1、 1 / 17融资融券业务测试题库（参考）注意：本题库仅供参考，实际测试题目不一定在以下题目范围内！下面题目中只有一个正确答案，请将正确答案写到（）内01、 投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为(A)。 A. 100 股（份）或其整数倍B. 10 股（份）或其整数倍 C. 1 股（份）或其整数倍 D. 1000 股（份）或其整数倍 02、 客户到期未偿还融资融券债务的，则证券公司将采取下列哪项措施（B） 。 A. 给客户增加新的融资融券额度 B. 根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分可以向客户追索 C. 给客户延期 D. 根据约定采取强制平仓措施，处分客户
2、担保物，不足部分不得向客户继续追索 03、 以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（C）： A. 信用账户内仅资金作为担保资产 B. 信用账户内证券所派生的红利不作为担保资产 C. 信用账户内的所有资产均作为担保资产 D. 信用账户内仅证券作为担保资产 04、 投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询结果不一致的，由（B）负责向投资者作出解释 A. 证券交易所 B. 证券公司 C. 存管银行 D. 证券登记结算机构 05、 目前，融资融券的交易期限最长是（B） 。 A. 30 天 B. 180 天 C. 60 天 D. 90 天 06、 假设客户信用账户有市值 100 万
3、元的可充抵保证金证券 A，融券卖出 50 万元的标的证券 B，A和 B 的折算率均为 70，则维持担保比例为（ C） 。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。 A. 200% B. 210% C. 300% D. 140% 07、 标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券， （D）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。 A. 中国证监会 2 / 17B. 证券公司 C. 中国证券业协会 D. 证券交易所 08、 假设客户提交市值 100 万元的股票 A 作为进行融资
4、融券交易的担保物，折算率为 70%，融资保证金比例为 0.5。则客户可以融资买入的最大金额为（C） 。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。 A. 200 万元 B. 50 万元 C. 140 万元 D. 70 万元 09、 某投资者当前融资融券债务为 10 万元，信用账户的资产总额为 12 万元，维持担保比例为 120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于 150%，投资者选择卖券还款了结部分债务使维持担保比例达到 150%的要求，投资者至少需要了结（D）债务。 A. 2 万元 B. 4 万元 C. 8 万元 D. 6 万元 10、 某投资者
5、信用账户内有 60 万元现金和 100 万元市值的某证券，假设该证券的折算率为 60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（D）万元。 A. 136 万元 B. 100 万元 C. 160 万元 D. 120 万元 11、 下列说法错误的是（C） A. 投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕 B. 投资者办理信用证券账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户 C. 投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户 D. 投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在的证券公司是否具有开展融资
6、融券业务的资格 12、 证券公司不得向下列（C）客户融资融券 A. 交易结算资金已纳入第三方存管 B. 具备一定的投资经验和一定的风险承受能力 C. 有重大违约记录 D. 已在该证券公司从事证券交易二年以上 13、 客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（A） 。 A. 信托财产 B. 交易所财产 C. 证券公司财产 D. 登记结算公司财产 14、 假设客户信用账户初始有 1000 元现金和 500 股、市价为 1 元的证券 A，证券 A 的折算率为 70%，那么客户信用账户内的保证金可用余额为（B） A. 1500 3 / 17B. 1350 C. 1050 D. 1000 1
7、5、 根据交易所的规定，投资者融资买入或融券卖出时，融资、融券保证金比例不得低于（A） 。 A. 50% B. 60% C. 80% D. 70% 16、 在保证金金额一定的情况下（C）: A. 保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越低 B. 保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越高 C. 保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越低 D. 保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越高 17、 客户及其一致行动人（B）达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。 A. 只有通过普通证券账户持有一家上
