交通工程企业贯标工作总结.docx

1、灌 南 四 通第 1 页 共 8 页灌 南 县 四 通 公 路 养 护 工 程 有 限 公 司信 用 管 理 贯 标 工 作 总 结随 着 现 在 交 通 建 设 工 程 的 竞 争 形 势 日 趋 白 热 化 ， 工 程 垫 资 、 BT模 式 是 扩 大 市 场 占 有 份 额 和 竞 争 力 的 重 要 手 段 ， 除 特 定 的 垄 断 企 业 和服 务 企 业 外 ， 断 绝 垫 资 或 BT 实 际 上 就 是 退 出 市 场 ， 企 业 不 做 也 得 做 。实 际 上 ， 建 立 在 良 好 信 用 环 境 和 制 度 基 础 上 的 垫 资 和 BT 是 经 济 发 达的 标

2、 志 ， 是 诚 信 社 会 的 最 佳 诠 释 。 大 多 数 企 业 在 供 应 链 上 既 是 授 信 方也 是 受 信 方 ， 向 客 户 授 信 的 同 时 ， 也 得 到 供 方 的 授 信 ， 可 谓 同 舟 共 济 。健 康 的 供 应 链 上 的 每 个 企 业 都 获 益 ， 信 用 管 理 标 准 实 际 上 是 从 自 律 的角 度 推 动 供 应 链 健 康 发 展 ， 可 谓 切 中 我 国 诚 信 经 营 时 弊 的 要 害 ， 以 往在 企 业 内 部 、 企 业 之 间 往 往 强 调 环 境 不 好 ， 他 律 不 足 ， 把 失 信 责 任 一推 了 之

3、。 信 用 管 理 体 系 帮 助 企 业 扎 好 自 己 的 篱 笆 ， 用 好 自 己 的 垫 资 能力 这 一 资 源 ， 参 与 市 场 博 弈 、 谈 判 ， 获 得 最 大 收 益 的 同 时 ， 降 低 坏 账风 险 。 如 果 每 个 企 业 都 强 化 信 用 管 理 ， 抵 制 失 信 行 为 ， 整 个 市 场 必 然会 形 成 诚 信 经 营 的 健 康 生 态 。信 用 管 理 体 系 是 企 业 对 于 可 能 产 生 的 风 险 进 行 科 学 管 理 的 专 业 技术 ， 我 公 司 推 行 信 用 管 理 体 系 建 设 的 主 要 目 的 在 于 规 避 因

4、 工 程 垫 资 产生 的 风 险 ， 逐 步 消 除 长 期 以 来 粗 放 的 授 信 管 理 模 式 带 来 的 坏 账 风 险 ，并 提 高 今 后 业 务 过 程 中 的 工 程 垫 资 回 收 率 。 贯 标 工 作 改 进 了 已 有 的 合同 管 理 制 度 和 客 户 管 理 制 度 ， 初 步 建 立 了 客 户 授 信 管 理 制 度 和 授 信 模灌 南 四 通第 2 页 共 8 页型 ， 重 点 规 范 了 商 帐 追 收 制 度 ， 内 部 追 收 和 外 部 追 收 并 举 ； 同 时 ， 将社 会 责 任 也 纳 入 信 用 管 理 体 系 ， 形 成 企 业

5、自 我 评 价 ， 自 我 提 升 的 机 制 ，为 公 司 成 为 百 年 企 业 提 供 了 好 的 制 度 保 障 。 具 体 实 施 情 况 总 结 如 下 ：一 、 公 司 基 本 情 况灌 南 县 四 通 公 路 养 护 工 程 有 限 公 司 成 立 于 2000年 12月 是 经 连 云 港市 公 路 管 理 处 、 灌 南 县 交 通 局 批 准 ， 由 灌 南 县 公 路 管 理 站 和 私 营 业 主李 春 标 以 股 份 制 形 式 组 建 的 公 路 养 护 工 程 有 限 责 任 公 司 。 2010年 11月19日 股 东 变 更 为 江 苏 灌 河 投 资 发

