1、1.请勿删除头三行，系统从第四行开始识别试题。2.单选题、多选题、判断题置于同一EXCEL文件的不同工作表，并按单选题、多选题、判断题的顺序依次排列，EXCEL文件不能保留其他工作表。3.“一级业务类型”列和“二级业务类型”列按照总行业务类型划分表的分类方法填写。4.单选题和多选题的试题备选答案描述正确的选项代码（半角英文大写）输入“正确答案”栏，多选题正确答案各选项代码之间不加分隔符（如“ABCD”）。5.判断题如果题干描述的是对的，在“正确答案”列中录入“1”，如果是错的在“正确答案”列中录入“0”。6.单选题和多选题的答案选项最少输入4项，最多输入6项。7.每类题型的试题序号从1开始顺序
2、排列。序号 题干 业务类型 正确答案 答案选项一级业务类型 二级业务类型 A1接收境外汇入款的金融机构，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充。反洗钱 反洗钱 B 汇款人工作单位2按照中国农业银行客户身份识别操作规程规定，为个人客户办理人民币单笔（ ）的现金存取业务时，应进行客户身份识别。反洗钱 反洗钱 C 1万元及以上3单笔或者当日累计外币交易等值（）以上的现钞兑换，必须向反洗钱监测分析中心提交大额报告。反洗钱 反洗钱 B 5000美元4 以下哪种金融机构提交可疑交易报告的表述是正确的。（ ） 反洗钱 反洗钱 C金融机构有合理理由怀疑客户、交易
3、涉嫌洗钱及恐怖融资活动，依法向中国人民银行反洗钱局提交可疑交易报告。5根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令2016第3号），对于自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或累计交易人民币（ ）的跨境款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。反洗钱 反洗钱 B 10万元以上（含10万元）6企业开立经常项目外汇账户的，应登陆（ ）查询客户是否已进行客户基本信息登记。反洗钱 反洗钱 A 外汇账户信息交互平台7客户异地开立人民币基本存款账户的，应审核其注册地人民银行出具的 （ ）。反洗钱 反洗钱 B 异地开户许可证明8 关于办理银行承兑汇票业务客户身份识
4、别，下列表述不正确的是（ ）。 反洗钱 反洗钱 A出票人是否在农业银行开立银行承兑汇票业务专用存款账户9 办理特约商户，不需要审查下列（ ）资料。 反洗钱 反洗钱 D 营业执照等证明文件原件及复印件10以风险为导向，实施差异化客户管理策略和风险控制措施，对禁止类和高风险客户采取（ ）的限制措施。反洗钱 反洗钱 B 禁止11 下列资料（ ）不属于开立外汇临时专户应当审查的资料。 反洗钱 反洗钱 A 外交部的批准文件12 关于对注册电子银行的企业客户身份识别，下列说法错误的是（）。 反洗钱 反洗钱 A核对客户是否在本市农业银行开立账户。13下列外国现任的或者离职的履行重要公共职能的人员中不属于外国
5、政要的是（）。反洗钱 反洗钱 A 私营企业高管14经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经履行法定程序后，可以采取临时冻结措施。临时冻结期限如何规定。（）反洗钱 反洗钱 A 不得超过四十八小时15客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。反洗钱 反洗钱 D 116对人民银行批准开立的单位基本存款账户，自正式开立之日起（ ）个工作日后，方可对外办理付款业务。反洗钱 反洗钱 C 117（ ）是指委托人基于对信托公司的信任，将自己合法拥有的资金委托给信托公司，由信托公司按照委托人的意愿，以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的以信托方
6、式，对委托人交付的资金进行管理、运用和处分的行为。反洗钱 反洗钱 A 资金信托计划18（ ）是指依据委托人确定的管理方式或由信托公司代为确定的管理方式将信托财产在货币市场和资本市场等有价证券类市场进行投资运作的信托计划。反洗钱 反洗钱 B 资金信托计划19在基本存款账户开户银行以外的银行办理借款转存、借款归还和其他资金结算事项的单位，可开立（ ）账户。反洗钱 反洗钱 A 一般存款20对高固有风险业务、客户、交易实行增强的反洗钱及反恐管理，禁止风险控制后剩余风险仍为（ ）风险级别的业务、客户、交易。反洗钱 反洗钱 A 高21商业银行在进行反洗钱和反恐融资综合风险评估时，应考虑国家、部门、银行和业