8、市公司股票的数量，或只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量 B. 合计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量 C. 只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量 D. 只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量 18、 投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（B） 。 A. 签订融资融券交易风险揭示书 B. 其他三项都包括 C. 提交资信证明材料及担保资产 D. 签订融资融券合同 19、 融资融券利率不低于（A） 。 A. 人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率 B. 同业拆借利率 C. 一年期定期存款利率 D. 人民银行规定的企业贷款利率 20、 交
9、易所规定单只标的证券的融券余额达到该证券上市可流通市值的（D）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出，并向市场公布。 A. 30% B. 35% C. 20% D. 25% 21、 投资者对证券公司融资融券所生债务的担保物由（C）构成。 A. 该客户信用账户以及普通账户内的所有资金 B. 该客户普通账户内的所有证券和资金 C. 该客户信用账户内的所有证券和资金 D. 该客户信用账户以及普通账户内的所有证券 22、 如果融券卖出的标的证券当天有成交，则其申报价格不得低于（C） 。 A. 价格无限制 B. 上一交易日收盘价 C. 最新成交价 4 / 17D. 当天开盘价 23、 “融券”是指客户
10、向证券公司借入什么（B）？ A. 股票 B. 上市证券 C. 债券 D. 基金 24、 融资利率的收取标准为：（B） A. 不低于金融机构 5 年期贷款基准利率 B. 不低于金融机构同期贷款基准利率 C. 不低于行业水平 D. 不低于金融机构同期存款基准利率 25、 融资融券交易与普通证券交易不同的有（B） A. 投资者从事融资融券交易时，可以买卖所有在证券交易所上市交易的证券；从事普通证券交易时，只能在与证券公司约定的范围内买卖证券 B. 投资者从事普通证券交易时，风险完全由其自行承担。从事融资融券交易时，如不能按时足额偿还资金或证券，会给证券公司带来风险 C. 投资者从事普通证券交易，可以
11、向证券公司借入资金买入证券，也可以向证券公司借入证券卖出 D. 融资融券交易与普通证券交易相比，投资者可以通过向证券公司融资融券，扩大交易筹码，因此投资者的收益也一定会加大 26、 某投资者信用账户中有 100 元现金和 200 元市值的证券 A，假设证券 A 的折算率为 60%，拟融资买入融资保证金比例为 50%的证券 B，则该投资者理论上可融资买入（C ）元市值的证券 B。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。 A. 480 B. 400 C. 440 D. 600 27、 证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（A）时间标准计算。 A. 按“天”计息 B. 按“月”计息 C
12、. 按“年”计息 D. 按“季”计息 28、 客户只能与（D）家证券公司签订融资融券合同，进行融资融券交易。 A. 不限 B. 3 C. 2 D. 1 29、 当投资者维持担保比例低于 130%时，会接到证券公司的补仓通知，若通知日为 T 日投资者追加担保物的期限不得超过(B) 个交易日，否则将面临被证券公司强制平仓的风险。 A. T+4 B. T+2 C. T+3 D. T+1 30、 投资者从事融资融券交易，可以通过（D）方式向信用资金账户转入现金。 A. 其他三项都不对 5 / 17B. 柜台现金存入 C. 从普通资金账户直接转入 D. 通过银行第三方存管转入 31、 客户提高信用账户维
13、持担保比例的方式包括（B）： A. 转入可充抵保证金的证券 B. 其他三项都包括 C. 卖出证券 D. 转入资金 32、 某投资者当前融资融券债务为 10 万元，信用账户的资产总额为 12 万元，维持担保比例为 120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于 150%，投资者至少需要追加（B）现金或等值证券。 A. 1 万元 B. 3 万元 C. 2 万元 D. 4 万元 33、 以下叙述错误的是（C） 。 A. 投资者卖出信用证券账户内证券所得价款，须先偿还其融资欠款。 B. 投资者信用证券账户不得买入或转入除担保物和标的证券范围以外的证券，不得用于从事
14、债券回购交易。 C. 融资融券可以采用大宗交易方式。 D. 未了结相关融券交易前，投资者融券卖出所得价款除买券还券外不得他用。 34、 担保证券上市公司股东大会议案需要投票赞成、反对或弃权时（D） 。 A. 按券商的意见已券商的名义投票 B. 不允许参加投票 C. 以每位客户的名义投票 D. 按客户的意见以券商的名义投票 35、 如投资者融资余额为 100 万元，担保物的价值为 125 万。投资者需追加的担保物最少为（A） 。A. 100 万元 x150%125 万元=25 万元 B. 100 万元 x300%125 万元=175 万元 C. 100 万元 x200%125 万元=75 万元
