1、用合规夯实分行基础管理行长讲合规系列之 Contents目录 01020304合规与基础管理运营管理案例财务管理案例信贷管理案例205 做好合规建设合规与基础管理115.693纪昌向飞卫学射箭，飞卫没有传授具体的射箭技巧，却要求他必须学会盯住目标而眼睛不能眨动，纪昌 花了两年 ， 练到 即使椎子向眼角刺来也不眨一下眼睛的 工夫 。飞卫又进一步要求纪昌练眼力，标准要达到将体积较小的东西能够清晰地放大，就像在近处看到一样。纪昌 苦练三年 ，终于能将最小的虱子看成车轮一样大，纪昌张开弓，轻而易举地一箭便将虱子射穿。飞卫得知后，对这个徒弟极为 满意 。基础管理是一项长期工程，是长期竞争力的根本保障。合
2、规与基础管理115.6941985 年，一位用户向海尔反映：工厂生产的电冰箱有质量问题。于是作为首席执行官的张瑞敏突击检查了仓库，发现仓库中不合格的冰箱还有 76 台！当时研究处理办法时，干部提出了意见：作为福利处理给本厂的员工。但是张瑞敏却做出了有悖 “常理 ”的决定：开一个全体员工现场会，把 76 台冰箱当众全部砸掉！而且，由生产这些冰箱的员工亲自来砸！结果，就是一柄大锤，伴随着那阵阵巨响，真正 砸醒 了海尔人的 质量意识 ！合规要自觉，靠的是觉悟Contents目录 01020304合规与基础管理运营管理案例财务管理案例信贷管理案例505 做好合规建设运营管理案例115.696运营管理与
3、合规一、禁止自办业务二、日中碰箱、日终清点、不定时查库款箱三、长款不按规定存入指定账户充公四、挪用资金五、禁止收付款使用混点功能运营管理案例115.697李森是巴林银行新加坡分行负责人，年仅 28岁，在 未经授权 的情况下，他 以银行的名义认购了总价 70亿美元的日本股票指数期货，并以买空的做法在日本期货市场买进了价值 200亿美元的短期利率债券。如果这几笔交易成功，理森将会从中获得巨大的收益，但阪神地震后，日本债券市场一直下跌。据不完全统计，巴林银行因此而损失 10多亿美元，这一数字已经超过了该行现有的 8.6亿美元的总价值，因此巴林银行不得不宣布倒闭 。这家有着 233年历史的英国 老牌贵
4、族银行，曾经世界上最富有的女人 伊丽莎白女王也深信不疑 它的理财水准，并是它的长期客户。事后英国人总结了教训：在银行经营中，人是重要的，但制度更重要。Contents目录 01020304合规与基础管理运营管理案例财务管理案例信贷管理案例805 做好合规建设财务管理案例115.699财务管理与合规一、虚列开支费用二、私设 “小金库 ”三、不序时列支四、不按管理办法实施采购Contents目录 01020304合规与基础管理运营管理案例财务管理案例信贷管理案例1005 做好合规建设信贷管理案例115.6911信贷管理与合规一、信贷管控风险压力巨大二、贷前尽职调查不到位三、贷中操作不合规四、贷后管
5、理履职不到位Contents目录 01020304合规与基础管理运营管理案例财务管理案例信贷管理案例1205 做好合规建设做好合 规 建 设115.69 118.02 121.47 124.08 124.7413 形成合规 习惯 提高业务 能力 从始至终 执行个人如何参与到合 规 建 设 中？115.6914从前，有个理发师招收了一名小徒弟。师傅教小徒弟学基本功时，让他在南瓜上学理发，这样可以避免因初学者手艺不精误伤顾客。练习中，小徒弟觉得枯燥无味，抱怨情绪严重。每当师傅叫他做点别的事时，他就随手将剃头刀插在南瓜上，为此师傅 常常告诫他要按规矩 将剃刀收好，小徒弟虽然 满口答应 ，但是却 并没
6、时刻执行 。练习一段时间后，小徒弟开始为顾客理发了。一天正当给顾客理发的时候，师傅让他帮取一件东西，小徒弟就像平时练习时一样，习惯性地把剃头刀插在顾客的头上，酿成了 大祸 。习惯形成性格，性格决定命运。 约凯恩斯做好合 规 建 设习惯养成的故事115.6915阿诺德和布鲁诺同时受雇于一家店铺，拿著同样的薪水。可是一段时间以后，阿诺德青云直上，而布鲁诺却仍在 原地踏步 。布鲁诺到老板那儿发牢骚。老板一边耐心地听著他的 抱怨 ，一边在心里盘算著怎样向他解释清楚他和阿诺德之间差别。“布鲁诺， ”老板说话了， “你去集市一趟，看看今天早上有什么卖的东西。 ”布鲁诺从集市上回来向老板汇报说，今早集市上只
7、有一个农民拉了一车土豆在卖。 “有多少？ ”老板问。布鲁诺赶快又跑到集市上，然后回来告诉老板说一共有 40袋土豆。 “价格是多少？ ”布鲁诺第三次跑到集市上问来了价格。 “好吧 ”老板对他说， “现在请你坐在椅子上别说话，看看别人怎么说。 ”做好合 规 建 设能力的故事115.6916阿诺德很快就从集市上回来了，向老板汇报说，到现在为止，只有一个农民在卖土豆，一共 40袋，价格是多少；土豆质量很不错，他带回来一个让老板看看。这个农民一个钟头以后还会运来几箱西红柿，据他看价格非常公道。昨天他们铺子的西红柿卖得很快，库存已经不多了。他想这么便宜的西红柿老板肯定会要进一些的，所以他不仅带回了一个西红
8、柿做样品，而且把那个农民也带来了，他现在正在外面等回话呢。此时，老板转向布鲁诺说： “现在你知道为什么阿诺德的薪水比你高了吧？ ”学历代表过去 ,财力代表现在 ,学习能力代表来。 李开复做好合 规 建 设能力的故事115.6917与中国汽车企业平均只有 10年寿命相比，丰田为什么能历经年仍充满活力而旺盛不衰？就因为制定了一整套严格、有效的管理执行制度，这套制度被誉为 “丰田生产方式 ”，并被严格执行。举一个小例子，如一台机器停了下来，丰田公司的员工怎么做呢？做好合 规 建 设执行力的故事115.6918他会这样找问题：为什么机器停了？（原来因为超负荷，保险丝断了。）为什么超负荷了？（原来因为轴承部分的润滑不够。）为什么润滑不够？（原来因为润滑泵吸不上油来。）为什么吸不上油来？（原来因为油泵磨损，松动了。）为什么磨损了？（原来因为没有安装过滤器，混进了铁屑。）这样连续通过问这 5个 “为什么 ”，就会发现解决问题的方法是安装一个过滤器。所以， 三流点子加一流的执行力，永远比一流点子加三流的执行要好！做好合 规 建 设执行力的故事农 行谢 谢！19
