1、NC V6.1产品培训 -银企直联 苌晓峰 2013.06.22课程内容 整体业务介绍 课程目标与要求问题思考 产品功能介绍 n 课程目标 n 学习要求 n 业务概述 n 面临的问题 n 整体功能介绍 n 模块功能介绍课程目标 1 、掌握银企直联模块下的相关基础设置工作； 2 、掌握银企直联模块下的在线查询服务和其他相关业务处理； 学习要求（前置课程） 1 、资金管理理论； 2 、课前预习 课程目标与要求课程内容 整体业务介绍 课程目标与要求问题思考 产品功能介绍 n 课程目标 n 学习要求 n 业务概述 n 面临的问题 n 整体功能介绍 n 模块功能介绍业务概述：整体功能概览 多组织关系 多
2、重任职 银 企直联 是用户 通过银 行网上银 行接口开展相关的业务处 理，包括转账 付款、 银 行对账单 的下载 和管理、银 行账 号余额实时查询 、网银 支付状态查询 、自 动 下载查询 、个人代发查询 、支付确认单 、招行委贷发 放、招行委贷还 款、招 行委贷 合同查询 等。开通银 企互联 接口先要与银 行签 定协议 ，再在企业 端安装 用友网银 适配器，NC 银 企直连 与用友网银 适配器测试 通过 后，NC 网上银 行才能 启用。 银 企直联 基础设 置 现 金管 理 资 金 结 算 网银 适配器设 置 数据下载设 置 银 行账 号收付限额设 置 在线 服务 付款指令发 送 账户 余额
3、查询 银 行对账单 管理 其他功能 支付指令状态查询 工资 清单 支付确认单 自动 下载 日志查 询 网 银 适 配 器 银 行 资 金 调 度 E-HR银企直联定位 承接业务 系统 和网 银 适配器 兼容多个银 行业务 处 理要求 支持多种单 据的网 银 支付 提供用户 在线查询 服务 一个平台银企直联功能全景 对 公支付 对 私支付 代发 工资 调拨归 集 业务 日志 对账单查询 余额查询 支付确认单 状态 确认 支付功 能 在线 查询 功能 业务 日志 支付确 认 功能业务概述 1 、银 行对账单 管理 2 、账户 余额查询 3 、支付指令状态 4 、自动 下载 管理 5 、支付确认单
4、6 、代发 工资业务处 理资金管理产品架构 多组织关系 多重任职 全生命周期 成员 单位 资金 组织 企业 集团 账户管理 资金计划 资金分析 现金管理 资金结算 内部存款( 活期计息) 内部贷款 商业汇票 票据集中管 理 银企直联 转账支付 余额查询 明细查询 资金归集 代发工资 银企直联 付款排程 资金调度 通用 特性 多币种 数字签名 多级资金组 织 多语言 担保管理 基础设置 银行授信 银行贷款 电子回单面临的问题 1 、多个银 行开户 ，多个网银 界面查询 不方便，效率低； 2 、资 金支付的安全保证问题 ； 3 、对 公对 私支付的整合及跨行支付问题 ； 4 、国际 化支付业务 的
5、处 理； 5 、工资发 放的及时 性；产品价值 1. 整合企业 多个网上银 行界面； 2. 同NC 系统 其他业务 模块 无缝 集成； 3. 完善的安全支付解决方案； 4. 整合银 行在中国大陆 地区的对 公、对 私支付业务 ； 5. 支持跨行联 机支付； 6. 系统 自动 下载银 行数据； 7. 员 工工资 清单 管理； 8. 国际 化银 行收付业务 支持，完成欧盟单 一支付区（SEPA ）的企 业电 子支付；课程内容 整体业务介绍 课程目标与要求问题思考 产品功能介绍 n 课程目标 n 学习要求 n 业务概述 n 面临的问题 n 整体功能介绍 n 模块功能介绍整体功能介绍 支持功能： p