15、D. 100 万元 x130%125 万元=5 万元 36、 客户进行融资融券交易时，能融资买入或融券卖出的证券范围是（A） A. 标的证券 B. 可充抵保证金的有价证券 C. 所有上市证券 D. 大盘蓝筹股 37、 投资者融券卖出股票所得资金（C）： A. 可以自由支配 B. 可以用来买入股票 C. 除买券还券外，不得他用 D. 可以转出信用资金账户 38、 客户信用交易担保证券账户记录的证券，由（D）行使对证券发行人的权利。 A. 客户以自己名义，为自己的利益 B. 客户以自己的名义，为证券公司的利益 6 / 17C. 证券公司以客户的名义，为自己的利益 D. 证券公司以自己的名义，为客户
16、的利益 39、 投资者卖出信用证券账户内证券所得价款（A） 。 A. 先偿还其融资欠款 B. 可以在当日交易收市前买入其他证券 C. 可以直接转出信用证券账户 D. 可以自行考虑是否归还融资欠款 40、 关于“标的证券”正确的说法是（A） A. 标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券 B. 在沪、深交易所上市的所有证券 C. 证券公司确定标的证券名单, 可以超出证券交易所公布的标的证券名单 D. 标的证券名单由中国证监会确定并向市场公布 41、 某投资者信用账户中有 100 元保证金可用余额，拟融券卖出融券保证金比例为 50%的证券 C，则该投资者理论上可融券卖出（
17、A）元市值的证券 C。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。 A. 200 B. 150 C. 100 D. 400 42、 在（B）情况下，客户可以从信用账户中转出资产。 A. 随时可以转出资产 B. 在维持担保比例超过 300%时，可以申请转出资产 C. 在合约结束前均不得转出资产 D. 在平仓维持担保比例以上可以申请转出资产 43、 客户信用账户维持担保比例超过（B）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（ ） 。交易所另有规定的出外。 A. 150，130 B. 300，300 C. 150，150 D. 300，150 4
18、4、 司法机关依法对客户信用账户记载的权益采取强制执行措施时，证券公司应当（B） 。 A. 直接协助对客户信用账户记载的权益采取强制执行措施 B. 在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，将剩余证券和资金划转到该客户的普通证券账户和资金账户，并按照现行规定协助执行 C. 在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，协助对客户信用账户的剩余证券和资金采取强制执行措施 D. 婉拒协助执行 45、 根据证监会证券公司融资融券业务试点管理办法的规定，投资者可以选择（ ）家证券公司签订融资融券合同，在一个证券市场可委托证券公司为其开（ ）个信用证券账户 (D)A. 多
19、，多 B. 1，2 C. 2，2 D. 1，1 46、 客户向证券公司提供的，可以作为“担保物”充抵保证金的是以下哪种（C）？ A. 定期存折 7 / 17B. 汽车 C. 现金+符合规定条件的股票 D. 房产 47、 “融资”是指客户向证券公司借入什么（D）？ A. 基金 B. 债券 C. 股票 D. 资金 48、 融资融券业务涉及的基本法律关系有（A）： A. 委托买卖关系、借贷关系以及因借贷产生的债权债务的担保关系 B. 委托买卖关系 C. 因借贷产生的债权债务的担保关系 D. 借贷关系 49、 客户信用账户的维持担保比例不得低于（D） 。 A. 100% B. 300% C. 150%
20、 D. 130% 50、 客户甲向其信用账户提交了 150000 元现金和 5000 股 “证券 A”作为担保品。假设“证券 A”市价为 20 元，其折算率为 70%， “证券 B”市价为 10 元，客户甲以每股 10 元融资买入 20000股“证券 B”，此时其信用账户的维持担保比例是（C） 。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。 A. 2.25% B. 1.25% C. 225% D. 125% 51、 交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳 100 指数成份股股票的折算率最高不超过（D） 。 A. 65% B. 80% C. 90% D. 70% 52、 其他条件不变
21、，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额（C） 。 A. 不变 B. 增加 C. 减少 D. 无法判断 53、 客户为什么要避免强制平仓情形的发生？（D） A. 因发生过强制平仓，客户的信用等级下降，影响日后的授信额度 B. 客户在强制平仓阶段，没有操作上的主动权 C. 资金损失最大，因为使强制平仓操作成功进行，可能会以涨跌停价位完成平仓操作 D. 其他三项都包括 54、 证券公司对投资者提交的担保物进行整体监控，并计算其维持担保比例。维持担保比例是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。其计算公式为（C） 。 A. 维持担保比例= 现金/信用证券账户内证券市值总和 8 / 1
22、7B. 维持担保比例= 信用证券账户内证券市值总和/（融资买入金额+融券卖出证券数量当前市价） C. 维持担保比例= (现金+ 信用证券账户内证券市值总和)/(融资买入金额+融券卖出证券数量当前市价利息及费用总和) D. 维持担保比例= （融资买入金额+ 融券卖出证券数量当前市价利息及费用总和） /(现金+信用证券账户内证券市值总和) 55、 某客户账户内有 100 万元市值的股票 A，如果该股票的折算率为 0.7，则 100 万元股票 A 股票可以充抵的保证金是（A）？ A. 70 万元 B. 80 万元 C. 100 万元 D. 50 万元 56、 不属于偿还融券债务的方式为（D）： A.
