1、1金融仲裁概述未经校对版仲裁机构和法院一样也是一个纠纷处理机构，最近阶段一直在忙于各类案件，所以没有很系统的准备，今天我想向大家介绍一下仲裁的经验 特点和情况，主要介绍五个部分，第一个就是国内外仲裁的大致发展情况，第二个就是仲裁作为纠纷解决方式的特点，第三个就是大致的仲裁程序，仲裁委员会以及我们金融仲裁院成立以来的发展状况，第四就是给大家举几个案列，给大家介绍一下仲裁案件处理过程当中需要注意的环节首先是关于仲裁制度的发展状况，大家都知道，仲裁和诉讼时解决经济纠纷最主要的方式，可能大家在学校里对诉讼比对仲裁更加了解。那么什么是仲裁，仲裁其实从这两个字就可以看出，单人旁一个中，人站在两边，所以仲裁
2、最基本的含义就是居中公断的意思，它主要是在一个国家的法律框架下面，双方当事人主动把他们的纠纷提交给第三方，由这个第三方居中来做出裁断这么一种方式，仲裁制度并不是我们国家所独有，它在几乎每一个市场经济的国家当中作为一种重要的纠纷解决方式存在，这个表现在我们首先来看一下国外仲裁法律制度的情况。第一个关于仲裁的立法，国外仲裁法律制度的立法应该说是远远早于我们国家，它发展到今天已经相当成熟和完备，像瑞典在十四世纪就规定仲裁是解决契约纠纷的一种法律手段，英国议会在1697 年就制定了英国仲裁法，它是全世界首部仲裁立法，标志着仲裁制度的正式确认，我们国家是在 1995 年正式制定了华人民共和国仲裁法是和民
3、诉并行的两部程序法，它规定了两种纠纷的解决模式，一种是诉讼，一种是仲裁，像民诉法是 1 年制定的，而仲裁法是 95 年制定的。在仲裁界，有两部主要的国际公约，第一部就是1958 年在联合国国际商务仲裁会议上签署通过的认和执行外国仲裁及裁决公约 ，这部公约目前已经有 140 多个成员国，他解决了仲裁裁决的域外执行效力。大家都知道一国法院做出的判决，例如中国法院作出的判决在国外法院基本上是很难得到支持的，除非两个国家之间有双边条约，不然一般一国法院是不能再外国法院得到支持的，但是由于仲裁界有了这个公约，而且有 140 多个成员国，那么只要任何一个成员国国内合法仲裁机构做出的裁判都将有力的执行，我们
4、国家在 1986 年正式加入，那么像中国仲裁机构所作出的裁判就能很方便在世界上 140 多个成员国当中活的执行。第二部是联合国国际商事仲裁示范法 ，它也是商事仲裁界非常知名的一部法律，是由2联合国国际贸法委制定的，他是给各国仲裁立法所制定的范本，当前很多国家在制定国内仲裁法的时候都是以联合国国际商事仲裁法作为蓝本来制定的。关于仲裁的形式有两种，一种是临时仲裁，又称为随意仲裁或者是临时性仲裁，是指不由任何已经设立的仲裁机构来管理仲裁案件，而是交由双方当事人共同信任的第三方，由第三方对案件进行裁决，而且按照双方当事人自己创设的仲裁程序来进行。目前我们国家还没有临时仲裁，只有机构仲裁，说道机构仲裁，
5、是指双方当事人按照协议，将他们的纠纷提交给某一专门仲裁机构所进行的仲裁。临时仲裁和机构仲裁是各有利弊，对于机构仲裁来说，它往往有限定的仲裁规则有专门的仲裁员评测，他可以帮助当事人来推进仲裁的进行，而且在实际当中，机构仲裁所作出的裁判更能够的到法院的承认与支持，这是机构仲裁的一个优势。但是临时仲裁也有它的特点，它的程序比较灵活，而且更能充分尊重当事人的意思自治，在选择仲裁员时可以跳出机构仲裁的评测的限制，可以在更广泛的范围内来选择仲裁人员，而且程序简便，从而导致费用相对而言更加低廉，当事人为仲裁付出的成本更低。以上就是两种主要的仲裁方式。国外的仲裁的发展除了在仲裁立法和仲裁方式方面，还表现在仲裁
6、的机构方面，从机构来看，英国是在 1892 年成立了伦敦国际仲裁院，瑞典是在 1902 年成立了斯德哥尔摩商会仲裁院，法国是在 1923 年成立了国际商会仲裁院，这些都是世界上著名的国际性商事仲裁机构，当前发达国家的商事纠纷主要都是通过提交到商事仲裁机构来解决，我们国家是在 1956 年成立了成立了中国国际经济贸易仲裁委。当时是基于新中国成立后西方国家对我们经济全方位封锁，所以我们设立了这样一个机构，主要是对外打开的窗口，也便于解决和外商之间的国际贸易纠纷，国内其他仲裁机构是在1995 年的仲裁法颁布之后陆陆续续成立的。以上便是机构发展的情况。这张图是在某一年度，世界上主要仲裁机构的受案情况，