6、展 有 限 公 司 和 连 云 港 灌 河 投 资 担 保 有限 公 司 。 公 司 位 于 江 苏 省 连 云 港 灌 南 县 新 安 镇 鹏 程 西 路 南 侧 。 公 司 自组 建 以 来 ， 不 断 开 拓 市 场 ， 完 成 了 以 S323新 牛 公 路 、 S304省 道 改 建 、G310国 道 改 建 、 S307改 建 工 程 、 S235养 护 工 程 、 S236养 护 工 程 、 S235护 坡 工 程 、 S306改 建 工 程 、 南 204D3标 改 建 工 程 、 204国 道 灌 南 段 改 建工 程 为 代 表 的 公 路 改 建 和 养 护 工 程 86

7、项 ， 实 现 产 值 66500万 元 。 经 过实 践 和 磨 炼 ， 公 司 不 断 得 到 巩 固 和 壮 大 ， 目 前 ， 公 司 注 册 资 金 1300万 元 ， 拥 有 先 进 的 路 基 、 路 面 、 桥 梁 施 工 养 护 设 备 ， 年 施 工 能 力 达5000万 元 以 上 。 现 有 从 业 人 员 141人 ， 具 有 技 术 职 称 的 管 理 人 员 39人 。其 中 中 级 以 上 职 称 13人 。 具 有 二 级 资 质 的 项 目 经 理 8人 。 公 司 2002年增 加 资 本 到 500万 元 ， 2010年 8月 ， 又 增 资 到 时 1

8、300万 元 。 在 近 5 年来 ， 组 织 施 工 的 公 路 改 建 和 新 建 工 程 中 ， 合 格 率 为 100%、 优 良 率 为 98%。四 通 公 路 养 护 工 程 有 限 公 司 现 已 成 为 独 立 的 企 业 法 人 、 自 负 盈 亏 企 业 ，设 有 董 事 长 室 、 总 经 理 室 、 书 记 室 、 总 工 程 师 室 、 总 会 计 师 室 、 总 经济 师 室 ， 下 辖 人 事 科 、 财 务 科 、 工 程 养 护 科 、 发 展 经 营 科 、 安 全 科 、灌 南 四 通第 3 页 共 8 页机 械 设 备 科 等 科 室 ， 下 辖 公 路

9、 工 程 公 司 、 养 护 公 司 、 三 产 公 司 、 机 械租 赁 公 司 、 桥 梁 公 司 、 中 心 试 验 室 、 沥 青 拌 和 厂 。 公 司 以 “守 约 、 优质 、 重 义 、 轻 利 ”的 承 诺 ， 积 极 引 进 和 采 用 国 内 外 先 进 技 术 装 备 ， 科学 的 经 营 管 理 方 法 ， 以 优 质 的 工 程 质 量 ， 为 公 路 机 制 改 革 顺 应 市 场 变化 ， 开 拓 公 路 桥 梁 建 设 新 领 域 。二 、 工 作 机 制 建 立为 做 好 公 司 信 用 管 理 贯 标 推 进 工 作 ， 经 董 事 会 同 意 ， 公 司

10、 成 立 了以 总 经 理 宋 应 昌 为 组 长 的 信 用 管 理 领 导 小 组 ， 主 要 成 员 采 用 包 括 财 务总 监 周 云 、 计 划 经 营 负 责 人 韩 峰 、 安 保 负 责 人 王 亮 、 人 事 分 管 余 中 伟及 相 关 职 能 部 门 负 责 人 ； 同 时 ， 以 合 同 、 客 户 及 商 帐 管 理 职 能 为 核 心 ，在 公 司 内 部 设 立 信 用 管 理 部 ， 信 用 管 理 部 由 总 经 理 宋 应 昌 直 接 分 管 ，任 命 信 用 管 理 部 部 长 罗 时 红 ， 合 同 管 理 、 客 户 管 理 及 商 帐 管 理 设

