、状（1）对于完全替代商品来说相应的无差异曲线为一条斜率不变的直线；（2）对完全互补的商品来说，相应的无差异曲线呈直角形状。5f9889c86cf6ab36108ea94ff93dbbb7.pdf8第三节 预算线一、含义预算线表示在消费者收入和商品价格的条件下，消费者的全部收入所能购买的两种商品的不同数量的各种组合。以 I 表示消费的收入， 、 分别为商品的 1 和商品 2 的价格， 、 分别为两商1P2 1X2品的数量，则预算线方程为： ，它表示消费的全部收入 I 等于消费购买商12IX品 1 和购买商品 2 的支出之和。二、预算线的变动（1）I 变，P 不变，预算线平行移动。收入减少，消费可
16、能性线向左下方平行移动；收入增加，消费可能性线向右上方平行移动。（2） I 不变，两种商品的 P 同比例变动：上升，消费可能性线向左下方平行移动。下降，消费可能性线向右上方平行移动。（3）I 不变，商品 1 的价格 p1 发生变化而商品化的价格 p2 保持不变。这时候会发生预算线的旋转。（4）I、P1、P2 同比例发生变化。预算线不发生变化。第四节 消费者的均衡将无差异曲线和预算线结合起来就可以说明消费者的均衡。只有既定的预算线与一组无差异曲线簇中一条无差异曲线相切的点，才是消费者获得最大效用水平或满足程度的均衡点。即消费者的均衡条件是： 12PMRS5f9889c86cf6ab36108ea
17、94ff93dbbb7.pdf9这个式子表示两种商品的边际替代率等于商品的价格之比。 2X1X2X1XEAB第五节 价格变化和收入变化对消费者均衡的影响一、价格变化：价格消费曲线在其他条件均保持不变时，商品的价格的变化会使消费者效用最大化的均衡点的位置发生变动，并由此可以得到价格消费曲线。它是在消费者的偏好、收入以及其他商品价格不变的条件下，与某一种商品的不同价格水平相联系的消费者效用最大化的均衡点的轨迹。二、消费者的需求曲线I1I2EAI3XYX1Y15f9889c86cf6ab36108ea94ff93dbbb7.pdf10三、收入变化：收入消费曲线在其他条件不变而只有消费者的收入水平发生
18、变化时，也会改变消费者效用最大化的均衡量的位置，由此可以得到收入消费曲线。它是在消费着的偏好和商品的价格不变的条件下，与消费者的不同收入水平相联系的消费者效用最大化的均衡点的轨迹。四、恩格尔曲线由消费者的收入消费曲线可以推导出消费着的恩格尔曲线。恩格尔曲线表示消费者在每一收入水平对某商品的需求量。5f9889c86cf6ab36108ea94ff93dbbb7.pdf11第六节 替代效应和收入效应一、替代效应和收入效应的含义当一种商品的价格发生变化时，会对消费者产生两种影响。1、替代效应（Substitution Effect）：商品相对价格的变化对商品需求量的影响。5f9889c86cf6a
19、b36108ea94ff93dbbb7.pdf122、收入效应（Income Effect）：因实际收入发生变化进而对需求量的影响。总效应 = 替代效应 + 收入效应替代效应：反映了个人所面临的替换的变化（效用水平不变） ；收入效应：反映了个人生活水平的变化（效用水平提高） 。5f9889c86cf6ab36108ea94ff93dbbb7.pdf13二、正常物品的替代效应和收入效应正常物品的需求曲线向右下方倾斜价格下降时：总效应 = 替代效应（增加）+ 收入效应（增加）补偿预算线：FG。对于正常物品来说，替代效应与价格成反方向的变动，收入效应也与价格成反方向的变动，在他们的共同作用下，总效应
20、必定与价格成反方向的变动。正因为如此，正常物品的需求曲线是向右下方倾斜的。三、正常品和低档物品的区别与收入效应正常物品：需求量随收入水平的提高而增加，收入效应与价格反方向变动。低档物品：需求量随收入水平的提高而减少，收入效应与价格同方向变动。四、低档物品的替代效应和收入效应5f9889c86cf6ab36108ea94ff93dbbb7.pdf14对于低档物品来说，替代效应与价格成反方向的变动，收入效应也与价格成同方向的变动，而且，在大多数的场合，收入效应的作用小于替代效应的作用，所以，总效应与价格成反方向的变动，相应的需求曲线是向右下方倾斜的。五、吉芬物品（Giffen Good）的替代效应