7、从这个排名来看，美国仲裁协会，国际商会仲裁院以及香港国际仲裁中心的受案量排名前茅，当然从绝对的数量来看，一家仲裁机构也就受理几百件，但是从案件本身来看，这些案件都是在商事仲裁界引人注目 而且经济纠纷非常大的案件，这个我在后面还会详细提到。这些都是每个国家都有一个代表性的仲裁机构，这些仲裁机构不仅仅是处理国内的纠纷，绝大多数都是处理涉外的商事纠纷。来看一下案件类型，国内仲裁机构与国际仲裁机构相比它的区别到底表现在哪里？3主要表现在，我们国内仲裁法规定的涉案范围主要是平等主体之间的合同纠纷和其他财产权益纠纷，它既包括了公司之间的合同纠纷，也包括了自然人在购买生产生活资料和享受相关服务过程当中所产生
8、的纠纷，比如说现在我想开发商购买房子，或者当事人在签订旅游合同的过程中产生纠纷，如果这些合同中约定了争议解决方式为仲裁的话，仲裁机构就能够受理，像刚刚说的旅游合同，一个六十多岁的老太太到澳大利亚大堡礁去旅游， ，结果由于天气原因未能成行，那么她就可以一纸诉状把旅行社告到仲裁机构，可以以完全没有达到旅游目的来要求赔偿一半的旅行费用，在国内仲裁机构受理的案件以民商事仲裁案件为主，但是国际性的仲裁机构所处理的案件基本都是纯商事的案件，比如国际建设工程，国际性投资 股权转让 合资纠纷。第二个区别就是目前国内仲裁机构受理的案件以国内案件为主，涉外案件为辅，而且就算是涉外案件比例最高的中国国际经济贸易仲裁
9、委员会，他的涉外案件当中也主要是涉华案件，所谓涉华案件是指在国际经济贸易纠纷当中双方当事人有一方为本国的当事方，我们所说的国际商事仲裁案件是指双方当事人都不是本国当事方，仲裁机构作为第三方，双方约定在仲裁机构裁决，但是国内仲裁机构还是受理国内案件为主。但是一般国际仲裁案件，基本上双方当事人都不是仲裁机构所在国家的当事人，而是国际上其他国家的公司 个人 乃至一国政府，这也是能判断一个仲裁机构的影响力，它在业界的权威。这主要表现在一方面是案件的主体，像我曾经被当做干事排到国际商务仲裁院到法国巴黎总部去实习过三个月，我在那边就深刻体会到了他们那些案件的含金量，比如说，我看他每年度受理案件的当事人的国
10、际性是非常显著的，就以 2013 年为例，最新的数据显示去年手里的案件的当事人是 8120 人，这 8120 人涉及到了全球 138 个国家和地区，从他的分布频率来看，来自欧洲的当事人 720 个，所涉及的国家 38 个，基本涵盖了所有欧洲国家，来自美洲的 357 人次，涉及到美洲的二十多个国家和地区，其他州也大致类似，可以说他的当事人涵盖了全球绝大多数国家和地区。另外一方面，它的国际性表现在仲裁的地点，像我们国内的仲裁案件，虽然可以自由约定，但是绝大多数仲裁案件都在本国甚至本市，但是像 ICC，他所涉及的仲裁地是遍布全球，像案子的开庭 审理 最后总裁决都是基于当事人的约定，是在不同的国家来进
11、行的，考虑到最适合也是最方便当事人的，在 1999 年的时候，它当年的案件审理的仲裁地只有三个国家和地区，但是三年后已经达到了 63 个国家和地区，也就是他的案件，法国巴黎受理，可以在非洲的坦桑尼亚，也可以在中国的上海。近年来，作为仲裁地选4择最多的城市也还是以欧洲的城市为主，像法国巴黎 瑞士日内瓦 苏黎世等等，可以通过当事人约定已经仲裁院指定。在我们亚洲来说，新加坡在我们亚洲城市当中排名第一，超过其他城市许多。国际性的第三方面表现在仲裁员的国籍上面，从仲裁员的国籍来看，每年 ICC 的仲裁员都是来自许多不同的国家，想 01 年的时候，它的仲裁员的国籍就达到了 68 个。担任仲裁员比较多的国家