23、 直接还券 B. 融券平仓 C. 买券还券 D. 卖券还款 57、 投资者从事融券交易，除了“直接还券”方式外，还可以选择（C）的方式，偿还向证券公司融入的证券。 A. 卖券还款 B. 融券卖出 C. 买券还券 D. 融资买入 58、 证券公司在向客户融资、融券前，应当与其签订载入中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同，应明确约定的事项包括（D） 。 A. 追加保证金的通知方式、追加保证金的期限、客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权 B. 融资、融券的额度、期限、利率（费率） 、利息（费用）的计算方式 C. 保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围
24、D. 其他三项都包括 59、 投资者追加担保物后的维持担保比例不得低于（B） A. 160% B. 150% C. 130% D. 140% 60、 某投资者信用证账户中有 150 万元保证金可用余额，该投资者的融券保证金比例为 100%，则该投资者最大可融券卖出（C）万元价值的证券。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。 A. 100 万元 B. 200 万元 C. 150 万元 D. 50 万元 61、 融资融券业务试点期间，券商可以将以下证券融给客户（C） 。 A. 券商其他客户的证券 B. 券商自有的证券和基金公司提供的证券 9 / 17C. 券商自有的证券 D. 券商自有的
25、证券和金融公司提供的证券 62、 担保证券涉及投票权行使时，应当由（C） A. 证券公司可自行放弃投票 B. 证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）现场进行投票 C. 证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票 D. 证券公司根据自己的意愿直接进行投票 63、 下列选项中，保证金可用余额的正确计算公式是（A） 。 A. 保证金可用余额现金+( 充抵保证金的证券市值折算率)+( 融资买入证券市值-融资买入金额)折算率 ( 融券卖出金额-融券卖出证券市值)折算率-融券卖出金额-融资买入证券金额融资保证金比例-融券卖
26、出证券市值融券保证金比例-利息及费用 B. 保证金可用余额现金+( 充抵保证金的证券市值折算率) C. 保证金可用余额现金+充抵保证金的证券市值 D. 保证金可用余额现金 64、 融资融券合同应约定融资融券特定的（C）关系 A. 财产托管 B. 财产委托 C. 财产信托 D. 财产买卖 65、 客户在签订融资融券业务合同之前，必须给客户做风险揭示，并签订（B） A. 贷款合同 B. 风险揭示书 C. 免责申明 10 / 17营业部用户融资融券知识 （模拟测试）注意：以下为模拟测试样题，并不代表实际模拟测试题目模拟测试为固定 10 到题，每题 4 个候选答案。测试者在正式提交之前均可修改答案，
27、在提交答案后，则不可再修改。考试时间为 40 分钟，时间结束后，系统将自动保存考试记录并计算成绩。模拟测试成绩不入库，可重复测试。01、目前，融资融券的交易期限最长是（ ）。 30 天 60 天 90 天 180 天 02、投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有（ ）个 3 个 2 个 1 个 没有限制 03、证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（ ）时间标准计算。 按“天”计息 按“月”计息 按“季”计息 11 / 17按“年”计息 04、在融资融券交易期间，投资者信用账户维持担保比例超过 （ ）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有
28、价证券，但提取后维持担保比例不得低于 300%。交易所另有规定的除外 100% 200% 300% 400% 05、当维持担保比例达到（ ）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。 低于 300% 低于 300% 低于 130% 低于 100% 06、当投资者信用账户当日清算后维持担保比例低于警戒线时，证券公司发出追加担保物通知，投资者必须在（ ）追加担保金使维持担保比例高于 150% 1 个交易日内 2 个交易日内 3 个交易日内 4 个交易日内 12 / 1707、投资者信用账户内有 60 万元现金和 100 万元市值的某证券，假设该证券的折算率为 60%，那么，该投资者信