7、务关系层面的所有相关固有和（）风险因素，以确定其风险状况和适当的缓释水平。反洗钱 反洗钱 D 综合22( )有责任设计有效的银行治理结构，以确保银行的政策和流程得到有效管理。反洗钱 反洗钱 A 董事会23 ( )是反洗钱风险的第三道防线。 反洗钱 反洗钱 D 内控合规部门24银行进行客户尽职调查时，用于验证身份的文件最好是那些( )非法获取或伪造的文件。反洗钱 反洗钱 B 容易25各级行委托农业银行以外的第三方识别客户身份的,下列哪一项说法不正确（）。反洗钱 反洗钱 C能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本操作指引的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施26身份证明文件载明签发日期
8、及经营期限、营业期限或有效期等期限信息的，以文件载明的为准；仅记载颁发日期未载明截至日的，认为有效期限为（ ）。反洗钱 反洗钱 B 无效27对公客户信息收集时，应登记客户所提供身份证明文件上的注册或登记地址，如客户实际营业地址与注册或登记地址不一致的，应（ ）。反洗钱 反洗钱 C 登记注册或登记地址28 对于风险登记为禁止类的对公客户，我行应（ ）。 反洗钱 反洗钱 A 不提供金融服务29在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（ ）来自于其他国家（地区）的客户。 反洗钱 反洗钱 A 高于30 客户所提供的身份证明文件不在有效期内,我行（ ）。 反洗钱 反洗钱
9、 B 可以办理业务31如发现外资银行客户涉嫌从事或参与洗钱、恐怖融资或逃税活动，应及时报告总行（ ）部门。反洗钱 反洗钱 A 内控与法律合规部32 以下哪种情形不能直接认定为低风险代理行。（ ） 反洗钱 反洗钱 C 不涉及敏感国家和地区的中央银行33 人民币NRA账户之间划转，应由（ ）报送RCPMIS信息。 反洗钱 反洗钱 A NRA账户资金划出行34 以下说法错误的是：（ ）。 反洗钱 反洗钱 A跨境贸易结算项下对境外非居民形成的人民币负债不包括海外代付35 关于境外直接投资，以下说法正确的是：（ ）。 反洗钱 反洗钱 C 人民银行是境外直接投资主管部门36 按照同业代付操作规程，受托代付
10、的反洗钱调查包括（ ）。 反洗钱 反洗钱 A委托行、贸易双方以及相关交易环节是否涉及洗钱及恐怖融资行为。37 委托行为中资同业机构的，在我行洗钱和恐怖融资风险分类为（ ）。 反洗钱 反洗钱 B 中风险38对于入网风险评级为（ ）的谨慎发展类商户，其收单结算账户为个人结算账户的，不予开通信用卡受理功能。反洗钱 反洗钱 C A39 （ ）类型的商户申请移动POS应报总行审批。 反洗钱 反洗钱 D 上门收费40对特约商户申请材料、资质审核材料、受理协议、培训和检查记录、信息变更、终止合作等档案资料，收单行应统一归档管理并至少保存至收单服务终止后（ ）年。反洗钱 反洗钱 C 141实体特约商户风险评级
11、中，中小型餐娱类、一般类（不包括手续费封顶类商户）、民生类商户，大中型汽车、房地产、批发类等手续费封顶类商户，公益类商户，对应评级为（ ）。反洗钱 反洗钱 B A类42 商户交易风险由（ ）集中监控。 反洗钱 反洗钱 A 总行43收单行发生风险事件的，应及时上报总行。其中包括因商户欺诈导致发卡行调单，收单行无法提供交易单据，累计涉及金额超过（ ）元的。反洗钱 反洗钱 C 1万44 对客户风险等级为（ ）类的，应予以直接关闭专项分期额度。 反洗钱 反洗钱 D 低风险45 下列哪类客户不得办理专项分期业务。（ ） 反洗钱 反洗钱 A 反洗钱禁止类46黑名单排查：通过反欺诈平台及（ ）黑名单库，对失
12、信被执行人、银行业同业反欺诈黑名单、电信诈骗等客户进行拦截。反洗钱 反洗钱 C V#系统47办理信用卡发卡业务的资料保存要求：将申请表、身份证复印件、办理信用卡发卡业务的相关证明材料、三亲见影像、担保材料等申请资料按照信用卡相关（ ）制度要求妥善保管。 反洗钱 反洗钱 A 档案管理48 （ ）的客户，不得办理专项分期业务。 反洗钱 反洗钱 A 购买意愿不真实49 资料规范性审核中，客户在申请表中填写的( )信息不得修改。 反洗钱 反洗钱 C 联系电话50 （ )客户不得准入办卡。 反洗钱 反洗钱 A 反洗钱禁止类51 客户身份识别过程中，客户风险等级为（ ），应止付客户信用卡。 反洗钱 反洗钱
13、 A 禁止类52在进行信用卡销户取现或者销户转账时，应依法履行（ ），对于禁止类客户，拒绝其进行销户取现或者转账业务，并通过反洗钱信息系统填写可疑交易报告报送上级管理部门，管理行应及时告相关执法部门并依法冻结该客户在本行的金融资产。 反洗钱 反洗钱 B 授信原则53进行信用卡逾期催收时，应将（ ）客户列为重点催收对象，加大催收的频率和力度。反洗钱 反洗钱 A 禁止类54在进行信用卡销户取现或者销户转账时，对于（ ）类客户，应进行增强性尽职调查。具体参照柜面行内汇款业务。 反洗钱 反洗钱 D 禁止类55单位客户购买实物贵金属产品必须以单位借记卡或转账方式进行，经办人须提供有效身份证件。交易额在（