11、有 专职 信 用 管 理 员 5人 以 上 ； 财 务 、 采 购 、 社 会 责 任 等 涉 信 岗 位 均 设 有 兼职 信 用 管 理 员 若 干 ； 为 慎 重 起 见 ， 公 司 聘 请 常 年 法 律 顾 问 徐 兆 奎 同 志 ，参 与 信 用 管 理 。 领 导 小 组 确 定 了 信 用 管 理 方 针 及 管 理 目 标 并 形 成 文 件 ，最 高 管 理 层 对 实 施 信 用 管 理 方 针 作 出 承 诺 ， 信 用 管 理 目 标 与 企 业 信 用管 理 方 针 相 协 调 。公 司 在 年 度 预 算 中 追 加 信 用 管 理 经 费 ， 从 期 间 费 用

12、 中 列 支 。 领 导小 组 从 制 度 建 设 入 手 ， 修 订 完 善 了 公 司 制 定 了 信 用 管 理 法 律 法 规 培 训制 度 、 信 用 管 理 机 构 、 人 员 岗 位 责 任 制 度 、 法 人 授 权 委 托 管 理 制 度 、合 同 管 理 制 度 、 客 户 信 用 管 理 制 度 、 逾 期 商 账 追 收 及 失 信 追 究 制 度 等信 用 管 理 专 项 制 度 ， 并 和 公 司 已 有 的 规 章 制 度 如 ： 员 工 奖 惩 条 例 、灌 南 四 通第 4 页 共 8 页 财 务 制 度 、 档 案 管 理 制 度 、 知 识 产 权 管 理

13、 制 度 、 安 全 管 理 制度 、 质 量 体 系 文 件 等 ， 形 成 互 补 ， 在 企 业 管 理 过 程 中 形 成 制 度 支 撑 。公 司 信 用 管 理 制 度 由 公 司 总 经 理 签 署 并 以 文 件 形 式 正 式 发 布 灌 南县 四 通 公 路 养 护 工 程 有 限 公 司 信 用 管 理 制 度 的 决 定 ”。整 个 贯 标 实 施 过 程 中 ， 总 经 理 亲 自 负 责 ， 列 入 公 司 管 理 品 质 的 重大 改 进 项 目 ， 各 部 门 分 工 合 作 ， 各 履 其 责 。三 、 贯 标 培 训公 司 决 定 推 行 信 用 管 理 体

14、 系 贯 标 工 作 ， 安 排 相 关 资 信 人 员 参 加 业务 知 识 培 训 。 在 领 导 小 组 成 员 首 次 会 议 集 中 学 习 了 江 苏 省 企 业 信 用管 理 贯 标 和 示 范 创 建 工 作 实 施 方 法 的 通 知 、 江 苏 省 企 业 信 用 管 理 状况 评 价 指 标 ， 了 解 了 信 用 基 本 术 语 、 企 业 信 用 信 息 采 集 、 处 理 和 提供 规 范 、 GB/T 22120-2008 企 业 信 用 数 据 项 规 范 等 相 关 标 准 以 及 宣 贯材 料 。 领 导 小 组 一 致 认 为 ， 该 体 系 对 于 企

15、业 内 部 商 帐 管 理 ， 规 避 经 营风 险 提 供 了 科 学 的 方 法 ， 开 拓 了 企 业 对 于 信 用 管 理 的 视 野 ， 更 加 清 醒地 认 识 到 信 用 管 理 对 于 营 造 公 平 诚 信 经 济 环 境 的 重 要 性 。 会 议 决 定 设立 信 用 管 理 部 ， 归 口 合 同 管 理 、 客 户 管 理 及 商 帐 管 理 三 大 核 心 职 能 ，制 定 和 完 善 多 项 信 用 管 理 相 关 制 度 ， 明 确 界 定 销 售 、 财 务 对 于 应 收 账款 的 管 理 权 限 ， 防 止 出 现 推 诿 。 同 时 ， 信 用 管 理