29、用账户内的保证金金额为（ ）万元。 160 万元 136 万元 120 万元 100 万元 08、投资者信用证账户中有 100 万元保证金可用余额，该投资者的融资保证金比例为 50%，则该投资者最大可融资买入（ ）万元价值的证券。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。50 万元 100 万元 150 万元 200 万元 09、投资者信用证账户中有 150 万元保证金可用余额，该投资者的融券保证金比例为 100%，则该投资者最大可融券卖出（ ）万元价值的证券。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。 50 万元 100 万元 150 万元 200 万元 10、资者融资余额为 1
30、00 万元，担保物的价值为 125 万。投资者需追加的担保物最少为（ ）。 13 / 17100 万元 x300%125 万元=175 万元 100 万元 x130%125 万元=5 万元 100 万元 x150%125 万元=25 万元 100 万元 x200%125 万元=75 万元 14 / 17融资融券业务知识测试样题（参考）注意：以下仅为测试题目类型，实际测试题目为随机抽取在线测试规则说明为单选题，每题 4 个候选答案。测试者在正式提交之前均可修改答案，在提交答案后，则不可再修改。考试时间为 40 分钟，时间结束后，系统将自动保存考试记录并计算成绩。用户只能有一次在线测试的机会，成绩
31、提交后，不能重新测试。01、投资者融资买入后，可通过直接还款或（ ）的方式向会员偿还融入证券。 卖券还款 直接还款 买券还券 直接还券 02、投资者从信用账户转出资产受到的限制有（ ） 只有账户中维持担保比例超过 300%部分的资产，经过证券公司审核同意后才能从信用账户中转出，转出后维持担保比例不低于 300% 只需要经过中国证券登记结算公司审核同意即可，不受维持担保比例限制 账户中维持担保比例超过 150%部分的资产可以从信用账户中转出 没有限制，投资者可根据意愿自行转出 03、投资者融券卖出股票所得资金（ ）： 可以用来买入股票 可以自由支配 15 / 17除买券还券外，不得他用 可以转出
32、信用资金账户 04、关于“标的证券”正确的说法是（ ） 在沪、深交易所上市的所有证券 标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券 标的证券名单由中国证监会确定并向市场公布 证券公司确定标的证券名单,可以超出证券交易所公布的标的证券名单 05、融资融券利率不低于（ ）。 一年期定期存款利率 同业拆借利率 人民银行规定的企业贷款利率 人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率 06、融资融券交易，又称证券信用交易。是指（ ） 投资者提供担保物，向银行借入资金买入上市证券（融资交易）或向证券公司借入上市证券并卖出（融券交易）的行为 投资者向具有融资融券业务试点资格的基金公司，借入
33、资金买入上市证券（融资交易）或借入上市证券并卖出（融券交易）的行为 投资者向沪、深证券交易所提供担保物，借入资金买入上市证券（融资交易）或借入上市证券并卖出（融券交易）的行为 16 / 17投资者向具有融资融券业务试点资格的证券公司提供担保物，借入资金买入上市证券（融资交易）或借入上市证券并卖出（融券交易）的行为 07、投资者从事融资融券交易，可以通过（ ）方式向信用资金账户转入现金。 通过银行第三方存管转入 从普通资金账户直接转入 其他三项都不对 柜台现金存入 08、投资者从事融资融券交易，需向证券公司提供担保物，担保物主要包括( )。 融券卖出所得的全部价款 其他三项都包括 投资者融资买入的全部证券 证券公司向投资者收取的保证金 09、当投资者信用账户当日清算后维持担保比例低于警戒线时，证券公司发出追加担保物通知，投资者必须在（ ）追加担保金使维持担保比例高于 150% 4 个交易日内 1 个交易日内 2 个交易日内 3 个交易日内 10、假设客户信用账户初始有 1000 元现金和 500 股、市价为 1 元的证券 A，证券 A 的折算率为 70%，那么客户信用账户内的保证金可用余额为（ ） 17 / 171000 1500 1350 1050