6、转账 支付； p 余额查询 ； p 明细查询 ； p 资 金归 集； p 代发 工资 ； 多组织 关系 多重 任职 全生命 周期 成员 单位 资金 组织 企业 集团 账户管理 资金计划 资金分析 现金管理 资金结算 内部存款( 活期计息) 内部 贷款 商业汇票 票据集中 管理 银企直联 转账支付 余额查询 明细查询 资金归集 代发工资 银企直联 付款排程 资金调度 通用 特性 多币种 数字签名 多级资金 组织 多语言 担保管理 基础设置 银行 授信 银行 贷款 电子 回单模块功能介绍 操作位置：【资 金管理】- 【银 企直联 】。 业务及产品功能介绍 1 、系统 初始化的准备 和相关设 置工作
7、（对 公支付数据维护 - 人行联 行号 ）业务及产品功能介绍 2 、系统 初始化的准备 和相关设 置工作（对 公支付数据维护 - 网银 信息）业务及产品功能介绍 3 、系统 初始化的准备 和相关设 置工作（对 私支付数据维护 - 账户 性质 ）业务及产品功能介绍 4 、银 企直联 相关设 置工作- 网银 适配器设 置业务及产品功能介绍 5 、用友网银 适配器设 置： 请详细 参考用友网银 适配器安装手册及用友网银 适配器配置手册 进 行相关配置。 6、其他可选设置： 1 、数据下载设 置； 2 、企业 建模平台设 置； 3 、账户 收付限额设 置；银企直联管理和流程： 1 、银 企直联 支付管
8、理流程； 2 、银 行对账单 管理； 3 、账户 余额查询 管理； 4 、支付指令查询 管理； 5 、工资 清单 管理； 6 、支付确认单 管理； 7 、自动 下载 网银 数据并查询 管理；银企直联支付管理流程（对公支 付） 1、业务描述： 2、业务流程： 接收来自系统 其它应 付单 据或手工生成付款单 ，在支付前补录 网银 信息后自动 支付，支持收付方自动 跨行支付，根据付款请 求可选择 普通付款或紧 急付款； 对 付款单 可配置审 批流程； 对 支付状态 支持联 机查询 ，如支付状态 不明需同银 行确认 后在生成支付确认单 ，审 批后完成支付。 3、解决方案：银企直联支付管理流程（对私支
9、付） 1、业务描述： 2、业务流程： 对 私支付支持对 个体工商户 及个人进 行网银转账 支付，基本流程同对 公支付， 但无支付确认单 ； 需维护 个人银 行账户 相关信息；（账户 性质 ：个人） 3、解决方案：银行对账单管理流程 1、业务描述： 2、业务流程： 支持企业 网络 手工下载银 行对账单 ，或在系统 中设 置后定时 自动 下载银 行对 账单 ； 支持外部手工导 入银 行对账单 （需满 足用友NC 支持Excel 或XML 格式）； 导 入银 行对账单 后可在现 金管理模块 中核对银 行存款余额 ，制作银 行余额调 节 表。 3、解决方案： 手动在线下载手工导入 自动下载银行对账单账
10、户余额查询 1、业务描述： 通过账户 余额查询节 点，可在线查询银 行账户 的当前余额 和离线查询银 行账 户 的当前和历 史余额 ； 支持外部手工导 入银 行账户 余额 （需导 入用友NC 支持Excel 格式）； 如与NC 系统 中银 行账户 余额 不一致，可对 余额调 整；。 2、解决方案：自动在线下载银行余额 手动导入银行余额支付指令状态查询 1、业务描述： 2、业务流程： 向银 企直联 向银 行发 出付款指令，银 行返回的状态 是受理成功，代表银 行已接 收到该 付款指令但并不代表银 行已处 理该 付款指令且支付成功，为 了让 用户 可 以跟踪付款指令的银 行处 理状态 ，系统 提供
