1、建设银行自助业务辅助运营管理系统的设计中国建设银行咸阳分行周党明刘崇铭摘要针对目前建设银行自助设备集中管理更换钞箱模式实施后自助业务运营管理的不足本文根据将自助业务的运营管理集中到统一平台上的实现思路提出了运用计算机技术设计自助业务辅助运营管理系统阐述了该系统的开发环境和功能模块设计。关键字金融信息化自助业务辅助运营管理系统. B/SCCBSATMCATMP一、引言在自助设备集中运营管理中建行总行业务制度要求必须实施更换钞箱的加钞模式该模式岗位职责划分细化分工明确不相容岗位相互制约。自助业务运营管理涉及的环节较多其主要包括设备运行监控、维护维修调度、加钞计划制定、清机加钞、维护维修、配钞清点、
2、资金调拨、对账、异常账务处理、客户投诉受理和处理、保险柜钥匙和密码使用管理、安保等。目前业务运营涉及的主要环节均为手工操作效率低下工作强度高且易于出现差错业务运营的规范化和精细化操作难度较大不利于业务的长远发展和操作风险控制。手工操作在运营规模较小时还基本能适应业务需要但随着自助业务运营规模的不断扩大运营管理的难度和复杂度也随之提高就需要有新的高效操作方式来解决面临的问题提高运营管理各个环节的工作效率增强业务操作的规范化和精细化借助外部约束来控制操作风险从而为自助业务的长远发展奠定坚实的基础进一步提高自助业务运营管理水平。笔者认为利用当今的计算机技术通过设计合理的自助业务辅助运营管理系统将自助
3、业务运营的主要业务环节集中到一个平台上进行管理可以使自助业务的运营更加系统化、科学化。二、系统的运行环境和设计目标一运行环境建议本系统采用 Java、J SP 作为开发语言以 Windows XP操作系统为基础平台采用的软件具有较好的可扩展性和可移植性。服务器系统硬件设备包括 2台服务器一台作为 Web服务器另一台作为数据库服务器。二数据源本系统主要数据为自助设备监控管理系统提供的设备现金存量状态表数据和电子流水数据以及 CCBS核心业务 系统提供的参与运营的自助设备虚拟柜员数据。三设计目标本系统主要借助计算机技术解决自助业务运营过程中的效率问题并对关键环节进行合理、科学辅助管理整个系统需要实
4、现以下五个目标. 1、设计功能具有较高的易用性和可操作性。 2、加钞计划的科学化和合理化。 3、清机加钞、配钞清点、资金调拨、对账实现自动化、规范化和精细化。 4、异常账务处理、客户投诉受理和处理、保险柜密码和钥匙使用管理的高效化。 5、各环节的表单生成自动化表单的传递电子化、网络化。三、系统的设计经过认真地分析和思考笔者认为在自助业务运营管理的各个环节中适合于上机操作的环节包括加钞计划制定、清机加钞、配钞清点、资金调拨、对账、异常账务处理、客户投诉受理和处理以及保险柜钥匙和密码使用管理等可以将上述环节纳入自助业务辅助管理系统的设计之中。其面向的操作人员主要有综合调度岗、现金调拨岗、配款及整点
5、岗、解款及维护岗、对账岗、客户投诉受理及处理岗、异常账务处理岗、钥匙管理岗、密码管理岗和系统管理员等。一系统的结构设计本系统拟采用客户 /服务器模式的特殊方式浏览器 /服务器简称 B/S方式即瘦客户端这是比较流行的联网方式。它在逻辑上分为三层图 1,客户端. Web浏览器无需应用程序应用程序都集中在服务器端即网站端. WEB server辅助运营业务数据集中在数据库服务器. DB server上减少投入使用后客户端的程序维护工作。客户端只是提出请求所有的响应都在服务器端完成 ,程序的开发与维护都集中在网站服务器 ,辅助运营业务数据的管理维护集中在数据库服务器上。用户界面,数据的基本操作,调用服
6、务器端的服务客户端应用程序 Web 浏览器用户界面,数据的基本操作,调用服务器端的服务客户端应用程序 Web浏览器多个 Web 浏览器用户验证,连接数据库服务器实现数据访问,与客户端通讯,为客户端提供服务Web 服务器数据库服务器自助业务辅助运营数据库图 1系统体系结构图二系统的功能设计根据自助业务辅助运营管理系统的业务需求 ,系统的主要功能包括参数管理模块、加钞配钞模块、钞箱管理模块、清机对帐模块、电子流水管理模块、客户投诉受理和处理模块、保险柜钥匙和密码使用管理模块等七大模块其中有几个模块又分为若干子模块图 2。自助业务辅助运营管理系统参数管理模块加钞配钞模块钞箱管理模块清机对帐模块电子流
