1、K/3 产品部,K/3 Cloud V1.0产品培训 信用管理介绍,1、信用管理整体方案 2、基础数据设置 3、信用作业流程 4、报表分析,目录,信用管理源于赊销，现销不需要信用管理 任何赊销都是建立在信用基础上的危险游戏 信用管理目标是使销售最大化、风险合理化 K/3Cloud信用管理帮助企业建立完善的信用管理体系，从而有效实现信用管理目标,信用管理要点,信用管理链,信用管理体系,信用管理整体流程图,1、信用管理整体方案 2、基础数据设置 3、信用作业流程 4、报表分析,目录,信用管理系统参数,特性介绍,应用场景,启用信用控制：总开关 信用控制范围：多组织、多层级信用控制范围 信用控制对象：
2、多种信用控制对象 多种超标判断依据,满足多业务组织、多管理层级对同一客户进行不同信用额度控制的需求 满足对多个信用对象(客户、销售员)进行信用额度控制的需求 数据中心级参数,信用检查规则,特性介绍,应用场景,信用检查规则是企业进行信用控制的依据，规则确定了在哪些业务环节、哪种应用场景中进行信用控制，以及控制时点、控制强度和控制项目,支持多业务环节(单据) 支持多应用场景(单据类型) 支持多控制时点 支持多控制强度 支持多控制指标 支持信用额度动态调节,信用档案,特性介绍,应用场景,授信组织：取决于系统参数 对象类型：客户、销售员 信用对象：信用管控对象 信用状态：初始的信用状态 该对象使用的信
3、用检查规则 信用检查项目的具体额度,通过信用档案，授信组织定义了信用控制对象的初始信用状态、所采用的信用检查规则、该规则下各个信用检查项目的具体额度。 为了防范信用风险，客户资料默认需要进行信用控制,信用特批权限,特性介绍,应用场景,授信组织 特批人及特批密码 特批允许特批额度 特批允许特批天数 特批时是否需输入密码确认,授予业务员、销售主管、信用管理员等进行信用特批的权限。当信用检查不通过时，系统会自动进入特批流程进行特批处理。,1、信用管理整体方案 2、基础数据设置 3、信用作业流程 4、报表分析,目录,信用初始化/重算,特性介绍,应用场景,信用初始化 初始化的起始日期 只能初始化一次 信
4、用重算 重算的起始日期 全部组织和对象都重算,在启用信用管理时，需要先进行信用初始化。 如果信用检查规则发生变化，或者信用数据出现异常，可以用信用重算进行处理。,单据中信用控制,特性介绍,应用场景,在业务单据提交或审核时，系统将根据信用检查规则、信用档案，进行有效的控制，以降低信用风险，提高赊销成功率。,支持多业务环节(单据) 支持多应用场景(单据类型) 支持多控制时点 支持多控制强度 支持多控制指标 支持信用额度动态调节,1、信用管理整体方案 2、基础数据设置 3、信用作业流程 4、报表分析,目录,单据中信用查询,特性介绍,应用场景,在多种业务单据中调用 可按不同的控制范围查询 可按不同的控
5、制类型查询,在业务单据中可以随时查询当前信用管控对象的信用状况，包括授信额度及余额，以便及时通知客户打款或调整订货金额。,信用状况查询,特性介绍,应用场景,查询信用管控对象的信用状况，包括授信额度、已用额度、剩余额度等。,随时查询客户信用状况 重新评估客户的信用等级 考核相关人员信用管理绩效,例外信息查询,特性介绍,应用场景,查询在信用管理过程中，由于信用超标、信用特批等情况产生的例外信息，并为重新评估客户的信用等级提供依据。,对例外情况进行统计分析 重新评估客户的信用等级 考核相关人员信用管理绩效,特别声明,没有金蝶软件国际软件集团有限公司的特别许可，任何人不能以任何形式或为任何目的复制或传
6、播本文档的任何部分。本文档中包含的信息如有更改，恕不另行通知。由金蝶软件（中国）有限公司和其分销商所销售的某些软件产品包含有其它软件供应商版权所有的软件组件。 Microsoft、WINDOWS、NT、EXCEL、Word、PowerPoint 和SQL Server 是微软公司的注册商标。 IBM、DB2、DB2 通用数据库、OS/2、Parallel Sysplex、MVS/ESA、AIX、S/390、AS/400、OS/390、 OS/400、iSeries、pSeries、xSeries、zSeries、z/OS、AFP、Intelligent Miner、WebSphere、Netf
7、inity、 Tivoli、Informix 和Informix 动态ServerTM 是国际商业机器公司在美国或其他公司的商标。 ORACLE 是ORACLE 公司的注册商标。 UNIX是UNIX INTERNATIONAL CO.,LIMTED的注册商标、OSF/1 和Motif 是Open Group 的注册商标。 Citrix、Citrix 徽标、ICA、Program Neighborhood 、MetaFrame 、WinFrame 、VideoFrame 、MultiWin以及此处引用的Citrix 产品名是Citrix Systems 公司的商标或注册商标。 HTML是HATE
8、MOGLU TEKSTIL GIYIM SANAYI VE TICARET A.S.的注册商标，DHTML、XML和XHTML 是W3C、World Wide Web 协会、计算机科学实验室的商标或注册商标，PureXML是国际商业机器公司的注册商标。 JAVA 是甲骨文美国有限公司的注册商标。 JAVASCRIPT是甲骨文美国有限公司的注册商标，由其技术开发和实施商Netscape 许可使用。 Apusic 是深圳市金蝶中间件有限公司的注册商标。 本文档提到的金蝶 、金蝶KIS 、K/3 、金蝶EAS 、友商网 和其它金蝶 产品和服务以及它们各自的徽标是金蝶软件（中国）有限公司在中国和世界其它一些国家的商标或注册商标。本文档提到的所有其它产品和服务名称是它们各自公司的商标。,
