1、,泰康人寿保险股份有限公司河南分公司银行保险销售人员管理办法 （2012年版）,各险种折标方法及标准如下：,1、折标系数：指趸缴或期缴险种规模保费折算成标准保费的换算系数。 2、标准保费=趸缴或期缴险种规模保费折标系数。 3、各险种折标系数如下：,注：以上折标不适用于家庭理财顾问（FIC）和续期服务专员队伍；新产品折标参见总公司银保事业部发文。 4、本办法所称“总标准保费”是指趸缴险种标准保费和期缴险种标准保费之和。,营业部经理的晋升、维持考核,一、维持考核规则 1、营业部经理考核期为六个月。考核阶段为：1月1日-6月30日、7月1日-12月31日。 2、每个考核阶段后的首月11日-15日，由
2、分公司银保部负责统计确认考核结果，并经分公司银保第一责任人审批签字后，在银保销售人员管理系统中完成人员信息录入和更新工作，于20日前报人力资源部。 3、考核期达到晋升或维持标准，即可晋升或维持，晋升必须逐级，不能越级。 4、任命营业部总监和高级总监，必须满足在公司营业部经理岗位任职满2年（含）以上，并报总公司银保事业部审批通过。 二、岗位调整 1、考核期未能达成所在职级的维持标准，则进行职级调整。职级调整必须逐级，不能越级。 2、营业部助理经理在考核期内，未能达到相应职级的维持标准，可以直接套转为其任营业部助理经理前的客户经理职级。对于原来没有客户经理职级的营业部助理经理，套转后的业务职级应低
3、于客户经理六级。,营业部经理的考核标准,营业部经理的考核指标分为业绩指标、品质指标、管理指标、学习指标和综合测评指标，各项考核指标必须同时达成，才能晋升或维持。标准如下： 1、业绩指标：总标准保费和幸福人生标准保费：指考核期间实际达成新契约总标准保费和幸福人生标准保费必须同时高于（或等于）晋升或维持考核标准，才能晋升或维持。考核标准如下： （单位：万/月均）,2、品质指标：指期缴电话首访成功率和年度累计13月继续率 （1）考核期期缴电话首访成功率 75%，否则取消晋升资格； （2）年度累计13月继续率 92%，否则取消晋升资格；年度累计13月继续率 85%,降一级。 年度累计13月继续率=考察
4、期间内生效的银保期缴新契约，于考察期间终点的宽限期结束前实收的第二年保费（含附约）考察期间内生效的银保期缴新契约保费（含附约） 3、管理指标：指月均3万P人力占比和试用转正率 （1）考核期月均3万P人力占比 30%，否则取消晋升资格； 月均3万P人力占比(考核期内每月3万P人力数/当月总人力数)/考核月数 3万P人力：指当月标准保费大于等于3万的人力。 当月总人力=（月初人力+月末人力）/2 （2）试用转正率 60%，否则取消晋升资格； 试用转正率=考察期间内进入试用期的销售人员（包括套转试用人员）于试用期结束后通过转正考核仍在职人员总数/考察期间内进入试用期销售人员总数（包括套转试用人员）
5、说明：考察期间指考核期倒推6个月对应期间。 4、学习指标 （1）晋升营业部助理经理（含）以上必须具备初级理财规划师资格； （2）总、分公司制定的其他相关规定。,一、薪资构成：由基本薪资、绩效薪资和服务津贴三部分构成。 二、基本薪资=职级薪资 + 岗位津贴 + 学历薪资 + 理财规划师薪资 1、职级薪资和岗位津贴： 营业部经理职级薪资和岗位津贴标准见下表：（单位：元/月）,营业部经理薪资,说明：（1）岗位津贴：营业部完成维持考核标准的月均总标保，才可获得岗位津贴。 （2）维持考核标准月均考核保费不适用季度系数。 2、学历薪资和理财规划师薪资：标准同客户经理。,三、绩效薪资=管理津贴 + 续期管理
6、津贴 + 年终奖 1、管理津贴=所辖客户经理和营业组主管本人当月各险种有效规模保费各险种管理津贴比例月度KPI系数。 （1）管理津贴比例：中支根据分公司制定的各险种的提奖手续费上限，结合当地市场竞争情况，自行制定各险种管理津贴比例，并上报分公司银保部及财务部审批后执行。（2）月度KPI系数=（当月期缴电话首访成功率/75%）（年度累计13月继续率/92%） （当月人员活动率/80% ） 注：月度KPI系数上限为120%。 2、续期管理津贴：按总公司银保事业部制定并下发的续期管理规定执行。 四、服务津贴=300元/年司龄年限 1、司龄：指从营业部经理入司之日起至每年8月22日计算司龄，每满一年则
