1、第 1 页 共 6 页广东省助理理财规划师职业技能鉴定要素细目表工种：助理理财规划师 等级：国家三级 分类：理论知识 共 165 个鉴定点鉴定范围 鉴定点一级 二级 三级名称代码鉴定比重名称代码鉴定比重 名称代码鉴定比重代码 鉴定点名称重要程度 页码001 正直诚信原则及相关具体规范002 客观性原则及相关具体规范003 专业原则及相关具体规范004 公平原则及相关具体规范005 保密原则及相关具体规范A、职业道德基本知识 3006 团队合作原则及相关具体规范001 理财规划师职业道德的构成002 违反职业道德的制裁措施理003 理财规划师执业纪律规范A、职业道德5B、职业守则 2004 财规
2、划师职业道德的意义001 理财规划的目标002 理财规划的原则003 生周期理论和家庭模型概述004 理财规划的流程005 理财规划的主要内容A、理财规划原理 4006 理财规划的职业发展和资格介绍001 紧急预备金的含义、作用和意义002 怎么准备紧急准备金002 资产、负债的类型（资产、负债、净资产）003 资产负债表的了解及怎样编制004 现金流量表005 收入支出表A、基本要求75B、基础知识70B、会计基础 6006 净现金流量的含义以及影响现金流量变动的因素第 2 页 共 6 页007 净现金流量表的含义008 收入、支出的类型009 怎样编制收入支出表001 财务管理的目标及原则
3、002 货币时间价值的概念003 单利现值、单利终值、复利现值和复利终值概念004 单利现值和单利终值计算005 复利现值和复利终值计算006 后付年金现值计算007 后付年金终值计算008 先付年金现值计算009 先付年金终值计算010 风险的概念011 风险的分类012 财务比率分析013 掌握每个财务比率的特性014 财务比率之间的比较C、财务基础 10015 个人财务与企业财务之间的区别001 宏观经济分析的意义002 宏观经济分析的内容（GDP/失业/价格水平）003 总需求004 总需求曲线005 决定总供给的主要因素006 总供给曲线007 凯恩斯主义对经济波动的解释008 宏观
4、经济政策的目标009 宏观经济政策目标之间的关系010 财政政策功能011 财政政策主要工具012 货币政策的主要工具013 货币政策的其他工具D、宏观经济分析 14014 经济周期的基本知识第 3 页 共 6 页015 经济周期的成因016 经济指标017 经济周期和行业投资策略018 产业政策手段019 产业政策体系020 行业的划分方法021 行业的一般特征和行业的选择001 货币定义002 货币层次的规定003 货币本位制度004 原始存款和派生存款005 存款准备金比率006 基础货币与货币乘数007 通货膨胀、通货紧缩008 利率的决定和利率对市场的影响009 影响汇率的因素和汇率
5、对市场的影响010 中央银行对外汇管理的四个方面011 中国现行汇率制度012 中央银行的职能013 货币市场和资本市场014 经常项目和资本项目E、金融基础 10015 国际收支平衡001 税收基本概念002 税收制度的构成要素003 个人所得税的计算004 工资、薪金所得的税收规划005 生产、经营所得的税收规划006 劳务报酬、稿酬的税收规划007 投资所得的税收规划008 金融投资税收政策F、税收基础 6009 房产投资税收政策G、法律基础 8 001 与个人理财相关的法律框架第 4 页 共 6 页002 民事基础知识003 商事基础知识004 民事诉讼及公证基础知识005 与税法相关
6、的内容006 与物权法相关的内容007 与婚姻继承法相关的内容008 与证券、基金相关的内容009 与消费者权益相关的内容010 与保险相关的内容011 与社会劳动保障相关的内容012 与个人理财相关的其他法律001 概率理论的基本概念002 算术平均数、几何平均数和样本方差003 期望和方差004 风险偏好005 最优投资组合H、理财计算基础 4006 系数001 建立客户关系与客户交谈和沟通002 建立客户关系确定客户关系003 收集客户信息客户财务信息的收集和整理004 收集客户信息客户非财务信息的收集和整理005 收集客户信息了解客户的期望理财目标006 财务分析和财务评价编制客户财务
7、报表007 财务分析和财务评价分析客户的财务状况008 制定理财规划方案确定客户理财目标009 制定理财规划方案制定具体规划方案010 制定理财规划方案交付理财规划方案011 实施理财规划方案I、理财规划工作流程 8012 持续提供理财服务001 现金规划的定义和意义002 现金规划时需要考虑的因素B、相关知识25A、现金规划3 A、分析现金需求、制定现金规划 3003 紧急预备金第 5 页 共 6 页003 现金规划的一般工具004 家庭财务诊断005 现金规划的一般方案006 现金规划的执行方案001 收入、支出与财务安全和财务自由002 住房规划方法003 租房与买房的选择004 房产规
8、划还款方式的选择005 制定住房消费006 购房方案的实施007 自费购车与贷款购车008 制定汽车消费方案制订009 信用卡信贷B、消费支出规划5 A、制定住房、汽车、消费信贷消费方案 5010 消费信贷方案001 子女教育规划的原则002 子女教育规划目标分析003 子女教育规划的需求计算004 制订教育规划策略005 子女教育规划的工具选择C、教育规划3 A. 分析教育需求和制定教育规划 3006 子女教育规划的实施和方案001 风险与风险管理002 保险的原理003 保险的定义与特征004 保险的分类005 保险的基本原则006 保险合同007 人身保险产品D、风险管理和保险规划4 A
9、、收集客户信息和提供资讯服务 4008 财产保险产品001 投资与投资规划002 投资规划流程003 风险承受能力分析E、投资规划4 A、投资规划概述、收集客户信息、提供咨询服务 4004 金融产品定价的原理第 6 页 共 6 页005 股票投资和和债券投资006 基金007 信托和外汇008 银行理财产品和其他理财产品001 退休养老规划的必要性002 退休规划的目标确定和需求分析003 退休规划的实施策略004 退休规划的实施工具005 社会保障体系F、退休养老规划3 A、收集客户信息和提供相关咨询服务 3006 年金保险001 收集资产传承相关的信息002 界定客户财产权属003 分析财产分配规划中的财产属性004 遗产005 遗产的范围G、财产分配与传承规划3 A、收集客户信息和提供相关咨询服务 3006 遗产的管理