14、 ）元（含）以上的，须提供单位营业执照、法定代理人、授权经办人的有效身份证件。反洗钱 反洗钱 C 10万56实物贵金属购回采用实名制方式，客户须提供有效证件并留存影印件或复印件，由他人代理的，还须提供代理人有效身份证件。交易额在（ ） 元（含）以上的，经办人员还须对其证件进行联网核查。反洗钱 反洗钱 C 1万 57 对首次在我行开立账户的客户要进行（）。 反洗钱 反洗钱 C 初次识别58 在办理借记卡开卡业务时，发现客户行为异常情况，应进行（ ）。 反洗钱 反洗钱 A 初次识别59 委托他人代理支取5万元以下现金时，（）登记代理人有效身份证件信息。 反洗钱 反洗钱 A 必须60根据金融机构大额
15、交易和可疑交易报告管理办法的规定，金融机构应当报告下列大额交易：当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值( )万美元以上（含）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。反洗钱 反洗钱 B 0.561根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，金融机构应当报告下列大额交易：自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值( )万美元以上（含）的境内款项划转。 反洗钱 反洗钱 B 162根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，金融机构应当报告下列大额交易：自然人客户银
16、行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值( )万美元以上（含）的跨境款项划转。反洗钱 反洗钱 B 0.563个人租用人最多可指定（ ）名授权代理人。授权代理人在租用人的授权范围内办理业务。反洗钱 反洗钱 C 164 储蓄国债兑付时对客户身份识别要求为（ ）。 反洗钱 反洗钱 C 不需识别65无折现金存款必须由客户填写存款凭证。单笔金额人民币（ ）元（含）或外币等值（ ）美元（含）以上的无折现金存款，要提供存款办理人的有效身份证件。反洗钱 反洗钱 C 5000，1000066 中国人民银行在反洗钱现场调查中，以下（ ）可以被封存。 反洗钱 反洗钱
17、D 可能被转移、隐藏的文件、资料67 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）举报。 反洗钱 反洗钱 D 中国银行业监督管理委员会68反洗钱法规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处( )罚款。反洗钱 反洗钱 D 1万元以上5万元以下69反洗钱法规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（）罚款。 反洗钱 反洗钱 C 20万元以上50万元以下70反洗钱法规定，金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发生的，除对金融机构罚款外，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（ ）罚款。 反洗钱 反洗钱
18、D 1万元以上5万元以下71金融机构应当在可疑交易发生后的( )个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告。反洗钱 反洗钱 D 272按照金融机构反洗钱规定，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当以( )方式及时向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。反洗钱 反洗钱 B 电子方式73金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，单笔或者当日累计人民币交易( )万元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。反洗钱 反洗钱 D 574反洗钱法规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当采取（ ）措施
