1、理财理财 产品销售逻辑产品销售逻辑分公司教育培训部2013.7.16三进险入保课程目的通关课程，再次确认保险在理财渠道中不可替代的重要性，掌握投资和理财的区别，进而形成一定的理财观念和理财类产品的销售思路三进险入保课程目录理财类产品销售的观念吉富八八产品及计划书三进险入保一流的销售卖一流的销售卖 观念观念二流的销售卖二流的销售卖 品牌品牌三流的销售卖三流的销售卖 产品产品三进险入保欧洲人的生活观念每个月的薪水除了缴纳保险费以防备生病、失业、孩子教育金、自己的养老金和理财外，剩下的钱就思考怎么把它花掉 ,让生活过的更美好。西方家庭三进险入保中国人的生活观念拼命的赚钱，拼命的省钱，拼命的存钱。存那
2、么多钱干什么？以后万一生病有钱治病、下岗了有钱生活、孩子以后有钱读书、老了有钱养老。我们中国人不是不会生活，而是对未来的生活没有信心没有安全感，有钱也不敢享受。万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究中国家庭三进险入保股票基金养老金储备适量房产 教育基金保险（风险管理）银行存款（零用 /应急）风险性大风险性小理财 金三角搏攻防守三进险入保保险 是家庭理财渠道中 必不可少的一种 理财渠道 和 工具三进险入保储蓄股市楼市债券、外币、古玩、集邮 国人目前 “放 “钱的渠道三进险入保n 股市是赌场股市是赌场n 国内的股市不正常国内的股市不正常n 吴敬琏喜欢引用捷克伏契克的名言：“ 人们啊，我
3、是爱你们的，但你们可要警惕呀！ ”经济学家吴敬琏答对国内股市评价的概括为：股市股市万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究三进险入保三进险入保“ 房价上涨的时候不会死人，但房价下跌的时候却一定会死人。 ” 李嘉诚三进险入保你的钱方的 地方 不同 ，钱给你带来的 价值 不同目的 不同 结果 不同三进险入保何谓理财？三进险入保所谓理财就是指将 财产做出最合理的安排和运用 ，使其在避免通货膨胀的损失下达到 保值增值 的作用或者叫 安全 前提下产生 最大的效率和效用 。啥是理财？三进险入保2013-7-17 16投资投资 以以 盈利盈利 为根本为根本 目的目的 ， 但收益与风险挂但收益与风险
4、挂钩。钩。 如投资股市、投资做生意等。如投资股市、投资做生意等。 投资与理财的区别投资与理财的区别理财理财 以以 保值为目标保值为目标 ，回避风险，在保值的基础，回避风险，在保值的基础 上上 尽可能增值。尽可能增值。 如储蓄、购买债劵、保险等。如储蓄、购买债劵、保险等。我们讲我们讲 “ 投资理财投资理财 ” ，是要每个人同时做投资，是要每个人同时做投资和理财和理财 两个动作两个动作 ,实现家庭财务科学合理规划实现家庭财务科学合理规划 . 三进险入保将 1元变成 100元1.将 1元变成 100元2.用 1元保住 100元注重注重 收益收益财富安全与长期积累 三进险入保10万元 9年的投资回报计
5、算年数 1年 2年 3年 4年 5年 6年 7年 8年 9年 21年收益 15% 15% -15% 15% 15% -15% 15% 15% -15%累计 11.5 13.2 11.2 12.9 14.8 12.6 14.5 16.7 14.2 22.6假如：每年投资回报率 15%，每隔 2年亏损 15%10万元 9年的专家理财计算年数 1年 2年 3年 4年 5年 6年 7年 8年 9年 21年收益 5% 5% 5% 5% 5% 5% 5% 5% 5% 5%累计 10.5 11.02 11.57 12.15 12.76 13.4 14.07 14.77 15.51 26.5假如：每年投资回报
6、率 5%，复利滚存三进险入保投资： 快速致富 不惜代价 结果有赔有 赚赢在当下 活在当下 亏在当下理财： 规避风险 增值保值 结果稳赚不 赔赢在未来投资投资 理财理财三进险入保票基金养老金储备适量房产 教育基金保险（风险管理）银行存款（零用 /应急）理财 金三角观念一：理财规划，稳健为先， 不 输就是赢观念二： 时间是最有价值的资产 ，投资理财需要足够耐心观念三： 进行合理的资产配置 ， 确保 家庭拥有幸福生活。三进险入保一一 位经济学家讲过：位经济学家讲过： 如果一个人会投资，可能会让他一时拥有很如果一个人会投资，可能会让他一时拥有很多多 钱，也可能让他一时血本无归；钱，也可能让他一时血本无
7、归； 但如果一个人会理财，可能会让他一辈子都但如果一个人会理财，可能会让他一辈子都拥有很多拥有很多 钱。钱。三进险入保保险 理财 的作用作用 一：强制储蓄 ，专款专用作用 二 ： 时间加福利，抵御通货膨胀作用 三：保本增值，赢在未来三进险入保23一万个理由就从现在开始理财！一万个理由就从现在开始理财！三进险入保2013-7-17 24保险理财 =您的愿望三进险入保灵活方便的 4种存钱 方式：存期短， 返本快保底收益，变现灵活一个账户，三代人收益一次性存完三年内存完五年内存完十年内存完三进险入保2、预定收益 稳赚不赔一 份计划五份 回报：4、万能转换 终身理财5、合法避税 资产保全3、复利分红 抵御通胀1、专项储备 专款专用三进险入保吉富给客户带来的好处：先储蓄 专款专用 高额保障护航后理财 转换万能 复利增值无忧三进险入保2013-7-17 28如何同时处理好这三个问题 ?三进险入保吉富金账户财富计划吉富金康少儿计划吉富金账户资产保全计划健康无忧保障计划三进险入保面对通货膨胀的 压力压力复杂多变的 经济形势我们更应该超前 一步，进行有效的 财富管理 ！