7、水管理模块客户投诉受理和处理模块保险柜钥匙和密码使用管理模块运营机构参数管理模块自助设备参数管理模块用户管理模块钞箱参数管理模块英文流水转中文参数定义模块运营加钞自助设备分组模块加钞计划制定模块自动配钞模块钞箱维护模块钞箱调度管理模块自动程序对账模块生成异常交易单证模块交易电子流水提取模块历史电子流水备份保存模块电子流水查询模块协助客户异常交易处理模块保险柜钥匙使用管理模块保险柜密码使用管理模块当日电子流水提取模块历史电子流水提取模块图 2 系统功能结构图1、参数管理模块该模块分为运营机构参数管理模块、自助设备参数管理模块、用户管理模块、钞箱参数管理模块、英文流水转中文参数定义模块等 5 个子
8、模块。 1运营机构参数管理模块包括运营机构参数的增加、删除、修改、查询功能。 2自助设备参数管理模块包括按照设备进行自助设备参数的增加、删除、修改、查询功能。 3用户管理模块包括用户增加、删除、修改、查询、权限管理功能。不同类型的人员应有不同的操作权限可以根据各个岗位职责的要求具体分配权限。 4钞箱参数管理模块包括按照机型对钞箱参数的增加、删除、修改、查询功能。 5英文流水转中文参数定义模块分为英文字翻译单个维护模块和英文字翻译批量维护模块 2 个子模块。英文字翻译单个维护模块包括英文字翻译的增加、删除、修改、查询功能英文字翻译批量维护模块能根据提供的文本批量转入英文字翻译。 2、加钞配钞模块
9、该模块分为运营加钞自助设备分组模块、加钞计划制定模块和自动配钞模块等 3 个子模块。 1运营加钞自助设备分组模块在运营加钞的自助设备较多的情况下可以根据用户选择定义把所有参与加钞的自助设备进行分组 (默认为一个组 )为按照分组和线路制定加钞计划做好准备分组可以方便周期性的加钞计划制定。 2加钞计划制定模块需要为加钞计划的制定提供一定的历史数据如某个阶段的加钞计划表或设备现金存量状态表数据参考再根据一定的算法和业务需求能灵活自动地生成一个模拟的加钞计划表。操作人员可以根据实际情况在模拟表上进行修改从而生成正式的加钞计划表以提高加钞计划制定的合理性和科学性。 3自动配钞模块是根据正式的加钞计划表按
10、照设备、机型和钞箱最大装钞张数把计划金额自动分配到钞箱生成每台设备的加钞钞箱号和加钞张数整数信息并打印出结果。最后由清点配钞人员根据每台设备需要加钞的钞箱号和加钞张数给钞箱手工装钞。 3、钞箱管理模块该模块分为钞箱维护模块和钞箱调度管理模块 2 个子模块。 1钞箱维护模块提供对每一个参与运营的钞箱按照一定的规则进行自动编号管理功能可以进行运营钞箱信息的增加、删除、修改、初始化和状态查询。 2钞箱调度管理模块可以使用手工输入钞箱号或采用条码或射频识别扫描来对钞箱进行调度管理。当钞箱实际装钞后其状态为装钞在库当加钞钞箱出库时状态为在用卸钞收回钞箱入库时状态为在库未清卸钞收回清点后状态变为空闲同时能
11、生成每一个钞箱的动态变化明细该明细可以进行查询。可以进行同一台自助设备收回卸钞钞箱和以前相对应的加钞钞箱号码和钞箱数量的自动核对。 4、清机对账模块该模块分为自动程序对账模块、生成异常交易单证模块 2 个子模块。 1自动程序对账模块。配钞清点人员经双人逐一清点钞箱并将清点结果输机由系统自动统计每一台自助设备的实际现金库存并与对应的 CCBS核心业务 系统虚拟柜员的库存需要从 CCBS 提取数据并装入 数据库服务器进行对帐并将结果生成打印结果并提供给异常帐务处理人员。 2生成异常交易单证模块。异常账务处理人员通过查看电子交易流水可以在本系统上将异常交易标记出来该模块可以根据异常交易处理单的内容和