16、 部 对 于 社 会 责 任 等 其他 涉 信 要 素 负 责 监 管 ， 人 力 资 源 、 安 全 环 保 、 财 务 、 采 购 等 相 关 职 能部 门 各 负 其 责 。其 次 ， 由 人 事 部 配 合 信 用 管 理 部 为 涉 信 部 门 及 人 员 制 定 培 训 计 划 ，培 训 的 内 容 包 括 合 同 法 等 相 关 法 律 法 规 及 公 司 信 用 管 理 制 度 、 先灌 南 四 通第 5 页 共 8 页进 企 业 的 管 理 方 法 。 信 用 管 理 领 导 小 组 带 头 参 加 学 习 。 培 训 本 身 起 到了 警 示 作 用 。 同 时 ， 公 司

17、 还 安 排 专 职 和 兼 职 信 用 管 理 人 员 委 外 培 训 ，做 到 熟 悉 法 律 、 标 准 、 制 度 ， 掌 握 并 有 效 执 行 。4、 公 司 2012年 投 资 15万 元 ， 基 于 公 司 现 状 完 善 了 江 苏 省 交 通 厅的 招 投 标 网 站 人 员 配 备 、 江 苏 省 住 房 和 城 乡 建 设 厅 的 建 筑 业 网 的 相 关数 据 材 料 采 集 和 完 善 。 连 云 港 市 住 房 和 城 乡 建 设 局 的 企 业 信 用 管 理 平台 的 人 员 和 财 务 数 据 的 采 集 更 新 工 作 。公 司 的 客 户 资 信 管

18、理 由 计 划 经 营 部 和 信 用 管 理 部 牵 头 完 成 ， 主 要是 收 集 客 户 基 本 资 料 ： 包 括 客 户 的 名 称 、 地 址 、 电 话 、 所 有 者 、 经 营管 理 者 、 法 人 代 表 ， 经 营 资 料 ： 市 场 区 域 、 销 售 能 力 、 发 展 潜 力 、 经营 观 念 、 经 营 方 向 、 经 营 政 策 、 经 营 特 点 、 关 联 企 业 情 况 、 银 行 信 用记 录 、 所 在 行 业 状 况 等 ； 业 务 状 况 ： 市 场 份 额 、 市 场 竞 争 力 和 市 场 地位 、 与 竞 争 者 的 关 系 及 与 本 公

19、 司 的 业 务 关 系 和 合 作 情 况 ； 同 时 ， 公 司对 客 户 的 交 易 现 状 、 商 业 信 誉 良 好 、 遗 留 拖 欠 货 款 等 均 有 基 本 了 解 。调 查 途 径 包 括 ： 客 户 走 访 、 向 政 府 部 门 了 解 、 向 银 行 查 询 、 公 开 资 料查 询 、 委 托 征 信 机 构 及 其 它 来 源 。在 客 户 资 信 管 理 的 基 础 上 将 客 户 的 信 用 等 级 分 为3A、 2A、 A、 3B、 2B、 B 共 六 级 ， 分 别 授 予 对 应 的 信 用 额 度 、 信 用 期限 。 其 中 B 级 信 用 额 度

20、为 零 ， 必 须 即 时 结 清 账 款 ； 3A 级 客 户 是 公 司的 VIP 客 户 ， 其 信 用 额 度 最 高 可 达 年 销 售 额 的 40%、 信 用 期 限 可 达 6个月 ， 随 业 务 发 展 需 要 ， 动 态 调 整 。 必 要 时 ， 经 总 经 理 及 信 用 管 理 领 导小 组 批 准 ， 可 应 急 更 改 ， 适 当 增 加 授 信 。灌 南 四 通第 6 页 共 8 页合 同 管 理 制 度 对 于 质 量 体 系 运 行 完 备 的 企 业 来 说 ， 已 基 本 没 有 大的 问 题 。 在 贯 标 过 程 中 ， 公 司 制 定 了 详 尽