19、。反洗钱 反洗钱 C 保持原状，不必要重新识别75金融机构在保存客户身份资料和交易记录时，同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按（）保存。反洗钱 反洗钱 C 规定期限76按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，符合“短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准”的应作为可疑交易报告，上述标准中的“频繁”的含义是（ ）。 反洗钱 反洗钱 C营业日每天发生2次以上，或者营业日每天发生持续2天以上。77根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由以下（）进行报告。反洗钱 反洗钱 B 收单行78 中华人民共
20、和国反洗钱法从（ ）起开始施行。 反洗钱 反洗钱 D 2007年8月1日79根据金融机构反洗钱规定，对先前获得的客户身份资料（ ）有疑问的，应当重新识别客户身份。反洗钱 反洗钱 A 真实性、有效性、完整性 80 （ ）是金融机构反洗钱活动的基础工作。 反洗钱 反洗钱 A 了解你的客户81金融机构应当按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法所附的大额交易和可疑交易报告要素要求，提供（）的交易信息，制作大额交易报告和可疑交易报告的电子文件。反洗钱 反洗钱 C 最新、完整、准确82中华人民共和国反洗钱法规定金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（）罚款。反洗钱 反洗
21、钱 A 处50万元以上500万元以下83客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ ）年。反洗钱 反洗钱 A 584 对于故意提供虚假材料的金融机构，中国人民银行可以（ ）。 反洗钱 反洗钱 A处二十万元以上五十万元以下罚款85 （ ）不属于金融机构反洗钱三大原则内容。 反洗钱 反洗钱 C 合法审慎原则86 中华人民共和国刑法规定了洗钱罪最高可判处（ ）。 反洗钱 反洗钱 A 五年以上十年以下有期徒刑87金融机构应建立（ ）登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。 反洗钱 反洗钱 B 存款88 根据反洗钱法的规定，反洗钱调查中的询问对象是（ ）。 反
22、洗钱 反洗钱 B 金融机构主管89根据刑法，单位犯洗钱罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员（ ）。反洗钱 反洗钱 C 处三年以下有期徒刑或者拘役90 反洗钱法所指的反洗钱是指（ ）。 反洗钱 反洗钱 A采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为难度标识B C D E F汇款人住所 汇款行地址 汇款人身份证明文件 中2万元及以上 5万元及以上 10万元及以上 中1万美元 5万美元 10万美元 易客户单笔或者累计交易人民币5万元以上，金融机构依法向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。金融机构有合理理由怀疑客户、交易涉嫌洗钱及恐怖融资活动，依法向
23、中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。金融机构有合理理由怀疑客户、交易涉嫌恐怖融资活动，依法向公安部提交可疑交易报告。中20万元以上（含20万元）50万元以上（含50万元）100万元以上（含100万元） 中人民银行征信系统 现金管理系统 人民银行账户管理系统 难未开立基本存款账户证明未开立临时存款账户证明 未开立账户证明 易1.请勿删除头三行，系统从第四行开始识别试题。2.单选题、多选题、判断题置于同一EXCEL文件的不同工作表，并按单选题、多选题、判断题的顺序依次排列，EXCEL文件不能保留其他工作表。3.“一级业务类型”列和“二级业务类型”列按照总行业务类型划分表的分类方法填写。4.单选
24、题和多选题的试题备选答案描述正确的选项代码（半角英文大写）输入“正确答案”栏，多选题正确答案各选项代码之间不加分隔符（如“ABCD”）。5.判断题如果题干描述的是对的，在“正确答案”列中录入“1”，如果是错的在“正确答案”列中录入“0”。6.单选题和多选题的答案选项最少输入4项，最多输入6项。7.每类题型的试题序号从1开始顺序排列。答案选项通过有关部门了解担保人情况通过联网核查系统对客户有效身份证件进行核对通过有关部门了解借款人的实际控制人和借款的实际受益人的情况中法定代表人有效身份证件原件及复印件税务登记证或相关纳税证明原件及复印件组织机构代码证原件及复印件 难严格 简化 宽松 易国家外汇管
