1、Page 1,在保险行业，IBM 全球团队为各国客户提供端到端的服务，包括业务战略、客户关系管理、绩效改进,熟悉国际和两岸三地保险的业务 通过在国际和中国大陆、香港、台湾成功实施核心系统的经验，不仅熟悉各自的业务流程和功能，而且有一批经验丰富的顾问,有类似项目的成功经验 在国内外多家保险公司成功实施了类似的客户管理和业务转型的项目,有完整的保险解决方案 在IBM的知识库中存有完整的保险业务解决方案、CBM模型和着眼于全局的先进数据模型IAA，这为可持续发展奠定了坚实的基础。,中国太平洋保险股份有限公司,Page 2,集团,财务/资产 集团规划/SBU战略 监控/投资管理 收购、兼并 公关 人才
2、培养 法律 审计 集团营销 研发 采购/物流 销售网络 人事管理业务运营,管理模式,功能和人员配置,业务单元角色,决策中心,战略业务单元/利润中心,经营单元,财务/资产 集团规划/SBU战略 监控/投资管理 收购、兼并 公关 人才培养 法律 审计 现金管理监控实施与资源协调 财务预算和控制 集团战略的实施和控制 子公司 / 分支机构运作的管理和控制,财务/资产 集团规划 监控/投资管理 收购、兼并战略制定 公关 人才培养 法律 审计 营销 现金管理+ 总部组织机构的管理,下属业务单元,核心功能,集团收益最大化 红利/资金回收 企业的高质量,目标,战略资源优化配置 协调的管理 共享平台管理 各业
3、务单元的增长,所有企业战略和操作效果最大化 操作控制、功能和业务领域优化 市场份额增长,金融控股集团在管理模式上的选择,Page 3,财务战略与规划,业绩管理,投资管理,资金管理,成本核算,增加对集团运营和发展息息相关领域的关注： 计划预算与集团的业务运营完全集成，内部和外部的业绩指标并逐层分解到业务 对可标识出业务发展机会的分析信息进行实时访问的能力在保护集团资产的关键领域（如风险管理、内部控制、合规性等）构建能力集中或外包低价值和商品化的活动,财务职能,关注的领域,全面预算,价值：财务为集团提升关键价值,集团业务职能,战略规划,业务整合,价值管理,资本运作,人力资源管理,业务扩张与发展,投
4、资/增加公司 内部的能力,内部共享/外包,Page 4,根据IBM的调查结果，对国内企业集团成立共享服务中心的受益进行如下排序,中国的大型企业集团成立共享服务中心，按收益由低到高的顺序主要有如下目的：降低成本、提高运营效率、优化并标准化流程、加强风险控制。最终通过整体财务转型的实现，使财务更加贴近业务,加强风险管控,标准化、优化流程,提高运营效率,降低成本,通过集中，对重要的财务活动加以控制，例如：资金支付等,通过集中，确保集团各公司的业务流程一致,通过集中，提供关键业务工作的运营效率，例如：集中统一关账,在新公司成立时，不需要在当地培训会计核算人员,实现整体财务转型,实现财务管理效率提升,实
5、现集团运营价值提升,Page 5,财务共享中心的总体职能定位,“核算、报账、资金一体化”，这是对未来财务共享中心的职能定位。,集中收支在收支双轨基础上实现集中支付,Page 6,本项目旨在使财务共享的主体成型,要通过本次项目成型的财务共享主体包括：财务共享组织和职能框架确立、会计流程整合、集中数据平台、集中收付这是实现财务转型的关键起步。,Page 7,IBM建议的财务共享服务中心的总体运行模式,报帐,报帐,报帐审核,系统性审核,凭证生成与过账,凭证归档,会计档案保管,集中收付,资金调拨,出纳银行 对帐,系统维护操作,变更 控制,适当 授权,账户管理,信息录入/校验,资金 上划资金 申请,总部
6、报账,Page 8,财务共享服务职能一：集中报账,报帐点,总公司,分公司,支公司,报帐信息,客户,银行/经代,营销员,员工,供应商,税务局,保险业务系统,业务凭证,HR系统,工资及福利费,费用报销,采购,税务,业务收付,佣金,手续费,发票/申请单,发票/验收单,完税凭证,其他业务系统,报销/请购 系统,集中报帐审核/处理,Page 9,财务共享服务职能二：集中核算,报帐中心,核算中心,报帐审核,信息录入,系统审核,凭证生成,凭证归档,会计档 案保管,2,报账审核要求 共享推行初期，对单据进行严格的审核，未来可配合预算、内审和员工信用制度的完善，将部分报帐审核转移至事后稽核。,完善的全面预算管理
7、,4,会计档案保管 原始会计档案在当地保存 影像/实物票据匹配保存,良好的税务关系,严格的内审制度,内外部条件,5,报帐分布与核算的关系 报账初核、信息录入与会计凭证保管的地点关系,单据传递,1,单据传递方式 通过影像系统上传报账信息 通过快递方式传递原始单据,影像系统成熟度 快递公司服务质量,员工信用体系,核算规则、映射标准化 系统根据预定义规则生成分录,3,标准化的业务事项,Page 10,财务共享服务职能三：集中结算,结算平台,分支公司 收款账户,银行系统,柜面,银行邮政网点,零星支出付款,银行代收,直接存入,代理机构团险,银行转账,网银上划,实时信息,现金备用金,电汇/支票,网上银行,
8、银企互联,总公司资金池,分支公司 支出账户,网银下划,资金计划,集中付款,分散付款,银行资金管理网络,支票,账户管理,资金结算,资金调拨,资金监控,业务系统,保险业 务系统,佣金系统,过帐,稽核,触发,财务系统,稽核,Page 11,在共享服务中心的流程设计中，考虑流程的标准化和可实现性，结合业界领先实践进行适当统一和优化,12,通过服务水平协议界定财务共享服务中心、业务单位和地市财务部门各方的责任。我们以服务水平责任管理明细予以说明,示例,Page 13,系统开发实施,Page 14,总体功能架构设计,应用平台,服务支持平台,集成平台,OA/HR系统,LDAP,ERP,统一门户,表单&流程审
9、批,财务核算数据查询,Reader,Flash,HTML,基础数据 集成,权限 集成,数据映射,业务应用 集成,安全管理,流程引擎,表单定制 工具,流程设计 工具,权限管理,流程监控,报表定制 工具,归档管理,Page 15,服务支持平台,应用平台,流程审批及查询,服务支持平台,流程 实例,流程监控,数据归档,查询统计,流程引擎,流程 模型,流 程 建 模,Page 16,应用平台设计-财务核算数据查询,支持多种格式 数据报表导出,支持多种查询方式,归档数据直接存放,Page 17,应用平台设计-归档管理,关系型数据库,金额,文件服务器,申请/审批单(PDF),审核处理时间,数据 明细,相关OA系统文档,相关影像文件,结构化 数据归档,非结构化 数据归档,关联,关联,