21、和收入效应1845 年，爱尔兰发生灾荒，土豆价格上升，但是土豆需求量反而增加了。根据经济学需求定理，消费者对商品或劳务的购买数量一般随着价格的上升，市场需求将减少。土豆显然是个例外，英国统计学家罗伯特吉芬最早发现这种现象，于是这种与经济学需求定理相反的商品被称为“吉芬”商品。5f9889c86cf6ab36108ea94ff93dbbb7.pdf15商品价格变化所引起的替代效应和收入效应商品类别 替代效应与价格的关系 收入效应与价格的关系 总效应与价格的关系 需求曲线的形状正常物品 反方向变化 反方向变化 反方向变化 向右下方倾斜低档物品 反方向变化 同方向变化 反方向变化 向右下方倾斜吉芬物
22、品 反方向变化 同方向变化 同方向变化 向右上方倾斜 到底有没有吉分物品？【案例】2001 年美国 911 之后，美国经济一度沉沦，但人们惊奇地发现，口红销量大幅上扬。美国知名化妆品集团雅诗兰黛提出了一个“口红指数”概念，意指在经济萧条的时候，女人没有钱买其他昂贵的护肤品，但口红总还买得起。经济学家们这样解释“口红指数”：经济不景气导致消费低迷，女人更会收紧荷包，昂贵的化妆品自然先被砍掉。可“面子”又不能不顾，尤其是职场女性，素颜示人，颇为5f9889c86cf6ab36108ea94ff93dbbb7.pdf16不雅。此时，一抹简单的口红，一抹得体的唇彩，照样能让女人颜面有光。即便囊中再羞涩
23、，几支口红总还买得起。因此，经济越不景气，口红销量反而越大。经济学家阿尔弗雷德?马歇尔（Alfred Marshall，18421924）在其第三版经济学原理 （Principles of Economics， 1895）一书中引入吉芬商品的概念。在更早期的版本中，马歇尔针对正常商品和劣等品讨论了收入效应和替代效应。在编写第三版时，马歇尔注意到了对商品进一步分类的可能性：即收入效应与替代效应效果相反而且收入效应大于替代效应的可能性。为了寻找到这类商品的例子，马歇尔声称从政府经济学家罗伯特?吉芬（Robert Giffen， 18371910）的一份报告中找到线索，所以后来的经济学家称这种假定的
24、现象为吉芬商品。后来学者们能够利用相当严谨的数学来证明吉芬商品存在的条件。但是证明吉芬商品存在的例子依然空白（尽管一些学者提供了为什么吉芬商品不可能被观察到的一些解释） 。关于吉芬商品的经验证据意味着吉芬商品不存在的结论，因为这些证据包含了不能找到任何具有向上倾斜的需求曲线的商品。尽管这不是说明吉芬商品不存在的结论性证据，但是有关这些探索吉芬商品存在事件的评论是富有启示性的。在马歇尔最早介绍吉芬商品的时候，他认为面包是吉芬商品。后来在关于国际贸易的财政政策的一份备忘录（1908）中，马歇尔认为小麦是吉芬商品。对于这种不一致性，说明了马歇尔可能是记错了他阅读的吉芬报告的内容，或者马歇尔根本没有吉
25、芬所写的那份报告。回顾吉芬商品的研究历史，可以得出还没有证据说明有现实的吉芬商品存在的结论。尽管不能仅仅因为找不到事物存在的事例而理所当然地予以否认，而是应该认识到支持吉芬商品存在的证据无非就是如果吉芬商品存在，它必须实现满足吉芬商品所罗列的条件。这些条件经过马歇尔的定义并且被后来的学者用数学重新表述，但无论是马歇尔还是后来的学者都没有给出吉芬商品的任何证据。第七节 从单个消费者的需求曲线到市场需求曲线市场需求曲线 ：表示所有个人的总需求量。是在每一价格上，把每个个人的消费数量相加得出的。 12DddnQQ5f9889c86cf6ab36108ea94ff93dbbb7.pdf17市场需求曲线是单个消费者的需求曲线的水平加总。