12、格式要求输出打印凭证。由于清机对账环节涉及 CCBS、ATMC、ATMP的配合操作要提高自助业务的运营效率和 CCBS、ATMC、AT MP 系统密切相关相对应的 CCBS、ATM C、ATMP 也需要作一些功能上的增加和改 进。需要改进 CCBS 业务系统和自助 设备的 ATMC、ATMP 程序并增加提供以下功能。 CCBS 对账信息自动生成。改进目前在用的由清机加钞人员在现场打电话给核算机构核算机构启动 0021交易打印虚拟柜员的“尾箱库存 现金登记簿 ”需要留存作后面的对账凭据 . 完成后清机加钞人员才能采取下一步动作。该功能提供在清机加钞人员现场加钞时通过做 Check Count (
13、账务核对 )时系统能自动启动 CCBS 交易获 得并保存设备对应的虚拟柜员的实时库存以便对帐时使用。 CCBS 自动现金调拨。目前自助设备的加钞和清机结果的现金调拨是由现金调拨人员手工完成的这部分工作可以通过装入有关数据经过现金调拨人员核对后由程序自动完成。自动加钞核对。清 机加钞人员 在现场完成加钞后 由程序根据加钞情况和加钞计划进行自动比较从而自动判断加钞信息是否正确并给出比较结果。 5、电子流水管理模块该模块分为交易电子流水提取模块、历史电子流水备份保存模块、电子流水查询模块、协助客户异常交易处理模块等 4 个子模块。而交易电子流水的提取模块分为当日电子流水提取模块和历史当日以前电子流水
14、提取模块 2 个子模块。 1当日电子流水提取模块。正常情况下当日电子流水在有使用需求时可随用随提取并装入数据库服务器中。但在网络故障、自助设备故障和硬盘故障时就需要到自助设备安装现场通过拷贝介质拷回电子流水或把自助设备硬盘带回进行提取并装入数据服务器中。笔者认为当日电子流水不需要进行长期备份保存。 2历史电子流水提取模块。该模块从省分行一级的自助设备监控机上把本系统运营管理的全部自助设备交易流水记录定期定时提取到本系统数据库服务器上电子交易流水保存按日增加目录进行分类存放同时装入数据库。提供手动、自动定时提取历史流水功能可以记录和查询流水提取状态是否成功未提取到的历史交易流水可通过手工方式上传
15、到本系统数据库服务器。 3历史电子流水备份保存模块。该模块在数据服务器通过定期刻录光盘方式进行自助设备的交易流水备份并以此作为档案进行妥善保存。4电子流水查询模块。该模块主要用于客户异常交易的查询、客户需要的查询和权力机关办案需要的查询。 5协助客户异常交易处理模块。该模块针对目前自助设备涉及的管理人员众多其处理异常交易的经验水平各异的情况。这个模块可以对流水进行分析自动找出异常交易提供用户参考同时能将英文版的流水转换成中文流水以方便管理员查看。 6、客户投诉受理和处理模块该模块提供对客户的投诉受理情况和处理结果进行记录功能未及时处理的投诉可以给异常账务处理人员提示并将客户的投诉和异常帐务的处
16、理关联起来以方便客户查询以及管理人员考核投诉处理情况。 7、保险柜钥匙和密码使用管理模块保险柜钥匙和密码使用管理模块分为保险柜钥匙使用管理模块和保险柜密码使用管理模块 2个子模块。 1保险柜钥匙使用管理模块能对保险柜钥匙的领用、缴回进行登记并提供查询、打印功能。 2保险柜密码使用管理模块的提出是为了按照建行总行制度规定解决集中管理自助设备现实操作难的问题。该模块使用一定的算法规则可以随机单个或批量为用户生成自助设备的密码清单并解决多台机器要编制不同的密码的效率问题。需要修改密码时按照清单去修改修改完成后采用把密码进行密文加密传送到对应的自助设备上去在操作使用时经过一定的身份识别认证后读出供清机
17、加钞或维护维修人员使用。四、结束语自助业务运营管理是一项比较具有挑战性和专业性的工作通过自助业务辅助运营管理系统的设计、开发和投入使用相信可以达到预期的系统设计目标。参考文献. 1黎雯刘纯波 周廷刚等.基于 GIS 的 ATM 业务管理系统设计与初步实现C.第四届海峡两岸发展研讨会暨中国协会第十届年会,2006. 2李建国,雷 之宇,唐宁霁,等.JSP 设计实务入门M.北京中国铁道出版社,2001. 3中国建设银行 营运管理部.中国建设银行离行式自助设备集中维护管理操作规程试行. S.2007. 4 WSAP日志流水说明书Z.深圳市紫金支点技术股份有限公司紫金项目组. 2004. 5 WSAP 操作员使用手册Z.深圳市紫金支点技术股份有限公司紫金项目组. 2004.