7、司龄年限增加一年。 2、服务津贴发放规则：于每年8月份发放，最高上限为6000元。,营业部经理工作职责,营业部经理是营业部建设的核心，是公司最基层销售管理组织的直接负责人，是公司各项销售目标落实、一线队伍管理、渠道网点合作、客户服务和风险防范的直接责任人。 一、渠道管理 1、负责所辖渠道网点的开拓、维护、培训、销售支持、运营支持、业务品质管控、客户服务等工作； 2、负责所辖渠道网点、当地市场、同业机构、客户等信息 搜集和整理并形成报告，定期上报银保部； 3、负责指导和监督所辖营业组和客户经理做好渠道网点维护、销售和服务等相关工作； 4、营业部经理不直接带网点。 二、队伍建设 1、负责营业部的组
8、织建设、组织发展和团队管理工作； 2、负责所辖营业组主管和客户经理的早夕会及日常会议管理、业务辅导和活动量管理等工作，提升营业组主管和客户经理的综合素质和专业技能； 3、负责协调解决所辖营业组主管和客户经理工作中存在的相关困难和问题。,营业部经理工作职责,三、培训工作 1、负责所辖营业组主管和客户经理的培训，提升销售队伍整体素质，增强所辖人员的销售技巧； 2、负责合作渠道银行人员的培训，深化合作关系； 3、负责推动所辖营业组主管和客户经理理财规划师的培训。 四、风险控制 1、负责营业部的诚信经营建设及业务风险管控，提高所辖 营业组主管和客户经理的诚信经营与业务风险管理意识，提升所辖网点的业务品
9、质； 2、负责所辖营业部及客户经理品质指标的有效达成，负责 对各类单证的使用和回收、对客户信息的准确性、对销售误导等重要风险点进行合规督导管理； 3、协调解决渠道网点的突发客户投诉事件，及时将突发事 件汇报上一级负责人，有效控制事态发展。 五、完成任务 1、负责策划本营业部的营销方案，并组织推动实施；2、负责完成所辖营业部的各项业务、品质、管理和学习指标的达成； 3、负责完成公司交办的其他工作。,客户经理考核包括转正、晋升和维持考核,一、转正考核 1、试用客户经理转正考核期为六个月，自正式办理入司手续之日起进行考核，考核期内累计业绩达到考核标准，且满足相关的品质管理规定，即可予以转正，转正后为
10、客户经理一级； 2、试用客户经理达成考核标准且综合表现出色，可按考核达到的职级提前转正或晋升，但最高可晋升至客户经理二级。提前转正或晋升需经分公司银保部建议，分公司人力资源部审核，分公司银保第一责任人审批，自批准之日起提前转正或晋升； 3、套转试用的客户经理转正考核期为三个月，自正式办理入司手续之日起进行考核，考核期各项指标达到所套转职级的维持考核标准即可予以转正。如达成晋升标准，可晋升一级，但不得越级晋升； 4、试用客户经理或套转人员，通过转正考核后，于转正之日起参加相应级别客户经理考核。由于转正、产假、病假或事假等原因，当期考核期内正常工作时间不满一个考核期者，纳入下一个考核期共同考核，下
11、一考核期考核标准调整规则如下： 当期考核期内正常工作时间考核标准工作时间1个月不调整考核1个月工作时间2个月下一期增加1个考核月2个月工作时间下一期增加2个考核月注：因增加考核月所调增业绩考核标准，按标准考核期（3个月）考核标准换算。例：增加1个考核月，则相应增加的业绩考核标准为标准考核期考核保费的1/3。,客户经理考核包括转正、晋升和维持考核,一、转正考核 1、试用客户经理转正考核期为六个月，自正式办理入司手续之日起进行考核，考核期内累计业绩达到考核标准，且满足相关的品质管理规定，即可予以转正，转正后为客户经理一级； 2、试用客户经理达成考核标准且综合表现出色，可按考核达到的职级提前转正或晋
12、升，但最高可晋升至客户经理二级。提前转正或晋升需经分公司银保部建议，分公司人力资源部审核，分公司银保第一责任人审批，自批准之日起提前转正或晋升； 3、套转试用的客户经理转正考核期为三个月，自正式办理入司手续之日起进行考核，考核期各项指标达到所套转职级的维持考核标准即可予以转正。如达成晋升标准，可晋升一级，但不得越级晋升； 4、试用客户经理或套转人员，通过转正考核后，于转正之日起参加相应级别客户经理考核。由于转正、产假、病假或事假等原因，当期考核期内正常工作时间不满一个考核期者，纳入下一个考核期共同考核，下一考核期考核标准调整规则如下： 当期考核期内正常工作时间考核标准工作时间1个月不调整考核1
13、个月工作时间2个月下一期增加1个考核月2个月工作时间下一期增加2个考核月注：因增加考核月所调增业绩考核标准，按标准考核期（3个月）考核标准换算。例：增加1个考核月，则相应增加的业绩考核标准为标准考核期考核保费的1/3。,晋升和维持考核,二、晋升和维持考核 1、客户经理的考核期为三个月。考核阶段为：1月1日-3月31日、4月1日-6月30日、7月1日-9月30日、10月1日-12月31日； 2、每个考核阶段后的首月11日-15日，由分公司银保部负责统计确认考核结果，并经分公司银保第一责任人审批签字后，在银保销售人员管理系统中完成销售人员信息录入和更新工作,并于20日前报人力资源部； 3、在考核期