25、理局签发的资本项目外汇业务核准件签订的投资意向书 投资人身份证明 中核对客户基本信息与营业执照、事业单位法人证书或组织机构代码证等内容是否一致。核对注册账户账号、户名、账户性质等内容与业务系统以及开户行印鉴卡内容是否相符，账户预留印鉴与开户行印鉴卡印鉴是否相符。通过联网核查系统对经办人以及企业网上银行管理员、操作员的有效身份证件进行查询核实，并将核查信息打印与身份证复印件一起装订。中政党要员 高层政要 司法或者军事高级官员 中不得超过十二小时不得超过三十六小时 有效期为二十四小时 难2 3 5 中2 3 5 中证券投资类信托计划 融资类信托计划实业投资基金类信托计划 易证券投资类信托计划 融资
26、类信托计划实业投资基金类信托计划 中临时存款 专用存款 基本存款 易中 低 零 中总量 单一 剩余 中高级管理层 首席反洗钱管 监事会 中业务部门 人力资源部门 内部审计部门 易难以 可以 允许 中第三方为本行提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍委托第三方代为履行识别客户身份的，委托机构不承担未履行客户身份识别义务的责任。本行在办理业务时，能及时获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件。中长期有效 有效期1年 无明确规定 中登记实际营业地址同时登记注册或登记地址和实际营业地址无明确规定 易提供金融服务 提供有限的金融服
27、务 无明确规定 易低于 等于 无明确规定 中拒绝办理业务 办理部分业务 无明确规定 中国际金融部 运营管理部 机构业务部 易不涉及敏感国家和地区的政策性银行涉及敏感国家和地区的中央银行或政策性银行从事国际金融管理和金融活动的超国家性质的金融机构易NRA账户资金划入行 两者均报送 无需报送 中境内结算行应及时向RCPMIS系统报送银行跟单结算及表外融资业务信息办理跨境人民币结算业务应当切实履行反洗钱和反恐融资义务为客户办理经常项下跨境人民币收付业务，应登录RCPMIS系统查询出口货物贸易人民币结算重点监管名单易经办行不得为客户办理境外直接投资人民币资金利润汇回办理境外直接投资人民币结算业务需要取
28、得境外直接投资主管部门的核准文件银行无需审核前期费用汇出的真实性 易融资期限、融资到期日、付款路线等内容是否与单据内容一致；融资金额是否等于或小于汇票或发票金额；指定收款人是否为贸易合同的卖方；申请报文是否包含相关承诺条款等。易中低风险 禁止类 高风险 易B C D 难移动售货 物流配送 房产汽车 难2 5 6 中B类 C类 D类 难一级分行 二级分行 支行 易5万 10万 15万 中高风险 中低风险 禁止类 中房贷客户 征信报告查询频繁他行卡额度使用率较高 中V+系统 风险信息系统 商户管理系统 易反洗钱管理 反欺诈管理 客户管理 难身份真实 工作稳定 个私业主 中单位名称 签名与日期 年收
29、入 中反洗钱高风险类 征信报告查询频繁他行卡额度使用率较高 中高风险 中低风险 低风险 中反洗钱职责 销户原则 信用卡用卡职责 中低风险 中风险 高风险 中低风险 中风险 高风险 难50万 100万 200万 中5万 10万 50万 中持续识别 加强型尽职调查 反复询问 易持续识别 加强型尽职调查 拒绝办理 中无须 初次识别 持续识别 中1 2 5 中10 20 50 中1 2 5 中2 3 4 易出示有效身份证件出示有效身份证件，并核查 出示有效身份证件，联网核查并留存 中10000,500010000,100050000,10000 易可能被篡改、毁损的文件、资料可能被转移、隐藏、篡改的文
30、件资料可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件资料人民法院 反洗钱行政主管部门或者检察机关 反洗钱行政主管部门或者公安机关5万元以上10万元以下10万元以上20万元以下20万元以上50万元以下50万元以上200万元以下50万元以上500万元以下50万元以上800万元以下1万元以上10万元以下5万元以上20万元以下5万元以上50万元以下5 7 10书面方式 电话方式 以上都不对10 15 20视情况进行视别 应当重新识别 以上说法都不对适当期限 最长期限 最短期限营业日每天发生2次以下，或者营业日每天发生持续2天以上。营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。营业日每天发生3次以下，或
31、者营业日每天发生持续3天以下。办理业务的金融机构 付款行开立账户的银行或者发卡行2007年3月1日 2007年11月1日 2007年1月1日真实性、全面性、有效性有效性、真实性、合法性全面性、合法性、有效性大额现金交易报告 可疑交易的分析 与司法机关全面合作及时、完整、准确真实、完整、准确真实、完整、充分处50万元以上200万元以下处20万元以上500万元以下处30万元以上500万元以下8 10 15责令限期改正对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款保密原则 了解客户原则与司法机