21、的 合 同 管 理 制 度 ， 与 质量 体 系 组 成 了 规 范 、 严 谨 的 合 同 管 理 制 度 ， 做 到 ： 1、 合 同 签 订 前 对合 同 履 约 的 风 险 进 行 全 面 评 估 ； 2、 履 行 中 的 合 同 履 约 情 况 进 行 跟 踪 ；3、 履 行 后 对 合 同 履 行 情 行 事 后 评 估 ， 建 立 反 馈 机 制 ； 4、 对 不 能 履 行合 同 的 建 立 制 度 机 制 ， 积 极 处 置 并 追 究 责 任 。商 帐 管 理 是 信 用 管 理 的 重 要 一 环 ， 没 有 这 一 环 的 有 效 管 理 ， 客 户管 理 、 合 同

22、管 理 也 就 失 去 意 义 ， 企 业 将 会 面 临 巨 大 的 不 可 预 知 的 风 险 。公 司 严 格 执 行 逾 期 商 账 追 收 及 失 信 追 究 制 度 。 财 务 部 建 立 应 收 账款 帐 目 及 应 收 账 款 账 龄 分 析 分 级 表 ， 将 应 收 账 款 按 账 龄 分 为 授 信 期 、到 期 、 逾 期 、 通 牒 期 、 法 律 诉 讼 期 和 坏 账 期 五 期 ， 提 出 相 应 的 催 收 原则 ； 配 合 信 用 管 理 部 对 应 收 账 款 加 强 日 常 监 督 ， 根 据 实 际 情 况 每 周 或每 月 打 印 出 会 计 账 上

23、 全 部 到 期 的 应 收 账 款 记 录 进 行 分 析 和 诊 断 ， 提 出处 置 要 求 。 计 划 经 营 部 和 信 用 管 理 部 根 据 财 务 账 龄 分 析 表 ， 进 一 步 结合 合 同 管 理 、 客 户 管 理 信 息 ， 厘 清 应 收 账 款 风 险 ， 制 订 应 收 账 款 风 险管 控 计 划 ； 制 定 订 逾 期 商 账 （ 逾 期 应 收 账 款 ） 追 收 进 度 表 ， 培 训 催 收 、追 收 人 员 ， 聘 请 律 师 ， 组 织 内 部 催 收 和 外 部 催 收 。 合 同 承 办 人 作 为 第一 责 任 人 ， 应 无 条 件 配

24、合 信 用 管 理 部 按 追 收 工 作 流 程 催 收 逾 期 商 帐 ；并 随 着 逾 期 增 加 ， 投 入 越 来 越 多 精 力 ， 直 至 成 为 主 要 工 作 ； 合 同 承 办人 经 手 逾 期 货 款 累 计 达 到 一 定 金 额 ， 积 聚 较 大 风 险 后 ， 由 部 门 负 责 人或 信 用 管 理 部 提 议 ， 经 总 经 理 批 准 ， 暂 停 新 合 同 承 办 ， 全 职 催 收 本 人逾 期 商 帐 。 逾 期 商 帐 多 少 是 衡 量 合 同 承 办 人 业 务 能 力 的 重 要 指 标 ， 作灌 南 四 通第 7 页 共 8 页为 末 位 淘

