设立 风控组织机构,组织 风控文化宣导,编报 风险管理报告,日常 风险评估工作,制定 风险应对方案,优化 内控流程/制度,开展内控评价,制定 内控缺陷整改,针对识别出的风险，制定风险应对方案，(包括完善业务流程、内控制度，增加审批、定期汇报分析等）,1、重大决策或事项（如投资、搬迁等）编制专项风险报告； 2.进行日常业务活动风险辨识，完善风险库，总结已发生重大风险事件； 3.跟踪已识别风险事项应对，上报季度风险报告.,不定期完善优化工作业务流程、制度,至少编报年度风险报告（通过各部门风险辨识、评价，明确重大风险重要风险，制定风险应对措施）,不定期对流程、制定执行情况进行检查，尤其是关键业务流程,对制度不完善、制定不执行的情况进行整改,设立风控组织机构，各部门确定风控联络员,