32、关、行政执法机关全面合作原则十年以上有期徒刑 无期徒刑 死刑客户身份 客户交易 大额交易金融机构有关人员非金融机构工作人员 金融机构反洗钱工作人员处十年以下有期徒刑或者拘役处五年以下有期徒刑或者拘役处五年以上十年以下有期徒刑或者拘役采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为为打击非法金融活动采取的措施为打击黑社会组织犯罪所采取的措施制度依据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二章第十条第二款中国农业银行客户身份识别操作规程第三章第五节第四十四条第五款金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第二章第五条金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第一章第三条、第三章第十一条金融机构大额交易
33、和可疑交易报告管理办法第二章第五条中国农业银行客户身份识别操作规程第二章第二节第十二条中国农业银行客户身份识别操作规程第二章第一节第十条1.请勿删除头三行，系统从第四行开始识别试题。2.单选题、多选题、判断题置于同一EXCEL文件的不同工作表，并按单选题、多选题、判断题的顺序依次排列，EXCEL文件不能保留其他工作表。3.“一级业务类型”列和“二级业务类型”列按照总行业务类型划分表的分类方法填写。4.单选题和多选题的试题备选答案描述正确的选项代码（半角英文大写）输入“正确答案”栏，多选题正确答案各选项代码之间不加分隔符（如“ABCD”）。5.判断题如果题干描述的是对的，在“正确答案”列中录入“
34、1”，如果是错的在“正确答案”列中录入“0”。6.单选题和多选题的答案选项最少输入4项，最多输入6项。7.每类题型的试题序号从1开始顺序排列。中国农业银行客户身份识别操作规程第二章第三节第十九条中国农业银行客户身份识别操作规程第二章第四节第二十六条中国农业银行股份有限公司反洗钱工作基本规范第二十六条中国农业银行客户身份识别操作规程第二章第二节第十四条中国农业银行客户身份识别操作规程第二章第五节第二十七条中国农业银行客户身份识别操作规程第六章第六十一条中华人民共和国反洗钱法第四章第二十六条第三款金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第三章、第二十九条中国农业银行客户身份识别操作
35、规程第二章、第十条中国农业银行资金信托代理业务管理办法（农银规章201120号）第二章第四条中国农业银行资金信托代理业务管理办法（农银规章201120号）第二章第五条转发财政部 中国人民解放军总后勤部关于印发军队单位银行账户管理规定的通知 第二章 第十条风险偏好陈述书巴塞尔委员会洗钱与恐怖融资风险管理的良好做法巴塞尔委员会洗钱与恐怖融资风险管理的良好做法巴塞尔委员会洗钱与恐怖融资风险管理的良好做法巴塞尔委员会洗钱与恐怖融资风险管理的良好做法中国农业银行对公客户身份识别和尽职调查操作指引中国农业银行对公客户身份识别和尽职调查操作指引中国农业银行对公客户身份识别和尽职调查操作指引中国农业银行对公客
36、户身份识别和尽职调查操作指引中国农业银行对公客户身份识别和尽职调查操作指引中国农业银行对公客户身份识别和尽职调查操作指引中国农业银行外资银行客户管理办法（农银规章【2017】3号）第二十九条第（三）款中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法（农银规章2016134号）第三十九条第（三）款银行跨境人民币业务处理及信息报送工作指引第三章第3.18.1条中国农业银行跨境人民币业务规定第二章第一节第十三条中国农业银行跨境人民币业务规定第二章第三节第二十一条中国农业银行同业代付业务操作规程中国农业银行同业代付业务操作规程中国农业银行银行卡收单业务操作规程，第二章特约商户准入，第六节商户审核，第
37、四十七条中国农业银行银行卡收单业务操作规程，第二章特约商户准入，第七节商户审批，第五十三条中国农业银行银行卡收单业务操作规程，第五章特约商户日常管理，第四节特约商户档案管理，第一百二十条中国农业银行银行卡收单业务操作规程，第二章特约商户准入，第六节商户审核，第四十六条中国农业银行银行卡收单业务操作规程，第六章风险管理，第二节商户交易风险管理，第一百二十五条中国农业银行银行卡收单业务操作规程，第六章风险管理，第五节风险事件处理，第一百四十一条中国农业银行个人客户尽职调查管理办法中国农业银行个人客户尽职调查管理办法中国农业银行个人客户尽职调查管理办法中国农业银行个人客户尽职调查管理办法中国农业银行