11、了网上银 行付款指令状态查询 功能 ； 3、解决方案：工资清单管理 1、业务描述： 2、业务流程： NC 系统 的【工资 清单 】支持通过 【人力资 本】生成工资 清单 ，或在系统 内逐条 生成工资 清单 ，或通过 模板文件导 入工资 清单 。工资 清单 生成后，提交审 批后 在【现 金管理】模块 生成付款结 算单 ，可通过 付款结 算单发 起工资 网银 支付， 具体为 在【现 金管理】中生成付款结 算单 后，需要现 金管理人员补 入必要信息 （如付款结 算账户 等）后，保存后经审 批、签 字、支付环节发 起网银 支付。支 付完成后在【工资 清单 】部分可看到网银 支付状态 。 3、解决方案：
12、支付确认单管理 1、业务描述： 2、业务流程： 支付确认单 仅 用于对 公支付流程； 实 施企业应 将网银 支付流程归 口于企业现 金管理制度； 通过 网银进 行支付，指令在支付过 程中有可能处 于不明状态 ，应 通过 生成支付确 认单 ，以确认 付款单 、付款结 算单 或委托付款书 的支付状态 ，对 网银 支付状态进 行统 一集中管理; 多种支付方式混合时 ，一张单 据上每一条通过 网银 支付的单 据都会生成一张 支付确 认单 ； 当单 据通过 网上银 行支付后，银 行返回支付状态为 “ 支付失败” 或者“ 状态 不明” 时 ， 需要对 支付指令进 行确认 ，防止重复向银 行发 送支付指令。
13、与银 行沟通后确认 指令 状态为 “ 成功” 或“ 失败” 后，生成支付确认单 ； 生成的支付确认单经审 批生效，回写来源单 据的支付状态 ，来源单 据根据最终 的支 付状态 来进 行后续业务 。 3、解决方案：自动下载网银数据并查询 1、业务描述： 2、业务流程： 用于创 建系统 自动 下载 网 银 数据（含银 行余额 、银 行对账单 及支付状态 等） 方案，创 建后在【企业 建 模平台】后台任务 部署， 系统 定期自动执 行； 在【银 企直连 】中的【数 据下载设 置】中创 建自动 下载 方案，【企业 建模平 台】中【系统 平台】的【 后台任务 部署】选择 已创 建方案，在【银 企直连 】
14、 中的【自动 下载 日志查询 】查 看已部署查询 方案执 行日志。3、解决方案： 自动下载网银数据并查询课程内容 整体业务介绍 课程目标与要求问题思考 产品功能介绍 n 课程目标 n 学习要求 n 业务概述 n 面临的问题 n 整体功能介绍 n 模块功能介绍问题思考 1 、怎样 提高单 位多单 位开户 ，多个网银 界面查询 的效率？ 2 、如何对资 金支付的安全方面提高保证 ？ 3 、怎样 提高对 公对 私支付的整合及跨行支付？ 4 、企业 的国际 化，信息化方面如何应对 ？银企直联支持银行接口（一） 中国银行 兴业银行 招商银行 上海浦发 江苏银行 集团 支付 交通银行 中国银行 建行CMP
15、系统 光大银行 中信银行 招商银行 农行专线 农行公网 广发银行 工行推广 上海浦发 深圳发展新版 中国邮政储蓄 新版 江苏银行 澳门中国银行 南京银行 徽商银行新版 温州银行 东莞银行 集团归 集 交通银行 中国银行 建行重客 建行重客DO8F系 统 建行CMP系统 光大银行 招商银行 农行专线 工行推广 上海浦发 代理汇兑 / 代理汇兑 状态查 询 北京银行 交通银行 中国银行 建行重客 DO8F系统 建行外联 建行CMP系统 光大银行 兴业银行 中信银行 招商银行 民生银行 农行专线 农行公网 工行普通 工行推广 上海浦发 深圳发展新版 平安银行 顺德信用社 江苏银行 上海农村商业 银行