12、主要有瑞典 法国 英国 美国还有新加坡。第三个表现在这些国际仲裁机构对仲裁员的素质要求表现的非常高，仲裁界有句名言：仲裁的唯一价值就是取决于仲裁员，所以仲裁员是仲裁过程当中一个非常核心的组成。举个例子，目前伦敦市国际海事仲裁不可或缺的部分，他的核心就是三十多位仲裁员，假如让这三十位仲裁员到撒哈拉沙漠去办公，那么撒哈拉沙漠就是国际海事仲裁中心，所以在仲裁过程中仲裁员是非常重要的。在仲裁机构当中，假如它要接受仲裁案件，那么他必须要签署一个独立性的协议，首先他要表示他会遵守仲裁机构的有关规定，并且有能力和时间来履行仲裁案件的审理，另外他必须要披露他与双方当事人的关系，或者说要接受双方当事人的质疑你和
13、对方是不是存在什么关联导致对我造成什么不利后果。当然仲裁员也会经全力披露我是不是与双方当事人有什么关系。当然，西方的国际仲裁机构有这么大的发展也是有原因的，有以下几点，第一点就是西方发达国家的仲裁有悠久的历史，经过了长期的发展，仲裁底蕴深刻。而且当事人的仲裁意识也比较强，对仲裁的接受程度比较高。第二个原因就是当事人的法律意识比较强。在欧美发达国家，不仅仅是法律人士，包括企业代表都有重视法律重视管辖权威的意识，像与国外谈判的时候，如果要他签字，必须征得他的律师的同意，因为他知道签了字就成为了契约，而契约式双方当事人的约定，是神圣不可侵犯的，如果没有特别的情况，双方当事人就必须按照契约履行，所以要
14、我签名就必须律师说可以签。而且他们对于管辖权往往是寸土必争，我们中方的企业往往对这个不重视，我们往往只想能把合同做成就行，而他们有时候宁可合同不做，也要把管辖权拿到手，向我们有很多活生生血的教训，中国的企业收到 ICCI 商务仲裁发来的仲裁通知书都不当回事，可能你的索赔金额就五六十万美金吧，我也不去应诉了，因为你们那边适用的是瑞典法，可以到那边去开庭，但是接下来判决一拿到 600 万美金，因为这个法律环境完全不一样，不光是人家诉讼请求仲裁请求金额，还有仲裁机构的仲5裁费，他为你这个案子付出的律师费，他的所有成本，都是你败诉方来支付，而且你一旦不去应诉，外国的仲裁机构自然而然推定你败诉，所以这样
15、一来仲裁不会为你承担你自己都不做的事情，因为我们中国的国际形象又不会轻易承认外国仲裁机构的仲裁，这是第二种缔约形式，第三种是缔约地国履行，一些西方企业他们的缔约地国，特别是一些交易习惯，往往会使掌握在一些外行手里，国际商会，国际贸易术语，都是一些外国的商会他们来制定的，他们来控制，所以游戏规则是掌握在外方手里，外国的律师事务所，中国的融资租赁公司，中国农业银行，金融公司，中国企业之间签订的合同用的是英文的文本，三四百页英文文本，规定了格式文本，就完全没有必要用十亿只制定一个涵盖各方的规范，也没有很好的律师去填补这方面的空白，大家可能会感慨，为什么在中国都是最大的央视，而且又是当然我们国内仲裁机
16、构也不是没有优势，客观来说我们国内仲裁机构这些年来的发展，还是非常迅猛的，从去年国内仲裁机构裁决的案件数量已经突破了一百万件，这些金额也已经突破了一万亿元人民币，从这个发展的势头，从硬件程度来说，现在也不逊色于国际性的仲裁机构，这是我当初在 ICCI 的照片，想伤害仲裁委员会他这这个开庭的房间，他的这个办公的环境等等，我们 ICCI 的主持也专门到我们这边访问过，另外一个方面就是费用和国外的仲裁机构相比也是有一个很大的优势，国外的种菜成本是非常高的，所以一般几十万的案子当事人是不会轻易申请仲裁的，而且他开庭的场所往往是在五星级的宾馆，包场一个星期，三个仲裁员从全世界飞过来，他的这个开庭费都是当
17、事人另外承担的，不包含在仲裁费用中，三个仲裁员在楼上用五星级的总统套房，每天 8000 美金的住宿费，都是当事人另行支付，这个还不包括专家证人的费用，还不包括律师费用，国外的仲裁费是一笔非常大的费用，所以这是我们为什么不去轻易开一个庭，但是国内的仲裁费用相比就比较低，另外一方面，在时间方面，国外仲裁机构结案时间在 90 天以上，但是在国际商事仲裁案件，因为他的案件比较大，所以他的审理周期往往比较长，我国的仲裁机构当事人对仲裁结果不服还可以申请到法院起诉，这其实是有悖于国际商事仲裁，知道 1995 年我国才规定国际商事仲裁为终审仲裁，大家比较关心的金融纠纷，他的解决体系，现在各大金融机构，各大银