38、个人客户尽职调查管理办法中国农业银行个人客户尽职调查操作指引中国农业银行个人客户尽职调查操作指引中国农业银行个人客户尽职调查操作指引中国农业银行个人客户尽职调查操作指引中国农业银行个人客户尽职调查操作指引中国农业银行个人客户尽职调查操作指引关于加强实物贵金属业务客户身份核查的通知关于加强实物贵金属业务客户身份核查的通知中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作指引中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作指引中国农业银行金穗借记卡业务管理办法第二十条金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中国农业银行保管箱业务管理办法客
39、户身份识别管理办法中国农业银行储蓄业务管理办法中华人民共和国反洗钱法中华人民共和国反洗钱法中华人民共和国反洗钱法中华人民共和国反洗钱法中华人民共和国反洗钱法中华人民共和国反洗钱法金融机构反洗钱规定中华人民共和国反洗钱法中华人民共和国反洗钱法中华人民共和国反洗钱法金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中华人民共和国反洗钱法金融机构反洗钱规定中华人民共和国反洗钱法金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中华人民共和国反洗钱法中华人民共和国反洗钱法中华人民共和国反洗钱法中华人民共和国反洗钱法中华人民共和国反洗钱法中华人民共和国反洗钱法中华人民共和国反洗钱法中华人民
40、共和国反洗钱法中华人民共和国反洗钱法1.请勿删除头三行，系统从第四行开始识别试题。2.单选题、多选题、判断题置于同一EXCEL文件的不同工作表，并按单选题、多选题、判断题的顺序依次排列，EXCEL文件不能保留其他工作表。3.“一级业务类型”列和“二级业务类型”列按照总行业务类型划分表的分类方法填写。4.单选题和多选题的试题备选答案描述正确的选项代码（半角英文大写）输入“正确答案”栏，多选题正确答案各选项代码之间不加分隔符（如“ABCD”）。5.判断题如果题干描述的是对的，在“正确答案”列中录入“1”，如果是错的在“正确答案”列中录入“0”。6.单选题和多选题的答案选项最少输入4项，最多输入6项
41、。7.每类题型的试题序号从1开始顺序排列。序号 题干 业务类型 正确答案一级业务类型 二级业务类型1对开立法人现汇资本金账户的客户进行身份识别时，下列（ ）属于应审核的客户资料。反洗钱 反洗钱 ABCD2为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时应进行客户身份识别。（ ）反洗钱 反洗钱 AC3 下列那种情况出现时，应重新识别客户。（ ） 反洗钱 反洗钱 AB4 跨境汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息。（ ） 反洗钱 反洗钱 ABC5按照中国农业银行客户身份识别操作规程，银行应保存以下哪些客户身份资料。（ ）反洗钱 反洗钱 ABCD6发汇方所
42、在国家已加入金融行动特别工作组的跨境收汇业务如遇汇款人账号缺失，经办行可登记汇款人的（ ）代替。反洗钱 反洗钱 BC7根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令2016第3号），当日单笔或累计交易人民币（ ）、外币等值（ ）的现金收支，金融机构应当报送大额交易报告。反洗钱 反洗钱 AC8金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取哪几种措施识别或者重新识别客户身份。（ ）反洗钱 反洗钱 ABCDE9 机关开立基本存款账户应出具（ ）。 反洗钱 反洗钱 ABC10 产品洗钱风险评估内容除现金关联程度、流动性,还包括（ ）。 反洗钱 反洗钱 ABCDEF11 开办信托
43、代理业务的基本原则是（ ）。 反洗钱 反洗钱 ABCDEF12 与我行开展信托计划资金代理收付的信托公司应符合以下条件（ ）。 反洗钱 反洗钱 ABCDE13开户银行为军队单位开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户时，应当在其基本存款账户开户登记证上登记（ ），并签章。反洗钱 反洗钱 ABCDE14 个人办理业务时，不可以由代理人办理的业务有（ ）。 反洗钱 反洗钱 ABCD15 个人办理业务时，不需要填写个人投资者风险承受能力评估问卷的有（ ）。 反洗钱 反洗钱 ABD16 银行反洗钱与反恐怖融资主管人员不应承担（ ）等方面责任。 反洗钱 反洗钱 BD17 对公反洗钱业务中，对公客户包