16、 南京银行 汇丰银行 徽商银行新版 宁波银行 哈尔滨银行 东莞银行 华润银行 代发 代扣/ 代发 代扣状态查询 北京银行 交通银行 中国银行 建行重客 DO8F系统 建行外联 建行CMP系统 光大银行 招商银行 农行专线 农行公网 广发银行 工行推广 深圳发展新版 平安银行 徽商银行新版 宁波银行 代发 工资/ 代发 工资 状态查 询 北京银行 交通银行 中国银行 建行重客 建行重客 DO8F系统 建行外联 建行CMP系统 光大银行 兴业银行 中信银行 招商银行 民生银行 农行专线 农行公网 广发银行 华夏银行 工行普通 工行推广 工行专业 日本瑞穗 日本三菱 日本银协 上海浦发 深圳发展 深
17、圳发展新版 中国电力财务 北京农商行 上海银行 平安银行 中国邮政储蓄 中国邮政储蓄 新版 徽商银行 顺德信用社 厦门商业银行 天津银行 重庆银行 国家开发银行 江苏银行 上海农村商业 银行 吴江农商行 澳门中国银行 南京银行 青海银行 齐鲁银行 渤海银行 汇丰银行 花旗银行 花旗银行新版 徽商银行新版 青岛银行 中银香港 大华银行 宁波银行 东亚银行 哈尔滨银行 温州银行 东莞银行 建行cmp外币 华润银行 南海农商银行 支付汇兑银企直联支持银行接口（二） 北京银行 交通银行 中国银行 建行重客 建行重客 DO8F系统 建行外联 建行CMP系统 光大银行 兴业银行 中信银行 招商银行 民生银
18、行 农行专线 农行公网 广发银行 华夏银行 工行普通 工行推广 工行专业 日本银协 上海浦发 深圳发展 深圳发展新版 中国电力财务 北京农商行 上海银行 平安银行 中国邮政储蓄 中国邮政储蓄 新版 徽商银行 顺德信用社 厦门商业银行 天津银行 重庆银行 国家开发银行 江苏银行 上海农村商业 银行 吴江农商行 澳门中国银行 南京银行 青海银行 齐鲁银行 渤海银行 汇丰银行 花旗银行 花旗银行新版 徽商银行新版 青岛银行 中银香港 大华银行 宁波银行 东亚银行 哈尔滨银行 温州银行 东莞银行 建行cmp外币 华润银行 南海农商银行 当前余额 北京银行 交通银行 中国银行 建行重客 建行重客 DO8
19、F系统 建行外联 建行CMP系统 光大银行 兴业银行 中信银行 招商银行 民生银行 农行专线 农行公网 广发银行 华夏银行 工行普通 工行推广 工行专业 日本银协 上海浦发 深圳发展 深圳发展新版 中国电力财务 北京农商行 上海银行 平安银行 中国邮政储蓄 中国邮政储蓄 新版 徽商银行 顺德信用社 厦门商业银行 天津银行 重庆银行 国家开发银行 江苏银行 上海农村商业 银行 吴江农商行 澳门中国银行 南京银行 青海银行 齐鲁银行 渤海银行 汇丰银行 花旗银行 花旗银行新版 徽商银行新版 青岛银行 中银香港 大华银行 宁波银行 东亚银行 哈尔滨银行 温州银行 东莞银行 建行cmp外币 华润银行
20、南海农商银行 交易明细 北京银行 交通银行 中国银行 建行重客 建行重客 DO8F系统 建行外联 建行CMP系统 光大银行 兴业银行 中信银行 招商银行 民生银行 农行专线 农行公网 广发银行 华夏银行 工行普通 工行推广 工行专业 日本银协 上海浦发 深圳发展 深圳发展新版 中国电力财务 北京农商行 上海银行 平安银行 中国邮政储蓄 中国邮政储蓄 新版 徽商银行 顺德信用社 厦门商业银行 天津银行 重庆银行 国家开发银行 江苏银行 上海农村商业 银行 吴江农商行 澳门中国银行 南京银行 青海银行 齐鲁银行 渤海银行 汇丰银行 花旗银行 花旗银行新版 徽商银行新版 青岛银行 中银香港 大华银行 宁波银行 东亚银行 哈尔滨银行 温州银行 东莞银行 建行cmp外币 华润银行 南海农商银行 支付状态查询Yonyou Software Corporation