14、内达成晋升考核指标，可按其达成指标所对应的职级晋升，但最多可以越一级晋升； 4、在考核期内达成维持考核指标，维持原职级进行考核。 三、 岗位调整 1、在考核期内，未能达到所在职级的维持标准，进行职级调整。职级调整可以越级调整，但最多越一级调整，并于下一个考核期开始参加相应级别考核，客户经理最低可调整至见习客户经理； 2、销售人员岗位调整为见习职级后，分支公司需加强培训和指导，若见习客户经理在考核期内仍未达到维持标准，即解除劳动合同，予以清退。,试用客户经理考核标准,一、试用客户经理的转正考核指标分为业绩指标和品质指标，各项考核指标必须同时达成，才能转正。标准如下： 1、业绩指标： 总标准保费和
15、幸福人生标准保费：指试用期间实际达成新契约总标准保费和幸福人生标准保费必须同时高于（或等于）考核标准，才能转正。考核标准如下： （单位：万/考核期） 业绩指标三类:总标准保费13.5幸福人生标准保费4.52、品质指标：指期缴电话首访成功率 考核期期缴电话首访成功率 75%，否则不能转正； 期缴电话首访成功率期缴首访成功件数/应回访期缴件数。,客户经理考核标准,一、客户经理的考核指标分为业绩指标、品质指标和学习指标，各项考核指标必须同时达成，才能维持或晋升。标准如下： 1、业绩指标： （1）总标准保费和幸福人生标准保费：指考核期间实际达成新契约总标准保费和幸福人生标准保费必须同时高于（或等于）晋
16、升或维持考核标准，才能晋升或维持。考核标准如下：（单位：万/考核期）,客户经理考核标准,（2）兼职FIC：客户经理兼职FIC销售大个险产品，所产生业绩按大个险折标标准计入期交业务达成，兼职FIC业绩在总标保占比最高40%，超出部分不计入考核； （3）季度系数：根据市场业务节奏，业绩指标增加季度系数调节保费标准。 一季度系数为1，二、三季度系数为0.8，四季度系数为0.9。 2、品质指标：指期缴电话首访成功率和年度累计13月继续率。 （1）考核期期缴电话首访成功率 75%，否则取消晋升资格； （2）年度累计13月继续率 92%，否则取消晋升资格；年度累计13月继续率 85%,降一级。 3、学习指
17、标 （1）晋升客户经理四级（含）以上职级，必须具备初级理财规划师（含）以上资格，否则不能晋升； （2）总、分公司制定的其他相关规定。,一、薪资构成：由基本薪资、绩效薪资和服务津贴三部分 构成。 二、基本薪资=职级薪资 + 岗位津贴 + 学历薪资+ 理财规划师薪资 1、正式职级客户经理的职级薪资和岗位津贴薪资标准：（单位：元/月）,客户经理薪资,说明：正式职级的客户经理享有岗位津贴，当月完成维持考核标准的月均标保方可获得，即当月达成考核期维持考核总标保的1/3；见习职级的客户经理不享有岗位津贴； 岗位津贴发放标准中的维持考核标准适用季度系数。 （3）试用客户经理的职级薪资和新人津贴薪资标准：（单
18、位：元/月）,说明：首次入司的试用职级客户经理在试用期内的前三个月享有无责任新人津贴；入司第4-6个月达成月均考核总标保，即当月达成考核期试用考核总标保的1/6，则发放新人津贴。 2、学历薪资和理财规划师薪资：根据客户经理的学历情况和获得总公司理财规划师级别设定：学历薪资标准 (单位:元/月) 学历认定标准：获得国家承认学历。,说明：正式职级的客户经理享有岗位津贴，当月完成维持考核标准的月均标保方可获得，即当月达成考核期维持考核总标保的1/3；见习职级的客户经理不享有岗位津贴； 岗位津贴发放标准中的维持考核标准适用季度系数。 （3）试用客户经理的职级薪资和新人津贴薪资标准：（单位：元/月）,说
19、明：首次入司的试用职级客户经理在试用期内的前三个月享有无责任新人津贴；入司第4-6个月达成月均考核总标保，即当月达成考核期试用考核总标保的1/6，则发放新人津贴。 2、学历薪资和理财规划师薪资：根据客户经理的学历情况和获得总公司理财规划师级别设定：学历薪资标准 (单位:元/月) 学历认定标准：获得国家承认学历。 理财规划师薪资标准 (单位:元/月),客户经理岗位职责,1、负责完成考核期内的各项业务和品质指标； 2、负责所辖渠道网点的日常维护、培训、销售支持和客户服务等工作； 3、协助公司相关部门做好保全、理赔和续期等服务工作； 4、保证网点单证资料齐备，投保资料交接和保险费的及时准确划转； 5、负责统计和追踪所辖渠道网点的单证回销情况以及公司与渠道间单证交接记录； 6、负责所辖渠道网点、当地市场、同业机构和客户等信息的搜集和整理并形成报告，按要求定期上报； 7、完成公司交办的其他工作。,
