1、交易数据仓库大额交易记录 大额交易记录二大额交易记录一数据验证根据要求筛选数据大额交易报告 . . .大额交易报告二大额交易报告一验证符合要求营业部反洗钱指定人员数据不符合要求 ， 转营业部反洗钱指定人员进行修改 、 补充 、 完善对相关数据修改后可疑交易报告流程在检查数据不符时发现可疑交易线索 ，在进行大额交易报告的同时转入可疑交易报告处理流程公司反洗钱人员上报反洗钱信息监测中心大额交易报告流程图不合要求返回不合要求返回数据验证验证符合要求公司交易数据仓库可疑交易报告流程图可疑特征记录 可疑特征记录二可疑特征记录一软件进行可疑交易特征筛选营业部柜台人员 、 出纳、 客户服务人员等营业部反洗钱
2、指定人员反洗钱信息系统将可疑特征记录发送到营业部指定反洗钱人员营业部 . . .营业部二反洗钱信息传递反洗钱信息传递书面可疑交易报告客户身份识别、 资金股票变动等发现可疑特征报告给营业部指定反洗钱人员客户开发人员、 柜台人员客户服务主管客户身份等尽职调查财务主管资金来源去向尽职调查尽职调查资料反馈给反洗钱指定人员尽职调查结合尽职调查资料和可疑交易记录进行综合分析， 情况复杂的由反洗工作小组集体讨论可疑交易初步分析认定营业部经理分析记录 （ 包括可疑和不可疑的书面原因分析 ）形成书面分析记录报告营业部经理营业部反洗钱指定人员进行系统录入审核公司稽核合规部反洗钱人员反洗钱信息上报 . . .可疑分析资料尽职调查资料归档保存相关资料可疑交易复核判断审核相关资料 可疑交易报告二可疑交易报告一公司相关部门 、 反洗钱工作办公室 、 及公司领导交公司相关部门、 反洗钱工作办公室及公司领导审批审批通过后报反洗钱信息监测中心出纳尽职调查资料不齐分析有误等要求重新录入反洗钱信息监测中心要求重报 、 补报相互沟通重要可疑情况 ， 应立即向营业部经理汇报