25、 汰 的 绩 效 考 核 依 据 ；公 司 确 定 了 逾 期 商 账 追 收 标 准 程 序 一 般 分 为 十 项 步 骤 ， 当 上 一 步明 确 无 效 时 ， 立 即 准 备 下 一 步 ， 每 一 步 形 成 的 证 据 均 应 保 留 ， 记 入 客户 档 案 。 对 于 明 显 存 在 失 信 违 约 风 险 的 客 户 ， 可 直 接 采 取 法 律 诉 讼 。步 骤 阶 段 时 间 段 联 系 方 法 催 账 形 式1 提 醒 客 户 承 办 人 逾 期 首 日 传 真 、 邮件礼 貌 提 示2 再 度 提 醒 、 正 式询 问 原 因逾 期 首 周 邮 件 、 电话再 度

26、 提 示 ， 了 解 客 户 发生 了 什 么 问 题3 第 一 次 正 式 催 账 逾 期 次 周 传 真 、 邮件展 示 关 键 证 据4 第 二 次 正 式 催 账 逾 期 第 三 周 传 真 、 邮件严 肃 通 知 、 声 明 不 利 后果5 对 客 户 承 办 人 压迫 式 谈 话逾 期 第 三 周 电 话 /拜 访 表 达 不 满 、 为 难 等 情 绪 ，可 能 时 通 话 录 音6 首 次 与 客 户 承 办部 门 经 理 对 话逾 期 第 三 周 电 话 、 邮件催 账 级 别 升 高7 再 次 与 客 户 承 办部 门 经 理 对 话逾 期 第 四 周 电 话 /拜 访 最

27、 后 一 次 谈 话 ， 可 能 时通 话 录 音8 最 后 商 务 函 件 逾 期 第 五 周 EMS 最 后 书 面 通 牒9 发 律 师 函 逾 期 第 六 周 EMS 预 告 法 律 责 任 ， 通 知 对方 排 还 款 计 划10 法 律 诉 讼 逾 期 半 年 以后委 托 律 师 法 律 诉 讼 开 始对 应 收 账 款 定 期 发 出 对 账 单 （ 见 附 件 ） 以 确 定 债 权 ， 作 为 商 帐 追收 的 重 要 依 据 。对 于 明 确 的 客 户 失 信 行 为 ， 公 司 果 断 采 取 法 律 手 段 ， 完 成 商 帐 追收 。 （ 见 附 件 ）五 、 信

28、用 管 理 贯 标 中 存 在 的 不 足 与 改 进 方 向经 过 贯 标 以 来 的 信 用 管 理 推 进 计 划 的 实 施 ， 公 司 加 强 了 客 户 资 信调 查 ， 首 次 实 施 了 对 客 户 分 级 管 理 ， 初 步 形 成 了 分 级 模 式 ， 一 定 程 度上 发 现 了 不 少 潜 在 的 风 险 ， 管 理 的 意 图 明 确 。 但 仍 存 在 一 些 不 足 ：1、 受 制 于 社 会 信 用 意 识 ， 客 户 资 信 调 查 难 以 进 一 步 细 致 深 入 ，灌 南 四 通第 8 页 共 8 页很 多 客 户 拒 绝 财 务 数 据 提 供 ，

29、需 要 通 过 其 它 渠 道 或 方 式 征 信 ；2、 应 收 账 款 的 清 欠 进 展 不 能 令 人 满 意 ， 除 整 个 交 通 系 统 经 济 环境 资 金 偏 紧 外 ， 业 务 结 构 也 有 很 大 影 响 。 更 进 一 步 说 明 了 信 用 管 理 的重 要 性 ， 否 则 ， 老 账 未 清 ， 又 添 新 帐 。 商 帐 追 收 永 远 被 动 。3、 信 用 管 理 人 员 、 销 售 人 员 等 涉 信 人 员 培 训 不 足 ， 专 业 知 识 仍欠 缺 ， 还 需 要 进 一 步 学 习 ， 时 不 我 待 。4、 外 部 信 用 工 具 的 使 用 不 足 ， 需 进 一 步 加 强 合 作 。灌 南 县 四 通 公 路 养 护 工 程 有 限 公 司2013年 03月 26日