18、行，一些金融机构就会协商，但是自力救济不行就会寻找社会救济，一般到消费者协会寻找救6济，第三个就是这里的行业协会，我们国家都设立了专门的调解委员会，第四个是专门的调节机构，这些数据主要放映了当前中国商事纠纷的情况，想诉讼的平均争议金额是 15 万，而仲裁案件平均正义金额达到了 1000 万，仲裁员是来自资深的法官，律师，向我们薄院长就是仲裁员，既涉及到融资租赁有涉及到民间借贷，还有仲裁法与诉讼法条的区别，更加强调意思自治，第五个就是仲裁的保密性比较强，大家可以看到法院报往往刊载案件信息，仲裁程序简单讲一下，手写立案申请仲裁，必须要有有效的仲裁协议，第二个程序包括三类，简易程序，一般程序，涉外程
19、序，当然双双当事人也可以约定，第四个就是民诉法代理有一般就两个，但是仲裁没有限制，第五个选择仲裁员，当事人往往会选择他们信任的仲裁员，诉前和诉中都可以申请保全，最后介绍一下上海仲裁委员会，这是我们委员会的一个班子，领导班子，每 3 到 5 年换届 ，然后委员都是方方面面法律界的专家，两位教授和两位律师，法律商贸届律师人事，有宣传部，发展部，秘书处，知识产权是在陆家浜路，从案件类型来看，基本上涵盖了所有的商事案件，从案件数量来看，是一个逐渐发展的驱使，然后涉案金额也在逐步增长，这个一方面是我国经济增长的表现，原来几十万的案件老总都会关心，现在几千万的案件都不会关注，主要是下载的经济大环境，基本上
20、视线里全覆盖，包括新疆的乌鲁木齐，从全球范围来看，目前有 46 个国家和地区当事人在上海仲裁委员会仲裁，为处理专门的金融纠纷提供解决机制，这是我们的办公场所，有边上上海证券交易所，受理的案件基本上市金融机构在提供金融服务的过程中的纠纷，包括个各种金融纠纷，仲裁员都是一些资深法官和律师来担任，包括花旗银行的行长，渣打银行就主动和我联系他们又一批委托理财合同可能要提交我们仲裁，还有一个就是金融行业专家，我们的影响也非常大，我们的受案范围也在逐渐扩大，这是我们的受案案件数量，去年我们是 296 起，今年已经有 300 多起，我们最大的一件案件涉案金额 24 个亿我们用了 10 天就审理完毕，金融案件
21、的涉案金额平均金额就有 2000 多万，另外一个就是案件类型，主要是融资租赁，保险，证券，借贷这四大类纠纷，当然我们也有新案件，比如说信托纠纷，全国首例信托案件是在我们机构仲裁，包括融资融券，包括定向增息，所以一些新类型的案件也在逐渐增加，金融机构案件占七成，双方都不是金融机构占 3 成，因为时间关系，仲裁案件的管辖权7还是备受关注的，因为大家知道仲裁案件 他受理的一个前提条件就是一个合法有效的 仲裁协议，特别是在涉外案件当中，还涉及到仲裁协议准据法的一个判断，在 05 年仲裁法司法解释的规定，首先有约定的根据约定，额米约定但约定了仲裁地的使用仲裁地法律，如果都没有约定 ，前年我们出台了涉外民
22、事法律关系适用法，当初为仲裁协议的准据法，适用仲裁机构所在地或者仲裁地法律，这是我们仲裁委员会的案例，我们来句一个案例，就是涉及到仲裁条款仲裁地的认定，他当初是在上海仲裁，但是他中文的表述是非常清楚的是提交上海市仲裁委员会仲裁，对于中英文表述不一致的情况下怎么来判断，我们请了一位复旦大学的博士生导师，他以 ICC 的仲裁模式对这个管辖权来裁定，首先确定准据法，然后确定争议焦点 ，然后验证中文条款的有效，最后以当事人仲裁意愿，如何确保当事人仲裁意愿的实现作出的一个解释，包括他裁判文书当中援引教授的一段话，包括重要的事所有对于仲裁条款解释的有关文本，仲裁条款是合同的赞一个特殊种类，应该首先考虑当事人通过仲裁解决争议的意图，再解释仲裁条款时的确是一种有效的解决办法，通过实践的阐述，这个案子解决的不错，另外一个就是我们仲裁和法院有一点细微差别就是强调契约双方的意愿，第二个就是注重平等的保护双方当事人，第三个就是仲裁是相当审慎的，充分保重双方当事人的平等地位。