44、括：（）。 反洗钱 反洗钱 ABCD18 以下哪些客户可在客户信息登记时不填写经营范围。（ ） 反洗钱 反洗钱 ACD19 以下哪些属于对公客户有效身份证明文件。（ ） 反洗钱 反洗钱 ABCD20客户初次识别时，应识别客户及其关联人员，如（ ）等是否在制裁名单中、是否政要人士。反洗钱 反洗钱 ABCD21 如出现以下情形，应拒绝办理业务有（）。 反洗钱 反洗钱 ABD22 制裁名单范围包括但不限于以下类别（）。 反洗钱 反洗钱 ABCD23 产品洗钱风险评估原则为( )。 反洗钱 反洗钱 ABCD24 金融机构应当对下列哪些恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测。（ ） 反洗钱 反洗钱
45、BCD25 大额交易报告和可疑交易报告信息不得向（ ）透露。 反洗钱 反洗钱 BD26 对客户开展加强型尽职调查，应采取以下措施（ ）。 反洗钱 反洗钱 ABCD27 在交易处理过程中，发现交易信息涉及制裁名单，应视具体情况（ ）。 反洗钱 反洗钱 ABC28法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计（ ）以上的款项划转为大额交易。反洗钱 反洗钱 AC29 我行信用证付款在（ ）渠道将上线制裁名单监测处理功能。 反洗钱 反洗钱 ACD30 2017年1月21日GTS系统上线（ ）业务制裁名单监测处理功能。 反洗钱 反洗钱 AD31 2017年3月30日GTS系统上线（ ）业务制裁名
46、单监测处理功能 反洗钱 反洗钱 BCD32除（ ）业务外，不得选择我行境外机构（境外分、子行）作为清算行办理跨境收付款业务。反洗钱 反洗钱 AB33 我行可通过以下哪些模式办理跨境人民币清算业务。（ ） 反洗钱 反洗钱 ABC34 贸易融资业务客户身份识别应审核的材料包括：（ ）。 反洗钱 反洗钱 ABCD35总行主管产品部门负责本部门产品洗钱风险评估工作的具体组织实施，主要职责包括将风险管控措施嵌入相应( )。反洗钱 反洗钱 ABC36 收单业务受理环节商户需提供的申请材料包括（ ）。 反洗钱 反洗钱 ABCD37特约商户为（ ）或（ ）的，可使用其同名个人银行结算账户作为收单结算账户，并提
47、供开户行开立的同名个人结算账户凭证。反洗钱 反洗钱 AB38 商户现场及网络调查内容包括（ ）。 反洗钱 反洗钱 ABCD39 以下哪几种客户，不得办理专项分期业务。（ ） 反洗钱 反洗钱 ABCD40信用卡发卡反洗钱核查中，客户等级列为高风险客户，应对客户进行尽职调查，调查内容应包括（ ）。反洗钱 反洗钱 ABCD41 专项分期业务办理中，调查人员应对材料的（ ）负责。 反洗钱 反洗钱 BCD42 专项分期业务中，（ ）的分期业务实行双人实地调查。 反洗钱 反洗钱 AB43 资料审核包括以下哪几项（ ）。 反洗钱 反洗钱 ABC44 下列关于反洗钱的描述正确的是（ ）。 反洗钱 反洗钱 BC
48、45 客户身份识别的手段主要包括（ ）。 反洗钱 反洗钱 ABCD46 身份识别过程中，对于高风险类客户，根据审查结果可采取哪些管控措施。（ ） 反洗钱 反洗钱 ABC47在进行信用卡销户取现或者销户转账时，应依法履行反洗钱职责，对于禁止类客户，拒绝其进行（ ），并通过反洗钱信息系统填写可疑交易报告报送上级管理部门，管理行应及时告相关执法部门并依法冻结该客户在本行的金融资产。 反洗钱 反洗钱 CD48 单位开立批量开立个人借记卡时，应对（）的身份基本信息进行核实和登记。 反洗钱 反洗钱 ABC49办理借记卡密码挂失业务时，应提供（）有效身份证件；代理密码挂失业务时，应提供（ ）和（ ）人有效身
49、份证件。反洗钱 反洗钱 ABD50居住在中国境内的16周岁以下的中国公民，应由监护人代理开立借记卡，需要对（）及其（ ）的基本信息进行核实和登记。反洗钱 反洗钱 CD51 银行为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的（ ）信息。 反洗钱 反洗钱 ABCDE52接收境外汇入款的金融机构，发现汇款人是（ ）信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。反洗钱 反洗钱 ABC53 代发工资客户身份识别需要审核的资料包括：（ )。 反洗钱 反洗钱 ABCD54 储蓄国债哪些业务需要客户提供有效身份证件。（ ） 反洗钱 反洗钱 ACD55 个人存款账户分为（ ）。 反洗钱 反洗钱 AB56 按照反洗钱法规定，人民银行反洗钱监督管理职责有（ ）。 反洗钱 反洗钱 ABCD57金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，并且致使洗钱后果发生的，应当接受（ ）。反洗钱 反洗钱
